De nieuwe crypto-verordening van Estland - wat crypto-wisselaars moeten weten

In de afgelopen jaren zijn cryptocurrency-bedrijven aangetrokken door verschillende rechtsgebieden, waar regulering is vastgesteld en bovendien waren regels gunstig voor de groei van de industrie. 

Estland scoort hoog op het gebied van crypto-gerelateerde merken, met name uitwisselingsplatforms, maar 2022 ging gepaard met verschillende wijzigingen in de lokale wetgeving, met gevolgen voor zowel providers als gemiddelde gebruikers. Bitcoin onlangs gedaald tot niveaus die sinds januari niet meer zijn gezien dit jaar, dus het is logisch dat regelgevers ervoor zorgen dat bedrijven in zo'n uitdagende omgeving geen moeilijkheden zullen ondervinden. 

kapitaalvereisten

De nieuwe wijzigingen van de Estse AML-wet, die ook virtual asset services providers (VASP's) reguleert, zijn op 15 maart in werking getreden^th, 2022. VASP's met een vergunning en nieuwe aanvragers zullen rekening moeten houden met strengere vereisten, waaronder kapitaalvereisten.

Op basis van het nieuwe raamwerk moeten bedrijven een aandelenkapitaal van 250,000 euro hebben om diensten voor het overboeken van virtuele valuta aan te bieden. Dit heeft gevolgen voor uitwisselingen zoals Bitnomie, dat nu een licentie heeft in Estland en tot doel heeft alle gebruikers betrouwbare uitwisselingsvoorwaarden te bieden. 

Een dergelijke vereiste is meer dan welkom, aangezien de omstandigheden op de cryptomarkt zijn verslechterd. Wanneer waarderingen impulsief dalen, kunnen er liquiditeitsrisico's ontstaan, waardoor de beurzen onder druk komen te staan ​​en de gemiddelde gebruiker het risico loopt verliezen te lijden. De Estse toezichthouders willen deze problemen proactief voorkomen met de nieuwste kapitaalvereisten. 

AML/KYC 

Bitnomics en de andere beurzen die met het hoofdkantoor in Estland willen blijven opereren, zouden ook hun AML/KYC-aanpak moeten versterken. Deze bedrijven moeten beschikken over een degelijk intern compliance- en risicobeheerkader, inclusief AML-regelgeving, risicobeheerbeleid en bedrijfscontinuïteitsplannen. 

Door Know Your Customer (KYC) te implementeren, zal de uitwisseling gedetailleerde informatie over alle gebruikers hebben en weigeren om rekeningen te openen voor personen met een hoog risico. Betrouwbare uitwisselingen hebben de KYC-procedure al verplicht gemaakt en alle klanten moeten identificatiedocumenten overleggen voordat ze beginnen met het uitwisselen van crypto. 

Transactie monitoring

Onder de nieuwe wetten moeten beurzen informatie met betrekking tot elke uitgevoerde transactie opslaan en opslaan, inclusief details zoals transactie-ID en gegevens over de afzender en ontvanger. Kortom, dit is een vereenvoudigde versie van de FATF (Financial Action Task Force) "Reisregel". Het voorkomen van verdachte transacties is de belangrijkste reden waarom dergelijke vereisten zijn geïmplementeerd. 

Reputatie

Het kiezen van een goed uitwisselingsplatform om mee te werken moet worden gedaan op basis van een brede analyse en elke gebruiker moet beslissen welk bedrijf het beste past. Dankzij de nieuwe regels mogen alle beurzen geen eerdere veroordelingen hebben met betrekking tot economische activiteiten en een goede zakelijke reputatie hebben. 

Al het bovenstaande is goed nieuws voor gemiddelde cryptocurrency-gebruikers, maar in het geval van uitwisselingen denken sommige experts dat het moeilijker zou zijn om hieraan te voldoen. Voorlopige schattingen suggereren dat sommige operators hun activiteiten in Estland zouden kunnen stopzetten, aangezien het land niet langer wordt gezien als een cryptovriendelijke plaats. 

Disclaimer: dit is een gastpost. Coinpedia onderschrijft of is niet verantwoordelijk voor de inhoud, nauwkeurigheid, kwaliteit, advertenties, producten of andere materialen op deze pagina. Lezers moeten hun eigen onderzoek doen voordat ze acties ondernemen die verband houden met het bedrijf.