Binance-medewerkers trainden gebruikers om KYC- en AML-regels te omzeilen (rapport)

Op 23 maart meldde CNBC dat een groep Binance-engels technieken deelde waarmee gebruikers de KYC-, residency- en verificatiesystemen van het platform kunnen omzeilen.

CNBC bevestigd de informatie door honderden berichten te bekijken die zijn gepost op een Discord-server en een Telegram-groep gecontroleerd en beheerd door Binance, die blijkbaar liep van 2021 tot maart 2023.

Crypto is verboden in China, maar medewerkers en vrijwilligers van Binance vertellen mensen hoe ze het verbod kunnen omzeilen https://t.co/ddssYTwimH

- CNBC (@CNBC) 24 maart 2023

KYC? Welke KYC?

Volgens CNBC hebben een aantal Binance-medewerkers en "engelen" (vrijwilligers die door de uitwisseling zijn opgeleid om het gebruik ervan te promoten) videogidsen en tutorials geleverd die de stappen laten zien voor gebruikers om bankdocumenten te vervalsen en valse adressen op te geven bij registratie op het platform.

De medewerkers lieten zelfs technieken zien om hun land van verblijf te vervalsen om Binance-betaalpassen te verkrijgen.

“Een persoon die het handvat Yaya gebruikte en zich identificeerde als een Binance-medewerker, vertelde hen om hun VPN te activeren en zich te registreren als een Taiwanese inwoner, en vervolgens hun nationaliteit terug te zetten naar China. De medewerker stelde ook voor om geen VPN-knooppunten te gebruiken in de Verenigde Staten, Singapore en Hong Kong.”

Het rapport onthulde ook dat veel gebruikers in China ondanks de lands verbod op cryptocurrency-uitwisselingen sinds 2017 en het gebruik van digitale activa sinds 2021.

Binance onderzoekt het rapport

CNBC verklaarde dat “de technieken die met en tussen klanten worden gedeeld, ook twijfels doen rijzen over de effectiviteit van Binance's anti-witwasinspanningen”, doet twijfel rijzen over het vermogen van de beurs om ervoor te zorgen dat haar klanten niet betrokken zijn bij het illegaal witwassen van geld of terrorismefinanciering.

Evenzo hebben verschillende regelgevingsexperts, zoals Sultan Meghji, professor en voormalig Chief Innovation Officer bij FDIC, hun bezorgdheid geuit over het vermogen van Binance om te voldoen aan de KYC- en AML-regelgeving. Ze gaven aan dat dergelijke rapporten zorgen baren over het platform, omdat het transacties van terroristen of criminelen zou kunnen toestaan Noord Korea of Rusland.

“Als ik een acht van de 10 zorgen had over Binance vanuit regelgevingsperspectief en vanuit het oogpunt van nationale veiligheid, dan komt dit op een 10 van de 10 […] Ik denk expliciet na over de gevolgen voor de nationale veiligheid van hoe terroristen, criminelen, geld witwassers, cybermensen in Noord-Korea, Russische oligarchen enz. zouden dit kunnen gebruiken om toegang te krijgen tot deze infrastructuur.”

Jim Richards, anti-witwasmanager van Wells Fargo, benadrukte van zijn kant dat "de technieken om de KYC-controles van Binance te omzeilen implicaties kunnen hebben buiten China", juist omdat de uitwisseling in stilte operaties van andere gesanctioneerde landen zou kunnen ondersteunen.

Volgens een woordvoerder van Binance heeft de beurs al actie ondernomen tegen werknemers die mogelijk het interne beleid van het bedrijf hebben geschonden, verboden aanbevelingen hebben gedaan en in strijd zijn met de regels. Werknemers die dit beleid schenden, krijgen te maken met audits en kunnen onmiddellijk worden ontslagen.