Stablecoins uitgelegd: In eenvoudige bewoordingen is een stablecoin een digitale valuta die zijn waarde behoudt omdat deze wordt ondersteund door de waarde van een onderliggende waarde, die van alles kan zijn, van fiat-valuta tot olie en goud, of soms zelfs cryptocurrency.
Tether (USDT) en USD Coin (USDC) zijn bijvoorbeeld stablecoins die worden ondersteund door Amerikaanse dollars die in reserve worden gehouden. PAX Gold (PAXG) daarentegen is afhankelijk van een goudreserve om een stabiele prijs te behouden.
In de 21e eeuw worden stablecoins beschouwd als een van de belangrijkste financiële doorbraken van het tijdperk:
- Stablecoins zijn geweldig voor handelaren of beleggers die "waarde moeten behouden" in een digitaal activum zonder de vluchtige prijsschommelingen van cryptocurrency.
- Stablecoins offer new ways of earning interest (a.k.a. “yield”) at a time when traditional savings vehicles offer next to nothing. (See our page on Beste rentetarieven.)
- Stablecoins bieden ook een goedkope, snelle en toegankelijke manier om grensoverschrijdend waarde te verhandelen.
In this piece, we’ll cover our list of best stablecoins, then explain more about how smart investors can use stablecoins to build wealth.
Lijst met de beste stabiele munten
| Naam | Omschrijving | Jaar van oprichting | Aantal sociale volgers | Gestabiliseerde activa | Kwaliteit van het team | Stabilisatiemechanisme | Score |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PAX-standaard | Paxos Standard Token is een betalingsplatform compleet met de PAX stablecoin 1: 1 gesteund op de Amerikaanse dollar. | 2016 | 26,700 | US dollar | The team backing Paxos is a mixed-bag with a wealth of expertise from tech and finance backgrounds | PAX wordt 1: 1 ondersteund door een reserve van USD. | 5 |
| True USD | True USD is een één-op-één stabiele valuta die zijn waarde koppelt aan $ 1 US per token. | 2018 | 17,200 | US dollar | The young team behind this project boasts some of the most impressive technology names in the field, albeit with little financial experience | Escrow: Elke True USD wordt gedekt door $ 1 US die door derden op een geblokkeerde rekening wordt aangehouden. In aanmerking komende instellingen kunnen deelnemen aan het True USD-systeem, waardoor vertrouwen in een centraal project niet meer nodig is (hoewel dit wordt vervangen door de noodzaak van vertrouwen in de boekhouding van derden). Met slechts twee kleine afwijkingen is de prijs stabiel gebleven binnen $ 0.02. | 4.5 |
| USD munt | USDC is een stabiele dollar met volledige reserve, uitgegeven door het CENTER Consortium. | 2018 | 5,600 | US dollar | Het CENTER- en CIRCLE-team hebben talloze spraakmakende technologiebedrijven opgericht en geholpen, waaronder Brightcove en Macromedia. | Collateralized: Elk USDC-token heeft een overeenkomstige $ 1 US geïnvesteerd in een eigen account. Decentralisatie zal worden gegarandeerd door een groot aantal verschillende projecten toe te staan zich aan te sluiten bij een netwerk van USDC-emittenten onder toezicht van het CIRCLE-project, die elk hun eigen kasreserves aanhouden om de tokens die het uitgeeft te stabiliseren. Hoewel het toezicht op CIRCLE kan verzekeren tegen waardeschommelingen, roept het toestaan van derden om onafhankelijk de USDC uit te geven, potentiële bezorgdheid over individuele fouten of slechte actoren op. | 4.5 |
| Kom op | Dai is een gedecentraliseerde stabiele valuta die is gekoppeld aan de Amerikaanse dollar in een verhouding van 1 op 1. | 2017 | 190,500 | US dollar | De oprichter van Makerão heeft bijna geen ervaring en is afgestudeerd in 2014. Het heeft dit gebrek gecompenseerd door ander talent op directieniveau in te huren met een grote hoeveelheid relevante ervaring. | Onderpand tegen Ethereum: om Dai-tokens te maken, moeten gebruikers een gelijke waarde (in Amerikaanse dollars) van Ethereum-tokens kopen en inzetten. Naarmate de prijs van Dai stijgt, zullen gebruikers worden gestimuleerd om meer te creëren. Naarmate de prijs daalt, zullen gebruikers worden gestimuleerd om hun activa terug te verkopen aan de pool. | 4.5 |
| GUSD | Gemaakt door Gemini cryptocurrency exchange, beweert de Gemini USD stablecoin de eerste door US dollar gesteunde stablecoin te zijn die goedkeuring heeft gekregen van een Amerikaanse toezichthouder en streeft ernaar de meest transparante stablecoin op de markt te zijn. | 2018 | 330,800 | US dollar | Gemini is opgericht door Tyler en Cameron Winklevoss, twee Bitcoin-miljardairs met een rijke achtergrond in het bedrijfsleven, en dit sijpelt terug naar het team dat gezamenlijk over een hoog ervaringsniveau beschikt. | Onderpand: GUSD wordt 1: 1 ondersteund door echte dollars in reserve, met maandelijkse audits. | 4.5 |
