분산 금융(DeFi)은 투자, 차용, 대출, 거래, 토큰화된 부동산 및 보험과 같은 "분산" 금융 도구 및 서비스를 제공하는 웹사이트를 말합니다.
중앙 집중식 금융을 사용하면 은행이나 금융 기관이 일반적으로 돈을 관리하기 위해 중간에 앉습니다. 분산 금융으로 블록체인 기술을 사용하여 PXNUMXP로 수행됩니다.
DeFi는 블록체인 업계에서 가장 큰 트렌드 중 하나입니다. 많은 사람들이 전통적인 금융을 추월할 것이라고 믿고 있습니다. 이 작품에서 편집자들은 최고의 DeFi 플랫폼 이 새로운 금융 세계를 최대한 활용하십시오.
TVL 너머: DeFi 순위 지정 방법
편집자 출시 연도, 커뮤니티 팔로잉 및 총 가치 잠금 (TVL) 프로토콜에서. DeFi는 신생 산업이지만, 우리는 많은 사용자 기반과 많은 가치를 지닌 시간의 테스트를 견뎌낸 플랫폼을 찾고 있습니다.
대부분의 DeFi 순위는 오해의 소지가 있는 TVL만 보고 있습니다. DeFi 산업은 100억 달러 이상의 앱에 잠겨 있습니다. 이를 전통적인 뮤추얼 펀드 또는 CD에 "고정된" 돈이라고 생각하십시오. TVL은 은행의 대출 및 차입 능력과 같이 DeFi 플랫폼에서 사용할 수 있는 자금의 합계를 나타내므로 중요합니다.
그렇긴 하지만 많은 DeFi 프로젝트는 많은 자본을 빠르게 끌어들인 다음 사용자가 서비스를 떠나면서 빠르게 소멸됩니다. 따라서 TVL은 그림의 한 부분일 뿐입니다. 우리는 또한 장수와 강력한 사용자 커뮤니티를 유지할 수 있는 장기적인 능력을 찾습니다. 은행의 규모뿐만 아니라 역사와 고객의 행복도 살펴봅니다.
| 성함 | 플랫폼 출시 연도 | 블록체인 | 서비스 | DApp에 잠긴 총 ($) 가치 | 커뮤니티 팔로 잉 (트위터 팔로어로 측정) | 점수 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 만드는 사람 | 2018 | 이더리움 | 차입 및 대출 / 스테이 블코 인 | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| 곡선 금융 | 2020 | 이더리움 | 차입 및 대출 / 탈 중앙화 거래소 | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| Aave | 2017 | 이더리움 | 차용 및 대출 | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| 화합물 | 2018 | 이더리움 | 차입 및 대출 / 스테이 블코 인 | $11,030,000,000 | 198,800 | |
| Uniswap | 2018 | 이더리움 | 토큰 교환 / 대출 | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | 이더리움 | DeFi 토큰 | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| 볼록 금융 | 2019 | 이더리움 | 자산 | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| 그리움.금융 | 2020 | 이더리움 | 차입 및 대출 / 수익 농업 | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| 스시 스왑 | 2020 | 이더리움 | 덱스 | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| 유동성 | 2020 | 이더리움 | 대출 | $2,430,000,000 | 22,000 |
출처 : DeFiPulse, DeFiReview, coinmarketcap, 프로젝트 웹 사이트
만드는 사람
곡선 금융
Aave
이전에 ETHLend로 알려졌던 Aave는 디지털 자산을 빌리고 빌려주는 이더리움 기반의 분산형 PXNUMXP 시장입니다. PXNUMXP 대출 플랫폼을 통해 차용인과 대출 기관은 스마트 계약을 사용하여 실행되는 대출 조건에 동의할 수 있습니다.
화합물
복합 금융은 사용자가 담보물을 빌리거나 빌려줄 수 있는 이더리움 기반의 오픈 소스 머니 마켓 프로토콜입니다. 누구나 Compound의 유동성 풀에 참여할 수 있으며 디지털 자산 보유에 대한 이자를 받기 시작할 수 있습니다. 금리는 플랫폼의 수요와 공급에 따라 조정됩니다. Compound는 다른 디지털 자산 중에서 DAI, ETH 및 USDC를 지원합니다.
