Akropolis (AKRO) Recensie: DeFi Lending Aggregator

Akropolis Decentralized is opgericht met als doel een gespreid spaar- en pensioenfonds te creëren, maar het is uitgegroeid tot zoveel meer dan dat. Het begon met het AkropolisOS-framework, waarmee makers financiële protocollen, dApps en DAO's kunnen maken.

De complete toolkit maakt het mogelijk om slimme contractgestuurde gedecentraliseerde financiële producten te creëren. Met AkropolisOS kunnen ontwikkelaars platforms maken waarmee gebruikers kunnen investeren, lenen, sparen en verdienen met hun ingezette cryptocurrencies. Het heeft zelfs een manier opgeleverd om onderpandleningen te creëren, wat een unieke draai is aan DeFi.

Het werkt door het creëren en beheren van kapitaalpools die onder DAO-beheer blijven. De kapitaalpools kunnen worden geconfigureerd om financiële resultaten te leveren.

Dit omvat leenpools, spaarpools, verzekeringspools, pensioenfondsenpools, groepsinvesteringspools en elke andere financiële pool die u maar kunt bedenken. De leden van de pool DAO ontvangen een vergoeding voor het verstrekken van liquiditeit aan de pool, voor het inzetten van leningen en voor het stemmen.

Het belangrijkste doel van het project was om veel van de traditionele bank- en verzekeringsproducten te vervangen door gedecentraliseerde versies die het "mutual of co-op" -model gebruiken. De oprichters geloven dat dit een eerlijker banksysteem creëert en dat het ook de roofzuchtige tussenpersonen verwijdert die geen echt doel in het systeem dienen.

Het Akropolis-mainnet werd gelanceerd in juni 2020 en heeft sindsdien grote vooruitgang geboekt. In feite is het project sinds februari 2021 in een grote staat van verandering na een "fusie" met Yearn Finance.

Deze recensie zal enkele van de bestaande producten uitleggen, die in veel gevallen open source worden en aan de gemeenschap worden overgedragen, en zal vervolgens de grondgedachte achter de voortdurende veranderingen en de toekomst van Akropolis uitleggen.

AkropolisOS technische ontwikkeling

Zoals zoveel DeFi-protocollen Akropolis werd aanvankelijk geïmplementeerd op de Ethereum-blockchain. Het kan echter op elke blockchain worden geïmplementeerd met een Turing-complete virtuele machine.

De AkropolisOS is de hoeksteen van het project, gebouwd als een modulair raamwerk met behulp van OpenZepplin SDK en geworteld in Façade-softwareontwerp. AkropolisOS is gemaakt om ontwikkelaars in staat te stellen snel een DAO op te zetten en te beheren, terwijl ook een breed scala aan aanpasbare functies mogelijk is.

Akropolis heeft ook gebouwd op Substrate, wat heeft geleid tot de Polkahub- en Polkahub-brugoplossingen die Akropolis integreren met het Polkadot-ecosysteem.

In het Akropolis-protocol zijn verschillende lagen, met elk verantwoordelijk voor de volgende afzonderlijke functies:

• Identiteitsbeheermodule (IM)
• Boekhoudmodule
• AFO Onderhoud en Governance Module
• Netwerkbeheer module
• Betalingsverwerkingsmodule (C2FC Framework)

Deze functies zijn opgenomen zodat Akropolis de ontwikkeling van Autonome Financiële Organisaties (AFO's) kan vergemakkelijken. Dit zijn publieke of private entiteiten die interageren met interne en externe kapitaalverschaffers (via pooling) en andere belanghebbenden.

De eerste producten die met AkropolisOS werden gebouwd, waren de producten van Sparta en Delphi. Hiermee kunnen gebruikers farm DeFi-tokens opleveren en deelnemen aan het lening- en spaarproces. Deze netwerken gebruiken het AKRO-token voor staking en governance, en het Delphi-product gebruikt ook een ABEL-token. Het AKRO-token wordt voornamelijk gebruikt om netwerkvertrouwen op te bouwen en netwerkbeheer mogelijk te maken via blokvalidatie, collateral lock-ups en stemparticipatie.

