Feedzai: de status van het wereldwijde AML-nalevingsrapport

Stijgende inflatie en de toenemende kans op een recessie dragen bij tot de economische angsten van veel mensen – en stellen criminelen in staat geldmuilezels te rekruteren voor hun witwasoperaties. Volgens het nieuwste rapport van Feedzai, De stand van zaken van de wereldwijde naleving van de antiwitwaspraktijken, zei 74% van de ondervraagde wereldwijde banken dat geldmuilezels de meest voorkomende witwastechniek waren waarmee ze te maken kregen. De dreigementen van geldezels zijn zelfs zo ernstig geworden dat sommige banken klanten waarschuwen dat ze voor hun deelname gevangenisstraf kunnen krijgen.

Dit inzicht in de omvang van het geld is slechts een van de vele exclusieve inzichten die in het rapport worden geschetst - gebaseerd op input van meer dan 630 anti-witwas (AML) compliance professionals. Deelnemers beantwoordden 19 vragen in vier categorieën over de stand van zaken op het gebied van witwassen.

Het AML-rapport bevat verschillende exclusieve datapunten die inzicht geven in de huidige stand van de wereldwijde AML-inspanningen. Een van de belangrijkste bevindingen van het rapport:

• Er is een cryptoverschuiving gaande: een meerderheid van de respondenten (56%) meldde dat multi-customer cross-wallet-activiteit de op een na meest voorkomende witwastactiek was voor AML-professionals. Criminelen wenden zich tot crypto-uitwisselingen omdat het hen in staat stelt geld tussen bankrekeningen te verplaatsen zonder detectie
• Het delen van gegevens is van cruciaal belang om de inspanningen van witwassers te beteugelen. Veel AML-professionals zijn van mening dat een RiskOps-aanpak in hun organisatie zal leiden tot een vlottere uitwisseling van gegevens, waardoor teams geldmuilezels en andere verdachte activiteiten sneller kunnen identificeren. Uit het rapport blijkt echter dat een vijfde van de organisaties geen gegevens deelt.
• 15% zei niet te weten of ze gegevens delen
• Het rapport onthult ook een aanzienlijke discrepantie tussen fraude- en AML-analisten en -managers. De meeste respondenten (59%) zeiden dat hun organisatie het delen van gegevens tussen fraude- en AML-divisies niet toestaat. Toch zei 53% van de ondervraagde managers dat ze het delen van gegevens toestaan.
• 54% van de respondenten zegt dat het verminderen van valse positieven en het verbeteren van de nauwkeurigheid hun hoogste AML-prioriteit is
• 54% van de respondenten identificeerde toegang tot bredere en diepere externe gegevens over individuen als hun belangrijkste gegevensuitdaging
• 27% zei dat ze sociale media niet controleren als onderdeel van hun due diligence-proces.

Download het rapport voor meer exclusieve bevindingen.