Digitale uitdager Bunq wint 'landmark'-zaak tegen De Nederlandsche Bank

Digital challenger Bunq heeft het hoger beroep tegen De Nederlandsche Bank (DNB) over het gebruik van moderne technologie als AI en machine learning voor antiwitwascontroles (AML) gewonnen.

Het bedrijf daagde de toezichthouder eerder dit jaar voor de rechter om de 'verouderde en ineffectieve' AML-strategie van DNB aan te vechten.

“Waar DNB aandrong op het gebruik van eenzijdige rapportage van rekeninghouders – een systeem dat volledig berust op de eerlijkheid van fraudeurs – gaf Bunq de voorkeur aan het gebruik van technologie zoals machine learning om het witwassen van geld effectief te bestrijden”, zegt Bunq.

“Vandaag heeft de Nederlandse rechter het standpunt van Bunq in het gelijk gesteld.”

Bunq beschrijft het beroep als een "landmark case" en zegt dat het de eerste keer is dat een bank een toezichthouder heeft aangeklaagd "over zo'n fundamentele kwestie", eraan toevoegend dat bedrijven er meestal de voorkeur aan geven geschillen "achter gesloten deuren" te beslechten.

“Bunq hield echter rekening met de langetermijnschade voor de eigen gebruikers en, op grotere schaal, met de stabiliteit van het bankwezen als geheel, als het zou toegeven aan de antiwitwasstrategie van DNB”, zegt de bank.

Bunq's oprichter en CEO Ali Niknam voegt toe: “We hebben vandaag geschiedenis geschreven. De rechtbank heeft de weg vrijgemaakt voor vooruitgang.”

In mei van dit jaar werd de uitdager de op één na grootste neobank in de Europese Unie met: de overname van de Belgische fintech Tricount voor een niet bekendgemaakt bedrag.