Raak niet verstrikt in de mix: OFAC-sancties Een andere Crypto-mixer voor mogelijke overtredingen van de sanctieregels en FinCEN stelt een nieuwe regel voor

Heruitgegeven door Plato

volgers: 0

Raak niet verstrikt in de mix: OFAC-sancties Een andere Crypto-mixer voor mogelijke overtredingen van de sanctieregels en FinCEN stelt een nieuwe regel voor - CryptoInfoNet PlatoBlockchain Data Intelligence. Verticaal zoeken. Ai.

Amerikaanse overheidsinstanties blijven actie ondernemen tegen cryptocurrency-mixdiensten waarmee cybercriminelen het spoor van gestolen opbrengsten op openbare blockchains die voortkomen uit illegale cyberactiviteiten kunnen verdoezelen. Op 29 november 2023 heeft het Office of Foreign Assets Control (“OFAC”) van het Amerikaanse ministerie van Financiën gesanctioneerde een andere dienst voor het mixen van virtuele valuta, Sinbad.io, omdat deze “dient als een belangrijk instrument voor het witwassen van geld van de door de OFAC aangewezen Lazarus Group, een door de staat gesponsorde cyberhacking van de Democratische Volksrepubliek Korea (“DPRK”).” Sinbad.io, naar verluidt de qua volume de op één na grootste mixer in 2023, naar verluidt ook verwerkte voor miljoenen dollars aan virtuele valuta afkomstig van de Horizon Bridge- en Axie Infinity-hacks. Rond dezelfde tijd, Europese autoriteiten in beslag genomen de servers van Sinbad.io in Nederland en Finland. Dit is de nieuwste mixer die is goedgekeurd door OFAC, waarvan de eerste de Blender.io virtuele valutamixer in mei 2022, dat het bureau destijds beschouwde als een belangrijk instrument voor het witwassen van geld van de Lazarus Group (OFAC beweert zelfs dat Sinbad.io een opvolger was van Blender.io). Het ministerie van Financiën heeft opnieuw laten zien dat het zijn bevoegdheden agressief zal gebruiken om cryptogerelateerde financiële knooppunten die verband houden met illegale betalingen en cyberaanvallen te ontwrichten.

Zoals in talloze artikelen wordt besproken, zijn de meeste blockchains, waaronder de grootste zoals Bitcoin en Ethereum, openbaar en transparant, wat betekent dat transacties en activiteiten op een openbare blockchain kunnen worden gevolgd en getraceerd. Crypto-mixdiensten, of mixers, combineren de virtuele activa van gebruikers om de oorsprong, bestemmingen en tegenpartijen van de fondsen en onderliggende transacties te verdoezelen. Wanneer ze voor legale doeleinden worden gebruikt, merken voorstanders op dat mixers de broodnodige financiële privacy mogelijk maken voor individuen die onder onderdrukkende regimes leven of eenvoudigweg legaal – en anoniem – transacties willen uitvoeren. Tegelijkertijd wijzen overheden en wetshandhavingsinstanties erop dat mixers op grote schaal worden gebruikt door kwaadwillende actoren om kwaadaardige cyberactiviteiten en het witwassen van geld met gestolen virtuele valuta te ondersteunen.[1]

Mixers of ‘tumblers’ werken over het algemeen door de bezittingen van veel gebruikers samen te voegen in een ‘black box’ die de bezittingen verbergt en deze vervolgens naar nieuwe adressen te distribueren. Om activa anoniem over te dragen, draagt persoon A bijvoorbeeld activa over aan de mixer, die vervolgens de activa mengt en distribueert naar persoon B. Zoals bij de meeste blockchain-technologie zijn er gecentraliseerde en gedecentraliseerde kanten van de medaille. En net als veel technologieën die transacties of communicatie anonimiseren, zijn ze niet noodzakelijkerwijs onfeilbaar en beschikken wetshandhavingsinstanties (of hun onafhankelijke contractanten) over de middelen om bepaalde activa te traceren, ondanks het gebruik van maskeringsinspanningen.

