Compound Treasury lanceert leningen voor instellingen

Compound Treasury, een institutioneel DeFi-rendementplatform ondersteund door het Compound Finance-protocol, kondigde woensdag de lancering aan van een nieuwe crypto-leningservice waarmee instellingen van het platform kunnen lenen met digitale activa als onderpand.

Geaccrediteerde institutionele beleggers kunnen Amerikaanse dollars of USD Coin (USDC) lenen van het platform met behulp van Bitcoin, Ether en ondersteunde ERC20-tokens als onderpand.

Instellingen betalen rente over hun leningen, wat een rendement oplevert voor de DeFi-gebruikers wiens stablecoins Compound heeft uitgeleend.

De leningen en leningen van Compound Treasury worden beheerd door slimme contracten, dit betekent dat de hele positie transparant is voor het publiek (een duidelijk verschil met de gecentraliseerde geldschieters).

Lenen wordt aangeboden met een onbepaalde looptijd en zonder terugbetalingsschema, waardoor klanten de flexibiliteit hebben om naar eigen goeddunken liquiditeiten op te nemen en saldi terug te betalen - zolang ze (lenen) overcollateralized blijven, zei Compound.

Het bedrijf zei dat de liquiditeit om deze leningen te ondersteunen wordt geleverd door Compound Treasury-klanten en het Compound Protocol. Het onderpand dat door leners wordt verstrekt, blijft in de portemonnee van het platform om de transparantie en de veiligheid van het geld van klanten te vergroten.

DeFi lijkt bearmarkten te trotseren

De ontwikkeling laat zien dat Compound het marktaandeel probeert te veroveren van de institutionele crypto-leenactiviteiten die onlangs gecentraliseerde concurrenten zoals Celsius-netwerken, Voyager Digital, BlockFi, onder anderen.

De nieuwe leenservice komt als een reactie op de ramp met hefboomwerking die drie maanden geleden gecentraliseerde crypto-uitleenbedrijven schokte toen hun leningen aan Drie pijlen hoofdstad en anderen gingen failliet.

De recente crash in de cryptomarkten hadden allerlei rimpeleffecten in verschillende delen van de markt. De DeFi-leningsmarkt was een van de segmenten die zwaar op de proef werd gesteld.

Enkele van de meest prominente protocollen die zwaar zijn getroffen, zijn onder andere Terra, Celsius en Three Arrows Capital, evenals Anchor (ANC) - het ooit populaire crypto-spaarplatform mogelijk gemaakt door Terra - waarvan de totale waarde vergrendeld is (TVL) is in juni met 99% gedaald.

Er bestaat echter een kleine sector binnen DeFi (zoals DeFi-leenprotocollen waarmee gebruikers kunnen handelen, lenen, uitlenen en investeren zonder de noodzaak van gecentraliseerde tussenpersonen) die ondanks perioden van stress tekenen van veerkracht vertoont.

DeFi-uitleenprotocollen zoals AAVE en Compound bleven een gezonde vraag zien in zowel de kredietverlening als de leenactiviteiten van instellingen. Dit blijkt uit de aanhoudende groei van de totale vraag naar leningen.

Deze gezonde vraag komt te midden van traditionele financiële institutionele beleggers die een grotere blootstelling aan DeFi eisen. Verschillende crypto-hedgefondsen en durfkapitalisten hebben interesse getoond in digitale activa vanwege de mogelijkheden om deel te nemen aan DeFi-ecosystemen.

De belangrijkste reden voor interesse in digitale activa is hun hoge potentiële voordeel. De hogere risicogecorrigeerde rendementen die worden behaald met DeFi-leenprotocollen zijn logisch voor beleggers in de huidige inflatoire omgeving.

Afbeeldingsbron: Shutterstock