Decentralized Finance (DeFi) is een van de meest populaire ontwikkelingen in de crypto-activa-ruimte, die traditionele financiële systemen herschept op een gedecentraliseerde, open, autonome en toestemmingloze manier. Ondanks een harde bearmarkt is DeFi veerkrachtig gebleken en was het ongelooflijk om te zien in 2022.
De DeFi-markt zag de TVL (Total Value Locked) stijgen van $ 687 miljoen tot meer dan $ 14 miljard tegen het einde van 2022. Het volume op DEX's in januari was 27% hoger dan een maand eerder, tot $ 56 miljard. Dit is de eerste stijging van het maandelijkse volume sinds mei 2022, exclusief de piek in november na de FTX-uitval.
DeFi – Wat is het precies?
Defi is de overkoepelende term voor de verzameling van financiële producten en diensten die afhankelijk zijn van slimme contracten en blockchains. De DeFi-applicaties zijn gedecentraliseerd en werken op een peer-to-peer (P2P) basis. De mate waarin ze decentralisatie bereiken, kan echter variëren. Het wordt ook wel "geld legos”vanwege zijn modulaire en samenstelbare aard. Elke individuele "Legosteen" binnen de DeFi-applicatie vertegenwoordigt een uniek financieel aanbod dat gebruikers kunnen combineren op basis van hun voorkeuren. Door meerdere van deze Lego-steenproducten en -diensten samen te voegen, kan een nieuwe DeFi-app worden gemaakt die robuuster is of is afgestemd op de specifieke vereisten van elke gebruiker.
De opkomst van de DeFi-markt heeft de aandacht getrokken van beleidsmakers vanwege de opkomst van toepassingen die gebruikmaken van gedistribueerde grootboektechnologieën. In plaats van afhankelijk te zijn van gecentraliseerde entiteiten voor vertrouwen, opereren DeFi-markten als community-based netwerken die gericht zijn op het automatiseren van de elementen die vertrouwen in gecentraliseerde instellingen bevorderen. Ze streven ernaar om wereldwijd en zonder grenzen te functioneren, financiële diensten te verlenen en daarbij de behoefte aan tussenpersonen of gecentraliseerde procedures te omzeilen.
De bouwstenen van DeFi
- Stablecoins – Stablecoins zijn erg belangrijk voor leendoeleinden. De gebruiker hoeft de cryptocurrency die in prijs fluctueert niet te lenen. De gebruiker moet een stablecoin lenen en deze vervolgens op de gewenste manier gebruiken. Dit maakt het leenproces ook makkelijker.
- Bestuur – Governance is een belangrijk aspect bij het uitvoeren van het decentrale protocol. Alle ontwikkelingen in het protocol zijn gebaseerd op de uitslag van de stemming. Stemmen kan worden uitgevoerd door houders van de governance-tokens van het protocol.
- Geautomatiseerde marktmakers (AMM's) – De traditionele uitwisselingen zijn gebaseerd op orderboeken. Als de gebruiker een cryptocurrency moet verhandelen, heeft hij een volgende koper of verkoper nodig. AMM vervangt dat. Hiermee kunnen gebruikers liquiditeitspools van 2 tokens ontwikkelen. Binnen de aldus gecreëerde pool kan worden gehandeld.
- Bruggen – DeFi maakt cross-functionaliteit tussen verschillende blockchains mogelijk, waardoor gebruikers tokens van de ene blockchain naar de andere kunnen overbrengen. Dit wordt mogelijk gemaakt door bruggen, die bestaan uit slimme contracten. Deze slimme contracten vergrendelen het native token van de gebruiker en voorzien hem van een 1:1 gepegd token op de doel-blockchain.
DeFi belangrijkste statistieken 2023
Momenteel groeit de wereldwijde belangstelling voor de digitale economie, met bijzondere aandacht voor blockchain-technologie. DeFi biedt opwindende mogelijkheden, zoals het feit dat het meerdere zeer interoperabele applicaties en protocollen omvat. Als opkomende technologie heeft het de potentie om in de toekomst de hele financiële sector te ontwrichten.
Het Ethereum-ecosysteem blijft de DeFi-ruimte domineren en is goed voor 58% van alle liquiditeit binnen de sector. In termen van opmerkelijke incidenten was de grootste DeFi-exploit van 2022 de Ronin-bridge-exploit, die plaatsvond in maart. Deze exploit resulteerde in verliezen van 173,600 ETH en 25.5 miljoen USDC, destijds gewaardeerd op meer dan $ 625 miljoen.
Ondanks de afname van Total Value Locked (TVL) en de aanzienlijke omvang van deze hacks, blijven financiële analyses optimistisch over de sector. Volgens een marktrapport wordt verwacht dat de wereldwijde blockchain-marktomvang in 67.4 $ 2026 miljard zal bedragen. Deze voorspelling houdt rekening met verschillende factoren, waaronder een toename van durfkapitaalfinanciering, bredere acceptatie van blockchain voor betalingssystemen en de integratie van blockchain-oplossingen in domeinen als cybersecurity en bankieren.
Top DeFi-voorspellingen voor 2023
- Gecentraliseerde uitwisselingsfout – In 2022 ondervonden talrijke gecentraliseerde beurzen (CEX's), waaronder FTX onder Sam Bankman-Fried, storingen. Dit leidde tot een langdurig proces voor gebruikers om hun activa terug te halen, wat resulteerde in een groeiend wantrouwen jegens deze platforms vanwege hun gebrek aan transparantie en controle.
Aan de andere kant bieden gedecentraliseerde uitwisselingen (DEX's) gebruikers transparante operaties en volledige controle, hoewel ze vanwege hun complexiteit vaak meer toewijding van de gemiddelde gebruiker vereisen. In plaats van toegang tot fondsen te verlenen aan een gecentraliseerd bedrijf, bieden DEX's gebruikers volledig inzicht in hoe hun fondsen op het platform zijn opgeslagen. Als gevolg hiervan kan 2023 een doorbraakjaar worden voor DEX's, met de mogelijkheid dat er meer innovatieve functionaliteiten worden geïntroduceerd in deze platforms en applicaties. - Gedecentraliseerde financiën – Een toenemend aantal investeerders begint het onderscheid tussen DeFi en zijn traditionele gecentraliseerde tegenhanger te begrijpen. Een illustratief voorbeeld hiervan is wanneer schuldeisers hun activa uitsluitend konden terugvorderen door het gebruik van slimme contracten. Dit scenario deed zich voor toen Celsius en Alameda Research hun leningen terugbetaalden om toegang te krijgen tot het onderpand dat ze hadden verstrekt om dollars te lenen.
- institutionele integratie – Beleggers erkennen steeds meer het potentieel van het gebruik van slimme contracten, wat waarschijnlijk zal leiden tot een toename van de integratie van DeFi met CeFi. Een opmerkelijk voorbeeld hiervan is JP Morgan, die via zijn toegewijde entiteit, Onyx, aanzienlijke vooruitgang heeft geboekt in zijn op blockchain gebaseerde initiatieven.
- Gedecentraliseerde identiteit – Terwijl CeFi doorgaat met het onderzoeken van manieren om op blockchain gebaseerde methoden te integreren, zal DeFi ook een cruciale rol spelen in de vooruitgang van digitale identiteiten. In 2022 verschenen er verschillende tools die de interactie tussen sociale netwerken, gedecentraliseerde identiteiten en reputaties onderzochten. Projecten zoals ENS, soulbound tokens, Lens en POAP's speelden een belangrijke rol bij deze verkenning.
De voordelen van DeFi
DeFi heeft het potentieel om de financiële sector te transformeren door een meer open, transparant en toegankelijk financieel systeem voor iedereen te bieden.
- Decentralisatie: DeFi elimineert de behoefte aan tussenpersonen, waardoor gebruikers rechtstreeks toegang hebben tot financiële diensten zonder afhankelijk te zijn van externe instellingen. Dit resulteert in lagere kosten, snellere transactietijden en meer controle over iemands vermogen.
- Transparantie: DeFi-transacties worden gedocumenteerd op een openbare blockchain, waardoor een transparant en onveranderlijk grootboek van alle financiële activiteiten ontstaat. Deze transparante registratie van transacties wekt vertrouwen in het systeem en stelt iedereen in staat om financiële transacties te controleren.
- Security: DeFi vertrouwt op slimme contracten en cryptografie om de veiligheid van de transacties te waarborgen. In slimme contracten worden de voorwaarden van de overeenkomst automatisch afgedwongen wanneer aan bepaalde voorwaarden is voldaan, zodat fondsen alleen worden vrijgegeven wanneer aan de voorwaarden is voldaan.
- Toegankelijkheid: DeFi staat open voor iedereen met een internetverbinding, ongeacht locatie of financiële status. Hierdoor hebben gebruikers toegang tot financiële diensten waartoe ze anders misschien geen toegang hadden.
Opsommen
DeFi TVL daalde met 76% in 2022, maar zal naar verwachting groeien met een CAGR van 42.5% van 2022 tot 2030. Sinds 2020 is de DeFi TVL met 6,900% gestegen. Gedecentraliseerde beurzen zagen in 850 meer dan $ 2022 miljard aan handelsvolume van meer dan 5.6 miljoen unieke portemonnee-adressen.
Het passieve inkomen van DeFi is afhankelijk van de staking en eenzijdige blootstelling in 2022. Er zijn veel sectoren binnen DeFi die al een product-markt fit hebben. Deze zullen blijven groeien, zoals DEX's voor derivaten en spothandel, stablecoins en protocollen voor het uitzetten van liquiditeit. In 2023, als de blokruimte waardevoller wordt, zullen veel gebruikers hun Ethereum-tokens willen inzetten om inkomsten te verdienen die on-chain worden geproduceerd, terwijl ze de voordelen en composability van DeFi ervaren.
Zoek je hier hulp?
Neem contact op met onze expert voor: een gedetailleerde discussien
Publicatie Bezichtigingen: 13
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
- PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- PlatoESG. Automotive / EV's, carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
- BlockOffsets. Eigendom voor milieucompensatie moderniseren. Toegang hier.
- Bron: https://www.primafelicitas.com/Insights/defi-growth-and-the-road-ahead/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=defi-growth-and-the-road-ahead
- : heeft
- :is
- :niet
- $UP
- 1
- 2-tokens
- 2020
- 2022
- 2023
- 2026
- 2030
- 25
- a
- in staat
- Over
- acceptatie
- toegang
- beschikbaar
- Volgens
- Account
- Accounting
- Bereiken
- over
- activiteiten
- adressen
- vordering
- vooruitgang
- voordelen
- Overeenkomst
- vooruit
- het richten
- Alameda
- ALAMEDA-ONDERZOEK
- Alles
- Het toestaan
- toestaat
- al
- ook
- Hoewel
- AMM
- AMM's
- an
- analyses
- en
- Nog een
- iedereen
- gebruiken
- Aanvraag
- toepassingen
- ZIJN
- AS
- verschijning
- Activa
- At
- aandacht
- controleren
- automatiseren
- webmaster.
- autonoom
- gemiddelde
- Bankieren
- Bankman–Fried
- gebaseerde
- basis
- BE
- Beer
- Bear Market
- wordt
- geweest
- begonnen
- wezen
- betekent
- tussen
- Miljard
- Blok
- blockchain
- blockchain-markt
- blockchain oplossingen
- Blockchain technologie
- blockchain-gebaseerde
- blokketens
- Blokken
- Boeken
- grenzen
- lenen
- ontlening
- doorbraak
- BRUG
- bruggen
- Gebouw
- KOPER..
- by
- CAGR
- Dit betekent dat we onszelf en onze geliefden praktisch vergiftigen.
- CAN
- hoofdstad
- CeFi
- Celsius
- gecentraliseerde
- Gecentraliseerde uitwisselingen
- zeker
- CEX's
- Collateral
- combineren
- Community-gebaseerd
- compleet
- ingewikkeldheid
- omvat
- voorwaarden
- versterken
- voortzetten
- blijft
- contracten
- onder controle te houden
- BEDRIJF
- Kosten
- Tegenhanger
- aangemaakt
- schuldeisers
- cryptogeld
- geheimschrift
- Cybersecurity
- Decentralisatie
- gedecentraliseerde
- gedecentraliseerde-uitwisselingen
- Afwijzen
- toegewijd aan
- Defi
- DeFi-app
- defi exploiteren
- DeFi-markt
- Afhankelijk
- afhankelijk
- Derivaten
- Niettegenstaande
- gedetailleerd
- ontwikkelen
- ontwikkelingen
- DEXen
- DEXs
- anders
- digitaal
- Digitale economie
- ijver
- direct
- ontwrichten
- onderscheid
- verdeeld
- Gedistribueerd grootboek
- Nee
- dollar
- domeinen
- heersen
- twee
- elk
- Vroeger
- verdienen
- gemakkelijker
- economie
- ecosysteem
- geeft je de mogelijkheid
- elimineert
- voortgekomen
- opkomst
- opkomende
- Opkomende technologie
- maakt
- einde
- ENS
- verzekeren
- zorgen
- Geheel
- entiteiten
- entiteit
- oprichting
- ETH
- ethereum
- Ethereum-ecosysteem
- Ethereum-tokens
- Alle
- iedereen
- precies
- voorbeeld
- uitwisseling
- Exchanges
- opwindend
- Exclusief
- uitvoeren
- Uitvouwen
- verwacht
- ervaren
- het ervaren van
- expert
- Exploiteren
- exploratie
- Verken
- Nagegaan
- Media
- feit
- factoren
- Fallout
- sneller
- vergoedingen
- financiën
- financieel
- financiële producten
- Financiële sector
- financiële diensten
- Financieel systeem
- financiële systemen
- Voornaam*
- geschikt
- fluctueert
- Focus
- volgend
- Voor
- Voorspelling
- Bevorderen
- oppompen van
- FTX
- FTX-uitval
- vol
- functie
- functionaliteiten
- financiering
- fondsen
- toekomst
- Krijgen
- opgedaan
- Globaal
- wereldwijd belang
- Wereldwijd
- bestuur
- toekenning
- meer
- Groeiend
- hacks
- HAD
- hand
- Hebben
- hulp
- hier
- zeer
- houders
- Hoe
- Echter
- HTTPS
- identiteiten
- Identiteit
- if
- belangrijk
- belangrijk aspect
- in
- Inclusief
- Inkomen
- nemen
- Laat uw omzet
- meer
- meer
- in toenemende mate
- ongelooflijk
- individueel
- initiatieven
- innovatieve
- instantie
- verkrijgen in plaats daarvan
- instellingen
- instrumentaal
- integratie
- wisselwerking
- belang
- tussenpersonen
- Internet
- internetverbinding
- interoperabele
- in
- geïntroduceerd
- Investeerders
- IT
- HAAR
- Januari
- jp morgan
- sleutel
- Gebrek
- grootste
- leidend
- LED
- Grootboek
- als
- Waarschijnlijk
- Liquiditeit
- liquiditeitspools
- Leningen
- plaats
- opgesloten
- verliezen
- te verlagen
- Lagere kosten
- gemaakt
- Makers
- MERKEN
- veel
- Maart
- Markt
- markt makers
- Marktverslag
- Markten
- max-width
- Mei..
