Fintech-executives veroordeeld in VS nadat $ 160 miljoen naar Nigeria was gestuurd

De exploitanten van een Texaans betalingsbedrijf met banden met het VK pleitten in de VS schuldig aan het witwassen van geld nadat hun bedrijf de verzending van 160 miljoen dollar naar Nigeria over ongeveer drie jaar had gefaciliteerd.

Anslem Oshionebo, 45, en Opeyemi Odeyale, 43, kregen 27 maanden gevangenisstraf wegens het niet handhaven van effectieve anti-witwascontroles en het zonder vergunning verzenden van geld, volgens Amerikaanse juridische documenten. Het in Dallas gevestigde bedrijf dat ze bezaten en exploiteerden - Ping Express US LLC - riskeert een proeftijd van vijf jaar en een boete van maximaal $ 500,000 nadat ze schuldig hadden gepleit voor een soortgelijke aanklacht, terwijl een andere directeur een gevangenisstraf van 42 maanden kreeg, aldus het ministerie van Justitie. in een verklaring van 7 juli.

Ping Express stuurde geldovermakingen van klanten naar Nigeria, Kenia en andere Afrikaanse landen. In een periode van drie jaar die door het DoJ werd benadrukt, slaagde het bedrijf er niet in een enkele verdachte transactie aan toezichthouders te melden, ondanks het verwerken van een "aanzienlijk aantal" ervan, hoewel het later een reeks rapporten deed.

Een klant gebruikte het bedrijf om geld over te maken dat ze verdienden met nepromantiek, met slachtoffers, waaronder een vrouw in Indiana die $ 15,000 stuurde naar een vermeende ruwe oliearbeider in de Golf van Mexico, en een andere die $ 6,300 stuurde naar een vermeende Ierse zeekapitein, volgens de verklaring van het DoJ. Een andere klant verplaatste meer dan $ 80,000 in één maand, veel meer dan de limiet van $ 4,500 van het bedrijf, blijkt uit gerechtelijke dossiers.

"Na een zeer pijnlijke juridische strijd van drie jaar met een monsterlijke Amerikaanse DoJ, was het tijd om toe te geven en verder te gaan", zei Odeyale in een verklaring per e-mail waarin werd beweerd dat de zaak tegen hem "grove schendingen" had, terwijl hij citeerde zijn track record met andere bedrijven. "Ik kan de komende twee tot drie jaar veel goeds doen dan het verspillen aan het bestrijden van een onoverkomelijke vijand."

Oshionebo zei in een e-mail dat "de geschiedenis de beste rechter zal zijn", maar hij had niet de middelen om de zaak voort te zetten.

Odeyale heeft ook Payzen Ltd. opgericht en gecontroleerd, een in Londen gevestigd betalingsbedrijf waar Oshionebo ook aandeelhouder is geweest. De Britse Financial Conduct Authority verleende Payzen toestemming om te opereren in januari 2020, twee maanden voordat federale openbare aanklagers voor het noordelijke district van Texas de twee mannen en een aantal anderen beschuldigden van witwasmisdrijven, volgens Amerikaanse en Britse dossiers. Het Britse bedrijf werd niet genoemd in de Amerikaanse zaak en is niet beschuldigd van enig vergrijp.

Odeyale is in december 2020 niet langer een controlerende aandeelhouder van Payzen. Het bedrijf wordt vandaag gecontroleerd door Adekanmi Adedire, gedeponeerd bij de Companies House-show. In een LinkedIn-bericht zei Adedire dat Payzen "niet gerelateerd" is aan Ping Express, wat een "totaal andere entiteit" is.

Payzen heeft nog steeds een actieve licentie als betalingsbedrijf, met zijn website vermeld als ping-express.com, zo blijkt uit de website van de FCA. Ruth Wharram, een woordvoerster van de toezichthouder in Londen, zei dat ze geen commentaar kon geven op een individueel geval. De waakhond houdt "bij ons toezicht op bedrijven rekening met alle relevante informatie", voegde ze eraan toe.

De Britse financiële technologiescène is onder de loep genomen uit angst dat de zwakke controles ervan het verkeer van illegale fondsen over de hele wereld mogelijk maken. Transparency International UK heeft opgeroepen tot strenger toezicht na de vaststelling dat meer dan een derde van de instellingen voor elektronisch geld met een vergunning in het VK rode vlaggen vertoont.

– Door Donal Griffin (Bloomberg)