Het grootste alternatief voor het BFSI-systeem is hier in de vorm van gedecentraliseerde financiering, dus vandaag zullen we het wat en waarom van DeFi onderzoeken en ook de kansen en gebruiksscenario's bespreken die Defi biedt.
DeFi, dat wordt uitgebreid als Decentralized Finance, is een compleet financieel ecosysteem of een paraplu die een reeks financiële producten en diensten aanbiedt, zoals leningen, leningen, vastrentende waarden, verzekeringen enz., waardoor het voor de massa beschikbaar wordt gemaakt op een openbaar gedecentraliseerd blockchain-netwerk, zonder elke autoriteit van welke tussenpersoon dan ook.
Defi in het kort:
- DeFi bestaat uit Dapps en peer-to-peer-protocollen die zijn ontwikkeld op gedecentraliseerde blockchain-netwerken die geen toegangsrechten vereisen voor het eenvoudig uitlenen, lenen of verhandelen van financiële instrumenten
- Het DeFi-ecosysteem bestaat uit meerdere gedecentraliseerde, niet-bewarende financiële producten.
- Ze functioneren met behulp van dex (gedecentraliseerde uitwisselingen), leenprotocollen en synthetische derivaten.
- Momenteel maken de meeste Defi Apps gebruik van Ethereum-blockchain, maar er zijn veel alternatieve openbare netwerken in opkomst, zoals Polygon, Binance smart chain, Solana, Cardano, die superieure snelheid, schaalbaarheid, veiligheid en lagere kosten beloven
In lekentermen:
Defi is niets anders dan de samensmelting van traditionele bankdiensten met blockchain-technologie
Hoe werkt DeFi?
Defi bestaat uit verschillende financiële instrumenten zoals
- Lenen
- Decentrale uitwisselingen
- Derivaten
- Betalingen
- Activa
- Marktvoorspellingen
Al deze instrumenten maken gebruik van digitale tokens en slimme contracten om verschillende financiële diensten te faciliteren waarvoor geen tussenpersonen nodig zijn. In ons traditionele banksysteem zijn er centrale en particuliere banken die optreden als de krachtige bewaarder van uw fiatgeld, waardoor ze om voorwaarden tegen onze zin te dicteren, in Defi worden deze bewaarders volledig geëlimineerd via slimme contractsoftware.
Een slim contract is een soort Ethereum-account waarop geld kan worden bewaard en dat op basis van bepaalde regels kan worden verzonden/terugbetaald. Niemand kan dat slimme contract wijzigen als het live is; het zal altijd werken zoals geprogrammeerd.
Deze slimme contracten zijn openbaar en kunnen worden gecontroleerd, wat ervoor zorgt dat eventuele slechte contracten gemakkelijk door de gemeenschap kunnen worden geïdentificeerd en nauwkeurig kunnen worden onderzocht.
Het DefI-ecosysteem heeft een gedecentraliseerde gemeenschap van technische leden. Het Ethereum blockchain-netwerk waarover DefI's worden gehost, heeft bijvoorbeeld de Ethereum-gemeenschap die code kan lezen.
Deze op open source gebaseerde community helpt ontwikkelaars onder controle te houden, maar deze behoefte zal in de loop van de tijd afnemen naarmate slimme contracten gemakkelijker te lezen worden en er andere manieren worden ontwikkeld om de betrouwbaarheid van code te bewijzen.
Nu we enig basisbegrip hebben van de manier waarop Defi functioneert, is het van cruciaal belang om te begrijpen wat DefI feitelijk onderscheidt. IT zijn hun projecten, of om maar te zeggen hun DefI-protocollen, wat het uniek maakt als fintech-platform. Laten we, om het werkingsmechanisme van DefI verder te begrijpen, enkele onderdelen van het DefI-project bespreken
DefI-protocollen die het waard zijn om te begrijpen
Defi-systemen kunnen worden onderverdeeld in de volgende categorieën:
Uitleenprotocol:
- Maker
- Aave
- Samenstelling
Met deze Defi-leenprotocollen kan de gebruiker cryptocurrency lenen als een lening, afhankelijk van de terugbetalingscapaciteit van de gebruiker. Behalve dat de gebruiker zijn crypto's eenvoudigweg kan vergrendelen op Defi-uitwisselingen of gecentraliseerde crypto-uitwisselingen om wat passief inkomen te verdienen
Voor meer informatie over Crypto-leningen: zoals Staking & Yield Farming
Lees hieronder mijn eerdere artikelen:
Dex: gedecentraliseerde uitwisselingen:
Naast leningen zijn er gedecentraliseerde uitwisselingsprojecten zoals
- UniSwap
- SushiRuil
- PannenkoekRuil
Gedecentraliseerde beurzen zijn beurzen die zonder tussenpersoon werken. Ze zijn niet zo populair als hun gecentraliseerde tegenhangers.