Bij het gebruik van een gecentraliseerde mixer vertrouwen gebruikers erop dat diensten van derden de activa ontvangen, deze activa mengen met de activa van andere gebruikers en deze opnieuw distribueren. Gedecentraliseerde mixers (dat wil zeggen open-sourceprotocollen) maken een automatisch toestemmingsvrij mengproces mogelijk. Gebruikers sturen middelen naar het protocol, dat een cryptografische sleutel retourneert aan de afzender waarmee de afzender een bestemming kan aanwijzen. Ondertussen mengt de mixer transacties. Wanneer de afzender besluit het geld uit de mixer op te nemen, retourneert de afzender de cryptografische sleutel, waardoor de activa op een nieuw adres worden gestort.

Mixers zijn inherent anoniem en verduisterend, wat een van de redenen is waarom OFAC beweerde dat cybercriminelen Sinbad.io gebruikten om transacties te verbergen die verband hielden met het ontduiken van sancties, drugshandel en andere illegale verkopen op darknet-marktplaatsen. OFAC's actie tegen Sinbad.io komt ongeveer een jaar later sancties tegen Tornado Cash voor soortgelijke misdrijven (let op: in oktober 2023 een districtsrechtbank in Florida gehouden dat OFAC’s aanwijzing van alle adressen die bij Tornado Cash zijn aangesloten, inclusief de kernsoftwaretool, zijn wettelijke bevoegdheden niet overschreed en in overeenstemming was met de regelgeving van het ministerie van Financiën; die zaak loopt in hoger beroep. Een rechtbank in Texas eerder dit jaar verworpen een soortgelijke uitdaging; deze zaak loopt ook in hoger beroep). Als gevolg van dergelijke sancties moeten alle eigendommen en belangen in de eigendommen van Sinbad.io en Tornado Cash die zich in de Verenigde Staten bevinden of in het bezit en de controle van Amerikaanse personen worden geblokkeerd en gerapporteerd aan OFAC. Het aangaan van transacties met dergelijke aangewezen entiteiten kan leiden tot sancties tegen dergelijke transactoren.

OFAC heeft Sinbad.io ook aangewezen 41 dagen nadat het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) van het Amerikaanse ministerie van Financiën voorgestelde een regel die, indien aangenomen, zou vereisen dat onder de dekking vallende financiële instellingen, zoals gedefinieerd in 31 C.F.R. 1010.100(t), om monitoring- en rapportageregimes te implementeren met betrekking tot transacties waarbij mixers betrokken zijn. De betrokken financiële instellingen hebben tot 22 januari 2024 de tijd om commentaar te geven.

OFAC, FinCEN en andere Amerikaanse autoriteiten maken zich steeds meer zorgen over en richten zich op crypto-mixactiviteiten. In een toespraak op 29 november 2023 merkte vice-secretaris van Financiën Wally Adeyemo op dat de digitale activa-industrie binnen de grenzen van de wet moet innoveren en tegelijkertijd moet voorkomen dat “slechte actoren het ecosysteem van digitale activa gebruiken voor illegale activiteiten.” Met verhoogde aandacht moeten financiële instellingen, investeerders, bedrijven en exploitanten inzicht krijgen in de regelgevende en wetgevende regimes die van toepassing zijn op hun activiteiten en investeringen.

[1] Volgens Chainanalysis was in 2022 ongeveer 8% van de gebruikers van cryptomixers gekoppeld aan illegale accounts, terwijl 0.24% van alle cryptocurrency-transacties verband hield met illegale activiteiten. 2023 Crypto-misdaad: illegale crypto-volumes bereiken recordhoogtes - Chainalysis.

bron link

#Niet #Gevangen #Mix #OFAC #Sancties #Crypto #Mixer #Potentiële #Overtredingen #Sancties #Regelgeving #FinCEN #Voorstellen #Regel