금융 무결성, 규정 준수 및 고객 보호를 보장하기 위해 DeFi 소프트웨어 프로토콜과 적절한 보호 장치의 조합을 나타내는 추세인 제도적 분산 금융(DeFi)은 가속화된 제품 혁신과 급속한 채택에 힘입어 빠르게 성장하고 있는 부문입니다. 디지털 자산 및 전체 DeFi 산업의 성장.
안에 새 보고서, Oliver Wyman Forum, 싱가포르 은행 DBS, JP Morgan의 Onyx 및 일본의 SBI Digital Asset Holding은 초기 기관 DeFi 공간을 살펴보고 해당 부문이 제공하는 기회를 제시하면서 해당 부문이 무엇인지에 대한 심층 프레젠테이션을 제공합니다.
이 보고서는 기관 DeFi를 금융 기관이 자금 세탁 방지(AML)를 준수할 수 있도록 하는 ID 솔루션을 포함하여 규제 기관이 요구하고 고객이 기대하는 보호 및 제어 수준과 결합하여 실제 자산을 토큰화하기 위한 DeFi 프로토콜의 애플리케이션으로 정의합니다. 고객(KYC) 규정, 강력한 사이버 보안 및 의지 메커니즘을 알고 있습니다.
보고서는 실제 자산을 나타내는 디지털 토큰을 발행하는 프로세스인 토큰화가 많은 잠재적 이점으로 인해 많은 금융 회사의 관심을 끌었던 추세라고 말합니다. 여기에는 자동화 및 탈중개화, 투명성, 개선된 유동성 잠재력 및 자산 거래 가능성, 더 빠르고 잠재적으로 더 효율적인 청산 및 결제로 인한 효율성 향상이 포함됩니다.
토큰화는 또한 자산의 부분 소유권을 허용합니다. 결과적으로 이것은 투자 장벽을 낮추고 이전에는 감당할 수 없었거나 충분히 분할되지 않은 부동산, 주식 또는 부채와 같은 자산 클래스에 대한 소매 투자자의 보다 포괄적인 접근을 촉진할 수 있습니다. 투자자.
현재 토큰화를 추구하려는 노력이 잘 진행되고 있으며 결제 수단과 자산을 모두 다루고 있다고 보고서는 말합니다.
지불 측면에서 전 세계 중앙 은행이 현금의 디지털 표시를 발행하고 중앙 은행 디지털 통화(CBDC)를 개발하기 위한 노력을 강화하고 있다고 지적합니다. 국제결제은행(BIS)의 2021년 조사에 따르면 중앙은행의 90%가 CBDC의 잠재력을 조사하고 있으며 26%는 적극적으로 CBDC를 개발하거나 파일럿 프로젝트를 수행하고 있는 것으로 나타났습니다.
민간 부문에서는 시가 총액 XNUMX억 달러에 도달한 스테이블코인 시장의 성장이 US $ 150 억 올해 초, 거기에 대한 관심의 신호이며 투자자들이 현금의 디지털 표현에 더 편안해지고 있음을 증명합니다.
자산 측면에서 보고서는 거래량이 꾸준히 증가하면서 전 세계적으로 토큰화가 빠르게 증가하고 있다고 지적합니다. 예를 들어, 토큰화된 국채를 사용하는 Broadridge의 Distributed Ledger Repo 플랫폼은 출시 후 첫 주에 미화 35억 달러에 도달했습니다.
2020년 430월 은행이 출시한 Onyx Digital Assets에 대한 JP Morgan의 일중 repo 애플리케이션은 이미 미화 XNUMX억 달러 이상의 repo 거래를 처리했습니다.
실제 자산 토큰화를 개발하려는 업계의 노력과 함께 보고서는 DeFi가 지난 XNUMX년 동안 다양한 금융 생태계 전반에 걸쳐 혁신이 번성하고 탈중앙화 거래소, 대출 프로토콜 및 기타 솔루션을 통해 수십억 달러의 유동성을 끌어들이면서 빠르게 등장했다고 밝혔습니다.
DeFi는 지금까지 퍼블릭 블록체인 공간에서 널리 보급되었지만 프로그래밍 가능하고 자체 실행되는 비즈니스 프로세스인 이러한 프로토콜을 적용하여 모든 토큰화된 자산과 상호 작용할 수 있습니다.
전통적인 금융 세계에서 프로그래밍 가능성과 결합된 토큰화는 더 넓은 산업에 광범위한 영향을 미칠 수 있다고 보고서는 말합니다. 특히, 미들오피스 및 백오피스 운영 감소, 자동화로 인해 상당한 비용 절감 효과를 얻을 수 있습니다. 또한 원자 결제를 가능하게 하여 위험을 줄이고 DeFi 프로토콜의 결합 가능성과 관련된 새로운 비즈니스 기회를 소개할 수 있습니다.
DeFi의 주목할만한 이점, 출처: Oliver Wyman Forum, DBS, Onyx by JP Morgan, SBI Digital Asset Holdings, 2022
기관 DeFi는 디지털 자산 거래의 격차, KYC 및 AML 관련 문제, 규제 준수와 같은 문제를 해결하기 위해 새로운 솔루션이 출시되고 파트너십이 형성되면서 지난 한 해 동안 크게 성장했습니다.
예를 들어, 디지털 신원 확인 제공업체인 Blockpass는 협력 올해 초 EMURGO와 함께 Cardano 생태계 프로젝트를 위한 온체인 KYC 서비스를 제공합니다. EMURGO는 Cardano 블록체인의 창립 법인이자 공식 상업 부문입니다.
2022년 XNUMX월, DeFi 인프라 및 기술 회사인 Liquid Meta와 블록체인 기반 디지털 ID 솔루션 제공업체인 Civic은 DeFi에 안전한 허가형 ID 서비스를 제공하기 위해 전략적 파트너십을 맺었습니다. 이 파트너십은 또한 Liquid Meta가 허가된 분산 애플리케이션(dApp)에 자본 유동성을 제공할 수 있도록 하는 데 중점을 두었습니다.
기관 DeFi 환경 개요, 출처: Blockdata, 2022
주요 이미지 크레딧 :에서 수정 이미지 rawpixel.com 프리픽에서
