Meer dan compliance: de langetermijnbetekenis van ESG voor kredietverstrekkers (Steve Sabin)

Terwijl wettelijke vereisten voor maatschappelijk verantwoord ondernemen, milieu, maatschappij en bestuur (ESG) steeds meer vorm krijgen over de hele wereld, richten commerciële kredietverstrekkers hun aandacht nu op de meest directe uitdaging: naleving.

Maar ESG-principes verdienen meer dan een tactische kortetermijnoplossing. De prioriteit voor kredietverstrekkers zou moeten zijn om nieuwe, meer verantwoorde manieren van denken en handelen tot diep in het kredietverleningsproces te stimuleren.

Dat betekent de sentimenten van ESG omarmen en het raamwerk, de processen en de controles bouwen die u nodig hebt om elke keer de juiste kredietbeslissingen te nemen, op basis van alle juiste ESG-gegevens.

Maar hoe haal je die gegevens binnen? Hoewel veel banken al een ESG-beoordelingsmethodiek hebben ontwikkeld voor grote beursgenoteerde bedrijven, is er tot op heden niet veel informatie beschikbaar over de niet-beursgenoteerde particuliere bedrijven die een groot percentage van veel leningportefeuilles uitmaken.

Dat laat geldschieters met veel verantwoordelijkheid voor het verzamelen van inlichtingen. En zonder de vereiste specialistische kennis of ervaring kunnen bedrijven moeite hebben om hun klanten voor te lichten over de implicaties van ESG voor kredietwaardigheid, prijzen en verlengingen. Ze kunnen ook het uitleenproces vertragen met mogelijk wekenlang handmatig werk.

Daarom moet u naast het inbouwen van ESG in uw kredietverleningsproces, het proces zo geautomatiseerd mogelijk houden. En dat is waar technologie om de hoek komt kijken.

Met één enkele end-to-end oplossing voor commerciële kredietverlening kunt u uw ESG-processen definiëren en tot leven brengen tijdens de fases van het verstrekken van leningen, kredietbeoordeling en doorlopende monitoring van de levenscyclus van de lening, terwijl u snel de juiste gegevens identificeert en integreert ter ondersteuning menselijke analyse.

Ondanks de complexiteit die ermee gemoeid is, stelt technologie u in staat om ESG te integreren in het kredietverleningsproces zonder dat dit ten koste gaat van de efficiëntie. De meest geavanceerde systemen kunnen u ook helpen om naleving en winstgevendheid in evenwicht te brengen en de potentiële impact van deals op zowel marges als duurzaamheid in overweging te nemen.

Uiteindelijk zal het juiste systeem u helpen een raamwerk te creëren voor het beheer van ESG dat de principes ervan omarmt, ze centraal stelt bij al uw kredietbeslissingen - en ze net zo integraal maakt in uw leningsproces als de beoordeling van financiële gegevens en KYC-controles. Het geeft u ook de flexibiliteit om uw aanpak te ontwikkelen naarmate de wettelijke vereisten verschuiven of toenemen.

Wat uw doelstellingen op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur ook zijn, u kunt ze lening voor lening realiseren en ook de winstgevendheidsdoelstellingen halen. Maar eerst moet u uw kredietverleningsproces duurzaam maken – door verder te kijken dan compliance en ESG-denken op de lange termijn in te bedden in elke workflow, waarschuwing, actie en beslissing.

De technologie bestaat al om dat mogelijk te maken. Dus waar wacht je op?

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• Bron: https://www.finextra.com/blogposting/23936/beyond-compliance-the-long-term-meaning-of-esg-for-lenders?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs