Venus는 DeFi 기반 대출 및 신용 메커니즘을 제공하는 BNB 체인의 알고리즘 기반 머니 마켓 시스템입니다.
전통적인 대출 및 차입 프로세스는 두 당사자가 각각 이자 및 현금과 같은 기대되는 혜택을 받을 수 있도록 돕는 임시 솔루션입니다. 그러나 당국은 이 제도에서 나타난 문제점과 한계를 간과했다. 긍정적인 면에서 세상은 분산 금융 (DeFi) 채권자와 채무자가 암호 화폐를 사용할 수 있는 대출 및 차용 프로세스에 모든 사람에게 동등한 액세스 권한을 제공합니다. 오늘날 떠오르는 DeFi 프로젝트 중 하나는 전 세계에 혜택을 제공하는 분산형 자금 시장인 Venus로서 새롭고 진보된 솔루션으로 나아가고 있습니다.
배경
Venus는 2020년에 호셀리토 리자론도(Joselito Lizarondo)가 암호화폐 직불카드의 평판 좋은 발행사인 스와이프(Swipe) 프로젝트 개발 팀을 이끌면서 시작되었습니다. 프로젝트 팀은 Venus를 개발하도록 밀어붙이는 DeFi 프로토콜의 필요성이 증가하는 것을 보았습니다. XNUMX년 후 Venus는 커뮤니티에 지속적으로 가치를 제공하는 관련 프로젝트가 되었습니다.
금성은 무엇입니까?
Venus는 알고리즘 기반 머니 마켓 시스템입니다. 비앤비체인 DeFi 기반 대출 및 신용 메커니즘을 제공합니다. 대출자는 블록당 연간 복리 이자를 받고 대출자는 암호 화폐를 빌릴 때 지불해야 하는 안전한 대출 환경을 보장합니다.
프로토콜은 특정 시장에 대한 수요에 따라 곡선 수익률로 이자율을 설정합니다. Venus는 커뮤니티에 추가적인 이점이 있다는 점에서 다른 머니마켓 프로토콜과도 다릅니다. 또한 현재 1억 달러 상당의 시장 규모, 300억 달러 이상의 차입 거래 및 거의 700억 달러의 총 유동성을 보유하고 있습니다.
자산 공급
Venus Protocol의 사용자는 대출 담보, 유동성 공급, APY 획득 또는 합성 스테이블 코인 발행과 같은 다양한 목적을 위해 지원되는 모든 암호화폐 또는 디지털 자산을 플랫폼으로 가져올 수 있습니다. 이 과정에서 사용자는 대출자가 되어 수요 기반 이자율을 만들 수 있습니다. 대출 기관은 원할 때 언제든지 공급을 철회할 수 있는 스마트 계약에 풀링되어 있기 때문에 자산에 대해 걱정할 필요가 없습니다. 사용자는 제공된 담보를 상환하거나 다른 자산에 대해 헤지하는 데 사용할 수 있는 vToken을 얻을 수 있습니다.
자산 차용
Venus의 사용자는 담보를 약속함으로써 플랫폼에서 지원되는 모든 암호화폐, 스테이블 코인 또는 디지털 자산을 빌릴 수 있습니다. 차용자는 프로토콜이 거버넌스 프로세스에서 제공하는 결정된 담보 비율을 따라야 합니다. 공급된 자산이 들어오면 사용자는 담보 비율에 따라 차입할 수 있습니다. 그러나 담보 가치가 해당 한도 이하로 떨어지면 청산 이벤트가 발생합니다.
모든 블록에는 복리가 있으며 사용자는 매월 지불할 의무가 없습니다. 그러나 담보물이 반환되기 위해서는 차용인이 Venus에 원래 잔액과 복리 이자를 상환해야 합니다.
합성 스테이블코인
가격이 1달러인 합성 스테이블 코인인 VAI를 보유한 사용자는 프로토콜에 제공된 담보에서 vToken을 사용하여 이를 발행할 수 있었습니다. VAI는 거버넌스를 통해 종합적으로 설계된 Venus의 기본 스테이블 코인 역할을 하여 제안으로 추가할 수 있습니다.
