Israël verscherpt crypto- en witwasregelgeving

De Israëlische Autoriteit voor de bestrijding van terrorismefinanciering en het witwassen van geld heeft een aanscherping aangekondigd van de regelgeving die van toepassing is op de crypto- en fintech-sectoren.

Israël legt de lat hoger in zijn strijd tegen cryptocurrency-misdaad. De Autoriteit ter Bestrijding van Terrorismefinanciering en Witwassen maakte via de autoriteitsdirecteur bekend dat er nieuwe regelgeving van kracht is geworden om criminele activiteiten te bestrijden en het gebruik van cryptocurrency en andere FinTech-producten te normaliseren. Volgens autoriteitsdirecteur Shlomit Wegman zal de toepassing van deze regelgeving helpen om tot stand te komen orde en duidelijke normen. 

De regelgeving is een direct gevolg van de normen die door de overheid worden opgelegd Financial Action Task Force in 2018. De Financial Action Task Force bestaat uit 39 leden en een mondiaal netwerk van regionale organen in FATF-stijl, dat gezamenlijk 200 rechtsgebieden omvat.

Wegman is optimistisch dat de nieuwe regelgeving cryptobedrijven zou moeten helpen die zich aan de regels houden, door de geest van potentiële klanten gerust te stellen. Het neemt ook de weinig benijdenswaardige taak van zelfregulering weg. Vanwege het eerdere gebrek aan regelgevend toezicht en de snelheid waarmee geld tussen verschillende crypto-entiteiten kan worden verplaatst, bloeide het witwassen van geld voorheen in Israël. 

Crypto-bedrijven zijn nu verplicht om rapporten in te dienen, net als banken, en er zullen uitgebreide klantidentificatiestandaarden worden aangenomen om de granulariteit van digitale papieren routes te verbeteren. 

De adoptie van cryptocurrencies door Israël is snel gegaan, wat de belastingautoriteiten ertoe heeft aangezet om in december 2020 de openbaarmaking van crypto-activabezit door burgers te verzoeken.

Israël intensiveert zijn reactie op crypto-misdaad

Israël onlangs partnered met het Amerikaanse ministerie van Financiën om ransomware-aanvallen te bestrijden, waarvoor cryptocurrencies zoals bitcoin en Monero zijn de eerste keuze van de afpersers geworden.

Dat heeft het Israëlische Nationale Bureau voor Terrorismebestrijding onlangs bekendgemaakt in beslag genomen cryptocurrency die waren overgedragen aan de Hamas-organisatie voor gebruik door onder meer de militaire vleugel van Hamas. Dit werd voorafgegaan door een toename van het aantal cryptocurrency-donaties aan Hamas.

In dit geval was de interactie met crypto-uitwisselingen de achilleshiel, waardoor het voor wetshandhavingsinstanties gemakkelijk werd gemaakt om criminele gelden te bevriezen.

Bestrijding van het witwassen van geld in het digitale tijdperk

Verduistering in crypto tast de reputatie aan van een technologische doorbraak die bedoeld is om het vertrouwen te herstellen in een wereldeconomie die geschokt is door de financiële crisis van 2008. Regulering is van cruciaal belang als crypto mainstream wil worden en het vertrouwen van institutionele beleggers wil winnen. 

Het witwassen van geld in deze specifieke sector bestaat voornamelijk uit drie stappen — plaatsing, gelaagdheid en integratie. Plaatsing verwijst naar deposito's bij financiële instellingen, gelaagdheid naar de overdracht van geld tussen verschillende rekeningen of de aankoop van fysieke items, en integratie om de witgewassen fondsen in de economie te introduceren door de verkoop van gekochte fysieke activa of door middel van investeringen. 

Know-your-customer (KYC)-regelgeving is een stap in de strijd tegen het witwassen van geld, omdat de regels meerdere stukjes informatie vereisen om de identiteit te verifiëren van personen die betrokken zijn bij een transactie of in elk stadium van een transactie.

Op privacy gerichte cryptocurrencies zoals Monero en Zcash Het blijkt een uitdaging te zijn voor crypto-entiteiten om te voldoen aan KYC, omdat deze cryptocurrencies de identiteit verdoezelen van de personen die bij de transactie betrokken zijn.