Toegang tot de bevriezing van crypto-handelaarsaccounts door de bank leidt tot controverse

Toegang tot de bevriezing van crypto-handelaarsaccounts door de bank leidt tot controverse

Tijdstempel: 2 november 2023 1:46 uur
  • De Nigeriaanse bank heeft een gerechtelijk bevel verkregen om alle crypto-handelsaccounts te bevriezen voor onderzoek.
  • Fraude met digitale activa is tegenwoordig een veel voorkomende activiteit, waarbij hackers, oplichters en het witwassen van geld gebruik maken van blockchain-netwerken om ‘vies’ geld over te maken.
  • In 2021 had 0.15% van alle bekende cryptovervaardiging betrekking op fraude met digitale activa en het witwassen van geld.

De crypto-industrie heeft gepleit voor gedecentraliseerde geldsystemen, een betere betalingsgateway en een alternatieve inkomstenbron voor talloze Afrikaanse huizen. De technieken hebben via het groeiende netwerk verschillende economieën en individuen aanzienlijk verbeterd. Als gevolg hiervan zal Afrika, als het niet wordt gehinderd, uiteindelijk de markt voor digitale activa domineren. De sector zou echter beter kunnen zijn. 

Ondanks het revolutionaire concept van decentralisatie heeft de crypto-industrie verschillende actoren geholpen bij het witwassen van geld. Het anonieme karakter ervan heeft het vrijwel onmogelijk gemaakt om de ware identiteit van de betrokken partijen te achterhalen. De verbeterde identiteitsbescherming is dus een toevluchtsoord geworden voor witwassers om geld dat op dubieuze manieren is verkregen, te ‘schoonmaken’. 

Deze ondeugd is ook diep geworteld in de Afrikaanse crypto-industrie, aangezien miljarden aan cryptomunten verloren gaan. In recent nieuws moest Access Bank, een Nigeriaanse cryptovriendelijke bank, de rekeningen van meer dan 500 USDT-handelaren bevriezen. De laatste tijd is fraude met digitale activa een probleem geworden. Ondanks dat de Nigeriaanse Bank pleit voor cryptocurrency, is zij van plan de bron van eventuele witwasactiviteiten af ​​te sluiten.

Access Bank bevriest haar rekeningen.

Het Nigeriaanse crypto-ecosysteem leidt het totale cryptohandelsvolume van het continent en wordt alleen gewaardeerd door de resterende Big Four-leden. Toen velen het potentieel zagen dat digitale activa zouden kunnen bieden, nam Nigeria het initiatief om digitale betalingen te omarmen. 

Na enige tijd het wereldwijde cryptohandelsvolume te hebben overtroffen, probeerde de regering van de regio digitale activa te omarmen. Ze lanceerden Afrika’s eerste CBDC, de e-Naira. De Nigeriaanse crypto-industrie heeft een enorme impact gehad op het opzetten van digitale betalingen, omdat de omgeving het belang ervan voor de economie en de individuele groei aanzienlijk onderstreept. Nigeria is de thuisbasis van Flutterwave, het beste cryptoplatform van Afrika, dat in minder dan tien jaar eenhoorn werd. 

Helaas is Nigeria vanwege zijn lucratieve ecosystemen ook een toevluchtsoord geworden voor witwasactiviteiten. De overvloed aan digitale betalingsplatforms en het positieve initiatief om een ​​brug te slaan tussen banken en fintech zorgen ervoor dat daders een breed scala aan keuzes hebben. Als gevolg van deze stijgende trend heeft Access Bank, een Nigeriaanse bank die pleit voor digitale valuta, 500 USDT-rekeningen bevroren.

Volgens het rapport heeft de Nigeriaanse Bank een gerechtelijk bevel verkregen om alle crypto-handelsaccounts te bevriezen voor onderzoek. Fraude met digitale activa is tegenwoordig een dagelijkse bezigheid, waarbij hackers, oplichters en het witwassen van geld gebruik maken van blockchain-netwerken om ‘vies’ geld over te maken. Access Bank heeft beweerd dat de getroffen handelaren gestolen geld van hackers hadden ontvangen.

Lees ook Flutterwave-management: klantuitval na een hack van 4 miljoen dollar.

