Wat is diversificatie van cryptoportfolio's? Portefeuillediversificatie betekent beleggen in een reeks verschillende crypto-activa om uw vermogen te beschermen en het algehele risico van uw beleggingen te verminderen. Met andere woorden: "Leg niet al uw eieren in één mand."
"Diversificatie is de enige gratis lunch bij beleggen' is een populair gezegde op Wall Street dat dateert uit de jaren vijftig. En er is een reden waarom mensen dit vandaag de dag nog steeds zeggen.
In deze gids leert u wat portfoliodiversificatie is en hoe u uw cryptoportfolio verder kunt diversifiëren dan bitcoin.
(Als je alleen op zoek bent naar plug-and-play-portfolio's, bekijk dan onze Blockchain-gelovigen en Portefeuilles van toekomstige winnaars, die aanzienlijk beter hebben gepresteerd dan de aandelenmarkt.)
Wat is portefeuillediversificatie?
Portefeuillediversificatie betekent beleggen in een reeks verschillende activa om het algehele risico van uw portefeuille te verminderen. Met andere woorden: portefeuillediversificatie is een mooie manier om te zeggen plaats niet al uw eieren in één mandje.
Als u bijvoorbeeld alleen in Tesla-aandelen zou beleggen, zou de waarde van uw beleggingsportefeuille sterk fluctueren en naar nul kunnen gaan als Tesla failliet gaat. Als u echter zou beleggen in Amazon, Apple, Google, Microsoft en Tesla, zou u kunnen profiteren van de potentieel sterke prestaties van Tesla-aandelen, terwijl u uw risico zou verminderen door te diversifiëren naar meer gevestigde technologiebedrijven.
Als je een fonds zou kopen dat in de hele aandelenmarkt belegt, zou je nog verder diversifiëren, voor het geval de technologie-industrie plotseling zou instorten. (Onwaarschijnlijk, maar mogelijk.)
Dat is het belangrijkste principe van diversificatie. U verkleint uw algehele risico, terwijl u nog steeds opwaarts potentieel behoudt.
“Diversificatie is een gevestigd principe van conservatieve beleggingen.” – Benjamin Graham, gerenommeerd investeerder en auteur van “The Intelligent Investor”
We kunnen dit idee verder brengen en in andere dingen dan aandelen investeren. Bijvoorbeeld het bezit van staatsobligaties voordelen kan bieden doordat obligaties gemakkelijk voor contant geld kunnen worden verkocht. Bovendien gaat het bezit van obligaties gepaard met een aantal wettelijke beschermingen, en deze zijn niet zo volatiel als andere activa.
Volatiele activa mogen echter niet worden verdisconteerd, omdat ze tot winst kunnen leiden. Bitcoin is een zeer volatiele cryptocurrency die de afgelopen vier jaar met meer dan 300% is gestegen. Crypto is een groeiende activaruimte die zijn marktkapitalisatie tot bijna heeft uitgebreid $ 3 biljoen terwijl bitcoin, Ethereum en andere altcoins recordhoogten blijven bereiken.
Dat gezegd hebbende, zou de regel om niet in één enkel actief te beleggen ook moeten gelden van toepassing op digitale valuta. Het kan bijvoorbeeld riskant zijn om al uw crypto-bezit in BTC te hebben, aangezien u het risico loopt uw hele portefeuille te verliezen als Bitcoin daalt. Diversificatie is dus net zo cruciaal voor cryptoportefeuilles.
Beleggingscategorieën bewegen niet altijd parallel. Er zijn bijvoorbeeld tijden geweest waarin crypto en aandelen dat wel deden in tegengestelde richtingen bewogen. Door beide soorten beleggingen te bezitten, kunt u uw portefeuille diversifiëren en uw vermogen blijven laten groeien, zelfs als één type belegging een dip ervaart.
Als je een crypto-beleggingsportefeuille voor de lange termijn wilt opbouwen omdat je gelooft in de toekomstige waarde van deze nieuwe activaklasse, is het verstandig om niet alleen bitcoin te kopen, maar ook andere digitale valuta en tokens met een langetermijnvisie.
Hoe u een gediversifieerde cryptoportfolio opbouwt
Er zijn verschillende benaderingen voor het bouwen van een gediversifieerde cryptoportefeuille.
De meest eenvoudige, gediversifieerde portefeuille met digitale activa die u kunt bouwen, is een gelijk gewogen portefeuille met posities in bitcoin (BTC) en ether (ETH). Dit komt omdat Bitcoin en de ether van Ethereum qua marktkapitalisatie de twee grootste digitale activa zijn en ook tot de meest liquide behoren.
| Aanwinst | weging |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 50% |
Om dit portfolio op te bouwen, kunt u een platform gebruiken zoals Coinbase om zowel BTC als ETH te kopenen bewaar uw bezittingen vervolgens in een beveiligde hardwarewallet. Deze portefeuille biedt u blootstelling aan de twee grootste crypto's, gemeten naar marktkapitalisatie.
Als u uw portefeuille verder wilt diversifiëren, kunt u meer van de best presterende digitale activa aan de mix toevoegen. Als u echter conservatief wilt blijven, zult u waarschijnlijk nog steeds het grootste deel van uw portefeuille in bitcoin aanhouden.
