De Financial and Capital Market Commission (FCMC) heeft donderdag aangekondigd dat zij een boete van 5.85 miljoen EUR heeft opgelegd aan Rietumu Banka voor overtredingen in verband met regelgevende uitspraken over de bestrijding van het witwassen van geld (AML) en de financiering van terrorismebestrijding en proliferatie (AML/CTPF). . Volgens het persbericht zal de financiële instelling ook moeten voldoen aan een reeks wettelijke verplichtingen om geïdentificeerde maar niet openbaar gemaakte schendingen aan te pakken.
De resolutie kwam na de Letse waakhond heeft onderzoek gedaan naar het bedrijf in de periode van 2019 en 2020, gericht op de naleving van de AML/CTPF en het controleren van het interne controlesysteem om te zien of de bank de risico's goed kon afhandelen door schade aan de binnenlandse financiële infrastructuur te voorkomen.
“Tijdens de inspecties heeft de FCMC onregelmatigheden en tekortkomingen vastgesteld die verband houden met onvoldoende effectief interne controlesysteem en risicobeheer van de bank, en is zij tot de conclusie gekomen dat de bank de risico’s verbonden aan de activiteiten van betalingsdienstaanbieders (inclusief buitenlandse ) en in sommige gevallen werd het niveau van het ML/TPF-risico dat inherent is aan de klant lager bepaald dan het werkelijke risiconiveau”, aldus de FCMC.
Voorgestelde artikelen
Krijg betaald om meer te weten te komen over handelen in cryptovalutaGa naar artikel >>
Bovendien wees de commissie erop dat er in Rietumu Banka niet genoeg middelen beschikbaar waren om deze problemen aan te pakken, waardoor vermeende onregelmatigheden werden veroorzaakt tijdens het zorgvuldigheids- en transactiebewakingsproces dat gevolgen had voor klanten. Dat gezegd hebbende, vroeg de FCMC de bank om het scoresysteem voor risicobeoordeling van hun klanten te herzien, onder meer door een onafhankelijke beoordeling uit te voeren van de effectiviteit en naleving van het interne controlesysteem van de bank met de AML/CTPF-regelgevingsvereisten.
Boete opgelegd aan de bank
“De FCMC vestigt de aandacht op het feit dat het bedrag van de boete als een percentage wordt vastgesteld, rekening houdend met de totale jaaromzet van de bank”, verduidelijkte de waakhond over de boete die aan Rietumu Banka werd opgelegd.
Deze week legde de FCMC Renesource Capital ook een boete op van 34,000 euro als onderdeel van een bestuursovereenkomst bereikt wegens inbreuken op de Financial Instruments Market Law (FIML).
- "
- 000
- 2019
- 2020
- Account
- activiteiten
- AML
- onder
- aangekondigd
- anti-witwassen van geld
- dit artikel
- auto
- Bank
- hoofdstad
- gevallen
- controleren
- commissie
- nakoming
- cryptogeld
- Klanten
- effectief
- financieel
- financiële infrastructuur
- einde
- HTTPS
- Inclusief
- Infrastructuur
- Instelling
- onderzoek
- problemen
- IT
- Wet
- LEARN
- Juridisch
- Niveau
- management
- Markt
- miljoen
- Grensverkeer
- Overige
- betaling
- pers
- Persbericht
- het voorkomen van
- Voorwaarden
- Resources
- beoordelen
- Risico
- risico-evaluatie
- risicobeheer
- -Series
- reeks
- system
- transactie
- week