As
De financiële gezondheid van consumenten in de VS verslechtert in een snel tempo hebben banken en kredietverenigingen de mogelijkheid om zoveel meer te doen dan alleen maar het geld van klanten aanhouden. Meer dan ooit moeten financiële instellingen (FI's) klanten en leden betrekken met uitgebreide en gerichte diensten die hen daadwerkelijk helpen hun vermogen te laten groeien en hun financiële zekerheid te verbeteren.
Dit is waarom.
Er zijn meer huishoudens
levend van salaris tot salarismet
weinig verhaal in geval van onverwachte kosten zoals een medisch noodgeval of autoreparatie. Creditcardschuld
is aan het ballonvaren. Pensioenrekeningen
zijn aan het afnemen. En ondanks de inflatie is er nog steeds sprake van afkoeling
intense angst bij de consument boven verhoogde prijzen. Dit alles wordt nog verergerd door hogere rentetarieven en algemene onzekerheid over de toekomst van de Amerikaanse economie.
Er dreigt een ramp te gebeuren die veel consumenten nog dieper in de financiële wanorde dreigt te storten. Maar ondanks al deze uitdagingen zou slechts 25% van de Amerikaanse volwassenen advies of hulp zoeken bij hun bank of kredietvereniging, volgens een recente studie.
NFCC-rapport.
Denk daar eens over na. De entiteiten die belast zijn met het vasthouden van het geld van een klant zijn niet dezelfde entiteiten waartoe klanten zich zouden wenden om dat geld beter te beheren. Dit is ook niet vanwege een gebrek aan belangstelling. Sterker nog, 75% van de consumenten zegt professioneel financieel advies op prijs te stellen
nog een NFCC-rapport.
De grootste uitdaging voor banken en kredietverenigingen bij het veranderen van dit verhaal is uitzoeken hoe effectieve financiële educatieprogramma's kunnen worden opgezet die tegemoetkomen aan de unieke behoeften van elke klant of elk lid. Om dit dilemma op te lossen moeten instellingen moderne technologie omarmen die hen in staat stelt gebruik te maken van consumentengegevens om meer personalisatie te bewerkstelligen.
Overbruggen van de kloof
Financieel welzijn betekent voor iedereen iets anders.
Een bank zou kunnen overwegen hoe goed de totale portefeuille van een individu het doet: is zijn spaargeld toereikend? Lopen hun investeringen allemaal vruchten af? Is er een budget aanwezig?
Ondertussen zou een klant of lid financieel welzijn kunnen definiëren als simpelweg kunnen begrijpen hoe geld maandelijks in en uit zijn rekening stroomt. Ze willen misschien niet dat een professional hen achtervolgt om al hun financiële gedrag volledig te veranderen. In plaats daarvan vinden ze het misschien prima als ze een of twee kleine doelen stellen, zoals: kan ik € 100,- per week gaan besparen op basis van mijn huidige bestedingspatroon?
Vaak is die leemte in de definitie een van de grootste redenen waarom consumenten vermijden om met banken en kredietverenigingen samen te werken om hun financiële doelen te bereiken. En daarom is personalisatie zo belangrijk geworden. Het kennen van de individuele doelstellingen van elke klant maakt het voor FI’s veel gemakkelijker om deze te verwezenlijken waar ze zich bevinden – waardoor individuen uiteindelijk de ondersteuning krijgen die ze nodig hebben om agressievere stappen te zetten in de richting van hun eigen versie van financieel welzijn.
Begin vroeg, raak de basis vaak aan
Vanaf de allereerste interactie moeten banken en kredietverenigingen proberen te begrijpen wat financieel welzijn werkelijk betekent voor elke persoon of elk gezin.
Om dit te bereiken kunnen instellingen tijdens het onboardingproces vragen opnemen om de huidige financiële gezondheid en doelstellingen van een individu te peilen. Zodra ze klant of lid worden, kunnen banken of kredietverenigingen die informatie gebruiken om een dynamisch klantprofiel op te stellen met suggesties die zijn afgestemd op unieke behoeften. Als geld besparen bijvoorbeeld een topprioriteit is, moet de instelling de meest geschikte hoogrentende spaarrekening aanbevelen. Of als iemand een hoog creditcardsaldo heeft, moet de bank of kredietvereniging instrumenten voorstellen om de schulden onder controle te krijgen.
