Bricktrade: onroerend goed tokeniseren

1. Inleiding

Bricktrade is een op blockchain gebaseerde digitale marktplaats die de tokenisatie van onroerend goed mogelijk maakt. Behalve dat eigendommen rechtstreeks tussen kopers en verkopers kunnen worden verhandeld, biedt het Bricktrade-platform ook een breed scala aan financieringsmogelijkheden voor projectontwikkelaars.

Het platform is gebaseerd op een op maat gemaakte, geautoriseerde privé-blockchain, die de voordelen van een onveranderlijk grootboek combineert met de afdwingbaarheid van slimme contracten.

In dit rapport onderzoeken we de manier waarop Bricktrade de inefficiënties van de moderne vastgoedmarkt wil verhelpen, wat het onderscheidt van de concurrentie, en het bedrijfsmodel dat het volgens haar tot een platform zal maken voor activatokenisatie in het VK.

2. markt

Bricktrade is zowel actief in de vastgoed- als de financiële sector, en biedt bouwfinanciering aan projectontwikkelaars en fractionele investeringen door middel van tokenisatie aan particuliere beleggers.

De wereldwijde vastgoedmarkt wordt geschat op ongeveer £ 214 biljoen. Met rentetarieven op een historisch dieptepunt en aandelenwaarderingen op historische hoogtepunten, zijn beleggers over de hele wereld in onroerend goed gesprongen terwijl ze worstelen om consistente en betrouwbare rendementen te vinden.

Historische prestaties van vastgoedprijzen laten zien dat vastgoed een uitstekende investering is, zowel in termen van absoluut als risicogecorrigeerd rendement. Onderzoek suggereert ook dat de toekomstige prestaties van onroerend goed in veel belangrijke markten, waaronder de VS en het VK, robuust zullen blijven.

Bricktrade wil inspelen op deze toekomstige trend en de kracht van blockchaintechnologie benutten om een ​​innovatieve manier te bieden om deel te nemen aan de groeiende vastgoedmarkt.

3. Technologie

Bricktrade was oorspronkelijk ontworpen om op Ethereum te worden gelanceerd. Sinds de oprichting van het platform in 2017 is de blockchain-omgeving echter aanzienlijk veranderd, waardoor het bedrijf zijn oorspronkelijke plannen moest opgeven. Het bedrijf is in gesprek met andere L1-oplossingen en zal begin 2022 zijn toekomstplannen bekendmaken.

Hoewel tokenisatie van onroerend goed geen nieuw idee is, zijn er slechts een handvol bedrijven op de markt die erin zijn geslaagd om succesvolle platforms op basis van het concept te lanceren. Vastgoed wordt al lang aangeprezen als de beste use-case voor tokenisatie, maar het overwinnen van de regelgevende, juridische en technische uitdagingen rond het tokeniseren van onroerend goed blijft een ongelooflijk moeilijke taak. Beïnvloed door Britse fintech-bedrijven zoals Monzo en Nutmeg, slaagde Bricktrade erin een werkend product te ontwikkelen dat al deze problemen aanpakt.

Eenmaal gelanceerd, zal Bricktrde's product de drempel voor het investeren in vastgoed drastisch verlagen, waardoor gebruikers al vanaf £500 kunnen deelnemen aan de vastgoedmarkt. Het unieke verkoopvoorstel is echter niet de lage deelnamekosten, maar de verwijdering van derden uit de onroerendgoedhandel. De blockchain-technologie die aan Bricktrade ten grondslag ligt, maakt bijna alle bureaucratie rondom onroerend goed overbodig, waardoor het maandenlang papierwerk wordt teruggebracht tot transacties die in slechts een paar minuten worden voltooid.

Het platform biedt ook innovatie op blockchaingebied. In tegenstelling tot andere vergelijkbare producten, die interesse bieden in cryptocurrencies, stelt Bricktrade gebruikers in staat om ook rente op hun vastgoedinvesteringen in fiat te krijgen. Beleggers zullen een vaste rente ontvangen voor het delegeren van hun tokens naar uitzetpools, die hun waarde zullen ontlenen aan ondersteuning door real-world, inkomstengenererende activa.

Dit alles is mogelijk dankzij Bricktrade's eigen Tokenization Protocol. Het elimineert de noodzaak voor externe makelaars, advocaten en banken door hun functies uit te voeren, zoals lijsten, documentstroom en betalingen. Dit is een belangrijke stap vooruit ten opzichte van de huidige staat van de onroerendgoedmarkt in het VK, waar de registratie van eigendomsbewijzen met notariële documenten tot 12 weken kan duren.

Het protocol combineert off-chain en on-chain proof-of-asset-modules om due diligence-activiteiten en AML/KYC-verificatie van zijn gebruikers te bieden. Het protocol kan worden aangepast om ervoor te zorgen dat alle beursgenoteerde en tokenized activa wettelijk voldoen aan alle lokale en internationale AML/KYC-regelgeving.

Het team achter Bricktrade werkt sinds 2017 aan het platform en heeft de ontwikkeling zelf gefinancierd tot hun seed-raise in november 2021. Hoewel het bedrijf nog steeds geen doel heeft gesteld voor een Series A, zal de IDO begin 2022 worden voltooid .

Tot op heden heeft het bedrijf een werkend minimaal levensvatbaar product (MVP) van het Bricktrade-platform ontwikkeld, evenals applicaties voor zowel iOS als Android.

4. Tokenomica

De totale tokenvoorraad van Bricktrade's BRKT-token zal 100 miljoen bedragen. Het aanvankelijke circulerende aanbod van het token was vastgesteld op 5.45 miljoen - de openbare verkoopprijs van $ 0.10 zette de marktkapitalisatie op $ 545,000 bij de lancering.

Het grootste percentage van BRKT's totale aanbod zal worden toegewezen aan platformbeloningen - 20%, die lineair zullen worden vrijgegeven naarmate het project door de jaren heen groeit. Nog eens 19.5% zal worden gebruikt om operaties te financieren, terwijl 15% naar het team en de adviseurs van Bricktrade gaat. In totaal zullen 10 miljoen tokens, of 10% van het aanbod, worden toegewezen aan marketing, terwijl liquiditeitsvoorzieningen voor het platform 5% van het aanbod zullen ontvangen.

De pre-seed- en strategische financieringsronde ontving toewijzingen van 5% van het aanbod, terwijl de seed- en private rondes elk tot 10% ontvingen. Slechts 0.50% van het aanbod van BRKT wordt in de openbare verkoop aangeboden.

Het merendeel van het aanbod van BRKT is onderhevig aan een vestingschema. Alle tokens die aan investeerders worden verkocht, worden verworven over een periode van 10 maanden, waarbij slechts 10% van de toewijzing wordt vrijgegeven tijdens het token-genererende evenement (TGE). Hetzelfde verwervingsschema zal ook van toepassing zijn op de fondsen die worden gebruikt om operaties te financieren. De tokens die voor marketing worden toegewezen, worden gedurende 1 maand vergrendeld en vervolgens gedurende 10 maanden vrijgegeven. Het Bricktrade-team en zijn adviseurs zullen hun tokens minimaal 6 maanden laten vergrendelen, waarna ze elke maand 10% van hun toewijzing ontvangen.

Om BRKT prijsondersteuning te bieden, zal Bricktrade een terugkoopprogramma introduceren zodra het token wordt gelanceerd en het aanbod in de loop van de tijd langzaam verminderen.

Het platform zal investeerders ook stimuleren door hen de mogelijkheid te bieden om tokens te kopen met behulp van stablecoins. Gebruikers van Bricktrade's platform kunnen ook kiezen of ze rente willen ontvangen in BRKT, stablecoins of fiat-valuta.