Wilt u meer weten over Dex, lees dan mijn artikel hierover
Met deze uitwisselingen kunnen gebruikers elk native token verhandelen, bijvoorbeeld Ethereum ERC-20-token, als liquiditeitsverschaffer om geld te verdienen voor het verschaffen van liquiditeit aan de betrokken tokenmarkt.
Laten we dieper ingaan door UniSwap als voorbeeld te nemen:
UniSwap biedt drie kernfunctionaliteiten:
- Munten ruilen
- Liquiditeit toevoegen
- Het verwijderen van liquiditeit.
Hoe werkt het wisselen van tokens?
- Gebruikers moeten een account aanmaken op Metamask/of hun portemonnee verbinden met de UniSwap Dex.
- Zodra een Metamask-account is aangemaakt, kunnen gebruikers tokens selecteren die zij in hun portemonnee bezitten en omruilen voor het gewenste type cryptocurrency, die worden ondersteund door de gegeven DEX
Hoe toevoegen? Liquiditeit toevoegen?
- Om liquiditeit te verschaffen, storten gebruikers een gelijkwaardige waarde aan tokens in de. het bijbehorende uitwisselingscontract van het token
- Zodra u tokens voor liquiditeit heeft, kunt u deze toevoegen aan een “Liquiditeitspool” op de UniSwap of een andere Dex-interface.
- Gebruikers die hun token vergrendelen voor liquiditeit, worden beloond met een vergoeding zoals berekend door de beurs
Synthetische activa:
Het derde type DefI-projecten zijn synthetische activa, bijvoorbeeld de tokenized aandelen van Synthetix of gedecentraliseerde stablecoins van Makers zoals DAI.
Een synthetisch actief is eenvoudigweg een tokenized derivaat dat de waarde van een ander actief nabootst.
Bijvoorbeeld :
synthetisch : is zo'n Defi-platform waarmee gebruikers synthetische versies van activa zoals goud, zilver, cryptocurrencies en traditionele valuta zoals de euro kunnen creëren en uitwisselen. De synthetische activa worden gedekt door overtollig onderpand dat is vastgelegd in de Synthetix-contracten.
Naast deze 3 zijn er protocollen die het volgende ondersteunen:
Marktvoorspellingen:
Met deze Defi-platforms voor marktvoorspellingen kunnen gebruikers toekomstige voorspellingen doen van sommige evenementen, zoals sportweddenschappen of politiek, voorspellingen over aandelenkoersen en meer.
DeFi-systemen openen deze markten voor deelname. Het concept van gedecentraliseerde voorspellingsmarkten wordt al lang aangeprezen als een mogelijkheid via slimme contracten.
Voorbeeld van marktvoorspellingsprotocol:
augur: Het is een gedecentraliseerd voorspellingsmarktplatform dat gebruik maakt van de collectieve voorspelling van de massabevolking. Het DeFi-platform August gebruikt Ethereum om de ‘Wisdom of the Crowd’ te benutten om realtime voorspellende gegevens te creëren.
De eerste versie van Augur werd uitgebracht in 2015 en het mainnet werd uitgebracht in 2018.
Hoe werkt Augur?
Augur biedt u twee primaire functionaliteiten:
Marktcreatie:
Gebruikers kunnen de Augur-markt vormen door een bepaalde hoeveelheid Ethereum uit te geven. Bij het creëren van een markt moeten gebruikers de taker- en maker-vergoedingen instellen, die laag genoeg moeten zijn om mensen te stimuleren om te bieden en hoog genoeg om de Ethereum-kosten te dekken.
Handelsevenementen Aandelen:
Nu kunnen alle gebruikers deel uitmaken van het gecreëerde augur markt, om transacties uit te voeren tegen de voorspellingen van het optreden van beursgebeurtenissen. Handelaren kunnen geld verdienen door posities tegen lage kosten te kopen en deze te verkopen wanneer de prijs stijgt. Mensen die een evenement correct voorspellen, ontvangen ook beloningen als de markt sluit.
