Crypto News & Regulatory Roundup: 19 november - 16 december 2022

Noot van de redactie: de a16z crypto Global Regulatory Roundup is een serie waarin de nieuwste regelgevings- en beleidsgebeurtenissen worden belicht die relevant zijn voor bouwers in web3 en crypto, zoals gevolgd en samengesteld door het a16z crypto-regelgevingsteam. De overzichten zijn gebaseerd op recent nieuws, de laatste updates, nieuwe richtlijnen, lopende wetgeving en raamwerken die zijn vrijgegeven door regelgevende instanties/organen, brancheconsortia en beroepsverenigingen, banken, overheden en andere entiteiten die van invloed zijn op de crypto-industrie (of toepassingen). rond de wereld. [Eerdere edities van 2022 van deze verzameling: September 27 - oktober 17; Oktober 18 - november 9; November 9 - 18].

We voegen af ​​en toe ook geselecteerde andere bronnen, zoals lezingen, berichten of ander commentaar (van ons of van anderen) toe aan de updates. Voor deze week zie de commentaar brief die we naar de Financial Stability Board hebben gestuurd antwoord op hun verzoek om commentaar op "Internationale regulering van crypto-activaactiviteiten: een voorgesteld raamwerk". 

🚩FTX

• Ministerie van Justitie: Een federale grand jury teruggekeerd een aanklacht waarbij SBF wordt beschuldigd van samenzwering om geldfraude te plegen, telebankfraude, samenzwering om grondstoffenfraude te plegen, samenzwering om effectenfraude te plegen, samenzwering om het witwassen van geld te plegen, en samenzwering om de Federal Election Commission te bedriegen en schendingen van de campagnefinanciering te begaan.
• Commodity Futures Trading Commission:  De CFTC opgeladen SBF, FTX en Alameda met fraude en materiële onjuiste voorstellingen in verband met de verkoop van digitale grondstoffen (met de namen bitcoin, ether en tether). Het bureau beweerde dat de acties van de gedaagden het verlies van meer dan $ 8 miljard aan FTX-klantendeposito's veroorzaakten.
• Securities and Exchange Commission: De seconde opgeladen SBF met het orkestreren van een plan om aandelenbeleggers in FTX te bedriegen, en kondigde aan dat onderzoeken naar andere schendingen van de effectenwetgeving en andere entiteiten en personen met betrekking tot het vermeende wangedrag aan de gang zijn.
• Senaat Bankcommissie hield een gehoorzoals deed de Huis financiële diensten commissie

 Binnenlands

🌽 Commodity Futures Trading Commissie

• Commissaris Summer K. Mersinger zei meer dan één overheidsinstantie zal waarschijnlijk jurisdictie hebben over crypto, en dat de CFTC waarschijnlijk nauwer zou moeten samenwerken met andere instanties, waaronder de SEC en staatsfunctionarissen.
• Commissaris Christy Goldsmith Romero zei blockchain zou een “explosieve groei” ervaren buiten cryptocurrencies, zoals voor het traceren van landbouwgrondstoffen. 
• De federale rechter in de Ooki DAO-zaak bestelde de CFTC om, indien mogelijk, juridische documenten over de oorspronkelijke oprichters van de DAO te verstrekken. Hij zal wachten met het indienen van een volgend bevel over de meer algemene kwestie of de CFTC de DAO voldoende op de hoogte heeft gesteld van de rechtszaak door op een online discussieforum te posten totdat de CFTC de poging doet.