5. Team & investeerders

Het bedrijf wordt geleid door verschillende tech- en vastgoedprofessionals met in de loop der jaren meer dan £ 3 miljard aan deals.

Bricktrade is opgericht door Guv Kang, een veteraan van de vastgoedmarkt. Zijn expertise ligt op het gebied van herontwikkeling van onroerend goed, fondsenwerving voor vastgoedinvesteringen en het onderhouden van relaties met huisvestingsautoriteiten. Kang is ook de oprichter van Waterfronts, een eersteklas makelaarskantoor in de Londense Docklands. Mike Wilkins, de voormalige CEO van de Ducane Housing Association en algemeen directeur bij Octavia Group, is de COO van het bedrijf, terwijl de voormalige COO van BidX1, Antony Schober, de commercieel directeur is.

De oprichter van Mattereum, Vinay Gupta, is de strategisch adviseur van Bricktrade. Mattereum is een in Londen gevestigde startup die de juridische, technische en commerciële infrastructuurtechnologie heeft ontwikkeld voor on-chain eigendomsoverdracht en -beheer. Hij coördineerde ook de release van Ethereum in 2015 en werkte als strategisch architect voor ConsenSys.

Bricktrade werd geïncubeerd door Launchpool Labsterwijl Alfabit is een leidende investeerder geweest in zijn seed-ronde.

Guv Kang, oprichter – CEO

Guv Kango is de oprichter en CEO van Bricktrade. Hij heeft meer dan 15 jaar ervaring in de vastgoedsector als de oprichter van Waterfronts, een premium makelaar in de Londense Docklands. Guv's expertise ligt op het gebied van herontwikkeling van onroerend goed, fondsenwerving in onroerend goed en het onderhouden van relaties met huisvestingsautoriteiten.

Mike Wilkins, COO

Mike regelt de operaties. Daarvoor was hij CEO van woningbouwvereniging Ducane en algemeen directeur van Ocatavia living, de commerciële tak van de Octavia-groep. Als bouwexpert is hij ook adviseur van modulair ontwerpbureau ZedPods op het gebied van nieuwe bedrijfsontwikkeling.

Antony Schober, Commercieel Directeur

Antony heeft uitgebreide ervaring in vastgoedbeheer in Australië, het Midden-Oosten, het VK en Europa. Hij was eerder COO bij BidX1, vastgoedveilingmeester, MD van Proptech-bedrijf KEL computing en internationale partner. Asset services EMEA bij Cushman & Wakefield. Antony heeft een diploma bedrijfsbeheer behaald aan de Monash University.

Jasbir Channa, CCO

Jasbir is een professionele kostenconsulent met uitgebreide ervaring in het adviseren van grote Britse bedrijven, waaronder Crossrail, Balfour Beatty, Bam Nuttall en Turner en Townsend. Hij heeft gedurende zijn carrière meer dan $ 18 BLN aan activa beheerd.

6. Partnerschappen

Sinds de oprichting in 2017 heeft Bricktrade een reeks partnerschappen aangegaan met bedrijven in het hele VK. Makelaar Waterfront is de belangrijkste partner voor vastgoedbeheer van het bedrijf, terwijl Mattereum het bedrijf zal helpen bij de ontwikkeling van blockchain. Launchpool Labs en Fortescue Capital zijn de financierings- en investeringspartners van Bricktrade, terwijl alle juridische zaken met betrekking tot het bedrijf worden geregeld door Harper James & Eversheds.

Het bedrijf heeft al meerdere andere partnerschappen in de pijplijn die de waarde van het BRKT-token verder zullen verhogen. Deze omvatten nieuwe regelgevende partners die Bricktrade zullen helpen volledig te voldoen aan de Britse wetgeving, nieuwe marketingpartners die het Bricktrade-merk zullen promoten, evenals andere partners voor vastgoedontwikkelaars die het in staat zullen stellen meer deals naar zijn investeerders te brengen. In het komende jaar zullen ook verschillende nieuwe strategische adviseurs, merkambassadeurs en institutionele financiële partners worden aangekondigd.