Twee Capital Pools: Sparta en Delphi

De eerste twee producten die aan het Akropolis-ecosysteem werden toegevoegd, waren de hoofdpools van Sparta en Delphi.

Sparta is een spaarpool die ook ondercollaterlized leningen toestaat. Het biedt zijn leden een eigen mechanisme voor opbrengst en rente-inkomsten. Iedereen kan kapitaal inbrengen in de pool en kan vervolgens verdienen op basis van de bondingcurve en veranderingen ten opzichte van de liquiditeitsbedragen van de pool. Een gebruiker kan ook toegang krijgen tot een lening met onderpand door 50% van de lening bij waarde te verstrekken. Het is ook mogelijk om geldschieter te worden door geld in de pool te zetten.

Delphi is gemaakt voor yield farming en geautomatiseerd passief beleggen. Hiermee kunnen gebruikers farm DeFi-tokens of dollar in Bitcoin en Ethereum opbrengen. Delphi-gebruikers kunnen ook beloningen verdienen op basis van de besparingen en liquiditeitsvoorziening met AKRO governance token-beloningen.

Leningen met onderpand via uitzetten

Een van de meer unieke kenmerken van Akropolis (in Sparta) is de mogelijkheid om toegang te krijgen tot leningen met onderpand. Dit is heel anders dan de meeste DeFi-projecten, die gericht waren op sterk overgekapitaliseerde leningen.

Een lid van de Sparta-pool kan een lening met onderpand aanvragen door 50% van het onderpand voor die lening te verstrekken. De overige 50% moet dan worden ingezet door andere DAO-leden.

Er zijn een aantal methoden die worden gebruikt om het risico van de lener te beoordelen, waaronder 3^rd kredietscores van partijen, identiteitsstatistieken en sociale reputatie in de keten. Door in te zetten op een leningaanvraag, wordt een kredietscoresysteem gecreëerd dat wordt gebruikt om het risico van de lening te evalueren.

Pensify - On-Chain Pension Fund

Pensificeren is een pensioen-dApp die is gemaakt als onderdeel van de HackMoney-hackathon van ETHGlobal in mei 2020. Net als andere DeFi dApps stelt het gebruikers in staat om opbrengsten te kweken met DAI. Het biedt ook arbitrage voor flitsleningen, het opnieuw in evenwicht brengen van het rendement en het verhoogt de waarde van zijn tokens met de bonding-curve.

Gebruikers kiezen voor een pensioenplan wanneer ze toetreden en wanneer ze met pensioen gaan, kunnen ze het pensioenfonds opnemen op basis van de regels van het gekozen plan.

Kasstroomrelais

Het primaire doel van de CashflowRelais project is om de waarde vast te leggen van toekomstige cashflows die door of vanwege bedrijven en individuen worden verwacht in de vorm van een flexibel programmeerbaar digitaal activum dat native is geïntegreerd in de Web3- en DeFi-ecosystemen.

Cashflow Relay legt op een nieuwe manier economische waarde vast door een gebruiker toe te staan ​​om te tokeniseren / digitaliseren, toewijzen, overdragen, groeperen / degroeperen en, natuurlijk, toekomstige cashflowverplichtingen te verhandelen die verschuldigd zijn op elk Ethereum-portefeuilleadres binnen een bepaald tijdsbestek.

Cashflow Relay behandelt een reeks gebruiksscenario's:

• een reeds operationele onderneming met een bestaande cashflow die de C2FC's uitgeeft voor verschillende toekomstige perioden en deze met korting verkoopt, waarbij toekomstige inkomsten worden ingewisseld voor "geld vandaag";
• een liquiditeitsverschaffer geeft het kapitaal terug en ontvangt de winst bij een juiste risicobeoordeling uit de toekomstige kasstromen van de onderneming.

C2FC-token werkt als digitaal recht en stuurt automatisch een bepaald deel van de cashflows door naar de tokenhouder.