Maar zoals met alles het geval is, kunnen financiële behoeften snel veranderen. Daarom is een digitaal platform zo belangrijk: het maakt schaalbaarheid zonder verstoring mogelijk. Banken en kredietverenigingen moeten voortdurend consumentengegevens kunnen benutten om ‘levende’ profielen van hun klanten te creëren, die zich net als zij ontwikkelen. Neem iemand die geld wil besparen. Nadat hun deposito's een bepaald niveau hebben bereikt, kan de bank of kredietvereniging een waarschuwing krijgen en contact opnemen met die persoon om te bespreken hoe diversificatie van hun spaargeld het rendement zelfs nog verder zou kunnen verhogen.
Focus op de ervaring
Ongeacht hoeveel financieel inzicht een bank of kredietvereniging ook heeft, een slechte klantervaring zal individuen wegjagen. Gebruikers hoeven niet door verschillende applicaties of websites te bladeren om de juiste financiële welzijnstools te vinden.
In plaats daarvan zouden ze moeten worden ingebed in elke digitale interactie die een klant heeft met zijn bank of kredietvereniging. Naarmate meer mensen gebruik maken van deze diensten, kunnen de programma’s de inzichten uit die interacties gebruiken om hun toekomstige aanbevelingen, producten of diensten te verbeteren. En klanten moeten keuzemogelijkheden hebben. De Bank of Oklahoma biedt bijvoorbeeld menselijke of digitaal beheerde welzijnsprogramma's aan.
Uiteindelijk kunnen digitale welzijnstools en moderne platforms met de mogelijkheid om te schalen de loyaliteit onder de bestaande klantenbestanden van financiële instellingen helpen vergroten, en banken en kredietverenigingen helpen een reeks nieuwe klanten te bereiken. En door data te gebruiken om de ervaring te stimuleren, krijgt elke gebruiker het gevoel dat hij of zij een persoonlijke service krijgt.
Hoewel banken en kredietverenigingen alleen de financiële storm die zich aan het ontwikkelen is niet kunnen oplossen, kunnen ze het verhaal wel veranderen en dé bron worden voor financiële behoeften buiten het traditionele bankwezen. Met de juiste infrastructuur en processen kunnen ze een cruciale rol spelen bij het helpen van consumenten om hun unieke pad naar financieel welzijn beter te begrijpen en hen vervolgens de tools te geven om daar te komen.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
- PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
- Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
- Bron: https://www.finextra.com/blogposting/25102/financial-wellness-in-the-us-is-plummeting-heres-how-banks-and-credit-unions-can-step-up-to-help?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : heeft
- :is
- :niet
- :waar
- $UP
- a
- vermogen
- in staat
- Over
- Volgens
- Account
- accounts
- Bereiken
- het bereiken van
- werkelijk
- scherpzinnigheid
- volwassenen
- advies
- Na
- agressief
- Alarm
- Alles
- toestaat
- alleen
- onder
- an
- en
- Nog een
- iets
- toepassingen
- passend
- ZIJN
- AS
- At
- vermijd
- weg
- slecht
- saldi
- Bank
- Bankieren
- Banken
- baseren
- gebaseerde
- basis
- BE
- worden
- gedrag
- wezen
- Betere
- Verder
- Grootste
- begroting
- bouw
- by
- CAN
- auto
- kaart
- geval
- zeker
- uitdagen
- uitdagingen
- verandering
- CNBC
- CNN
- compleet
- uitgebreid
- Overwegen
- permanent
- consument
- consumentengegevens
- Consumenten
- onder controle te houden
- Kosten
