세계 최대 은행, 은행비밀보호법 위반, 문서 백데이팅, 기밀 정보 노출 혐의로 32,400,000달러 지불 - The Daily Hodl

세계 최대 은행, 은행 비밀법 위반, 문서 백데이팅, 기밀 정보 노출 혐의로 32,400,000달러 지불 - The Daily Hodl

타임 스탬프 : 22 년 2024 월 8 일 오후 04:XNUMX

연방준비은행과 뉴욕 금융서비스부(DFS)는 베이징에 본사를 둔 거대 은행과 수백만 달러의 합의를 발표했습니다.

미국 기관 라고 중국공상은행(ICBC)이 지불 은행비밀법과 자금세탁방지법을 준수하지 않고, 날짜가 지난 문서를 보고하지 않고, 규제 기관의 사전 승인 없이 기밀 정보를 공개한 데 대해 총 32.4만 달러가 부과되었습니다.

DFS에 따르면 연방준비제도(Federal Reserve System)는 조사 결과 뉴욕 지점의 자금세탁 방지 프로토콜이 부적절하다는 사실이 밝혀진 후 2018년 XNUMX월 ICBC와 뉴욕 지점에 중지 명령을 내렸습니다. 명령에 따라 ICBC의 뉴욕 지점은 의심스러운 활동 모니터링 및 보고를 포함하여 시스템의 여러 영역을 개선해야 했지만 DFS는 반복적인 검토 후에도 일부 문제가 몇 년 동안 지속되었다고 지적합니다.

또한 DFS는 ICBC 뉴욕 지점에서 근무했던 전 관계 관리자가 고위 직원의 요청으로 여러 규정 준수 문서에 날짜를 소급 적용했다고 밝혔습니다.

2015년에 한 고위 직원은 전직 관계 관리자가 회사를 떠나기 전에 일부 고객의 미국 애국법 인증에 서명하지 않은 사실을 발견했습니다. 그러나 사고를 규제 기관에 보고하는 대신 당시 고위 직원은 전직 직원에게 연락하여 2014년의 다른 날짜(인증서에 서명했어야 하는 날짜)를 사용하여 문서에 부서하라는 지시를 내렸습니다.

전 ICBC 직원은 지시에 따라 5명의 다른 ICBC 고객의 인증서에 서명하고 소급하여 날짜를 기록했습니다. DFS에 따르면 ICBC는 "이 위법 행위를 적시에 부서에 보고하지 못했습니다."

마지막으로, DFS는 ICBC가 2021년 말 사전 승인 없이 기밀 감독 정보(CSI)를 미국 외 규제 기관에 공개했을 때 뉴욕 은행법을 위반했다고 밝혔습니다. 해당 정보는 은행 뉴욕 지점에 대한 규제 조사에 대한 세부 사항과 관련되어 공개되었습니다.

벌금 외에도 DFS는 은행에 규정 준수 정책 및 절차, 기업 지배 구조 및 관리 감독, 고객 실사 요구 사항 및 CSI 처리에 대한 개선 사항을 자세히 설명하는 서면 계획을 제출하도록 요구하고 있습니다.

ICBC는 5.742개 국가 및 지역에 47조 XNUMX억 달러 이상의 자산과 위치를 보유한 세계 최대 은행입니다.

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생성된 이미지: Midjourney

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