Augur heeft het oorspronkelijke reputatietoken: $REP Dit is een ERC-20-token dat op het Augur-platform moet worden gebruikt om voorspellingen te maken en te verhandelen. Zoals de naam al doet vermoeden, vertegenwoordigt $REP de reputatie van tokenhouders op de markt. Voor elke actie waarvoor tokens nodig zijn, zetten gebruikers hun reputatie op het spel.
De Defi heeft de volgende sleutelkenmerken waardoor het een gedecentraliseerd platform voor de financiële wereld is
Niet-bewaringen:
In tegenstelling tot gecentraliseerde uitwisselingen of traditionele BFSI's nemen DeFi-protocollen nooit uw crypto-activa die aan uw portemonnee zijn gekoppeld in bewaring. Met DeFi-protocollen heeft u altijd volledige controle over uw cryptocurrency.
Gedecentraliseerd:
Defi-protocollen zijn gedecentraliseerd omdat er geen enkele autoriteit is van het team van de makers van het Defi-platform, dat de Defi-platforms controleert. Het stimuleert de praktijk van gemeenschap verspreid over meerdere locaties, om controle te hebben over de slimme contracten. De makers stemmen zichzelf zo snel mogelijk uit de macht en laten de communitygebruikers stemmen over de toekomst van het betrokken Defi-netwerk.
Zeer transparant:
Defi bevordert het hoogste niveau van transparantie in de manier waarop ze functioneren, waardoor een groter niveau van openheid en toegankelijkheid voor iedereen mogelijk is. Omdat ze bovenop een blockchain zijn gebouwd, zijn transacties met Defi-protocollen beschikbaar voor de publieke audit. Het echte mooie is dat alle transacties die verband houden met het grootboek anoniem zijn en alleen uit numerieke adressen bestaan.
Toegestaan:
Een internetverbinding is alles wat u nodig heeft om toegang te krijgen tot deze Defi-diensten
Censuurbewijs:
Geen enkele centrale partij kan de volgorde van transacties omkeren en de dienst uitschakelen
programmeerbare:
Ontwikkelaars kunnen tegen zeer lage kosten financiële diensten creëren en met elkaar verweven
High Efficiency:
De financiële diensten van Open Defi worden mogelijk gemaakt en aangestuurd door software zonder enige menselijke afhankelijkheid, waardoor operationele problemen en kosten worden verminderd, waardoor het systeem geautomatiseerd en efficiënter wordt.
Wat zijn de nadelen van het Defi-systeem?
Dit zijn enkele van de prominente nadelen waarmee rekening moet worden gehouden door de Defi-gebruikers
Smart Contract-beveiligingsrisico:
Slimme contracten, die fungeren als de pijler in het Defi blockchain-systeem, zijn gevoelig voor manipulatie. Deze slimme contractsoftware is open source waar de investerende gebruikers in kunnen kijken voordat ze gaan investeren. Defi slimme contracten worden over het algemeen overgedragen aan hun partijbureau voor beveiligingsaudit en het volgen van bugs, maar toch kunnen de slimme contractbugs worden ontvlucht door menselijke tussenkomst. Dit is riskant en kan leiden tot technisch falen op softwareniveau.
Slechte gebruikers met malafide bedoelingen:
Er zijn in het verleden enkele belangrijke voorbeelden geweest, zoals in september 2020 bevestigde de KuCoin-beurs dat $ 150 miljoen aan bitcoin en ERC-20-tokens werden overgedragen vanuit zijn hot wallets. Toen ze deze transactie controleerden met blockchain-intelligentiesoftware Elliptic, ontdekten ze dat de beurs feitelijk ongeveer $281 miljoen had verloren.
Hoewel dit soort incidenten niet erg gebruikelijk zijn, kunnen ze de kop opsteken en vanwege het gedecentraliseerde karakter van Such Dex kunnen zulke slechte acteurs een gevogelte spelen en toch ontsnappen aan de bevriezing van hun geld.
Enige verantwoordelijkheid van de gebruiker:
Aangezien DeFi niet vrij is van risico's en problemen, is het nog steeds niet verantwoordelijk voor uw fouten.