🦅 Congres

• Senatoren Ed Markey (D-Mass.) en Jeff Merkley (D-Ore.) en congreslid Jared Huffman (D-Calif.) geïntroduceerd een wetsontwerp dat de Environmental Protection Agency opdracht zou geven het energieverbruik en de milieueffecten van cryptomining te bestuderen.
• Senatoren Elizabeth Warren (D-Mass.) en Roger Marshall (R-Kans.) geïntroduceerd de Digital Asset Anti-Money Laundering Act die tot doel heeft KYC-vereisten op te leggen aan aanbieders van blockchain-infrastructuur en deelnemers in de VS, inclusief ontwikkelaars die software maken voor gedecentraliseerde protocollen, evenals mijnwerkers en validators die deze protocollen ondersteunen.
• Congreslid Patrick McHenry (RNC) schreef aan minister van Financiën Janet Yellen, die vraagt ​​om uitstel van de implementatie van crypto-belastingbepalingen in de Infrastructure Investment and Jobs Act van vorig jaar, totdat er meer duidelijkheid is over op wie het wetsvoorstel betrekking heeft.

🛡️ Bureau voor financiële bescherming van consumenten

• CFPB-directeur Rohit Chopra zei hij verwachtte op dit moment geen uitbreiding van de handhaving op het gebied van crypto, en hij noemde stablecoins het “nummer één probleem” dat van invloed zou zijn op de financiële bescherming van consumenten en consumenten.

⚖️ Ministerie van Justitie

• De DOJ opgeladen 21 Amerikaanse burgers voor hun rol in transnationale crypto-witwasnetwerken, waaronder romantische oplichting, zakelijke e-mailcompromissen, technische ondersteuningsprogramma's en andere fraudeprogramma's.
• Mede-oprichter van OneCoin pleitte schuldig aan bankfraude en aanklachten voor het witwassen van geld in verband met het fraudeplan van het bedrijf ter waarde van meerdere miljarden dollars. 

🏦 Ministerie van Financiën

• Het Amerikaanse ministerie van Financiën aangekondigd een schikking met Kraken voor $362,158.70 om zijn potentiële civielrechtelijke aansprakelijkheid voor schijnbare schendingen van sancties tegen Iran te schikken.

🛒 Federale Handelscommissie

• FTC-woordvoerster Juliana Gruenwald Henderson zei in een verklaring tegen Bloomberg dat de FTC verschillende bedrijven onderzocht op mogelijk wangedrag met betrekking tot crypto.

💲 Netwerk voor handhaving van financiële misdrijven

• Waarnemend FinCEN-directeur Himamauli Das zei het ecosysteem van digitale activa is een “belangrijk prioriteitsgebied” voor FinCEN en dat het agentschap overweegt of aanvullende regelgeving of begeleiding nodig is, waarbij bijzondere aandacht wordt besteed aan DeFi en bedrijven die zich bezighouden met traditionele depositoleningen.

📊 Regelgevende autoriteit voor de financiële sector

• FINRA aangekondigd het voert een gericht onderzoek uit naar bedrijfspraktijken met betrekking tot retailcommunicatie met betrekking tot crypto-activaproducten en -diensten.

💵 Raad voor toezicht op financiële stabiliteit

• De FSOC gepubliceerde in zijn jaarverslag voor 2022, waarin wordt opgemerkt dat traditionele financiële instellingen grotendeels geïsoleerd blijven van de crypto-daling, maar dat er nog steeds hiaten zijn in het crypto-toezicht.

🗽New York

• New York opgelegd een tweejarig moratorium op nieuwe en vernieuwde luchtvergunningen voor elektriciteitscentrales op fossiele brandstoffen die worden gebruikt voor “proof-of-work” cryptocurrency-mining.
• Het New Yorkse ministerie van financiële diensten uitgegeven richtlijnen die vereisen dat banken die in de staat New York zijn geregistreerd 90 dagen toestemming van de toezichthouder vragen voordat ze betrokken raken bij nieuwe of aanzienlijk andere crypto-activiteiten.

💸 Kantoor van de controleur van de valuta

• Het OCC uitgegeven een halfjaarlijks risicoperspectief dat zich richt op digitale activa, waarbij de risico’s worden opgesomd die het associeert met de cryptomarkt – inclusief onvolwassen risicobeheerpraktijken, potentiële volatiliteit van stablecoins en besmettingsrisico’s.