Je zou bijvoorbeeld kunnen bouwen een portefeuille bestaande uit bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB) en Solana (SOL), waarbij BTC op 40% blijft, en de overige drie activa de overige 50% splitsen.
| Aanwinst | weging |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 20% |
| Binance Coin | 20% |
| solarium | 10% |
Om deze portefeuille op te bouwen, kunt u zich aanmelden bij een digitale activabeurs zoals Coinbase, Binance of Kraken en elk van deze activa kopen voordat u ze van de beurs overdraagt naar een persoonlijke portemonnee die alleen u beheert. (Zie onze gids voor Top crypto-uitwisselingen.)
Als u verder wilt gaan dan de top tien van activa, kunt u in elke sector naar de toekomstige winnaars kijken. (Zie onze gids voor De kracht van sectoren voor beleggers.) U kunt bijvoorbeeld creëren een portefeuille die 50% in bitcoin (BTC) bevat en de rest in tokens uitgegeven door slimme contractplatforms als u ‘long’ wilt gaan in de slimme contractsector:
| Aanwinst | weging |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 10% |
| EOS | 10% |
| Tezos | 10% |
| Cardano | 10% |
Voor nieuwe blockchain-investeerders is een eenvoudige verdeling tussen de topactiva de gemakkelijkste keuze. Voor meer ervaren beleggers zijn er echter mogelijkheden om portefeuilles op te bouwen die zijn samengesteld uit verschillende sectoren, zoals digitale valuta, utility-tokens, beveiligingstokens en verschillende sectoren, zoals tokens voor bedrijfsketens, privacymunten en uitwisselingstokens.
Gediversifieerde portefeuilles voor verschillende crypto-investeerders
Wat voor soort crypto-investeerder u bent, kan een verschil maken in wat voor soort portefeuille geschikt voor u is. Bijvoorbeeld:
- Nieuwelingen: Als u nog niet bekend bent met beleggen in cryptovaluta, bestaat uw portefeuille mogelijk uit slechts een kleine hoeveelheid bitcoin – niet meer dan 2.5% van uw totale portefeuille – terwijl de rest bestaat uit een brede mix van aandelen en obligaties. (Zie onze Baby Blockchain-gelovigen portefeuille.)
- Conservatief: Als u zich vooral zorgen maakt over het behouden van rijkdom met minimaal risico, beleg dan in een brede mix van aandelen en obligaties, en neig meer naar obligaties en andere betrouwbare beleggingen. (Denk eens aan onze Baby Blockchain-gelovigen portefeuille met 2% of minder bitcoin.)
- Rendement-verdienend: Een andere aanpak is om meer van uw crypto-activa te investeren in rendementsverdienende investeringen, zoals het verdienen van rente op traditionele bankrekeningen (zie onze lijst met Top DeFi-rentetarieven). In plaats van bitcoin of andere crypto-activa aan te houden, kunt u ze voor u aan het werk zetten. (Denk eens aan onze Grote Blockchain-gelovigen portefeuille, waarvan een deel bestemd is voor staking or Opbrengst landbouw.)
- Veel geld: Als u €1 miljoen of meer aan liquide middelen heeft, kunt u mogelijk meer risico nemen met uw beleggingen. Overweeg om uw cryptobezit uit te breiden met behulp van onze Portfolio van toekomstige winnaars als uitgangspunt, en potentiële winnaars in elk van de Top Blockchain-sectoren.
- Agressief: Onze filosofie is een langetermijnaanpak: probeer niet ‘snel rijk te worden’, maar ‘rijk te worden en ervoor te zorgen dat het blijft hangen’. U kunt echter wel gebruik maken van onze Grote Blockchain-gelovigen portefeuille, waardoor het percentage aandelen ten opzichte van obligaties toeneemt en 10% van uw bezit in onze aandelen belegt Portfolio van toekomstige winnaars.
The Bottom Line
In drie woorden: diversifiëren, diversifiëren, diversifiëren.
Portefeuillediversificatie is een van de belangrijkste dingen die u als belegger kunt doen. Voor traditionele beleggers kan crypto een waardevolle manier zijn om uw aandelen- en obligatiesportefeuille te diversifiëren. Zorg ervoor dat crypto-investeerders een grote diversificatie hebben buiten crypto.
Met diversificatie kunt u – als u het goed doet – het risico van uw portefeuille beperken, terwijl uw verwachte rendement hoog blijft. Simpel gezegd: plaats niet al uw eieren in één mandje. Dat geldt voor iedereen, ongeacht welk type belegger u bent.
Gerelateerde artikelen:
- De Blockchain Believers-portfolio
- Het portfolio van toekomstige winnaars
- Dollarkostengemiddelde: de slimme manier om in Bitcoin te investeren
Sluit u aan bij tienduizenden succesvolle crypto-investeerders: abonneer u op de Bitcoin Market Journal-nieuwsbrief vandaag!
De post Hoe u uw cryptoportfolio kunt diversifiëren (+ voorbeeldportfolio's) verscheen eerst op Bitcoin Market Journal.
Bron: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-portfolio/