선지급 사기란 무엇입니까? SEC는 다음과 같이 조언합니다: 대출 비용을 지불하지 마십시오

• SEC는 "선불 수수료 사기"에 대해 경고하며 선불 예금을 요구하는 합법적인 대출 또는 금융 회사로 가장하는 사기꾼에 대해 대중에게 경고합니다.
• 사기에는 선지급 대가로 혜택이나 금전적 이익을 약속하며 피해자를 속이는 행위가 포함되며, 종종 "텔레그램" 및 소셜 미디어와 같은 플랫폼에서 발생합니다.
• 대중은 금융 거래의 적법성을 확인하고 잠재적인 사기에 대해 경계해야 한다는 점을 상기시킵니다.

미국 증권거래위원회(SEC)는 '선불 수수료 사기'로 알려진 새로운 사기에 대해 경고했습니다. 등록된 대출 기관이나 대출을 제공하는 금융 회사인 것처럼 가장하지만 먼저 대출자에게 예금이나 선불 수수료를 요구하는 사기꾼에 대해 대중은 주의해야 합니다. 

선지급 사기란 무엇입니까?

위원회에 따르면, "선불 수수료 사기"는 합법적인 서비스 제공자, 대출 기관 또는 조직으로 가장하는 개인이나 단체가 피해자에게 선불금이나 수수료를 요구하고 더 큰 혜택, 서비스, 또는 장래에 금전적 이득을 얻을 수도 있습니다.

선불 수수료 사기는 어떻게 발생하나요?

XNUMXD덴탈의 SEC 가해자는 대출을 제공한다고 허위로 주장할 수 있으며 대출이 처리되거나 승인되기 전에 잠재 대출자에게 선불 수수료나 보증금을 지불하도록 요청할 수 있다는 점에 주목했습니다. 

피해자가 선불 수수료를 지불하면 사기꾼은 일반적으로 약속된 대출이나 서비스를 제공하지 않고 사라집니다.

위원회는 "텔레그램" 및 기타 소셜 미디어 플랫폼에서 사기 행위가 자주 발생한다는 점을 공유했습니다. 가짜 대출이나 금융회사의 도움을 받아 대출을 받았다고 주장하는 가짜 대출자와의 그룹 채팅에 피해자가 추가됩니다. 

또한 SEC는 그룹 채팅에 참여한 개인이 필리핀어가 아니거나 외국어로 말하는 경우가 많다는 점을 지적했습니다. 

주의해야 할 위험 신호

선결제

실제 대출 기관은 대출을 제공하기 전에 선지불금, 예금, 처리 수수료 또는 선불 수수료를 요구하지 않습니다. 서비스를 받기 전에 상당한 금액의 지불을 요구받는 경우 주의하십시오.

비현실적인 약속

사기꾼은 신용 기록에 관계없이 대출 승인을 보장하는 등 믿기 어려울 만큼 좋은 약속을 하는 경우가 많습니다. 차용자는 제안이 지나치게 관대하거나 비현실적으로 보일 경우 주의해야 합니다.

압박 전술

사기꾼은 개인을 빠른 의사 결정으로 몰아넣기 위해 고압적인 전략을 사용할 수도 있습니다. 결제나 개인정보 요청이 긴급한 경우에 주의하세요.

익명s 또는 검증되지 않은 플랫폼

개인 메시징 앱이나 소셜 미디어 등 익명이거나 확인되지 않은 플랫폼에서 거래나 커뮤니케이션이 이루어지면 우려가 될 수 있습니다. 합법적인 비즈니스는 일반적으로 확립되고 검증 가능한 플랫폼에서 운영됩니다.

공식 문서 부족

합법적인 대출 또는 금융 거래에는 적절한 문서와 계약이 필요합니다. 투자자는 등록된 회사와 거래하고 있는지 확인해야 합니다. 프로세스에 투명성이나 공식 서류가 부족하면 사기일 수 있습니다.

비전문적인 의사소통

잘못된 문법, 철자 오류 또는 비전문적인 의사소통은 사기를 나타낼 수 있습니다. 다른 언어를 사용하는 것도 위험 신호일 수 있습니다. 합법적인 기업은 상호 작용에서 전문적인 표준을 유지합니다.

외부 또는 추적할 수 없는 연락처

사기꾼은 외국에서 활동하거나 추적할 수 없는 연락처 정보를 사용할 수 있습니다. 회사나 개인의 적법성을 검증하기 어려운 경우에는 주의하시기 바랍니다.

실제 주소 없음

합법적인 사업체는 일반적으로 실제 주소를 가지고 있습니다. 대출 기관이나 금융 회사가 검증 가능한 물리적 위치를 제공하지 않는 경우 위험 신호가 될 수 있습니다.

원치 않는 제안

이메일, 메시지, 전화를 통해 원치 않는 대출 제안을 받은 경우 주의하세요. 합법적인 대출 기관은 일반적으로 대출을 제안하기 위해 무작위로 연락하지 않습니다.

SEC 알림 및 권고 사항

합법적인 대출 또는 금융 회사는 대출을 제공하기 전에 차용자에게 예금, 처리 수수료 또는 대출 수수료를 요구하지 않습니다. 

위원회는 선불 수수료가 포함된 모든 금융 거래는 사기 가능성이 있음을 나타내는 경우가 많으므로 개인이 주의 깊게 조사해야 한다고 강조했습니다. 더욱이 대중은 경계심을 갖고 관찰하며 그러한 계획에 연루되지 않도록 촉구합니다.

지난 달 SEC는 대중에게 다음과 같이 경고했습니다.충전 및 작업 사기,” 사기꾼들은 가짜 전자 상거래 플랫폼을 사용하여 Amazon 및 Shopee와 같은 평판이 좋은 회사인 것처럼 가장하고 개인이 수수료와 보상을 약속하며 투자하도록 유인합니다. 폰지 사기와 유사한 이 사기는 약속된 보상에도 불구하고 신규 투자자의 자금을 사용하여 이전 투자자에게 가짜 이익을 지급하는 것입니다.

이 기사는 BitPinas에 게시되어 있습니다. SEC, 사전 수수료 사기에 대한 공개 경고 발령

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• 출처: https://bitpinas.com/fintech/sec-warns-advance-fee-scam/