📈 Securities and Exchange Commission

• De SEC heeft dit vrijgegeven Strategisch plan voor de boekjaren 2022 tot 2026, waarin de doelstellingen van het agentschap worden uiteengezet, waaronder het blijven vergroten van zijn expertise op het gebied van crypto en het onderzoeken van strategieën die de risico’s met betrekking tot crypto aanpakken.
• De afdeling bedrijfsfinanciering van de SEC gepubliceerde een voorbeeldbrief met commentaar die het aan bedrijven kan sturen met betrekking tot openbaarmakingsverplichtingen met betrekking tot recente gebeurtenissen en omstandigheden op de cryptomarkten.

🌍 Internationaal

🏦 Bank voor Internationale Betalingen

• De BIS publiceerde twee artikelen over DeFi. De eerste Het artikel stelt dat een nieuwe vorm van systemische kwetsbaarheid zou kunnen voortkomen uit onderpandleningen onder een DeFi-architectuur. De tweede In het artikel wordt betoogd dat DeFi het probleem van gecentraliseerde tussenpersonen die te veel vragen voor diensten niet volledig oplost.

🌐 Bazels Comité voor bankentoezicht

• De BCBS onderschreven mondiale regels voor cryptobanken die blootstellingslimieten voor banken met betrekking tot crypto voorstellen.

🇧🇪 België

• De Belgische Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten zei cryptocurrencies zonder uitgever, zoals bitcoin en ether, zijn geen effecten. Het agentschap verduidelijkte echter dat instrumenten die een betalings- of ruilfunctie hebben, onderworpen kunnen zijn aan andere regelgeving.

🇧🇷 Brazilië

• Het Braziliaanse Congres voorbij a Bill dat het gebruik van cryptocurrency als betalingsmechanisme zou reguleren, waardoor betalingen in crypto voor goederen en diensten een wettelijke status zouden krijgen zonder deze de status van wettig betaalmiddel te verlenen.

🇨🇦Canada

• Canadese provincie Manitoba Uitgevaardigd een moratorium van 18 maanden op nieuwe cryptomining. De bestaande 37 mijnbouwfaciliteiten zullen niet worden aangetast.
• De Canadese effectenbeheerders aangekondigd het versterkt zijn aanpak van het toezicht op crypto-handelsplatforms door de bestaande vereisten voor platforms die in Canada actief zijn uit te breiden.
• De Canadese effectenbeheerders aangekondigd het zal cryptobedrijven verbieden om handel met hefboomwerking aan hun burgers aan te bieden.

🇫🇷 Frankrijk

• De Banc de France (de centrale bank van Frankrijk) en de Banque Centrale du Luxembourg (de centrale bank van Luxemburg) aangekondigd zij voerden gezamenlijk een succesvol groothandel CBDC-initiatief uit.

🇯🇵Japan

• De Bank of Japan aangekondigd het is van plan om experimenten uit te voeren met betrekking tot een digitale yen met drie megabanken en regionale banken in het land.

🌐 Organisatie voor Economische Samenwerking en Ontwikkeling

• de OESO gepubliceerde een rapport waarin wordt opgeroepen tot ‘dringende beleidsactie’ in het licht van de cryptowinter en internationale samenwerking om regelgevingsarbitrage en fragmentatie in regelgeving tussen verschillende autoriteiten te voorkomen.

🇸🇬Singapore

• Een functionaris van de Monetaire Autoriteit van Singapore zei De banken in Singapore zijn verplicht om 125 dollar aan kapitaal aan te houden tegen een blootstelling van 100 dollar aan cryptocurrencies zoals bitcoin of ether.

🇪🇸 Spanje

• Banco de España (de Spaanse centrale bank) geopend oproepen tot het indienen van voorstellen voor een groothandels-CBDC-project, dat tot doel heeft het gebruik van een CBDC bij groothandelstransacties te simuleren.

***