합성 스테이블 코인은 시장의 힘, 담보 바스켓 및 시장이 합성하는 법정 통화에 고정을 유지하도록 권장하는 안전 메커니즘을 기반으로 한 가격 책정 방법을 따릅니다. Venus의 기본 토큰을 보유한 사용자는 합성 스테이블 코인에 대해 설정된 매개변수 개선에 관한 제안을 작성할 수 있습니다. 변경 가능한 매개변수에는 최대 공급, 이자율, 담보 비율 및 패널티 비율이 포함됩니다. 마지막으로 사용자는 Venus 플랫폼의 Swipe Wallet을 사용하여 다른 자산과 교환하여 vUSD를 사용할 수 있습니다.
비너스 토큰(XVS)
XVS는 Venus Protocol의 거버넌스 토큰입니다. 공정하게 출시된 암호화폐로 설계되었으므로 설립자, 팀 또는 개발자에게 할당되지 않습니다. 커뮤니티는 Binance LaunchPool 프로젝트에서 또는 프로토콜 유동성을 제공해야만 토큰을 얻을 수 있습니다.
Venus 토큰의 총 공급량은 30천만 개이며 이중 20%는 Binance LaunchPool 프로젝트에 제공됩니다. 사용자는 생태계 보조금에 할당된 300,000 XVS와 함께 35백만 공급을 채굴하여 이를 얻을 수 있습니다. 남은 공급량은 약 35년 동안 프로토콜에서 채굴될 수 있습니다. 마지막으로 XVS는 유동성 채굴을 기반으로 배포되며, 일일 보상의 30%는 차용자에게, XNUMX%는 공급업체, XNUMX%는 스테이블코인 채굴자에게 제공됩니다.
통치
Venus는 커뮤니티를 중앙에 배치하여 제어할 수 있는 권한을 부여합니다. Venus 토큰의 채굴자는 팀, 개발자 및 창립자를 위해 수행되는 사전 채굴 활동이 없기 때문에 프로토콜에 대한 결정을 내릴 책임이 있습니다. 회원은 제안서를 작성하기 위해 300,000 XVS가 있어야 하며 승인을 위해 최소 600,000 XVS 정족수에 도달해야 합니다.
커뮤니티는 Venus의 거버넌스 기능을 알고 있어야 하며, 이는 그들에게 도움이 됩니다. 여기에는 새로운 암호 화폐 및 스테이블 코인 추가, 변동 금리 조정, 합성 스테이블 코인에 대한 고정 이자율, 제안에 대한 투표 및 프로토콜 예비 분배 일정 위임이 포함됩니다. 또한 제안서 작성부터 최종 결정까지 커뮤니티가 숙지해야 하는 제안서의 승인 또는 거부에 관한 XNUMX가지 프로세스가 있습니다.
Venus가 다른 이유는 무엇입니까?
시장에는 많은 대출 플랫폼이 있지만 Venus는 많은 요소에서 두드러집니다. 커뮤니티는 낮은 거래 수수료와 과도한 담보로 빠르게 대출할 수 있습니다. Binance Smart Chain은 Venus를 지원하므로 프로젝트가 이러한 이점을 제공할 수 있습니다. 또한 Venus는 사용자에게 Bitcoin(BTC), Ripple(XRP), Litecoin(LTC) 등과 같은 최고의 암호화폐에 대한 대출 시장에 접근할 수 있는 기능을 제공하는 최초의 대출 프로토콜이 되어 성과를 달성했습니다. 가격 오라클도 Venus에 통합되어 암호화폐 시장의 실시간 데이터를 제공합니다. 모든 기능은 사용자에게 도움이 될 뿐만 아니라 자산의 안전을 보장합니다.
결론
분산 금융은 수요가 증가하고 글로벌 적응이 필요한 신흥 부문입니다. 증가하는 요구 사항이 분명해지면서 프로젝트 팀이 고급 솔루션을 제공하는 Venus를 설계하도록 고무했습니다. Venus는 성장하고 단 XNUMX년 만에 다른 대출 플랫폼과의 주요 차이점을 유지했습니다. 이 프로젝트는 기술 발전을 사용하여 격차를 계속 좁혀 오늘날 가장 가치 있는 프로젝트 중 하나가 되었습니다.