| Digix | Digix neemt het idee van een blockchain-goudstandaard letterlijk en belooft dat elk DGX-token 1 gram echt, massief goud vertegenwoordigt in een kluis in Singapore. Het nut hiervan boven het rechtstreeks kopen van goud of een optiecontract blijft onzeker, maar het mechanisme is gezond. | 2016 | 17,600 | Tijdloos goud | Digix wordt gerund door een team met uitgebreide ervaring in zowel financiën als blockchain-ontwikkeling bij enkele van 's werelds grootste bedrijven. | Asset-Backed: Een Digix-token wordt geslagen zodra het onderliggende Proof of Provenance-protocol bevestigt dat er een overeenkomstig ounce goud in de kluis zit. De prijs schommelde sinds de oprichting binnen ongeveer 25 procent. | 4 |
| Binance USD | BUSD is ontwikkeld door Binance, een van de grootste cryptocurrency-beurzen ter wereld, en is een volledig gereguleerde stablecoin die wordt ondersteund door Amerikaanse dollars, uitgegeven via de Paxos Trust Company. | 2019 | 6,100,000 | US dollar | Als 's werelds toonaangevende cryptocurrency-uitwisseling heeft Binance in samenwerking met Paxos een schat aan toonaangevende expertise. | Onderpand: Elke BUSD wordt 1: 1 gedekt door een reserve in dollars op de Paxos-rekening. | 4 |
| Huobi USD | Huobi is een van de grootste cryptocurrency-uitwisselingen in Azië en in samenwerking met Stable Universal hebben de bedrijven het HUSD stablecoin-token uitgegeven als een middel om te ontkoppelen voor reeds bestaande stablecoins van derden, en om exposure te krijgen in DeFi-markten en -platforms. | 2020 | 736,600 | US dollar | De in Singapore gevestigde beurs Huobi geniet al enkele jaren van een marktleidende positie. | Onderpand: elk HUSD-token wordt gedekt door Amerikaanse dollars die in reserves worden gehouden door een gereguleerde trustmaatschappij. | 4 |
| ketting | Tether is een van de meest bekende, gewaardeerde en betrouwbare stablecoins op de markt. | 2015 | 170,300 | US dollar | Bloomberg heeft onder meer zeer serieuze vragen gepubliceerd over de boekhoudpraktijken van Tether. De oprichters van het bedrijf hebben een scala aan professionele ervaring, variërend van fintech tot retail. | Collateralized: Elke Tether-token heeft een overeenkomstige $ 1 US geïnvesteerd in een eigen account. Hoewel er serieuze vragen zijn gerezen over de boekhoudpraktijken van het bedrijf in dit verband, is de prijs van het token stabiel gebleven binnen $ 0.05. | 4 |
| PAX Goud (PAXG) | PAXG is een op Ethereum gebaseerd digitaal activum dat wordt ondersteund door goud. Volgens de website wordt elk token ondersteund door een fijne troy ounce (t oz) van een goudstaaf. In dit geval, als u PAXG bezit, bezit u ook het goud dat ervoor zorgt. | 2019 | 26,700 | Tijdloos goud | Het team dat Paxos ondersteunt, is een allegaartje met een schat aan expertise op het gebied van technologie en financiën. | Het team dat Paxos ondersteunt, is een allegaartje met een schat aan expertise op het gebied van technologie en financiën. | 4 |
| Stabiel USD | Stabiel is een cryptocurrency gekoppeld aan de Amerikaanse dollar, waarbij elk token is ingesteld op $ 1. | 2019 | 2,900 | US dollar | Stably heeft een team met ervaring in zowel technologie als financiën. Hoewel ze weinig achtergrond hebben in blockchain, heeft hun leiderschap op c-niveau gewerkt met indrukwekkende bedrijven in deze ruimte. | Collateralized: Stably zal $ 1 US aan reserves aanhouden voor elk token dat wordt uitgedeeld met driemaandelijkse audits. | 3.5 |
| Terra USD | Terra is een blockchain-platform dat talloze door fiat ondersteunde stablecoins heeft gebouwd om wereldwijde betalingssystemen van stroom te voorzien. Het bedrijf creëerde de gedecentraliseerde stablecoin, UST, zodat deze beschikbaar zou kunnen zijn voor alle ontwikkelaars en blockchains, met DeFi-opbrengst als een prominente functie. Interchain stablecoin-producten vormen de kern van de doelen van het bedrijf, net als het werken aan het oplossen van schaalbaarheidsproblemen. | 2020 | 214,000 | Cryptovaluta | Terra heeft een aanzienlijke aanwezigheid in de regio Azië-Pacific. Het team heeft opmerkelijke ervaring in e-commerce, software engineering en bedrijfsontwikkeling. | Collateralized: Terra UST is een algoritmische stablecoin. Voor elke geslagen UST wordt $ 1 aan reserve $ LUNA verbrand. | 3 |
Top Stablecoins op grootte
To give you a visual of how the stablecoins stack up against each other, here’s a look at their market capitalization (or total amount held by investors):
Soorten Stablecoins
Net zoals de overheid fiat-valuta ondersteunt, worden stablecoins ook ondersteund door een ander activum of autoriteit. Hier zijn de soorten stablecoins en hoe ze worden ondersteund.