Dit is een DeFi-equivalent van cashflowfinanciering, met als belangrijkste doel bedrijven te helpen investeringen te krijgen zonder door de talloze hoepels te hoeven springen die bestaan ​​met traditionele gecentraliseerde platforms. Projecten kunnen rechtstreeks geld van investeerders krijgen, hun groei versnellen en het terugbetalen naarmate ze groeien.

Het Akropolis-team

Anna Andrianova - Ana is de CEO van Akropolis en medeoprichter van het project. Ze is afgestudeerd aan de Universiteit van Oxford en heeft een sterke achtergrond in vermogensbeheer bij het project.

Ze heeft voor een aantal investerings- / fondsbeheerders gewerkt, waaronder Lehman Brothers, voordat ze haar eigen fondsen mede oprichtte: Byhiras en Apiro Capital. In het verleden bekleedde ze de functie van adviseur van de Web3 Foundation en was ze eerder lid van de adviesraad voor OpenMaker.eu, een door de EU gefinancierde industriële incubator.

Kate Kurbanova - Kate is het operationeel hoofd van Akropolis en de andere mede-oprichter van het project. Ze heeft ook een sterke financiële achtergrond en is al een aantal jaren werkzaam in de blockchain-sector. Ze was een adviseur van het blockchain-micro-tasking-platform Latium en stapte later over naar de rol van Head of Analytics voor Cindicator. Kate is gespecialiseerd in het ontwikkelen van onderzoekstools en -methodologieën, en het afstemmen van producten en diensten voor cryptospecifieke use-cases.

Het hele Akropolis-team is vrij klein en beschikt over veel technisch talent. Het team bestaat uit CTO en Lead Developer Alexander Mazaletsky die gepromoveerd zijn in automatisering en machine learning en sinds 2010 betrokken zijn bij de blockchain-ruimte.

Pavel Rubin zit in het project als Solidity Developer en er werken drie teamleden op het gebied van Software Design en UI / UX. Met de recente fusie met Yearn Finance zou de grootte van het team echter drastisch kunnen veranderen, afhankelijk van hoe de middelen tussen de twee projecten worden gedeeld.

Akropolis Hack & Response

Naarmate hackpogingen op DeFi-projecten vaker voorkomen, zag 2020 voor ongeveer $ 200 miljoen aan hacks, Akropolis is niet immuun geweest. In november 2020 kregen ze te maken met een hack die resulteerde in het verlies van iets meer dan $ 2 miljoen aan DAI. Het verlies was het resultaat van een herintredingsaanval op de Delphi-pool met behulp van een flitslening.

Een herintredingsaanval stelt de aanvaller in staat meer geld op te nemen dan een smart contract daadwerkelijk bevat. De bekendste herintredingsaanval was de aanval van 2016 op de Ethereum DAO.

Hackcompensatie

Het Akropolis-team nam de hack en het verlies van gebruikersgelden zeer serieus. In dat opzicht hebben ze aangegeven dat het belangrijk is om te zien dat de gebruikers eerlijk worden gecompenseerd voor eventuele verliezen. Om die gebruikers te compenseren, heeft Akropolis 50% van de gehackte tokens gedoneerd in verworven AKRO-tokens, terwijl de resterende 50% zal worden verstrekt uit toekomstige productkosten.

• Een vergoeding: 50% vergoeding in de vorm van vAKRO;
• Rate: $ 0.012 per AKRO (prijs is vastgesteld op het niveau net voor de hack);
• onvoorwaardelijke toezegging:24 maanden (2 jaar), lineair.

Akropolis Fusie met yEarn

Yearn Finance wordt gezien als de Amazone van gedecentraliseerde financiën, omdat het project na project oppakt en in de yEarn-familie rolt. Tot nu toe zijn dat SushiSwap, Cream, Pickle Finance, Bounce, Cover Protocol en in november 2020 heeft yEarn Akropolis aan die lijst toegevoegd.