- Maak kennis met
- samen te voegen
- voldaan
- methoden
- miljoen
- modulaire
- Maand
- maandelijks
- meer
- Morgan
- meest
- Meest populair
- meervoudig
- inheemse
- Native token
- NATUUR
- Navigatie
- Noodzaak
- netwerken
- New
- opvallend
- November
- aantal
- vele
- opgetreden
- of
- bieden
- het aanbieden van
- Aanbod
- vaak
- on
- Aan de ketting
- EEN
- Slechts
- Onyx
- open
- besturen
- werkzaam
- Operations
- Optimistisch
- or
- bestellen
- orderboeken
- Overige
- anders-
- onze
- over
- p2p
- bijzonder
- passief
- passief inkomen
- betaling
- Betalingssystemen
- Bestandenuitwisseling
- Peer-to-peer (P2P)
- Pegged
- uitgevoerd
- zonder toestemming
- centraal
- plaats
- platform
- platforms
- Plato
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- Spelen
- beleidsmakers
- zwembad
- Zwembaden
- Populair
- mogelijkheden
- mogelijkheid
- mogelijk
- Berichten
- potentieel
- Voorspellingen
- voorkeuren
- PrimaFelicitas
- procedures
- geproduceerd
- Producten
- projecten
- protocol
- protocollen
- bewezen
- zorgen voor
- mits
- het verstrekken van
- publiek
- openbare blockchain
- doeleinden
- bereiken
- herkennen
- opname
- achteloos
- uitgebracht
- vertrouwen
- te vertrouwen
- blijven
- verslag
- vertegenwoordigt
- vereisen
- Voorwaarden
- vereist
- onderzoek
- veerkrachtig
- resultaat
- verkregen
- Resultaten
- inkomsten
- Stijgen
- weg
- robuust
- Rol
- RONIN
- Sam
- Sam Bankman-Fried
- zagen
- Scale
- scenario
- sector
- Sectoren
- veiligheid
- Diensten
- verscheidene
- moet
- aanzienlijke
- sinds
- Maat
- slim
- Slimme contracten
- So
- Social
- sociale netwerken
- uitsluitend
- Oplossingen
- zielsgebonden
- zielgebonden tokens
- Tussenruimte
- specifiek
- aar
- Spot
- Spot-handel
- stablecoin
- Stablecoins
- inzet
- staking
- statistiek
- Status
- opgeslagen
- zich inspannen
- volgend
- dergelijk
- ontstaat
- system
- Systems
- op maat gemaakt
- Nemen
- neemt
- doelwit
- Technologies
- Technologie
- termijn
- termen
- neem contact
- dat
- De
- Het blok
- De toekomst
- hun
- Ze
- harte
- Er.
- Deze
- ze
- van derden
- dit
- Door
- overal
- niet de tijd of
- keer
- naar
- teken
- tokens
- tools
- Totaal
- totale waarde vergrendeld
- in de richting van
- handel
- Handel
- handelsvolume
- traditioneel
- transactie
- Transacties
- overdracht
- Transformeren
- Transparantie
- transparant
- Trust
- TVL
- paraplu
- voor
- begrijpen
- unieke
- USDC
- .
- Gebruiker
- gebruikers
- gebruik maken van
- Gebruik makend
- waardevol
- waarde
- waardevol
- divers
- onderneming
- venture capital
- Risicokapitaalfinanciering
- zeer
- .
- zichtbaarheid
- volume
- Stemming
- Portemonnee
- willen
- was
- Manier..
- manieren
- waren
- Wat
- wanneer
- welke
- en
- bredere
- wil
- Met
- binnen
- zonder
- Getuige
- wereldwijd
- jaar
- zephyrnet