DeFi draagt de verantwoordelijkheid over van tussenpersonen naar gebruikers
Aangezien DeFi's geen enkele voogdij over de gebruikerstokens hebben, is de gebruiker, als er iets mee gebeurt, als enige verantwoordelijk voor het verlies van zijn digitale bezit. Let wel, het is vrijwel onmogelijk om dit te herstellen, omdat er geen centraal systeem is dat dit zou kunnen doen. heb er een spoor van bewaard en iets gedaan
Overcollateralisering:
Defi-leningen hebben te lijden onder overcollateralisatie en dit komt voor wanneer de waarde van het ingezette actief (per lener) onbetaalbaar hoog is in vergelijking met het geleende bedrag zelf.
DeFi-projecten hebben een hoge mate van onderpand om het wegnemen van obstakels zoals kredietratings tegen te gaan.
Met enkele statistieken van Defi World en met Defi versus traditionele financiële vergelijking:
- Top Defi-leningsprojecten zoals Aave & Compound blijft de dominante speler op dit gebied van kredietverlening en heeft een totale waardestijging gezien van $100 miljoen tot $ 15 miljard+ onderpand in minder dan 24 maanden.
- Aave leidt het spel met het totale aantal deposito's, vanaf juni 2021 heeft Aave ook de totale geleende waarde omgedraaid en domineert nu de kredietverlening in zowel deposito's als uitstaande leningen.
Raadpleeg de onderstaande afbeelding:
- &
- 2020
- 7
- absoluut
- toegang
- de toegankelijkheid
- Account
- Actie
- Alles
- Het toestaan
- apps
- dit artikel
- artikelen
- aanwinst
- Activa
- controleren
- geautomatiseerde
- Bankieren
- Banken
- Beauty
- Grootste
- binance
- Bitcoin
- blockchain
- ontlening
- Bug
- bugs
- bedrijfsdeskundigen
- Buying
- Inhoud
- Cardano
- code
- Gemeen
- gemeenschap
- contract
- contracten
- Wij creëren
- schepper
- Credits
- crypto
- Crypto Exchanges
- cryptocurrencies
- cryptogeld
- valuta's
- Hechtenis
- DAI
- DApps
- gegevens
- gedecentraliseerde
- Gedecentraliseerde uitwisseling
- Gedecentraliseerde financiën
- Defi
- Derivaten
- ontwikkelaars
- Dex
- digitaal
- Digitaal actief
- gedreven
- EC
- ecosysteem
- Elliptische
- ERC-20
- ethereum
- Euro
- Event
- EVENTS
- uitwisseling
- Exchanges
- Storing
- vergoedingen
- Fiat
- Fiatgeld
- financiën
- financieel
- financiële diensten
- FinTech
- formulier
- Gratis
- Bevriezen
- vol
- functie
- fondsen
- toekomst
- spel
- Tijdloos goud
- hier
- Hoge
- houden
- Hoe
- hr
- HTTPS
- ia
- beeld
- Inkomen
- Laat uw omzet
- verzekering
- Intelligentie
- aandachtig
- Internet
- investeren
- problemen
- IT
- sleutel
- Kucoin
- leiden
- LEARN
- Grootboek
- kredietverlening
- Niveau
- Liquiditeit
- Sloten
- lang
- groot
- maker
- maken
- Markt
- Markten
- Medium
- Leden
- MetaMask
- miljoen
- geld
- maanden
- netwerk
- netwerken
- Aanbod
- open
- open source
- kansen
- bestellen
- Overige
- Mensen
- Pijler
- platform
- platforms
- speler
- politiek
- Populair
- bevolking
- energie
- voorspelling
- Voorspellingen
- prijs
- privaat
- Producten
- projecten
- bewijs
- publiek
- waarderingen
- real-time
- Herstellen
- omkeren
- Beloningen
- Risico
- reglement
- lopen
- Schaalbaarheid
- veiligheid
- Diensten
- reeks
- Aandelen
- Bermuda's
- Zilver
- slim
- slim contract
- Slimme contracten
- So
- Software
- solarium
- Tussenruimte
- snelheid
- Uitgaven
- Sport
- verspreiden
- Stablecoins
- inzet
- staking
- stats
- voorraad
- Aandelen
- ondersteunde
- steunen
- system
- Systems
- tech
- Technisch
- niet de tijd of
- teken
- tokens
- top
- Tracking
- handel
- Traders
- Handel
- traditioneel bankieren
- traditionele financiën
- transactie
- Transacties
- Transparantie
- uniswap
- gebruikers
- waarde
- Stemmen
- Portemonnee
- Portemonnees
- WIE
- Mijn werk
- Bedrijven
- wereld
- waard
- Opbrengst