Op basis van de overeenkomst tussen de twee projecten is dit meer een samenwerking dan een fusie, waarbij Akropolis de exclusieve leverancier wordt van de kredietoplossingen van Yearn Vault. Volgens de aankondiging van Akropolis:

De medewerkers van Yearn en Akropolis bundelen hun krachten om te profiteren van elkaars sterke punten en om elk team in staat te stellen zich verder te specialiseren en zich te concentreren op waar ze goed in zijn. Yearn zal doorgaan met het ontwikkelen van de beste Vault- en Lending-protocoloplossingen. Akropolis wordt hiervan de exclusieve front-of-house institutionele dienstverlener en biedt op maat gemaakte toegang tot hun netwerk van klanten, met investeringsstrategieën die specifiek op hen zijn afgestemd.

De samenwerking tussen de twee verhuist Akropolis naar een nieuwe versie die zich meer zal richten op het binnenhalen van institutionele handelaren in de DeFi-ruimte. De twee zijn ook van plan om nieuwe platforms en pools te creëren die verbeterde alternatieven zullen zijn voor hoogrentende rekeningen en spaarpools.

De Yearn v2-kluizen zijn samengevoegd met de Akropolis-kluizen en binnenkort is het mogelijk om PICKLE te verdienen via de nieuwe Pickle-meetmodellen. Er is ook een nieuwe app gepland die de samengevoegde Akropolis- en Yearn-kluizen combineert om te integreren met Cream v2.

Akropolis 'veranderingen

Er worden vijf primaire veranderingen verwacht als gevolg van de samenwerking tussen Akropolis en Yearn Finance. Deze wijzigingen zijn als volgt:

1. Open source-code - AkropolisOS (het besturingssysteem) gaat naar de Open Source-ontwikkelingssectie van Yearn.
2. Betere toegang - Akropolis krijgt toegang tot producten van Pickle Finance en Cream.
3. Front-end verhandelen - Akropolis wordt de front-end voor het bedienen van de opbrengstgenererende producten van Yearn en hun handelsinterface geeft handelaren toegang tot hun gecombineerde ecosysteem.
4. Nieuwe strategieën voor Yearn - Yearn kan de macht van Akropolis gebruiken om nieuwe strategieën te schrijven, en hun ontwikkelaars kunnen profiteren van de prestatievergoedingen van Yearn, net als de ontwikkelaars van Pickle Finance.
5. Business Development - Yearn kan profiteren van Akropolis's superieure expertise op het gebied van bedrijfsontwikkeling en blootstelling krijgen aan hun blue-chip-klanten.

De nieuwe Akropolis

Met de samenwerking tussen Yearn Finance en Akropolis heeft het team van Akropolis een nieuw langetermijnplan voor het project ontwikkeld.

Dit plan is gebaseerd op een smallere ontwikkelingsfocus die zal liggen op synthetische high-yield accounts en een enorm superieure gebruikersinterface en ervaring. Op weg naar 2021 heeft het team van Akropolis de volgende beslissingen aangekondigd:

• Beperkte productfocus: AkropolisOS en Sparta worden afgeschaft en verplaatst naar de sectie Open Source-ontwikkelingsbronnen voor een eenvoudiger, gestroomlijnd productaanbod;
• Nieuwe kluizen: Akropolis neemt de code van Yearn v2-kluizen over en zijn gebruikers komen in aanmerking om Pickle te verdienen via de aanstaande Pickle Gauge, en te gebruiken via het aanstaande Cream v2-uitleenprotocol;
• Nieuwe strategieën: De Akropolis-bijdragers zullen strategieën schrijven voor de nieuwe kluizen en prestatievergoedingen verdienen;
• Nieuwe opbrengstgenererende producten: Momenteel in ontwikkeling door het Akropolis-team, zal putten uit de expertise en bijdragen van het yEarn-team ten behoeve van het hele ecosysteem;
• Nieuwe institutionele app: Akropolis wordt de exclusieve institutionele front-end van de gecombineerde Yearn & Akropolis-productreeks die opbrengsten genereert, en zal hun sterke punten bijdragen aan het bredere yEarn-ecosysteem.