Bricktrade is momenteel ook in gesprek met verschillende beurzen. Vanaf december 2021 is het bedrijf in gesprek met KuCoin, Gate.io en Archax, die allemaal het BRKT-token na de TGE willen vermelden.

7. Audits en beveiliging

Alle slimme contracten op het platform van Bricktrade worden door Certik gecontroleerd voordat ze aan gebruikers worden vrijgegeven.

Al het juridische werk wordt gedaan voorafgaand aan de publicatie van elk project. Het activum zal oorspronkelijk worden bewaard in een eigen structuur, die we zullen tokeniseren en vervolgens zullen fractioneren in crypto-tokens. Deze tokens zijn via een juridisch contract en smart contract direct gekoppeld aan het onroerend goed. 

Het bedrijf onderzoekt ook aanbieders die smart contract-kwetsbaarheidsverzekeringen uitgeven om hun investeerders te dekken.

8. Productroutekaart

Het bedrijf heeft een duidelijke roadmap opgesteld die richting zal geven aan zijn ontwikkeling tot medio 2023.

Bricktrade's stappenplan (met dank aan Bricktrade)

In het vierde kwartaal van 4 heeft het team de bètaversie van de Bricktrade iOS-app uitgebracht en de uitzetfunctionaliteit in het platform ingebouwd. Het bedrijf is momenteel bezig met het in dienst nemen van een compliance-team, dat zal beginnen met het proces om te voldoen aan de FCA-regelgeving.

De bètatest van de iOS-app zal in Q1 2022 worden afgerond, wat ook het moment is waarop het bedrijf zal aankondigen op welk blockchain-netwerk het zal lanceren. Het tweede kwartaal van 2022 zal in het teken staan ​​van de lancering van het Bricktrade-platform, terwijl de eerste rentebetalingen - zowel in fiat als in crypto - in Q3 2022 zullen worden uitbetaald.

Eind 2022 lanceert Bricktrade eigen spaarproducten en Bricktrade Homes, een bouwfonds. Naarmate het platform zich verder ontwikkelt, zal het meer functionaliteiten introduceren om nieuwe gebruikers aan te trekken. De Bricktrade Raffles zullen naar verwachting beginnen in Q1 2023, waardoor BRKT-tokenhouders schuldenvrij een huis of appartement kunnen winnen. In het tweede kwartaal van 2 wordt een fonds gelanceerd dat is ontworpen om ontwikkelaars in staat te stellen meer duurzame energiebronnen aan te passen.

9. Risico's en kansen

Bricktrade's ambitieuze doel om een ​​revolutie teweeg te brengen in de vastgoedsector is een gewaagde stap, maar met de ervaring van het team dat ze hebben samengebracht, is het waarschijnlijk dat ze een goede impact zullen hebben. Ondanks dat het een minimaal levensvatbaar product (MVP) en een iOS-app in bèta heeft, moet het bedrijf nog kiezen op welk blockchain-netwerk het zijn platform wil lanceren.

Als het een liquide L1-platform zoals Ethereum kiest, kan het last hebben van hoge gastarieven en congestie, waardoor de tijd en complexiteit van zijn transacties drastisch toenemen. Het kiezen van een meer schaalbaar platform zou de blootstelling aan investeerders kunnen beperken - degenen die nieuw zijn in crypto zouden een relatief onbekende blockchain kunnen vermijden, terwijl ervaren investeerders zouden kunnen zoeken naar de robuustheid van een gevestigd platform. Bricktrade zal in Q1 aankondigen welke wijziging ze gebruiken.

Het snel veranderende landschap van de crypto-industrie kan moeilijk bij te houden zijn, vooral voor teams die gewend zijn aan het meer gestructureerde en trage tempo van de traditionele vastgoedmarkt. Ze zullen moeten samenwerken met een aantal Blockchain-veteranen om hen te helpen navigeren welke route het beste bij hen past.

