Fintech-regelgeving: nieuwe oplossingen in een complex landschap – Fintech Singapore

Als je binnen het fintech-regelgevingslandschap kijkt, zie je een complex web van veranderende wetten, regelgeving en kaders.

Veel jurisdicties hanteren echter een geïsoleerde aanpak en bedrijven werken traag samen op het gebied van fraudepreventie. Dit is de reden dat er een kenniskloof ontstaat, die in 48 het verwachte verlies van 2023 miljard dollar als gevolg van fraude zal veroorzaken.

Uit de gegevens van het volledige cyclusverificatieplatform van Sumsub blijkt dat meer dan 70% van het frauduleuze gedrag plaatsvindt na de onboarding, en dat veel bedrijven verouderde transactiemonitoringprocessen gebruiken.

Er wordt vaak gebruik gemaakt van geavanceerde Know Your Customer (KYC)- en anti-witwasoplossingen (AML), maar de volgende stappen op het gebied van compliance zijn niet geschikt voor het beoogde doel. Klanten kunnen in het begin correct worden geverifieerd, maar fraude vindt in latere fasen plaats.

De fintech-gids waar fraudeurs een hekel aan hebben

Gebrekkige processen in de fintech-wereld kunnen worden opgelost door regelgeving als innovatieve leidraad te gebruiken. De eerste stap is het begrijpen van de AML-vereisten in de klantregio's van de organisatie, en de tweede is het bestuderen van succesverhalen op het gebied van regelgeving.

Sumsub heeft gemaakt De ultieme KYC/AML- en fraudepreventiegids voor fintechs om alle benodigde informatie op één plek te verstrekken. Alle belangrijke mondiale regio's vallen onder de dekking, inclusief de APAC-regio en de bijbehorende wettelijke vereisten.

Profiteer van mondiale patronen

Het begrijpen van patronen binnen het fintech-regelgevingslandschap is van cruciaal belang als fintechs hierop willen inspelen. De Sumsub-gids benadrukt dus hoe verschillende fintech-diensten, consumentenbases en gerelateerde regelgeving het landschap transformeren.

Een recent onderzoek van BCG voorspelt bijvoorbeeld dat de APAC-regio in 2030 de grootste fintech-markt zal zijn, goed voor 25% van de mondiale bankwaarderingen.

De grootste fintechs, de bevolking met de grootste onderbanken en de technisch onderlegde demografische gegevens in APAC verklaren deze voorspelling.

Pas fraudebestendige verificatiestromen toe

Fraudeurs houden van generieke systemen zonder maatwerk. De gids van Sumsub legt uit waarom een ​​generieke of 'tick-box'-aanpak de strategieën voor fintech-risicobeheer verzwakt, en hoe deze kunnen worden opgelost met een dynamisch KYC/AML- en transactiemonitoringproces.

Dit omvat hoge nalevingsnormen, jurisdictiespecifieke verificatie, snelle automatisering en orkestratie, volledig klantlevenscyclusbeheer en codevrij gebruiksgemak.

Hier volgt een samenvatting van de fasen die worden gebruikt om verificatiestromen van wereldklasse te leveren:

1. Aanmelden en pre-screening

Gebruikers identificeren zichzelf bij registratie door hun naam en land van verblijf (of nationaliteit) op te geven zonder documenten in te dienen. Dit is een eenvoudige instelling die de registratie versnelt.

2. ID-verificatie

Sumsub valideert ID-documenten via betrouwbare bronnen, en externe databases worden gebruikt om de authenticiteit van documenten dubbel te controleren. Deze optie is niet overal beschikbaar, maar veel landen komen aan bod, en de lijst blijft groeien.

3. Screening op witwassen en sancties

Cliënten met een hoog risico kunnen eenvoudig worden opgespoord met AML-screening en voortdurend worden gecontroleerd aan de hand van wereldwijde watchlists, sancties, PEP's en ongunstige media.

Maak gebruik van op fintech afgestemde transactiemonitoring

Fintech-transactiemonitoring is een integraal onderdeel van de gehele verificatiestroom, wat betekent dat gebruikers-, bedrijfs- en transactieverificatie met elkaar verbonden zijn. Elk beschikbaar datapunt wordt gebruikt om gebruikers, risico's en verdachte patronen te beoordelen.

Met de Sumsub Transaction Monitoring-oplossing kunnen fintechs gedetailleerde informatie voor elke transactie zien, de transactie indien nodig rapporteren en fraudegerelateerde verliezen voorkomen door verdachte activiteiten te detecteren.

Fintech-transactiemonitoringoplossingen omvatten de volgende fasen:

1. Transactiegegevensoverdracht: Gegevens over transacties, betaalmethoden en klanten worden verzameld via een beveiligde API.
2. Doorlopende transactiemonitoring: Elke transactie wordt realtime gescreend en verdachte activiteiten worden gedetecteerd op basis van vaste regels.
3. Casebeheer: Er zijn waarschuwingen ingesteld om verdachte transacties en gerelateerde klantgegevens te ontdekken en er dieper op in te gaan.
4. Rapportage: Verdachte activiteitenrapporten (SAR's) worden op verzoek opgesteld en naar de toezichthouder gestuurd.

Key afhaalrestaurants

Toegang tot het fintech-ecosysteem is essentieel voor succes, omdat verzamelingen organisaties samenwerken om gemeenschappelijke uitdagingen te overwinnen. Dezelfde uitdagingen op het gebied van identiteitsverificatie, fraude en transactiemonitoring veroorzaken echter nog steeds mondiale wegversperringen.

De nieuwe gids van Sumsub behandelt de beste verificatieoplossingen van fintech en hoe u deze kunt gebruiken:

Vergeet de vinkjesaanpak: Pas diepgaande KYC/AML- en transactiemonitoringoplossingen toe, zodat hun bedrijf verder kan gaan dan generieke compliance en geavanceerde bescherming tegen frauduleus gedrag kan bieden.

Focus op volledige klanttrajecten: Het merendeel van de frauduleuze activiteiten vindt plaats na de KYC-fase, dus fintech-bedrijven moeten de activiteiten van een klant gedurende het hele gebruikerstraject controleren met een continu transactiemonitoringproces.

Consolideer KYC/AML-, KYB- en transactiemonitoringplatforms: Vertrouw op één platform dat het hele gebruikerstraject bestrijkt, zodat tijd en middelen niet worden verspild aan meerdere providers.

100% van de fintechs wil consistent klantvertrouwen en tegelijkertijd de naleving, het slagingspercentage voor verificaties en de marktgroei verbeteren. Maar hoe kunnen ze deze drie doelen in evenwicht brengen?

Lees De ultieme KYC/AML- en fraudepreventiegids voor fintechs voor praktische antwoorden in een steeds veranderend landschap.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://fintechnews.sg/78134/sponsoredpost/fintech-regulations-new-solutions-in-a-complex-landscape/