Voorbij de symbolische economie - Hoe convergentie particuliere investeringen in DeFi brengt

Het afgelopen jaar is het groeitraject van DeFi in alle opzichten opmerkelijk geweest, van minder dan $ 1 miljard tot een hoogtepunt boven $ 85 miljard in mei 2021. Bovendien tonen de toenemende niveaus van innovatie, investeringen en interesse in DeFi een aanzienlijke belofte om de financiële markten als geheel radicaal te veranderen. Schrijven in het Financieele Dagblad in januari verklaarde Brian Brooks, destijds waarnemend controleur van de valuta en nu CEO van Binance US, zijn overtuiging dat "zelfsturende banken" er in minder tijd zullen zijn dan we denken.

Als dit echter ooit werkelijkheid moet worden, moeten er eerst verschillende kritieke barrières worden overwonnen. Een van de belangrijkste is de muur die momenteel bestaat tussen crypto en activa uit de echte wereld. Ondanks de indrukwekkende groei richt DeFi zich bijna volledig op de cryptocurrency-markten, wat neerkomt op een klein aandeel van alle rijkdom van de wereld. Daarom is het tokeniseren van activa misschien wel de meest consequente ontwikkeling om de visie van mainstream DeFi-gebruik tot leven te brengen.

Convergentie - Tokeniseren van activa uit de echte wereld voor DeFi

Convergentie is een DeFi-protocol dat erop gericht is deze kans te grijpen, en een van de investeringsgebieden die volgens haar rijp zijn voor disruptie is private equity. Convergence heeft een eigen laag ontwikkeld voor het verpakken van tokens, waardoor een gateway wordt geboden tussen activa uit de echte wereld en het DeFi-ecosysteem. Dubbed ConvO, het muntt tokens die zijn geprogrammeerd om de economische voordelen van eigendom tussen kopers over te dragen.

Het project exploiteert ook een geautomatiseerde marktmaker, ontworpen om prijsontdekking te ondersteunen en spread te verminderen, en pools waar activa-eigenaren een aanbod kunnen creëren om liquiditeitsverschaffers te verleiden.

Met behulp van het protocol kan iedereen die particuliere financiering wil aantrekken, zijn reële activa, zoals bedrijfsvermogen, verpakken en een liquide markt voor hen creëren op de Convergence DEX.

Er is een overtuigend argument voor het implementeren van DeFi-achtige producten in particuliere financiering, zowel in de cryptosfeer als in bredere markten. Het idee om tokens te gebruiken om een ​​startup te crowdfunden is niets nieuws in crypto, maar het heeft zijn eigen evolutie doorgemaakt.

Uit het ICO-model, dat vrij zinloos was vanuit het perspectief van beleggen in aandelen, ontstond het security token-model. Beveiligingstokens, die aandelenbezit aan beleggers overdragen, hebben meestal niet de aandacht van de markten getrokken vanwege een gebrek aan secundaire handelsinfrastructuur vanuit een technisch en regelgevend perspectief.

Protocollen zoals Convergence lossen de technische kant op. Vanuit regelgevingsoogpunt zijn er ook positieve tekenen van vooruitgang. In mei vindt de Cyberdyne Tech Exchange van Singapore plaats gelanceerd als 's werelds eerste gereguleerde digitale uitwisseling voor door activa gedekte tokens. Dit jaar voltooit ook Zwitserland zijn pionierswerk “Blockchain-wet” uitrol in augustus, waarbij het laatste segment de secundaire handel in digitale activa omvat.

Convergence is echter een van de eersten die een DeFi-protocol op de markt brengt dat de gedecentraliseerde uitgifte en handel van door activa gedekte tokens mogelijk maakt, volledig beheerd door slimme contracten die op de blockchain draaien.

Verse liquiditeit naar illiquide markten brengen

Cryptoprojecten die op zoek zijn naar particuliere investeringen, wijzen vaak native tokens toe aan investeerders. Het is echter gebruikelijk dat deze tokens vergrendeld zijn om dumping te voorkomen. Deze kwestie wijst op een breder probleem op de particuliere financieringsmarkten – dat beleggers vaak voor de lange termijn vastzitten aan illiquide activa. Zelfs als er de mogelijkheid is om te verkopen en een bereidwillige koper is, is er geen uitwisseling of platform waar kopers en verkopers samenkomen, wat het ontdekken van prijzen moeilijk maakt.

Daarom is particuliere financiering een uitstekende kandidaat voor DeFi's geautomatiseerde marktmakers en gestimuleerde liquiditeitspools. Met de end-to-end-oplossing op Convergence kan een asset-eigenaar zijn tokens slaan en open, liquide markten voor hem creëren zonder dat hij een notering op een gecentraliseerde beurs hoeft aan te vragen.

Fractionalisatie introduceert nog meer mogelijkheden om de liquiditeit te verbeteren. Momenteel zijn de private-equitymarkten bijna het exclusieve domein van institutionele beleggers, waardoor individuele beleggers elke kans om te speculeren wordt ontzegd. Het open karakter van gedecentraliseerde financiering betekent dat convergentie voor iedereen openstaat. Fractionering van tokenized activa betekent echter dat zelfs investeerders met minimale middelen een aandeel kunnen kopen in een startup of onderneming die ze interessant vinden.

Het idee van zelfrijdende banken is inderdaad intrigerend, maar ze zullen niet zomaar volledig gevormd aankomen. Ze zullen evolueren als gevolg van first-movers die de gedurfde stappen zetten die nodig zijn om het huidige DeFi-protocol te verbinden met activa en markten van echte waarde.

Uitgelicht beeld via Pixabay

Bron: https://www.cryptoglobe.com/latest/2021/06/beyond-the-token-economy-how-convergence-brings-private-investment-into-defi/