Fintech-apps hebben deze 5 mobiele functies nodig om Gen Z-gebruikers aan te trekken

Het volgende is een gastpost geschreven door Lance Boyer, een recent afgestudeerde en een Gen Z-journalist.

---

Generatie Z vormde in 40 ongeveer 2020% van de actieve Amerikaanse consumenten Fast Company. Het heeft ook meer koopkracht dan de Generatie X-, Boomer- of Stille generaties. En het groeit snel.

Generatie Z is ook beter af dan de Millennial-generatie. "Kern" millennials slaagden op de middelbare school en universiteit in een van de slechtste economieën sinds mensenheugenis. Ondanks de pandemische recessie zijn de baan- en verdienvooruitzichten van Generatie Z verbeterd.

Aanbieders van financiële technologie kunnen Gen Z niet langer negeren. Als u budgettering, bankieren en beleggen toegankelijk wilt maken voor mobiele gebruikers in de Verenigde Staten, moet u uw aanbod afstemmen op Gen Z - en nu, niet over 10 jaar.

Dat betekent dat u bij het ontwerpen van uw mobiele app rekening moet houden met jongere gebruikers. Hier is waar te beginnen.

5 belangrijke mobiele functies voor Gen Z-gebruikers

Als u van plan bent uw mobiele fintech-app op de markt te brengen voor Gen Z-gebruikers, zorg er dan voor dat deze deze vijf functies bevat.

1. Een uniform overzicht van gebruikersfinanciën

De meeste beste persoonlijke financiële apps hebben iets gemeen: ze geven gebruikers een uniform beeld van hun financiën binnen en buiten de app.

Uw app zou niet alleen saldo- en transactie-informatie moeten tonen voor rekeningen die rechtstreeks toegankelijk zijn via de app (indien aanwezig). Het moet ook realtime of bijna realtime gegevens weergeven van veilig gekoppelde externe accounts. Het is uiteindelijk de keuze van de gebruiker om deze accounts al dan niet te koppelen, maar uw app moet zo weinig mogelijk wrijving veroorzaken bij die beslissing.

Dit voegt een laag van ontwikkelingscomplexiteit toe voor apps met geldbeheerfunctionaliteit, in tegenstelling tot "eenvoudigere" budgetteringsapps die zouden moeten linken naar externe accounts. Maar het is de extra investering zeker waard en zal steeds belangrijker worden naarmate de scheidslijn tussen bank- en budgetterings-apps vervaagt.

2. Mogelijkheden voor sociaal delen

En niet alleen standaard Facebook-, Twitter-, Instagram- en Snapchat-integraties. Dat is oud nieuws.

Uw app moet het gebruikers gemakkelijk — en leuk en de moeite waard — maken hun eigen inhoud genereren binnen de interface. Venmo doet dit eenvoudig maar zeer goed door gebruikers transactiegegevens openbaar te laten maken. Zoek een gelijke balans tussen privacy en openbaarmaking in uw product.

3. Strenge privacycontroles (verder dan wat wettelijk vereist is)

Uw fintech-app moet strengere privacycontroles hebben dan vereist door de toepasselijke wetgeving.

Uw app mag 'weinig privacy' niet de standaardinstelling maken, en zeker niet omdat u geld wilt verdienen met de gegevens van uw gebruikers. Die gegevens zijn waardevol, maar je moet er eerlijk aan komen. Gen Z is veel meer digitaal onderlegd dan oudere generaties en weet "als je niet betaalt, ben jij het product."

U kunt gebruikers ongetwijfeld stimuleren om meer te delen met een freemium-model of belonen voor meer delen als u duidelijk maakt dat u de belangen van gebruikers op het oog heeft.

4. Flexibele abonnementsopties

Hoe meer controle u uw gebruikers geeft over hoe en wanneer ze voor uw product betalen, hoe meer vertrouwen u zult verdienen en hoe meer u op de lange termijn aan hen zult verdienen.

Maak uw betalingsopties niet te ingewikkeld. Te veel keuzes verlammen de gebruiker. Eenvoudige, ongecompliceerde betalingsbranches - één voor betalen naar gebruik, één voor betalen voor wat u gebruikt, één voor jaar- of kwartaalabonnementen, enzovoort - zijn de juiste keuze.

5. Ondersteuning op afroep

De misvatting dat Gen Z niet graag met echte mensen praat, moet verdwijnen. Natuurlijk, de gemiddelde Gen Z'er is niet geneigd om urenlang aan de telefoon te chatten, maar als je sms'en als een vorm van praten beschouwt - en dat is het ook - dan is Gen Z net zo spraakzaam als zijn voorgangers.

Misschien, wat nog belangrijker is, is dat Gen Z gelukkiger is om micromanaged te worden dan zijn voorgangers. De gemiddelde Gen Z'er zoekt positieve versterking en is niet bang om vragen te stellen.

Speel in op deze voorkeuren door te investeren in ondersteuning op afroep voor uw fintech-app. Dit is een grote vraag voor kleinere ondernemingen, dus het is prima om voor deze service kosten in rekening te brengen, zolang deze optioneel is. Albert's Genius-functie is een geweldig voorbeeld. Het is een ingebouwde financiële sherpa die werkt volgens een betaal-wat-je-wilt-model, beginnend bij een paar dollar per maand.

Conclusie

Generatie Z vormt een groter percentage actieve Amerikaanse consumenten dan de millenniumgeneratie en staat op het punt meer koopkracht te krijgen. De oudste leden zijn al aan het vergrijzen tot de felbegeerde leeftijdsgroep van 25 tot 54 jaar.

Als uw fintech-app niet is afgestemd op de voorkeuren van Gen Z, loopt u al achter.

Gelukkig hoeft uw ontwikkelingsteam het wiel niet opnieuw uit te vinden om Generatie Z aan te spreken. Het toevoegen van vijf belangrijke waardeproposities volstaat:

• Eén dashboardweergave van de financiën van gebruikers, zowel in de app als in externe gekoppelde accounts
• Naadloze mogelijkheden voor sociaal delen en tools voor door gebruikers gegenereerde inhoud
• Strenge privacycontroles die gebruikers in de bestuurdersstoel houden
• Flexibele betalingsopties in plaats van one-size-fits-all abonnementen of flatfee-modellen
• On-call menselijke ondersteuning, gratis of betaald

Deze “big five” zijn nog maar het begin. U zult waarschijnlijk merken dat uw jongere gebruikers extra kenmerken en functies eisen. Maar over de big five valt niet te onderhandelen. Hoe sneller u eraan werkt, hoe beter.

---

Foto door cottonbro studio