Fraudezaken in Californië benadrukken de noodzaak van een hardhandig optreden tegen crypto's

Het California Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) kondigde vorige maand aan dat het 11 entiteiten bevel had gegeven om op te houden en te onthouden wegens het overtreden van de Californische effectenwetten. Enkele van de hoogtepunten waren beschuldigingen dat ze niet-gekwalificeerde effecten zouden aanbieden, evenals materiële verkeerde voorstellingen en weglatingen aan beleggers.

Deze schendingen moeten ons eraan herinneren dat, hoewel crypto een unieke en opwindende industrie is voor het grote publiek, het nog steeds een gebied is met veel potentieel voor slechte spelers en fraude. Tot op heden was de crypto-regulering door de overheid op zijn best minimaal, met een duidelijk gebrek aan actie. Of je nu een fulltime professionele belegger bent of gewoon een casual fan die betrokken wil zijn, je moet absoluut zeker zijn van waar je aan begint voordat je betrokken raakt bij een crypto-opportuniteit.

Californië heeft gespeeld met het opzetten van een crypto-specifiek bedrijfsregistratieproces voor mensen die zaken willen doen in de staat. Het voorgestelde kader was: veto uitgesproken door gouverneur Gavin Newsom aangezien de middelen die nodig zijn om een ​​dergelijk kader vast te stellen en te handhaven, voor de staat onbetaalbaar zouden zijn. Hoewel dit type compliance-infrastructuur nog niet is gebruikt, wijst het op zorgen dat regelgevende instanties verband houden met de crypto-industrie.

Er lijkt een patroon te zijn dat nieuwe industrieën, vooral die welke zoveel internationale aandacht trekken als crypto, bijzonder vatbaar zijn voor fraude. Je hoeft maar zo ver terug te gaan als de legalisering van cannabis om de laatste keer te vinden dat Californië te maken had met frauduleuze schema's op deze schaal.

Zie ook: De FBI komt voor de metaverse - van Axie Infinity tot Bored Apes

Het lijkt onvermijdelijk dat Californië, dat bekend staat als een voorloper op het gebied van regelgeving en naleving, een vorm van crypto-specifieke nalevingsinfrastructuur zal creëren in naam van consumentenbescherming. Als de geschiedenis een indicatie is, zullen andere staten volgen zodra Californië zijn raamwerk vrijgeeft.

Federale en staatsvertegenwoordigers hebben tot nu toe met weinig geluk geprobeerd wetgeving op te stellen om financiële normen voor crypto vast te stellen. Op federaal niveau hebben senatoren Cory Booker, John Thune, Debbie Stabenow en John Boozman een wetsvoorstel gesponsord om de Commodities Futures Trading Commission (CFTC) te machtigen om te dienen als de regelgevende instantie voor crypto, terwijl senatoren Kirsten Gillibrand en Cynthia Lummis co- een wetsvoorstel gesponsord om duidelijkere richtlijnen vast te stellen voor digitale activa en virtuele valuta. Wetgevers hebben zelfs contact gezocht met technische beroemdheden zoals Mark Zuckerberg om wegen in op crypto-fraude.

Geen van deze of andere soortgelijke op crypto gerichte rekeningen zullen naar verwachting in 2022 worden aangenomen, maar dit niveau van tweeledige samenwerking is de afgelopen tijd ongekend geweest. De samenwerking moet de enorme omvang van de behoefte aan een regelgevend kader weerspiegelen. Anders gezegd, democraten en republikeinen die met elkaar over alles praten, zouden de pers moeten stoppen, maar het feit dat ze samen meerdere wetsvoorstellen sponsoren, zou ons moeten vertellen dat er een enorme behoefte aan begeleiding is.

Hoe moet men investeren in de crypto-ruimte aanpakken als de overheid geen controles voor crypto gaat invoeren? Er zijn een paar algemene punten waarmee u rekening moet houden als ze een crypto-investeringsmogelijkheid krijgen.

Zie ook: GameFi-ontwikkelaars kunnen hoge boetes en moeilijke tijden krijgen

Wanneer u een kans bekijkt, doe dan uw due diligence! Neem niemand op zijn woord zonder enige mate van inhoudelijke ondersteuning. Als crypto geen expertisegebied is, neem dan contact op met professionals die wel gekwalificeerde ervaring hebben. Zorg ervoor dat u gebruik maakt van crypto-monitoring en blockchain-analysetools, indien mogelijk, als onderdeel van het doorlichtingsproces.

Een veelvoorkomende strategie van fraudeurs is het uitoefenen van onnodige druk of kunstmatige tijdlijnen voor een mogelijke afsluiting. Vertraag het proces en gebruik alle tijd die nodig is om een ​​investeringsbeslissing te nemen.

Als het te mooi klinkt om waar te zijn, is dat waarschijnlijk ook zo. Hoe overdreven het cliché ook is, het brengt wel een geldig punt naar voren. Er zijn gevallen geweest van regelingen die aanbieden om initiële en doorlopende dividenden uit te keren voor nieuwe investeerders die worden binnengebracht en voor aanvullende dividenden die moeten worden betaald door investeerders die die nieuwe investeerders binnenbrengen. Als dit klinkt als een piramide- of multi-level marketingplan , dat is omdat het zo is. Termen als "Beleggen zonder risico" worden ook rondgegooid. Uiteindelijk, als niemand weet waar de kans vandaan komt, pas dan op.

Hoewel crypto een leuk en opwindend onderwerp kan zijn met veel legitieme kansen, zijn er slechte spelers die zullen profiteren van het gebrek aan toezicht door de overheid en de opwinding van overenthousiaste of laagopgeleide investeerders.

Dit artikel is bedoeld voor algemene informatiedoeleinden en is niet bedoeld en mag niet worden opgevat als juridisch of beleggingsadvies. De meningen, gedachten en meningen die hier worden uitgedrukt, zijn alleen van de auteur en weerspiegelen of vertegenwoordigen niet noodzakelijk de meningen en meningen van Cointelegraph.