Onderwijs en donker geld: waarom onafhankelijke scholen het witwassen van geld nodig hebben (Simon Luke)

Na de gebeurtenissen van het afgelopen jaar is er veel aandacht voor het vuile geld dat in het VK circuleert. Allerlei instellingen – waaronder prestigieuze advocatenkantoren en vooraanstaande banken – hebben allemaal waarschuwingen gekregen, zo niet sancties,
voor het niet waakzaam zijn over het risico van witwassen.

De aandacht stopt daar niet. Onafhankelijke scholen zijn de volgende. Naast onroerend goed en andere waardevolle activa hebben slechte actoren zich tot particuliere scholen gewend als een lucratief middel om hun geld te verbergen.

De ernst van deze situatie kan niet over het hoofd worden gezien. Het VK is een van de grootste faciliteerders van het witwassen van geld ter wereld, met een totale schatting van
Elk jaar wordt £ 88 miljard schoongemaakt. Het is algemeen bekend dat lege vennootschappen in landen met lossere jurisdicties een directe route naar de Britse economie bieden. Als gevolg hiervan kunnen slechte actoren en gesanctioneerde personen landen (zoals de Britse
Maagdeneilanden en de Kaaimaneilanden) om hun vuile geld op te slaan en vervolgens door te stromen.

Vies geld in het onderwijssysteem

Vuil geld maakt al heel lang deel uit van het Britse onderwijssysteem. Een verslag van 2019 door
Transparency International benadrukte dat verdachte fondsen werden gebruikt voor collegegeld bij 178 verschillende onderwijsinstellingen, waaronder enkele van de meest gerespecteerde scholen in het land.

Helaas is de wetenschap dat er illegale fondsen in het onderwijssysteem zijn geweest niet nieuw. Dit gezegd zijnde, heeft het conflict van Rusland met Oekraïne als een katalysator gewerkt voor meer controle op het witwassen van geld en er komt nu druk van verschillende
onder meer media, beleidsmakers en het publiek.

De National Crime Agency heeft scholen gewaarschuwd dat ze niet langer zonder meer geld kunnen accepteren. Ze moeten zich bewust zijn van waar en van wie hun geld komt.

The Times en
The Telegraph hebben ook stukken gepubliceerd die gericht zijn op scholen die ofwel het slachtoffer zijn geworden van, of gewoon een oogje dichtknijpen voor, het accepteren van geld voor schoolgeld zonder hun due diligence te doen. 

Scholen kunnen het zich niet langer veroorloven het reputatierisico te accepteren dat gepaard gaat met het omgaan met verduisteraars en gesanctioneerde personen. Geen enkele school wil bekend staan ​​als de toevluchtsoord voor de oligarchen. 

Wat is de wet voor scholen en tegen witwassen?

Scholen hoeven zich niet aan dezelfde witwasregelgeving te houden als bij andere instellingen zoals advocatenkantoren en vastgoedaanbieders. Ze vallen echter nog steeds onder de Opbrengsten van Misdrijven Act 2002. Dit betekent dat als een school weet dat ze
te maken hebben met iemand die illegale fondsen gebruikt, kunnen ze nog steeds worden vervolgd als ze dat vermoeden niet melden aan iemand die er iets aan kan doen. 

Witwassen van geld voorkomen

Dus, wat kunnen schoolbursalen - degenen die verantwoordelijk zijn voor het verwerken van het schoolgeld - doen om het witwasrisico te verminderen? In werkelijkheid komt het neer op het uitvoeren van de nodige due diligence, het hebben van de juiste processen en het vragen van de juiste
vragen. 

Schoolbursalen willen waarschijnlijk het juiste doen en de reputatie van hun school hoog houden. Echter, zo'n 25,000 leerlingen in de laatste telling van de onafhankelijke scholen hebben ouders die niet in dit land wonen - dit is een ontmoedigend aantal als je kijkt naar de tijd
het kan nodig zijn om de juiste due diligence te voltooien, zoals de bron van vermogensinformatie over individuen.

Handmatige processen kunnen worden uitgebuit, maar zijn ook tijdrovend. Om ervoor te zorgen dat scholen het witwassen van geld beter kunnen aanpakken, moeten ze nadenken over hoe technologie daarbij kan helpen. Effectieve nalevingstechnologie kan risico's voor scholen signaleren en hen een
makkelijke manier om te beoordelen of hun geld uit betrouwbare bronnen komt.

De bottom line 

Gezien het niveau van publieke controle dat nu gericht is op gesanctioneerde personen en de mensen die hen in staat stellen, is het reputatierisico voor scholen nog nooit zo groot geweest. Meer dan dat, of het geld nu binnenkomt via een trust, bedrijfsentiteiten of ouders,
scholen hebben een morele verplichting, en nu de technologie, om het juiste te doen met minder inspanning.