Canada werkt de KYC-richtlijnen voor identiteitsverificatie voor VASP's bij

Op 23 maart heeft het Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) zijn Know Your Customer (KYC) begeleiding op gelddienstenbedrijven (MSB's) en buitenlandse gelddienstenbedrijven (FMSB's). FINTRAC classificeert Virtual Asset Service Providers (VASP's) als MSB's, wat betekent dat ook zij moeten voldoen aan deze nieuwe richtlijnen onder de Proceeds of Crime (Money Laundering) en Terrorist Financing Act (PCMLTFA).

Momenteel zijn VASP's alleen verplicht om identificatie- en KYC-informatie te verzamelen met betrekking tot transacties die als verdacht worden beschouwd (wanneer er redelijke gronden zijn om witwassen of terrorismefinanciering te vermoeden) en in het geval van traditionele / niet-virtuele activa-gerelateerde MSB-transacties, zoals als fiat-overmaking en deviezen. Vanaf 1 juni 2021 moeten VASP's die actief zijn in Canada hun identiteit verifiëren en verzamelen ken je klant (KYC)De ken uw klant of ken uw klant (KYC) richtlijnen ... Meer informatie met betrekking tot een aantal virtuele valutatransacties.

Volgens de richtlijnen moeten VASP's de identiteit van hun klant verifiëren in de volgende situaties als ze dit niet eerder hebben gedaan en de bijbehorende records bijhouden:

• Ontvang $ 10,000 of meer in virtuele valuta binnen een periode van 24 uur
• Overmaken van $ 1,000 of meer aan fondsen
• Wisseltransacties in vreemde valuta van $ 3,000 of meer
• Overboeken van $ 1,000 of meer in virtuele valuta
• Omwisselen van $ 1,000 of meer in virtuele valuta (dit omvat fiat-crypto en crypto-crypto)
• Virtuele valuta overmaken aan een begunstigde voor een bedrag gelijk aan $ 1,000 of meer
• Het initiëren van een elektronische overboeking (EFT) van $ 1,000 of meer
• Het uitvoeren of proberen uit te voeren van verdachte transacties, ongeacht het bedrag

Indien van toepassing moeten VASP's ook de identiteit van een bedrijf of andere entiteit verifiëren 30 dagen na de dag waarop het informatierecord is aangemaakt voor:

• een lopende serviceovereenkomst voor internationale elektronische overboekingen, geldovermakingen of valutawisseldiensten;
• een dienstverleningsovereenkomst voor de uitgifte of terugbetaling van postwissels, reischeques of soortgelijke verhandelbare instrumenten; of
• een serviceovereenkomst om VC uit te wisselen of over te dragen.

Uitzonderingen op KYC-verificatie

De volgende zijn vrijgesteld van de hierboven genoemde triggers voor klantverificatie:

• Een entiteit is vrijgesteld van identiteitsverificatie als:
  • Het is een openbaar lichaam,
  • Het is een dochteronderneming van een openbaar lichaam, of
  • Het heeft een minimaal nettovermogen van $ 75 miljoen op zijn laatste gecontroleerde balans en zijn aandelen worden verhandeld op een Canadese effectenbeurs.
• Het overboeken of ontvangen van virtuele valuta met een waarde van meer dan $ 10,000 is vrijgesteld als het een compensatie is voor het valideren van een transactie die op de blockchainEen blockchain - de technologie die ten grondslag ligt aan bitcoin en andere c ... Meer of u wisselt, draagt ​​of ontvangt de virtuele valuta met als enig doel een andere transactie of een overdracht van informatie te valideren.
• Verdachte activiteit is vrijgesteld als u denkt dat het verifiëren van de identiteit van de persoon of entiteit hen zou informeren dat u een verdachte transactierapport indient.
• U hoeft niet de identiteit te verifiëren van een geautoriseerde werknemer die een transactie uitvoert voor zijn werkgever op basis van een serviceovereenkomst.

"Naast het verifiëren van de identiteit van de klant, zijn er enkele elementen van KYC-informatie die behoorlijk prescriptief zijn en vereist bij dezelfde drempels", zegt Amber D. Scott, CEO van Outlier Compliance Group. “Het verzamelen van het beroep (voor individuen) of het hoofdbedrijf (voor entiteiten) is bijvoorbeeld een KYC-vereiste die veel VASP's lijkt te verrassen. Er is ons vaak gevraagd of dit nodig is of 'leuk om te hebben'. Het is absoluut een vereiste. "

KYC-informatie up-to-date houden

MSB's zijn vereist om te presteren voortdurende monitoring op hun klanten als onderdeel van hun KYC/AML-regelgevingsverplichtingen. Als zodanig moeten Canadese VASP's de identificatiegegevens van klanten up-to-date houden. De frequentie waarmee a VASPWat is een Virtual Asset Service Provider (VASP)? Een virtuele e… Meer is om klantinformatie bij te werken, hangt af van intern beleid en procedures op basis van het risiconiveau dat aan de klant is toegewezen tijdens zijn risicobeoordeling.

Lees hier de volledige KYC-richtlijnen: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

Lees hier de volledige richtlijnen voor doorlopende monitoring: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

Bron: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/