한스 도링고
정부간 자금세탁방지 감시단체인 FATF(Financial Action Task Force)는 28년 2021월 2019일에 발표했으며 XNUMX년에 처음 발표된 가상자산 서비스 제공업체(VASP)를 위한 가상자산 지침의 개정 및 업데이트를 발표했습니다.
FATF가 VASP 표준을 분산 금융(DeFi)에 적용하는 방법에 대한 불확실성에 대한 피드백과 검토를 유지하기 위해 기구는 XNUMX월까지 지속된 본회의에서 지침을 마무리하는 작업을 진행했습니다. 지침의 업데이트된 버전에는 DeFi 부문 내에서 덜 쉽게 분류된 법인에 여행 규칙 표준을 적용하려는 FATF의 제안에 대한 설명이 포함되어 있습니다.
새로운 지침에 따르면 DeFi의 설계에서 중개자 없이 거래가 발생하더라도 개발자, 운영자 또는 DApp 뒤에 있는 모든 사람의 팀은 여전히 자금 세탁 방지 검사에 대한 책임이 있습니다.
지침은 "DeFi 계약이 실제로 통제력이나 충분한 영향력을 가진 사람을 포함할 때 스스로를 탈중앙화라고 부르는 것으로 보이며 관할 구역은 자기 설명과 관계없이 VASP 정의를 적용해야 합니다"라고 말하면서 이 단어를 사용하는 단체에 대해 경고했습니다. 책임을 질 수 있는 자연인 또는 법인이 있음에도 불구하고 "분권화"됩니다.
DeFi 외에도 수정된 지침은 스테이블 코인 및 PXNUMXP 거래를 지원하는 서비스를 제공하는 암호화 회사가 자금 세탁 및 테러 자금 조달의 확산을 방지하기 위한 목표의 일환으로 사용자의 신원과 자금을 주시하도록 상기시킵니다. (더 읽기: FATF, 암호화폐 및 필리핀)
마커스 플레이어 FATF 회장은 지난주 인터뷰에서 “국가들이 가능한 한 빨리 이를 시행할 것으로 기대한다”고 말했다.
상기 개정 이전에 최초 발행된 지침은 송금인 및 수취인의 개인정보를 수집 및 전송하기 위해 VASP 또는 암호화폐 거래소 및 송금인을 요구하는 이른바 "여행 규정"과 같은 가상 자산 부문에 대한 규정을 표준화하는 것을 목표로 했습니다. 거래에 참여하는 당사자에 대한 정보.
첫 번째 초안이 발행된 후 일부 관할 구역에서는 표준을 구현하기 시작했고 기관에서는 지침을 계속 수정했습니다. 또한 이 기관은 제안된 표준의 구현 프로세스를 진행한 일부 관할 구역에서 특히 DeFi에 대한 피드백과 우려를 받았습니다.
한편 FATF는 해명이 되었음에도 불구하고 정의가 여전히 광범위하게 해석되고 불법 금융 활동을 근절하기 위한 특정 관할권의 요구에 따라 활용되기 위한 것이라는 점에 유의해야 한다고 거듭 강조했습니다. (더 읽기: 암호 화폐에 대한 FATF 여행 규칙은 무엇입니까?)
"국가는 기업이 자체 또는 활동을 위해 사용하는 기술을 설명하기 위해 채택한 명명법이나 용어를 기반으로 정의를 적용해서는 안 됩니다." 정의의 문자를 준수합니다.
"FATF 표준의 의무는 기업의 운영 모델, 기술 도구, 원장 설계 또는 기타 운영 기능과 관계없이 제공되는 기본 금융 서비스에서 비롯됩니다."라고 지침은 설명했습니다.
지난 2020년 XNUMX월 FATF는 "빨간 깃발" 표시기 가상 자산 서비스 제공자(VASP)는 잠재적인 자금 세탁(ML) 및 테러 자금 조달 활동을 식별하고 보고할 때 주의해야 합니다.
출처: 블록
이 기사는 BitPinas에 게시되어 있습니다. DeFi에 대한 FATF 지침은 무엇입니까?