Door Fiat ondersteunde Stablecoins
Door Fiat ondersteunde stablecoins worden geassocieerd met een bepaalde fiat-valuta: Amerikaanse dollars, euro's, enz. Door Fiat ondersteunde stablecoins bieden betere stabiliteit, vooral in vergelijking met door crypto ondersteunde stablecoins. Terwijl cryptocurrencies gepaard gaan met wilde prijsschommelingen, hebben door fiat ondersteunde stablecoins minimale prijsschommelingen, omdat er een vertrouwde valuta achter zit.
Stabiele munten met fiat-ondersteuning zijn echter relatief nieuw en hebben een beperkte staat van dienst, dus ze zijn niet zonder risico.
Coinbase, een van 's werelds grootste cryptocurrency-uitwisselingsplatforms, biedt een door fiat ondersteunde stablecoin genaamd USD Coin. Deze munt kan in een verhouding van 1:1 worden ingewisseld met de Amerikaanse dollar. Het is over het algemeen veilig om te gebruiken, aangezien elke USDC wordt gedekt door één Amerikaanse dollar.
Door crypto ondersteunde stabiele munten
Zoals de naam al doet vermoeden, zijn dit stablecoins die worden "gesteund" door andere crypto-activa. Omdat de prijzen van cryptocurrency volatiel kunnen zijn, worden door crypto ondersteunde stablecoins overcollateraliseerd (wat betekent dat ze extra crypto in reserves houden in het geval van een marktcrash).
Als u bijvoorbeeld $ 5 van een door crypto ondersteunde stablecoin wilt lenen, moet u mogelijk $ 10 van een ander crypto-activum als onderpand "inleggen" (of vastzetten). Als het onderliggende crypto-activum zijn waarde verliest, heb je nog steeds een ingebouwd kussen van $ 5. Over het algemeen maakt deze volatiliteit crypto-backed stablecoins minder betrouwbaar dan fiat-backed stablecoins.
Door grondstoffen gesteunde Stablecoin
Deze stablecoins behouden hun waarde via edele metalen of andere grondstoffen zoals onroerend goed of olie. Hoewel deze stablecoins over het algemeen gecentraliseerd zijn, beschermt de centralisatie gebruikers tegen crypto-volatiliteit. Goud is de meest populaire grondstof om als onderpand te dienen. Paxos Gold, Tether Gold en Digix zijn drie van de meest vloeibare, door goud gedekte stablecoins.
Door grondstoffen ondersteunde stablecoins stellen u in staat te beleggen in activa die anders buiten bereik zouden zijn. Het verkrijgen en opslaan van een goudbaar kan bijvoorbeeld complex en duur zijn, dus het houden van een "gouden stablecoin" is een gemakkelijkere manier om waarde op te slaan zonder de onderliggende grondstof te hoeven kopen.
Algoritmische stabiele munt
Door algoritmen ondersteunde stablecoins vertrouwen op gespecialiseerde algoritmen en slimme contracten om het aanbod van tokens in omloop te beheren. Als de prijs van een algoritmische stablecoin bijvoorbeeld is ingesteld op $ 1, maar de stablecoin-prijs hoger stijgt, zal het computeralgoritme automatisch meer tokens vrijgeven in het aanbod om de prijs te verlagen.
Alternatively, an algorithmic stablecoin will reduce the number of tokens in circulation when the market price drops below the price of the fiat currency it tracks.
Waarom hebben we Stablecoins nodig?
Hier zijn enkele van de primaire gebruiksscenario's:
- Veilige haven-activa: In tegenstelling tot cryptocurrencies die dramatisch in prijs fluctueren, hebben degenen die stablecoins gebruiken om waarde op te slaan een minimaal risico op verlies.
