Bitcoin Lender Celsius sluit zich aan bij BlockFi op de doellijsten van Texas en New Jersey

BlockFi, het in New Jersey gevestigde cryptocurrency-leenbedrijf, heeft onder de loep genomen van staatsregelgevers de hele zomer over zijn crypto-spaarrekeningen met hoge rente. Coinbase is ook geweest waarschuwde door de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) dat het zal worden aangeklaagd als het zijn high-yield Lend-programma start.

Nu krijgt Celsius, een BlockFi-concurrent die ook in New Jersey is gevestigd, rillingen van regelgevers.

Het New Jersey Bureau of Securities vandaag ingediend een stakingsbevel tegen het bedrijf om tegen eind oktober te stoppen met het aanbieden van zijn hoogrentende rekeningen aan klanten in New Jersey. Ook vandaag heeft de Texas State Securities Board (TSSB) bestelde het bedrijf moet op 14 februari verschijnen voor een administratieve hoorzitting. De TSSB dreigt met het uitvaardigen van een eigen stopzetting tegen het bedrijf om te stoppen met het bedienen van klanten in de Lone Star State. Het bevel verklaart ook dat boetes en restitutie aan Texaanse klanten mogelijke remedies zijn.

Het gaat om de crypto-renterekeningen van Celsius. Klanten melden zich aan voor het platform en storten cryptocurrencies die ze bezitten bij Celsius, die ze vervolgens uitlenen; in ruil daarvoor ontvangen klanten rentetarieven die veel hoger zijn dan die beschikbaar zijn op traditionele bankspaarrekeningen. Het netwerk adverteert met rendementen tot 17%, hoewel de tarieven wekelijks worden bijgewerkt en per asset verschillen. Momenteel, stablecoins zoals ketting en USDC 8.88% halen, terwijl Ethereum en Bitcoin verdien een rente van ongeveer 5 tot 6% per jaar.

Bovendien merken Texas en New Jersey op dat het API-partnerprogramma van Celsius het bereik van dergelijke accounts vergroot, omdat, in de woorden van de TSSB, "Celsius API Partners vervolgens de niet-geregistreerde Celsius Earn Interest-Bearing Accounts aan hun klanten kunnen aanbieden en verkopen." 

Niets van dit alles, zeggen de regelgevers van Texas en New Jersey, wordt door beide staten gesanctioneerd omdat Celsius zich niet heeft geregistreerd bij de agentschappen of de SEC om effecten te verkopen, die verhandelbare beleggingsproducten zijn. Velen, waaronder de SEC en sommige advocaten die gespecialiseerd zijn in digitale activa, beschouwen 'rendement'-producten als effecten omdat ze fungeren als ongedekte obligaties, waarbij een lener ermee instemt iemand terug te betalen zonder onderpand te verstrekken.

Hetzelfde probleem heeft BlockFi in de war gebracht, dat op 20 juli een bevel tot staken en ophouden ontving van het kantoor van de procureur-generaal van New Jersey. Dat werd gevolgd door bevelen tot staken en staken van Texas, Vermont en Kentucky, evenals een bevel tot showoorzaak van Alabama. Als gevolg hiervan krimpt de marktdekking van BlockFi; het biedt zijn BlockFi-renterekeningen niet langer aan inwoners van Texas aan en moet op 30 september stoppen met het bedienen van inwoners van New Jersey. 

Coinbase, de enige beursgenoteerde cryptocurrency-uitwisseling van de VS, werkt al lang aan een product om gebruikers van BlockFi en Celsius weg te halen, maar heeft nu nog meer reden om zijn aanpak te heroverwegen. Het Lend-programma, dat nog moet worden gelanceerd, zou houders van stablecoin 4% rente op hun spaargeld hebben gegeven, en het was van plan om het programma in de loop van de tijd uit te breiden naar andere cryptocurrencies. De beurs zegt echter dat de SEC het als een beveiliging beschouwde en dreigde Coinbase voor de rechter te dagen, hoewel het bureau zijn redenering niet zou noemen.

Volgens de TSSB is er al contact opgenomen met Celsius over deze kwestie. Volgens het bestuur heeft het rond 14 mei een brief gestuurd met de mededeling dat het mogelijk niet voldoet aan de Texas Securities Act. "Desalniettemin", merkt het op, "zijn de respondenten de Celsius Earn Interest-Bearing Accounts aan Texanen blijven aanbieden in strijd met de secties 7 en 12 van de Securities Act." Beide secties behandelen de vereisten voor effectenregistratie.

In een verklaring aan decoderenEen woordvoerder van Celsius zei: “We zijn teleurgesteld dat deze acties zijn ingediend en zijn het van harte oneens met de beschuldigingen dat Celsius de wet niet heeft nageleefd. We hebben altijd samengewerkt met toezichthouders in de VS en wereldwijd, en zullen dat ook blijven doen, om te kunnen opereren in volledige overeenstemming met de wet. Gezien onze inzet voor naleving van de regelgeving, kijken we ernaar uit om deze kwestie snel aan te pakken. Op dit moment zijn er geen wijzigingen in onze dienstverlening aan onze klanten. We houden onze gemeenschap op de hoogte van elke ontwikkeling.”

Noot van de redactie: dit artikel is bijgewerkt met een commentaar van Celsius.

Bron: https://decrypt.co/81198/bitcoin-lender-celsius-joins-blockfi-texas-new-jersey-target-lists