Crypto-misdaad daalt met 39%, maar uitdagingen blijven bestaan, waaronder ransomware-aanvallen en transacties met gesanctioneerde entiteiten – Fintech Singapore

by Fintech Nieuws Singapore 16 februari 2024

In 2023 bedroeg de waarde die werd ontvangen door illegale cryptocurrency-adressen 24.2 miljard dollar, wat neerkomt op een daling van 39% op jaarbasis (op jaarbasis) ten opzichte van de 39.6 miljard dollar in 2022, zo blijkt uit nieuwe gegevens die zijn vrijgegeven door blockchain-analysebedrijf Chainalysis. Ondanks de opmerkelijke daling en verbeteringen blijven de opkomst van sanctiegerelateerde transacties en de groei van ransomware-aanvallen belangrijke uitdagingen voor de sector.

Deze data, uitgebracht Voorlopig, vooruitlopend op het komende Chainalysis 2024 Crypto Crime Report, blijkt dat 2023 een jaar van herstel was voor de cryptocurrency-industrie, toen de sector zich herstelde van de schandalen, bedrijfsinstortingen en prijsdalingen die in 2022 plaatsvonden.

De waarde die werd ontvangen door illegale crypto-adressen daalde aanzienlijk in 2023, als gevolg van een daling van de inkomsten uit crypto-oplichting en hacking met respectievelijk 29.2% en 54.3%. Chainalysis schrijft deze trend gedeeltelijk toe aan  marktdynamiek en veranderingen in criminele tactieken.

Het rapport merkt met name op dat oplichting het meest succesvol is wanneer de markten stijgen, de uitbundigheid groot is en mensen het gevoel hebben dat ze een kans missen om snel rijk te worden. Bovendien gaan veel crypto-oplichters over op romantiek-zwendeltactieken, waardoor deze oplichting moeilijker te ontdekken is.

Gestolen geld neemt ook af, een daling die grotendeels te danken is aan de afname van het hacken van gedecentraliseerde financiële middelen (DeFi). Deze daling zou het begin kunnen betekenen van een omkering van een langetermijntrend, en zou kunnen impliceren dat DeFi-protocollen hun beveiligingspraktijken verbeteren.

Totale waarde van cryptocurrency ontvangen door illegale adressen, 2018-2023, Bron: Chainalysis 2024 Crypto Crime Report, Chainalysis, januari 2024

Naast de vermindering van de absolute waarde van illegale activiteiten benadrukt Chainalysis verbeteringen in de preventie en detectie van fraude, waarbij wordt opgemerkt dat het aandeel van het cryptotransactievolume dat verband houdt met illegale activiteiten is gedaald tot 0.34% in 2023, tegen 0.42% in 2022.

Illegaal aandeel van alle cryptocurrency-transactievolumes, 2018-2023, Bron: Chainalysis 2024 Crypto Crime Report, Chainalysis, januari 2024

Omgekeerd laten de gegevens een toename zien van ransomware-aanvallen en darknet-markten, wat wijst op uitdagingen op het gebied van cyberbeveiliging en een heropleving van deze illegale activiteiten. De groei van de inkomsten uit ransomware wijst erop dat ransomware-aanvallers zich aanpassen aan de nieuwe cyberbeveiligingsverbeteringen die organisaties hebben doorgevoerd. Ondertussen wekt de groei van de inkomsten uit de darknet-markt de indruk dat de markt zich herstelt na de sluiting van het toonaangevende platform Hydra, waarbij de totale omzet terugklimt naar het hoogtepunt van 2021.

Chainalysis merkt ook op dat transacties die verband houden met gesanctioneerde entiteiten en jurisdicties een substantieel deel van de illegale activiteiten voor hun rekening nemen. Samen waren de gesanctioneerde entiteiten en jurisdicties goed voor een gecombineerd transactievolume ter waarde van 14.9 miljard dollar in 2023, wat neerkomt op 61.5% van alle illegale transactievolumes die in dat jaar zijn gemeten.

Het grootste deel van dit totaal was afkomstig van cryptocurrency-diensten die zijn gesanctioneerd door het Office of Foreign Assets Control van het Amerikaanse ministerie van Financiën, of die zich in gesanctioneerde rechtsgebieden bevinden. De rest vertegenwoordigt activiteiten van gemiddelde cryptogebruikers die toevallig in die rechtsgebieden wonen.

Een andere trend die in het rapport wordt geschetst, is de verschuiving in de beleggingsvoorkeur. Terwijl bitcoin lange tijd de favoriete crypto voor criminelen was, werden stablecoins in 2022 de dominante keuze voor illegale transacties, een verschuiving die gedeeltelijk wordt toegeschreven aan hun algehele groei en grotere aandeel in crypto-activiteit.

Volume illegale transacties per activatype, 2018-2023, Bron: Chainalysis 2024 Crypto Crime Report, Chainalysis, januari 2024

De cryptomarkt herstelde zich in 2023, waarbij bitcoin dit jaar met meer dan 150% steeg, gegevens van Coinmarketcap tonen. De hausse vertegenwoordigde een groot herstel vanaf 2022, waarin de cryptoprijzen kelderden grote bedrijven gingen failliet.

Crypto-uitwisseling FTX, ooit gewaardeerd op 32 miljard dollar, ging in december 2022 failliet na een piek in het aantal opnames van klanten blootgestelde een gat van 8 miljard dollar in de rekeningen van het bedrijf. In november 2023 veroordeelde een jury in New York de oprichter van het bedrijf, Sam Bankman-Fried, op zeven strafbare feiten. Bankman-Fried wordt nu geconfronteerd een maximumstraf van 115 jaar gevangenisstraf.

De crypto-rally zet zich dit jaar voort, waarbij de markt 2024 op een hoog niveau begint. Op 10 januari 2023 gaf de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) goedkeuring aan 11 spot bitcoin exchange-traded funds (ETF’s), wat een keerpunt markeerde voor de crypto-industrie.

De verwachting is dat deze stap gemak zal bieden door de toegang tot de cryptomarkt te vergroten, waardoor de technische complexiteit die gepaard gaat met het beheren van portemonnees en het navigeren door beurzen wordt verminderd. Deze toegankelijkheid spreekt beleggers aan die meer vertrouwd zijn met traditionele beleggingsmogelijkheden. Spot-bitcoin-ETF's verbeteren ook de liquiditeit, waardoor beleggers bitcoins kunnen kopen en verkopen via standaard brokerage-rekeningen, vergelijkbaar met het verhandelen van traditionele activa. Ten slotte zijn deze ETF’s onderworpen aan regelgevend toezicht, waardoor transparantie en beleggersbescherming worden gegarandeerd, in tegenstelling tot individuele bitcoin-aankopen.

Bitcoin handelt momenteel boven de $47,000, een niveau dat voor het laatst werd gezien in december 2021, zo blijkt uit gegevens van Coinmarketcap. De crypto is sinds begin 9 met 2024% gestegen.

Uitgelichte afbeelding: bewerkt van Freepik

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://fintechnews.sg/85415/crypto/crypto-crime-drops-39-but-challenges-persist-including-ransomware-attacks-transactions-with-sanctioned-entities/