Vanaf februari 2021 zijn de Yearn v1-kluizen al geïmplementeerd en werkt het team aan de Yearn v2-kluizen. Ook in de maak is een fiat onramp en ondersteuning voor stablecoins. Een andere wijziging die wordt aangebracht, is dat het ADEL-token dat wordt gebruikt in de Delphi-pool grotendeels wordt samengevoegd met het primaire native AKRO-token.

ADEL naar AKRO Swap

Na de fusie met Yearn Finance en de beslissing om de focus van Akropolis te verkleinen, begon de gemeenschap zich af te vragen of het zinvol was om het ADEL-token te blijven gebruiken of dat het moest worden samengevoegd met het AKRO-token.

Deze vragenlijst kwam tot stand op basis van de geschiedenis en het nut van het ADEL-token. Toen het voor het eerst werd gelanceerd, was het plan om het onder Delphi-gebruikers te distribueren als een manier om governance te stimuleren in een tijd waarin AKRO sterk geconcentreerd was op CEX's. Het uitgangspunt was om Delphi te gebruiken om ADEL te verdienen, niet om het op een beurs te kopen.

ADEL was nooit bedoeld als een speculatief teken. Het is gemaakt als een utility-token met als belangrijkste doel het beheer en de ontwikkeling van Delphi.

Ondanks de opmerkingen van het Akropolis-team werd ADEL toch op de open markt gekocht en de ADEL- en AKRO-houders splitsten zich op in twee verschillende groepen, elk met hun eigen agenda's die vaak haaks stonden op de langetermijnvisie voor de ontwikkeling van Akropolis.

Nu de fusie met yEarn rond is en de productfocus van Akropolis wordt versmald, is er geen relevante waardepropositie meer tussen ADEL en AKRO. In plaats daarvan is het hebben van twee tokens weinig meer dan een afleiding voor het team.

Waarde toevoegen aan AKRO door de gemeenschap bij elkaar te brengen zonder AKRO te beïnvloeden door aanzienlijke verwatering, en het team in staat te stellen snel vooruit te komen en zich te concentreren op het samenvoegen, integreren en ontwikkelen van geld

Om de complexiteit van de tokenomics van Akropolis te verminderen en om native tokenhouders meer waarde te bieden, werd besloten om de AKRO- en ADEL-producten te scheiden en een aanbod te doen om ADEL op vrijwillige basis te ruilen voor AKRO.

Dit bod is gedaan en iedereen die accepteert, ontvangt een bepaald bedrag aan ADEL aan AKRO op basis van wat beschikbaar is bij de Schatkist. De swapratio was niet afhankelijk van de prijs van een van beide tokens, en het bod maakt het mogelijk om verworven ADEL-beloningen in te wisselen voor verworven AKRO.

ADEL naar AKRO Swap Details

• Wisselkoers: 1:15 (1 ADEL = 15 AKRO). Het team zal 215M AKRO of ~ 5.4% van de totale tokenvoorraad verdelen voor de ruil. De swaprente en het totale AKRO-bedrag is een functie van hoeveel het team van de Stichting kan toewijzen, na aftrek van bestaande verplichtingen.
• Swap duur: 1 maart t / m 1 mei (2 maanden).
• Verwervingstermijn: 24 maanden (2 jaar).

Meer details over het ruilproces zijn te vinden hier.

Na de fusie AKRO Tokenomics

AKRO zal nu een Total Value Locked (TVL) verwijzingsvergoeding opbouwen op alle fondsen die de yEarn kluizen of pools binnenkomen via een Akropolis-gebruikersinterface. Tegelijkertijd zal het yEarn-team zich richten op het worden van een leverancier van vaults as a service (VaaS), voornamelijk voor institutionele klanten.

Terwijl yEarn zich richt op de ontwikkeling van VaaS, kan het Akropolis-team hun eigen sterke punten benutten met een focus op de zakelijke ontwikkeling en regelgevingskwesties van de gecombineerde projecten. Tegelijkertijd zal Akropolis profiteren van de gestandaardiseerde tech-stack, uniforme beveiligingsprocessen en het bredere yEarn-ecosysteem.

