DeFi voor investeerders: de volgende crypto-eenhoorn vinden

Stel je voor dat je een superkracht had waarmee je kon investeren in de volgende Google, Amazon of Apple.

Ik stel me dit voor als een soort "Spidey Sense" waarmee je het volgende snelgroeiende bedrijf van een miljard dollar kunt spotten. Laten we deze superkracht "Uni-Sense" noemen.

Vandaag help ik je om die superkracht te ontgrendelen.

Dit is een gewaagde bewering, maar zo zeker ben ik in de groei van DeFi, de gedecentraliseerde financiële technologie die de banken gaat overnemen. Ik heb er nog meer vertrouwen in dat ze geen idee hebben wat er aan de hand is: DeFi eet banken op.

Als je nieuw bent in de ruimte, is DeFi een nieuw soort financiële dienstverlening, deels ontwikkeld als reactie op de verwarrende juridische status van cryptocurrencies. Omdat regeringen niet kunnen beslissen, is er een woedende drang om te innoveren om hen heen, op manieren die niet kunnen worden stilgelegd.

Het World Economic Forum heeft een uitstekende DeFi Policy Maker Toolkit, om banken en overheden voor te lichten over hoe het werkt en hoe ze daarop kunnen reageren. Dit rapport is een must-read voor blockchain-investeerders, vooral dit diagram:

Deze "Defi-stack" is een geweldig model om dit nieuwe financiële systeem te begrijpen. Zodra u deze verschillende lagen begrijpt, kunt u uw Uni-Sense ontwikkelen om u te helpen de volgende eenhoorn (dwz het leidende bedrijf of project) in elke laag te herkennen.

Laten we deze lagen in meer detail uitpakken. Van onderaf hebben we:

De Nederzettingslaag

Dit is de infrastructuur waarop DeFi is gebouwd. Voor de overgrote meerderheid van DeFi-projecten is die laag Ethereum. Zoals ik zei weer en akrijgen, de gemakkelijkste manier om in DeFi te investeren, is door gewoon ETH . te kopen en vast te houden. Het is de basis van DeFi en het is de basis van een slimme DeFi-investeringsportefeuille (inclusief de mijne).

De activalaag

Dit zijn de stablecoins die dienen als "on ramps" en "off ramps" tussen traditionele en digitale financiële systemen. De meeste van deze stablecoins zijn gekoppeld aan de dollar, dus het heeft geen zin om erin te "investeren", omdat ze niet in waarde stijgen, hoewel de bedrijven die stablecoins uitgeven zullen zeer waardevol worden als ze naar de beurs gaan op de traditionele aandelenmarkt. (Zie mijn stuk op Coinbase voorraad.)

De gateway-laag

Dit is de portemonnee waar je cryptovaluta in zit. In DeFi is het overgrote deel van het marktaandeel in handen van Metamask, een product van Consensys. Momenteel is Consensys een privébedrijf, maar ik verwacht dat dat zal veranderen. (Coinbase lanceerde onlangs zijn eigen Metamask-concurrentieportemonnee - nog een reden om te overwegen te investeren in COIN voorraad.)

De applicatielaag

Hier wordt het interessant. Dit zijn net als de apps die op uw computer of uw telefoon worden uitgevoerd, en het WEF-rapport heeft ze in vier categorieën opgesplitst (er zullen er zeker meer zijn).

1) Gedecentraliseerde uitwisselingen: Met deze platforms kunt u de ene cryptocurrency inwisselen (of ruilen) voor een andere. Denk aan exchanges zoals Coinbase of Binance, maar gedecentraliseerde. Dit maakt het voor beleggers nog gemakkelijker: in plaats van te wachten tot ze naar de beurs gaan, koop en houd je gewoon hun token, waarvan de prijs een weerspiegeling is van wat beleggers denken dat de toekomstige waarde waard zal zijn. De huidige DEX-leider is uniswap (UNI), die - trouw aan zijn naam - al een eenhoorn is.

2) Krediet: In plaats van te lenen bij banken, laten DeFi-platforms gebruikers lenen van elkaar. U verdient platformeigen tokens voor uitlenen en lenen, en deze tokens gaan over het algemeen omhoog naarmate het platform meer gebruikers aantrekt (zie stap 3 in het bovenstaande diagram).

De huidige leider in deze ruimte is Samenstelling, die ook een eenhoorn is. Voor alle duidelijkheid, er zijn twee manieren om in COMP te investeren: je kunt ofwel veel crypto uitlenen via Compound om COMP-tokens te verdienen (zie stap 3 hierboven) - of als je gelooft in het langetermijnpotentieel van het project, kun je gewoon kopen en houd COMP direct ingedrukt.

3) Derivaten: Hier wordt het lastig. Een derivaat is in wezen een op een blockchain gebaseerd token dat is gekoppeld aan een ander actief. Er zijn er te veel om op te noemen: futures, opties, voorspellingsmarkten en zelfs NFT's zijn allemaal soorten derivaten. Het gevaar van beleggen in derivaten is dat u snel een Jenga-toren – dat wil zeggen, derivaten van derivaten – die ineens kan instorten. Betreed voorzichtig.

4) Verzekering: Handelen in DeFi is riskant, dus een van de grootste kansen is om gewoon te investeren in de bedrijven die zich tegen al dit risico verzekeren. (Denk aan de enorme investering van Warren Buffett in de verzekeringsmaatschappij GEICO, een van zijn belangrijkste) winstgevend ooit.)

DeFi-verzekering beschermt gebruikers tegen bugs in slimme contracten of protocolhacks: de huidige leider hier is Nexus onderling, wiens NXM-token nog geen eenhoornstatus heeft, waardoor het een interessante investeringsmogelijkheid is. Bekijk deze ruimte met laserogen.

De aggregatielaag

Hier kunnen al deze DeFi-services worden gecombineerd, wat echt uniek is voor deze ruimte, en waar de banken gewoon niet kunnen concurreren. Omdat het allemaal gebaseerd is op software, kan de crypto die je in DeFi hebt geïnvesteerd automatisch opnieuw worden toegewezen, waarbij je constant op zoek bent naar het beste rendement op je geld. (Zie het als een robo-adviseur op steroïden.) In deze categorie zijn:

1) DEX-aggregators: Denk aan Kayak of Google Flights, dit zijn diensten voor het samenvoegen van vluchten die u tijd besparen bij het vinden van de beste vliegtickets. Als u het ene token voor het andere probeert in te wisselen, zullen DEX-aggregators automatisch alle top gedecentraliseerde beurzen scannen, de beste koers vinden en uw handel daarheen leiden. De toonaangevende service is momenteel: 1inch. (Zie ook ons ​​artikel over Top DEX-aggregators.)

2) Beheer van activa en opbrengsten: Traditionele vermogensbeheerders zijn mensen die uw geld beleggen in een goed gespreide portefeuille. In DeFi kan dit allemaal in code. Een voorbeeld is: Balancer (BAL), wat lijkt op een zelfherbalancerend indexfonds. Als u een portefeuille van 70% bitcoin en 30% Ethereum wilt behouden, zal een Balancer-pool ze automatisch voor u in evenwicht houden, waardoor u achter de schermen kunt handelen terwijl de prijs van BTC en ETH verandert. Traditionele financiële managers zullen enorm worden verstoord door deze nieuwe websites voor vermogensbeheer. Bedrijfsmodellen evolueren snel, dus train je Uni-Sense-krachten op deze ruimte.

Het geheime boek om je Uni-Sense te ontwikkelen

Er is een boek met een ondergrondse cultus onder succesvolle blockchain-investeerders: Technologische revoluties en financieel kapitaal door wetenschappelijk onderzoeker Carlota Perez. (De hardcover wordt verkocht voor $ 125.00 op Amazone, en het is het waard.)

Perez stelt dat technologische revoluties in golven komen: de industriële revolutie, de spoorwegrevolutie, de internetrevolutie, enzovoort. Elk van deze technologische revoluties vereist enorme hoeveelheden geld, omdat ze elk hun eigen infrastructuur vereisen. Zo gaan financiële en technologische revoluties hand in hand.

