China arresteert witwaszaak van 28 miljoen dollar aan digitale yuan

China lijkt te profiteren van de "beheerde anonimiteit" -functie van zijn digitale yuan om het witwassen van geld te bestrijden, aangezien de Chinese politie deze maand een criminele groep arresteerde die naar verluidt betrokken was bij het witwassen van geld ter waarde van bijna 200 miljoen yuan (US $ 28 miljoen) met behulp van de e-CNY - de nieuwe centrale bank digitale valuta (CBDC) van het land wordt getest.

Politie in Longyan, een stad op prefectuurniveau in de Chinese zuidoostelijke provincie Fujian, zei zondag ze arresteerden vorige week 20 verdachten op verdenking van illegale bedrijfsvoering en betrokkenheid bij het witwassen van geld met behulp van de e-CNY, in een wetshandhavingscampagne genaamd "Hundred-day Action".

De politie zei dat de verdachten de e-CNY en virtuele tokens gebruikten om illegale fondsenvereffeningsdiensten aan te bieden voor gok- en telecomzwendelactiviteiten in het buitenland.

De stap onderstreept de inspanningen van de People's Bank of China (PBoC) om te eisen dat e-CNY-portemonnees met hogere saldi en grotere transacties een ken-uw-klant (KYC)-proces doorlopen ter ondersteuning van wat de centrale bank "beheerde anonimiteit" noemt. .”

“Dit zijn absoluut de domste dieven ter wereld,” Richard Turrin, een in Shanghai gevestigde fintech-consultant die publiceerde “Cashless: China's digitale valutarevolutie, 'Vertelde Forkast.

Turrin zei dat er geen praktische manier is voor een crimineel om de digitale yuan effectief wit te wassen, aangezien de autoriteiten de transactiegeschiedenis kunnen volgen als ze een bevel krijgen.

Sinds vorig jaar zijn er in heel China gevallen van oplichting en het witwassen van geld met betrekking tot de e-CNY opgedoken, waarbij de politie naar verluidt beginnen met onderzoeken digitale yuan stroomt om witwas- en fraudezaken op te lossen Binnen-Mongolië, Jiangsu en Henan.

China heeft ook zijn e-CNY-tests opgevoerd. Eind mei zag het land meer dan 264 miljoen digitale yuan-transacties, met een totale waarde van meer dan 83 miljard yuan, volgens officiële gegevens vrijgegeven in juli.

Naast e-CNY-misdaden heeft de op één na grootste economie ter wereld te maken gehad met een grote hoeveelheid illegale geldstromen waarbij cryptocurrencies betrokken waren. Maandag zei de Chinese politie dat ze een grote criminele groep hadden opgepakt die naar verluidt achter een 40 miljard yuan (US $ 5.6 miljard) crypto-witwaszaak, en hebben 93 verdachten in het hele land gearresteerd.

Hoewel China verboden cryptocurrency trading in september 2021 om hard op te treden tegen wat het een sector noemt die de economische en financiële orde heeft verstoord, claimde het land nog steeds de 10e plek op Chainalysis ' 2022-lijst van de beste crypto-adoptielanden eerder deze maand gepubliceerd.

De PBoC zei op maandag het is de cryptohandel op het Chinese vasteland blijven aan banden leggen en zijn wereldwijde aandeel in het handelsvolume van Bitcoin is aanzienlijk gedaald. De centrale bank heeft echter niet bekendgemaakt met hoeveel de crypto-handelsomvang is gekrompen.

Het witwassen van geld temmen

In een wit papier uitgebracht in juli 2021, merkte de PBoC op dat de e-CNY geen 100% anoniem systeem is, maar "beheerde anonimiteit" ondersteunt met niveaus van complexiteit op basis van KYC-behoeften, terwijl privacy en gebruikersinformatie worden beschermd. 

Mu Changchun, directeur-generaal van het instituut voor digitale valuta van de PBOC, heeft duidelijk gemaakt dat volledige anonimiteit nooit een kenmerk van zijn CBDC zal zijn. Mu schreef in een artikel gepubliceerd op donderdag op lokale media Modern Bankers dat de centrale bank vier soorten e-CNY-portemonnees heeft ontworpen op een manier die voldoet aan het principe van "anonimiteit voor kleine waarde en traceerbaarheid voor grote waarde".

De type-4-portemonnee, die eenvoudig kan worden ingesteld met een mobiel nummer, staat slechts maximaal 2,000 yuan toe voor een enkele transactie. Transacties via dergelijke soorten portemonnees zijn, in Mu's woorden, anoniem, aangezien houders geen bankrekeningen hoeven te koppelen.

In het geval van diefstal of fraude zouden de autoriteiten echter een bevel kunnen krijgen om de identiteit van dergelijke e-CNY-gebruikers bekend te maken, zei Turrin.

"Als een criminele bende zich zou specialiseren in diefstal met een lage waarde - onder de 2,000 yuan - zouden de autoriteiten (nog steeds) in staat zijn om hun identiteit met digitale middelen te ontmaskeren", voegde Turrin eraan toe. 

Een evenwicht

Mu zei dat anonimiteit op basis van risicobeheersing is wat centrale banken over de hele wereld in het algemeen zijn overeengekomen.

Mu schreef in het artikel dat CBDC's alleen worden gebruikt voor illegaal gebruik als autoriteiten alleen aandacht besteden aan de bescherming van de persoonlijke levenssfeer zonder goed toezicht en controle.

Turrin zei dat de recente beleidsdocumenten die zijn vrijgegeven door de Amerikaanse en Europese autoriteiten duidelijk hebben gemaakt dat er geen 100% anonieme digitale dollar of digitale euro zal zijn. "Dit is geen positie die uniek is voor de PBoC's," voegde Turrin eraan toe.

Amnon Samid, vertelde chief executive officer van het in Israël gevestigde cyberbeveiligingsbedrijf BitMint, dat in 2018 deelnam aan de ontwikkeling van e-CNY-proeven voorkast dat er bij de eerste digitale yuan-pilot in 2018 in Shanghai "gecontroleerde anonimiteit" op de proef werd gesteld, waarbij de anonimiteitsniveaus van nul tot 100% werden onderzocht.

Maar later werd het veranderd in "beheerde anonimiteit", wat is ontworpen om te voorkomen dat persoonlijke informatie wordt verkregen door handelaren of derden die niet wettelijk zijn geautoriseerd, voegde Samid eraan toe.

"Vrijheid zonder controle is geen echte vrijheid", schreef Mu.