- kon
- en je merk te creëren
- Credits
- creditkaart
- Credit Union
- credit Unions
- Actueel
- klant
- klantervaring
- Klanten
- gegevens
- Schuld
- diepere
- bepalen
- definitie
- deposito's
- Niettegenstaande
- anders
- digitaal
- ramp
- bespreken
- Ontwrichting
- do
- doen
- rit
- gedurende
- dynamisch
- elk
- Vroeg
- gemakkelijker
- economie
- onderwijs
- effectief
- beide
- verhoogd
- ingebed
- omarmen
- noodgeval
- toegewijd
- entiteiten
- Zelfs
- Event
- OOIT
- Alle
- iedereen
- ontwikkelen
- voorbeeld
- bestaand
- ervaring
- feit
- familie
- voelen
- financieel
- financieel advies
- financiële doelen
- Financiële instellingen
- financiële zekerheid
- financieel welzijn
- VIND DE PLEK DIE PERFECT VOOR JOU IS
- einde
- Fijnextra
- Voornaam*
- FIS
- Stromen
- Voor
- oppompen van
- toekomst
- kloof
- peilen
- Algemeen
- krijgen
- het krijgen van
- Geven
- Vrijgevigheid
- Doelen
- meer
- Groeien
- harnas
- Hebben
- Gezondheid
- hulp
- het helpen van
- Hoge
- hoger
- bezit
- huishoudens
- Hoe
- How To
- HTML
- HTTPS
- HubSpot
- menselijk
- i
- if
- belangrijk
- verbeteren
- in
- omvatten
- omvat
- Laat uw omzet
- individueel
- individuen
- inflatie
- informatie
- Infrastructuur
- inzichten
- verkrijgen in plaats daarvan
- inboezemen
- Instelling
- instellingen
- wisselwerking
- interacties
- belang
- Rentetarieven
- in
- Investeringen
- IT
- jpg
- voor slechts
- Weten
- Gebrek
- Niveau
- als
- Elke kleine stap levert grote resultaten op!
- leven
- Loyaliteit
- MERKEN
- beheer
- veel
- Materie
- Mei..
- middel
- medisch
- Maak kennis met
- lid
- Leden
- macht
- Modern
- geld
- maandelijks
- meer
- meest
- veel
- Dan moet je
- my
- VERHAAL
- Noodzaak
- behoeften
- New
- nieuws
- of
- korting
- Aanbod
- Oklahoma
- on
- Onboarding
- eens
- EEN
- degenen
- kansen
- or
- bestellen
- uit
- over
- totaal
- het te bezitten.
- Tempo
- pad
- patronen
- het betalen van
- Mensen
- voor
- persoon
- Personalisatie
- Gepersonaliseerde
- plaats
- platform
- platforms
- Plato
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- Spelen
- portfolio
- Prijzen
- prioriteit
- processen
- Producten
- professioneel
- Profiel
- Profielen
- Programma's
- Contact
- snel
- reeks
- snel
- Tarieven
- bereiken
- werkelijk
- redenen
- ontvangen
- recent
- adviseren
- aanbevelingen
- reparatie
- pensioen
- pensioenrekeningen
- Retourneren
- rechts
- Rol
- s
- dezelfde
- Bespaar
- besparing
- Bespaar geld
- spaarrekening
- ervaren
- Schaalbaarheid
- Scale
- veiligheid
- Zoeken
- op zoek naar
- service
- Diensten
- verscheidene
- verschuiving
- VERSCHUIVEN
- moet
- eenvoudigweg
- Klein
- So
- OPLOSSEN
- Iemand
- iets
- bron
- Uitgaven
- begin
- Stap voor
- Stappen
- Still
- Storm
- stel
- ondersteuning
- op maat gemaakt
- Nemen
- Tik
- doelgerichte
- Technologie
- neem contact
- dat
- De
- De toekomst
- hun
- Ze
- harte
- Er.
- Deze
- ze
- dit
- die
- bedreigt
- Door
- naar
- tools
- top
- in de richting van
- traditioneel
- traditioneel bankieren
- BEURT
- twee
- ons
- Amerikaanse economie
- Tenslotte
- Onzekerheid
- voor
- begrijpen
- Onverwacht
- unie
- vakbonden
- unieke
- .
- Gebruiker
- gebruikers
- gebruik
- waarde
- versie
- zeer
- vitaal
- willen
- wil
- Rijkdom
- websites
- week
- GOED
- Wellness
- Wat
- Waarom
- wil
- Met
- zonder
- werkzaam
- zou
- Yahoo
- nog
- zephyrnet