Om bijvoorbeeld een autorevolutie te hebben, moet je ook wegen aanleggen, toegang tot goedkope brandstof, autodealers en nog veel meer. Autoladingen geld stromen naar deze gerelateerde industrieën, waardoor nieuwe financiële innovaties ontstaan, zoals autoverzekeringen en autofinanciering. De wereld begint op diepgaande en onvoorspelbare manieren te veranderen: auto's betekenen vrijheid, dus mensen beginnen meer vakanties te nemen, verhuizen naar de buitenwijken, enzovoort. Deze technologische en financiële revoluties veroorzaken dus permanente, langdurige veranderingen in de samenleving.

Blockchain-geeks zijn dol op dit boek omdat we dit huidige tijdperk zien als het begin van een nieuwe technologische revolutie. Bitcoin, cryptocurrencies en nu DeFi zijn enkele van de componenten van deze nieuwe golf, die waarschijnlijk net zo ontwrichtend en verstrekkend zal zijn als de industriële revolutie.

Maar het was deze pagina die ik heb gescand en op mijn bureaublad heb vastgezet toen ik het boek voor het eerst las:

Perez heeft op één pagina netjes de vijf soorten financiële innovaties samengevat die gepaard gaan met deze technologische revoluties. Ik kijk regelmatig naar deze grafiek om mijn waarnemingsvermogen voor eenhoorns aan te scherpen, en ik moedig je aan om tijd te besteden aan het absorberen van deze vijf categorieën: ze zullen ook je Uni-Sense aanscherpen.

De meest waardevolle bedrijven van morgen zullen de blockchain-leiders zijn in elk van deze categorieën.

Merk op dat veel geen "bedrijven" in de traditionele zin zullen zijn: het zullen gedecentraliseerde projecten zijn. Toch, je kunt er vandaag nog in investeren door simpelweg de bijbehorende token te kopen en vast te houden.

Alles samenvoegen

Laten we nu de categorieën van Perez combineren met de DeFi-categorieën uit het rapport van het World Economic Forum:

Financiële innovatie	DeFi-categorie	Huidige leiders	Investeerbaar actief
Kapitaal verstrekken voor nieuwe producten of diensten	Stablecoins	Tether, USDC (Cirkel/Coinbase)	Coinbase voorraad
Helpen bij groei of uitbreiding	Krediet	Samenstelling	COMP
Modernisering van de financiële dienstverlening zelf	Gedistribueerde grootboeken, gecentraliseerde beurzen, gedecentraliseerde beurzen, portefeuilles	Ethereum, Binance, Uniswap, Coinbase, ConsenSys	ETH, BNB, UNI, Coinbase-voorraad
Winst nemen en investeringen en risico spreiden	Verzekeringen, derivaten	Nexus onderling	NXM
Herfinanciering van verplichtingen of mobiliseren van activa	DEX-aggregators, activabeheer, opbrengstbeheer	Balancer, 1 inch	BAL, 1 inch

Dit is uw raamwerk voor de toekomst van financiën.

Net als in de begindagen van het internet gaan dingen snel. Dit zijn de huidige leiders, maar elke week komen er nieuwe uitdagers bij. Sommige van deze projecten zijn er misschien niet over vijf jaar, maar de grotere trend is er om te blijven: DeFi moderniseert financiële diensten en dat biedt enorme kansen voor investeerders for.

TLDR: De eenvoudigste manier om in DeFi te investeren, is door ETH te kopen en vast te houden. Voor degenen met tijd en geld, overweeg om te diversifiëren naar de aandelen en blokken in de bovenstaande tabel, aangezien dit waarschijnlijk de eenhoorns van de toekomst zijn (sommige zijn nu al eenhoorns). Doe je onderzoek. Ontwikkel je Uni-Sense. Rijd de zonsondergang in.

Mogelijk bent u ook geïnteresseerd in het lezen van:

Bron: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-unicorn/