Het platform van Bricktrade stelt vastgoedontwikkelaars in staat om hen projecten te sturen, ze zullen dan diepgaande due diligence uitvoeren op elk project met betrekking tot waarderingen, kostenberekeningen, tijdlijnen en eigendom voor het project en deze zullen vervolgens worden gepubliceerd zodat investeerders kunnen investeren fractioneel in de bouwfinanciering van het project of in de gebouwen die worden gebouwd. Hun partner Waterfronts verhuurt en beheert vervolgens het onroerend goed voor de menigte investeerders in elk onroerend goed.

Een mislukt ontwikkelingsproject dat op het Bricktrade-platform wordt vermeld of een project dat niet zoveel rendement oplevert als investeerders hadden verwacht, kan ook de reputatie van het platform schaden en investeerders ervan weerhouden om op nieuwe projecten te springen. Er is veel aandacht besteed aan due diligence en assurance.

Als het bedrijf er echter in slaagt om te voldoen aan de Britse regelgeving en een sterk merk te creëren dat resoneert met retailbeleggers, zou het solide succes kunnen boeken. Er zijn momenteel ongeveer 2 miljoen investeerders in het VK die onroerend goed willen kopen om te verhuren en nog eens 1.8 miljoen 25-34-jarigen die op de vastgoedladder willen stappen - allemaal potentiële klanten. En met meer dan 100,000 geregistreerde vastgoedontwikkelaars in het VK is er, althans op papier, geen tekort aan projecten waarin ze zouden kunnen investeren. Zodra hun model is gelanceerd, getest en verfijnd, kunnen ze klaar zijn om wereldwijd uit te breiden, waardoor ze toegang krijgen tot de 2.5 biljoen markten van wereldwijde vastgoedactiva.

10. Conclusie

Bricktrade is op de markt gekomen met gedurfde proposities:

1. Het verlagen van de toetredingsdrempel voor vastgoedbeleggers van £ 500.
2. Crypto accepteren voor door activa gedekte vastgoedinvesteringen en fractioneel eigendom.
3. Het verkorten van de transactietijd voor de aankoop van onroerend goed, die tot 6 maanden kan bedragen, tot minuten.
4. Verlaging van de kosten van aankoop van onroerend goed en handelsactiva.

In tegenstelling tot veel andere crypto-startups heeft het echter een uniek voordeel: de doelgroep is veel breder dan alleen crypto-enthousiastelingen.

Het voorstel van het bedrijf om vastgoedactiva te symboliseren, maakt fractioneel eigendom mogelijk, waardoor de toegangsdrempel voor miljoenen investeerders in het VK drastisch wordt verlaagd. Het biedt ook een direct financieringskanaal voor projectontwikkelaars, waardoor ze hun projecten rechtstreeks van klanten kunnen financieren. Dit verwijdert de meeste tussenpersonen die betrokken zijn bij de moderne onroerendgoedmarkt, waardoor zowel de kosten als de tijd die nodig zijn om onroerend goed te ontwikkelen en te kopen, worden verminderd.

Bricktrade is ervan overtuigd dat ze een revolutie teweeg zullen brengen in de manier waarop vastgoedinvesteringen worden verhandeld in het VK en daarbuiten. Het platform kan de komende jaren solide succes boeken, aangezien mensen vertrouwd raken met blockchain-technologie en het concept van fractioneel eigendom.

De post Bricktrade: onroerend goed tokeniseren verscheen eerst op Crypto-News.net.

• Coinsmart. Europa's beste Bitcoin- en crypto-uitwisseling.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. GRATIS TOEGANG.
• CryptoHawk. Altcoin-radar. Gratis proefversie.
• Bron: https://www.crypto-news.net/bricktrade-tokenizing-real-estate/