- Betalingen: Bedrijven kunnen profiteren van het accepteren van stablecoins als betaling, waardoor ze transactiekosten kunnen verlagen die gepaard gaan met typische betalingsverwerkers.
- Directe schikkingen: Wanneer schikkingen worden uitbetaald, kunnen ze vaak niet onmiddellijk worden geleverd omdat ze onderhevig zijn aan reguliere bankuren. Stablecoins werken op blockchain, wat betekent dat ze 24/7 draaien: partijen kunnen direct verrekening ontvangen.
- Lenen: Stablecoin-leningen zijn een kans met een hoog rendement voor crypto-investeerders, omdat het dubbelcijferige rente kan bieden.
- Escrow: Stablecoins automatiseren het escrow-proces door middel van slimme contracten die escrow-voorwaarden evalueren zonder het gebruik van institutionele bemiddeling.
- Alternatief bankieren: 14.1 miljoen Amerikaanse volwassenen are unbanked. All you need is internet access to have a stablecoin “account,” opening financial access to all.
Hoe verdien je geld met Stablecoins?
Most people make their money with regular cryptocurrency through trading, mining, or staking, kredietverleningof opbrengst landbouw. Because stablecoins are tied to an asset, making money with stablecoin works a little differently. Here are the ways to make money with stablecoins:
- staking: Staking involves helping maintain the flow of the blockchain network on a particular asset. In return, you earn compensation from income from the network. Essentially, you’re locking in your stablecoins to receive rewards. Examples of stablecoins that offer staking rewards include Binance, Tether, and PAX Gold. (See our guide to Beste crypto-inzetopbrengsten.)
- Lenen: You can lend your stablecoins out to borrowers to earn money, with rates of return ranging from 5 to 12 percent. You can lend your stablecoin on many major crypto lending platforms, such as BlockFi or Celsius. (See our guide to Top Crypto-uitleenplatforms.)
- Opbrengst landbouw: Yield farming allows investors to earn money by lending stablecoins through smart contracts, like earning interest on a traditional savings account. (See our guide to Beste opbrengst landbouwtarieven.)
De zaak voor Stablecoins
Om een valuta te laten werken, moet deze betrouwbaar waarde opslaan. Spaarders moeten erop kunnen vertrouwen dat het bedrag dat ze maandag op de bank zetten een redelijke afspiegeling is van hun vermogen op vrijdag. Zowel inflatie als deflatie moeten onder controle blijven.
Dat is de reden waarom verschillende digitale valutaprojecten een nieuwe aanpak hebben gekozen. In plaats van traditioneel geld te vervangen, werken ze er naast. "Stabiele cryptocurrencies" koppelen zichzelf aan een fiatvaluta naar keuze, doorgaans de dollar, en passen automatisch het aantal tokens in omloop aan om de prijs stabiel te houden.
It’s an approach taken by several countries, even before cryptocurrency was widespread. For example, Cambodia pegs its riel at 4,400 to one U.S. dollar. Their goal is to create an electronic wallet that serves as a bank account, not an investment portfolio.
Stablecoins just take this currency “peg” and put it into code.
Hoe prijsstabiel zijn stablecoins?
Als je kijkt naar de prijzen van stablecoins op dataplatforms voor digitale activa, zul je merken dat stablecoins vaak niet "stabiel" blijven op $ 1.00. Op het moment dat dit artikel werd geschreven, Tether (USDT), USD-munt (USDC)En Gemini Dollar (GUSD) handelden voor respectievelijk $ 1.01, $ 1.01 en $ 1.02.
The reason is that the issuers of dollar-collateralized stablecoins need to manage the supply of their coins through issuing and burning/redeeming to ensure the value of their coins maintains roughly one-to-one with the US dollar.
However, there have also been stablecoins that have lost their peg entirely. For example, Steem Dollars (SBD), een cryptocurrency van de Steemit netwerk, was designed to maintain its value at one dollar. However, the startup behind the Steemit network eventually stopped managing the coin’s money supply and let the digital currency float freely. This caused the coin’s value to surge to $15 during the 2017 rally before it came crashing down to as low as $0.51.
Not all stablecoins are really 100 percent price-stable. Moreover, due to their centralized nature and occasional lack of transparency, some stablecoins are actually riskier than they may seem, even if their values oscillate closely around the $1 mark. Do your research and never invest more than you are willing to lose.
Gerelateerde artikelen:
Wilt u weten hoe digitale valuta de wereld veranderen? Abonneer u op Bitcoin Market Journal vandaag!
De post Beste Stablecoins, beoordeeld en beoordeeld voor 2022 verscheen eerst op Bitcoin Market Journal.