Uniswap
Uniswap은 사용자가 ERC20 토큰을 자율적이고 신속하게 거래할 수 있도록 하는 이더리움 네트워크의 탈중앙화 거래소입니다. 이것은 유동성 풀의 수요와 공급을 기반으로 거래를 일치시키는 알고리즘을 통해 중개자와 중개자를 제거합니다.
WBTC
단일 WBTC는 20비트코인과 동일한 가치를 가진 ERCXNUMX 토큰입니다. WBTC는 BTC가 이더리움 네트워크에 존재하도록 하여 DeFi 생태계에 훨씬 더 큰 유동성을 제공합니다. 또한 사용자는 이자를 산출하는 프로토콜에 BTC를 스테이킹할 수 있습니다.
볼록 금융
볼록 금융은 커브 금융 위에 구축된 DeFi 프로토콜입니다. 볼록 프로토콜은 커브 부스팅 경험을 간소화하여 수율을 극대화합니다. Curve LP(유동성 풀) 공급자는 부스트된 CRV(Curve DAO Token)를 청구하고 CRV 자체를 잠그지 않고도 거래 수수료를 얻을 수 있습니다. 사용자는 일정량의 CRV 토큰을 Convex에 예치하면 cvxCRV라는 토큰을 받습니다. 또한 사용자는 cvxCRV 토큰을 스테이킹하도록 선택하고 Curve에서 Convex를 통해 CRV 보상의 일부와 함께 스테이킹 보상으로 CVX 토큰을 받을 수 있습니다.
그리움.금융
Yearn.Finance Protocol은 스테이블 코인을 활용하는 수확량 농업 플랫폼에서 수익을 극대화하는 것을 목표로 하는 애그리게이터입니다. 하나의 플랫폼이 다른 플랫폼보다 수익성이 높아지면 대출 플랫폼 간에 자동으로 전환됩니다. 그러나 초기에 입금된 실제 토큰은 변경되지 않습니다.
스시 스왑
Sushiswap은 Uniswap의 코드를 기반으로 하는 AMM(Automated Market Maker)입니다. 즉, 거래를 관리하는 중앙 기관 없이 사용자가 디지털 자산을 거래할 수 있습니다. 대신, 거래는 스마트 계약을 사용하여 처리되고 수학 공식은 자동으로 가격을 설정합니다. 사용자는 디지털 자산을 빌리고 교환하고 보상을 받을 수 있습니다.
유동성
Liquity는 이더리움 블록체인에서 실행되는 무이자 탈중앙화 차용 프로토콜이자 스테이블 코인입니다. Liquity는 ETH(Ether)를 담보로 LUSD(USD에 고정된 스테이블 코인)를 대출합니다. 차용자는 스마트 계약에서 ETH를 잠그고 사용자가 대출과 상호 작용하는 CDP(담보 부채 위치)인 "채취장"을 만듭니다. 부채 가치는 부채를 상환하거나 담보를 추가하여 변경할 수 있습니다. 담보가 110% 미만이면 Trove가 청산됩니다.
DeFi 시작하기
DeFi를 시작하는 방법에는 여러 가지가 있습니다.
- 수익률: 암호화 자산에 대한 "이자"를 얻는 한 가지 방법은 다음과 같은 DeFi 플랫폼에 예치하는 것입니다. Aave or 화합물 그것은 당신에게 연간 수익률을 지불할 것입니다. (현재 목록을 참조하십시오. 최고의 DeFi 요금.)
- 유동성 채굴 : 이 사용자는 DEX(Decentralized Exchange)의 유동성 풀에 유동성(자본)을 제공하여 수익을 얻을 수 있습니다. 사용자는 회사에서 "주식"을 소유하는 것과 같이 가치가 증가할 수 있는 DEX의 사내 토큰으로 보상을 받을 수도 있습니다. (우리의 목록을 참조하십시오 최고의 Dex 애그리게이터.)
- DEX 거래: 분산형 거래소는 중앙 집중식 거래소와 달리 사람들이 서로 직접 거래할 수 있습니다. 이는 중앙 집중식 거래소에서 찾을 수 없는 더 작은 코인을 DEX에서 종종 거래할 수 있음을 의미합니다.
WDeFi 프로젝트의 맹렬한 성장은 놀라웠습니다. 매주 새로운 분산 금융 서비스가 추가됨에 따라 가장 흥미로운 분야 중 하나입니다.
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포스트 10 년 2021 대 DeFi 플랫폼 첫 번째 등장 Bitcoin Market Journal.