Bonded Finance: inzicht in de onweerstaanbare aantrekkingskracht van DeFi-leningen

[Gesponsord]

De totale waarde van ETH opgesloten in DeFi-platforms is momenteel meer dan $ 60 miljard, een aantal dat slechts twee jaar geleden in de lage miljoenen lag. Decennialang hebben gecentraliseerde systemen gezorgd voor mensen die financiële diensten nodig hebben, maar met de middelen om applicaties op gedistribueerde netwerken te implementeren, kwam de mogelijkheid om financiën te decentraliseren.

Op cryptovaluta gebaseerde diensten zijn nog relatief nieuw in vergelijking met de gevestigde gecentraliseerde financiële systemen, en er zijn nog veel hindernissen die ze moeten overwinnen. Blockchain is een complex systeem van gedistribueerde knooppunten die de integriteit van het netwerk behouden door middel van effectieve stimuleringsmodellen.

Gedecentraliseerde financiën is een use case die de grenzen van wat blockchains kunnen doen overschrijdt, waarbij enkele van de meest indrukwekkende en innovatieve functies, zoals slimme contracten en uitzetten, worden samengevoegd tot een systeem dat waarde genereert voor de crypto-economie. Leningen zijn een fundamenteel onderdeel van elk economisch systeem en DeFi is geen uitzondering.

Met de opkomst van gedecentraliseerde uitwisselingen, zijn het uitzetten en uitlenen van cryptocurrency toegankelijker dan ooit, en dit voedt allerlei soorten groei in de blockchain-ruimte. In feite zijn DeFi-leningen de afgelopen jaren zo belangrijk geweest voor de groei van de industrie, wanneer mensen terugkijken op de belangrijkste doorbraken om de weg vrij te maken voor mainstream-acceptatie, zullen ze waarschijnlijk wijzen op de ontluikende DeFi-leningen en -leningen ecosystemen van vandaag.

Afgezien van de voor de hand liggende voordelen van gedecentraliseerde financiering ten opzichte van zijn gecentraliseerde tegenhangers, heeft DeFi veel te bieden. Het biedt gebruikers niet alleen volledige gegevenstransparantie, maar het is ook bestand tegen censuur, waardoor iedereen ter wereld snelle, grensoverschrijdende transacties kan doen tegen een lage vergoeding. Omdat de blockchain een onveranderlijk grootboek van transacties is, is er bovendien verifieerbaar bewijs van elke actie die op het netwerk wordt ondernomen, waardoor gebruikers meer inzicht krijgen in hoe het systeem functioneert en wordt voorkomen dat kwaadwillende entiteiten de DeFi-economie manipuleren.

Bovendien biedt DeFi snellere verwerkingstijden, wat leidt tot een hogere snelheid bij het aangaan van leningen en meer consistentie met leenbeslissingen. Aangezien de blockchain een onveranderlijk overzicht is van transacties die op het netwerk zijn gedaan (inclusief de partijen die betrokken zijn bij de handel en het overgedragen bedrag), zou DeFi op termijn volledig kunnen voldoen aan het lokale, provinciale en federale regelgevende beleid.

DeFi is ook zonder toestemming, wat betekent dat iedereen met een smartphone toegang heeft tot financiële diensten op de blockchain zonder rekening te houden met geografische locatie of een minimumsaldo te handhaven. De komst van programmeerbare slimme contracten maakt de volledige automatisering van de uitvoering van transacties mogelijk, en met projecten die neigen naar blockchain-interoperabiliteit, kan interactie met dApps op andere blockchains binnenkort een stuk praktischer worden.

"We spreken nu in wezen dezelfde taal als Wall Street", zegt Paul Mak, CEO bij Bonded.Financiën, een DeFi-leenplatform op het Ethereum-netwerk. "Alleen met het soort producten dat we bouwen, maken we ze sneller, goedkoper, transparanter en vrij van menselijke fouten."

Een van de meest kritieke aspecten van gedecentraliseerde financiën en de kredieteconomie is echter de mogelijkheid om uw activa in bewaring te nemen. Moderne Web3-portefeuilles zijn ongelooflijk veilig, waardoor DeFi-investeerders volledige controle hebben over hun investeringen, en met de schijnbaar oneindige leenplatforms die er zijn, kunnen gebruikers ook gemakkelijk rente verdienen op ingezette activa.

Maker stelt gebruikers bijvoorbeeld in staat om onderpandtokens zoals ETH te vergrendelen om zijn algoritmische stablecoin DAI als opbrengst te genereren. Dit moedigt gebruikers aan om deel te nemen aan de activiteiten van het netwerk en laat gebruikers ook deelnemen aan bestuursbeslissingen, zoals wijzigingen in leen- en leenrentetarieven.

Andere platforms zoals Bonded.Finance hebben de kredietmarkt aangeboord met gepoolde leningen, waar investeerders samenwerken om het kapitaal aan kredietnemers te verstrekken en de rente te verdelen. Met het eerste DeFi-project, de Bonded Accelerator Crypto Loan, kunnen gebruikers onderpandtokens storten om hun geld op te nemen. Zijn native gebruiken its BOND-token, kunnen houders gratis Launchpad IDO-activa genereren en tokens verwerven die doorgaans moeilijk te vinden zijn.

Met een exotischer aanbod dan concurrerende platforms zoals Aave, Compound en SALT Lending, richt Bonded.Finance zich op beleggers die meer risico willen lopen en een hoger rendementspotentieel willen. Ze hebben ook enkele manieren waarop beleggers de winst kunnen verhogen, waaronder het nemen van een percentage van de waardestijging van de geblokkeerde activa in ruil voor een lagere leenrente.

Sinds de komst van geautomatiseerde market makers (AMM's) in gedecentraliseerde beurzen (DEX's), zijn talloze platforms voor opbrengstlandbouw op verschillende blockchain-netwerken gelanceerd. AMM-gebaseerde DEX's bieden een veel betere ervaring dan de gedecentraliseerde uitwisselingen van de afgelopen jaren, maar ze zijn niet perfect.

Toegang tot handel met een hoge hefboomwerking draagt ​​bij aan de volatiliteit van de markt. Hoewel er tal van redenen zijn om hefboomwerking te behouden, zoals prijsontdekking en rentevrije winsten, legt het onnodige druk op de crypto-economie. Naarmate ontwikkelaars echter nieuwe en innovatieve manieren blijven ontdekken om deze gedecentraliseerde platforms vooruit te helpen, en met institutionele beleggers die zich op de borst kloppen voor DeFi, zou het traditionele financiële systeem zich binnenkort kunnen lenen voor de blockchain.