Het heeft deze toegenomen toestroom van stablecoins gekoppeld aan de recente situatie in mei en juni. Destijds rapporteerde Access Bank meer dan $ 10.4 miljoen aan verloren geld en had hulp nodig bij het traceren van het bedrag. De Nigeriaanse Bank moest het fonds, dat via digitale activa verder werd overgedragen, annuleren, waardoor haar recente activiteiten nog meer verdacht werden.

Helaas heeft deze stap aanzienlijke terugslag gekregen van de Blockchain-gemeenschap. Volgens Rume Ophi, de uitvoerend secretaris van de Blockchain Technologie Vereniging van Nigeriais de vermeende vrijgave van cryptohandelaarsaccounts een schande voor de Nigeriaanse banksystemen.

Helaas heeft de snelle groei van de Nigeriaanse crypto-industrie behoorlijk wat tegenstand gehad. Vanwege het groeiende volume moet Nigeria’s CBDC zelfs verbeteren, omdat de regering zich heeft gericht op het ondermijnen van trucs en plannen om het gebruik ervan te vergroten.

Nigeriaanse crypto-industrie onder vuur

Het witwassen van geld en fraude met digitale activa zijn een dagelijkse activiteit in de crypto-industrie. Volgens Chainalysis, in 2021, 0.15% van alles bekende crypto-fabricage betrokken fraude met digitale activa en het witwassen van geld. Het boekte destijds een verlies van ruim 14 miljard dollar, en dat cijfer is alleen maar toegenomen.

crypto-geld witwassen

Het aantal witwasactiviteiten van Crypto sinds 2015. [Photo/Chainalysis]

Helaas heeft de Nigeriaanse crypto-industrie een cruciale rol gespeeld, omdat de regering nog geen geschikt crypto-raamwerk heeft gevonden. Als gevolg hiervan heeft de regering geprobeerd deze groeiende trend onder controle te houden door de toegankelijkheid ervan te beperken. In 2021 dwong de Centrale Bank van Nigeria Bansk om de rekeningen te blokkeren van personen die werden gebruikt voor het witwassen van geld. Als gevolg hiervan verloren veel handelaren hun rekeningen zonder hun zuurverdiende geld te ontvangen. 

In haar meest recente poging om het crypto-ecosysteem van Nigeria onder controle te krijgen, heeft de regering doelbewust haar munteenheid gewijzigd, maar heeft zij een aanzienlijk lager aantal. De Nigeriaanse regering gaf haar burgers een klein tijdsbestek voordat ze de landvaluta verwierp, waardoor ze gedwongen werden het zonder te stellen. In hun truc adviseerden ze hun burgers om zich tot hun CBDC te wenden om toegang te krijgen tot hun financiering. Helaas kreeg deze truc weinig respons toen de burgers zich tot stablecoins wendden.

Ophi zei: ‘We hebben grondig onderzoek nodig om de criminelen te arresteren. In plaats van toevlucht te nemen tot het willekeurig bevriezen van rekeningen van onschuldige individuen die betrokken zijn bij cryptocurrency-transacties. Deze aanpak lost het probleem niet op; het veroorzaakt alleen maar meer schade.”

Lees ook Blockchain-toepassingen waar Afrikanen enthousiast over zouden moeten zijn.

Access Bank probeert misschien zijn bedoelingen te verdoezelen, maar door de rekeningen van cryptohandelaren te bevriezen benadrukt het zijn lage vertrouwen in digitale activa. Helaas kunnen we de angsten ervan niet geheel wegnemen, aangezien fraude met digitale activa en het witwassen van geld via crypto standaardpraktijken zijn. 

Om vooruit te komen moet de overheid haar perspectief op digitale activa veranderen. Door bijvoorbeeld de positieve vooruitzichten van haar collega Zuid-Afrika over te nemen, kan de Nigeriaanse regering alternatieve manieren vinden om haar handelsvolume te belasten. Door samen te werken met crypto-uitwisselingen om online betalingsplatforms te lanceren en een crypto-infrastructuur op te zetten, kan de Nigeriaanse crypto-industrie haar economie aanzienlijk verbeteren. Helaas is het een moeilijke taak om door de complexiteit van een juridisch kader voor cryptovaluta te navigeren. Op dit moment zal Zuid-Afrika, als het ononderbroken doorgaat, het eerste Afrikaanse land worden dat een juridisch raamwerk ontwikkelt dat een positieve kijk op digitale activa biedt. 

Tijdstempel:

Meer van Web 3 Afrika