AKRO-houders blijven inkomsten ontvangen uit de vergoedingen die worden gegenereerd door de opbrengstgenererende producten van Akropolis. Daarnaast zijn er nieuwe opbrengstgenererende producten in onderzoek die een apart productaanbod buiten de kluisruimte zullen vertegenwoordigen.

AKRO zal blijven fungeren als een governance-token voor de onderstaande protocolparameters:

• Productkenmerken en integraties;
• Vergoedingen;
• Nieuwe Vault-strategie voorstellen;
• Stel een Vault-strategie voor selectie / creatie raamwerk voor.

AKRO-token

Het AKRO-token onderging een privéverkoop in 2018 waarbij tokens werden verkocht voor $ 0.014 per stuk, en vervolgens een openbare IEO op Huobi Global in juli 2019, waar tokens werden verkocht voor slechts $ 0.005 per stuk. Het is hoe dan ook een goede investering geweest, aangezien het AKRO-token momenteel halverwege februari 0.05125 $ 2021 waard is.

Als je naar de bovenstaande grafiek kijkt, zie je een piek in september 2020, een kleine toename na het nieuws over de samenwerking met yEarn in november 2020, en vervolgens een enorme piek hoger in 2021. Die piek heeft weinig te maken met AKRO en veel te maken met de bredere rally in cryptocurrencies in 2021.

Het heeft geresulteerd in het bereiken van een recordhoogte van $ 0.05843 op 5 februari 2021. Nog maar een jaar eerder, op 20 januari 2020, zat het token op het laagste punt ooit van $ 0.0005343. Als u op dat moment voldoende vooruitziend was om te kopen, zou u in slechts 100 jaar een 1x rendement op uw investering hebben behaald.

Conclusie

DAO-governance in gedecentraliseerde financiën lijkt een uitstekend model te zijn om veel van de problemen op te lossen die inherent zijn aan het gecentraliseerde banksysteem dat we tegenwoordig allemaal moeten gebruiken. De DAO-gecontroleerde kapitaalpools die door Akropolis zijn gecreëerd, lijken in staat te zijn een eerlijker systeem te creëren door hebzuchtige tussenpersonen te verwijderen en de macht terug te geven aan de mensen.

Het is op dit moment niet bekend hoe Akropolis het meest zal profiteren van de samenwerking met het team van yEarn Finance. Zoals het er nu uitziet, lijkt het erop dat de ontwikkeling van kluizen de primaire focus van het yEarn-team zal blijven en dat het acropolis-team bedrijfsontwikkeling en marketingondersteuning zal bieden, terwijl het ook zal profiteren van de vergoedingen die door de kluizen worden gegenereerd.

Nu veel van de Akropolis-projecten open source worden en volledig door de gemeenschap worden bestuurd, zal het interessant zijn om te zien hoe het met hen gaat. Als het enige platform dat leningen tegen onderpand toestaat, zou Sparta geen enkel probleem moeten hebben om te overleven. En de mogelijkheden die inherent zijn aan AkropolisOS zijn veel groter dan eenvoudig bankieren en sparen binnen de gemeenschap. Ik geloof dat er veel andere use-cases zijn die uit AkropolisOS zouden kunnen voortkomen.

Akropolis bevindt zich nog in de beginfase van zijn ontwikkeling en het is onmogelijk te zeggen wat het over 5, 10 of 20 jaar zal worden. Met een groeiende community en de vroege implementatie van nieuwe dApps lijkt het project een eigen leven te gaan leiden, wat natuurlijk nodig is om een ​​DAO-project te laten floreren.

Met zoveel mogelijkheden die inherent zijn aan AkropolisOS, zal het erg interessant zijn om te zien welke producten de gemeenschap ontwikkelt nu het project open source is.

Uitgelichte afbeelding via Shutterstock

Disclaimer: dit zijn de meningen van de schrijver en mogen niet als beleggingsadvies worden beschouwd. Lezers zouden hun eigen onderzoek moeten doen.

Bron: https://www.coinbureau.com/review/akropolis-akro/