Vijf stappen voor effectieve sanctiescreening (Barley Laing)

De oorlog in Oekraïne heeft geleid tot een wildgroei aan sancties tegen vooraanstaande politici, zakenmensen en entiteiten in zowel Rusland als Wit-Rusland.

Het heeft ertoe geleid dat velen in de financiële dienstverlening moeite hebben om gelijke tred te houden met het grote aantal sancties dat is aangekondigd door de gebieden waarin ze actief zijn en waaraan ze wettelijk verplicht zijn zich te houden.

Als er niet goed wordt beoordeeld op sancties - wat de verantwoordelijkheid is van het compliance-team - kan financiële organisaties met aanzienlijke boetes worden geconfronteerd. Ook zullen ze waarschijnlijk aanzienlijke merkschade oplopen door de negatieve publiciteit die ermee gepaard gaat
met het verlenen van diensten aan iemand die is gesanctioneerd.

Er zijn vijf stappen om te zorgen voor een effectieve naleving van sancties:

1)     Verkrijg sancties / volglijstgegevens van vertrouwde wereldwijde bronnen

De beste manier om de naleving van sancties te waarborgen, is door toegang te hebben tot actuele sanctielijsten, ook wel watchlists genoemd. Deze zorgen er lange tijd voor dat organisaties de KYC- en antiwitwascontroles (AML) effectief uitvoeren
bij het onboarden van klanten, maar ook bij het uitvoeren van regelmatige kruiscontroles met die in hun bestaande databases.

Voor een effectieve screening van sancties moeten deze lijsten tegenwoordig deel uitmaken van een geautomatiseerd hulpmiddel dat sanctiegegevens verzamelt en synthetiseert, samen met gegevens van politiek prominente personen (PEP) en hun familieleden en naaste medewerkers (RCA's). Deze gegevens moeten worden verzameld
van een breed scala aan betrouwbare bronnen over de hele wereld, zoals overheden, regelgevers en kredietinstellingen. Bovendien moet de gebruikte sanctielijst continu kunnen scannen op updates en deze in realtime kunnen leveren. Zo is het mogelijk om een ​​vlotte
gebruikerservaring voor degenen die nieuwe rekeningen openen of financiële producten kopen, iets wat velen verwachten in het digitale tijdperk. Deze automatisering van sanctiecontroles is een veel efficiëntere en nauwkeurigere methode dan een handmatige aanpak,
wat duurder is vanwege de extra kosten voor het in dienst nemen en opleiden van personeel voor dit doel. Fysieke controles vergroten ook de kans dat er fouten worden gemaakt, waardoor uw bedrijf kan worden blootgesteld aan overtredingen van sancties en de bijbehorende kosten
in boetes en op uw reputatie.

2)     Voer ongunstige mediacontroles uit

Het in realtime volgen van het laatste nieuws en waarschuwingen is essentieel, niet alleen om informatie te verkrijgen over degenen die worden geconfronteerd met sancties, maar ook over PEP's en iedereen die mogelijk negatieve gevolgen kan hebben voor uw organisatie op het gebied van regelgeving, financiën of reputatie.
Het is van cruciaal belang dat de tools die worden gebruikt om ongunstige mediacontroles uit te voeren, de wereldwijde nieuwsmedia kunnen scannen, informatie kunnen verkrijgen over degenen met nieuwe sancties tegen hen en waar rechtszaken aanhangig zijn.

3)     Sanctietraining voor nalevingspersoneel

Hebben compliance-medewerkers een duidelijk begrip van de nieuwste sanctiemaatregelen en weten ze hoe ze moeten omgaan met de personen die hierdoor worden getroffen? Met nalevingspersoneel in de frontlinie als het gaat om het handelen naar de sanctiegegevens, passende training
en begeleiding moet worden geboden.

4)     Systemen en controles bijwerken - technologie voor onboarding en betalingsscreening die kan reageren op gesanctioneerde?

Kunnen de onboarding- en betalingsscreeningplatforms van uw organisatie, naast het trainen van personeel over hoe te reageren op klanten die zijn gesanctioneerd, hetzelfde doen? Zodra de gesanctioneerde personen in uw database zijn gedetecteerd, beschikt u dan over de systemen?
om snel rekeningen, transacties te blokkeren en tegoeden te bevriezen? Het is van cruciaal belang om processen te hebben om direct op deze informatie te reageren.

5)     Kies voor een bredere aanpak met geautomatiseerde identiteitsverificatie

Een geautomatiseerde tool die in real-time bronnen die op ongelijksoortige sanctielijsten staan, waaronder PEP's en RCA's, goed werkt als onderdeel van een uitgebreidere benadering van geautomatiseerde KYC- en AML-operaties. Daarom is er een groeiende interesse in het gebruik van elektronische identiteit
verificatietools (eIDV), die niet alleen toegang hebben tot uitgebreide sanctiegegevens, PEP's en RCA's, maar ook in staat zijn om door de gebruiker verstrekte details te vergelijken met gerenommeerde gegevensstromen om er zeker van te zijn dat ze zijn wie ze zeggen dat ze zijn in realtime.

Door deze vijf stappen te nemen, hebben financiële organisaties toegang tot voortdurend bijgewerkte realtime sanctiegegevens, inclusief gegevens over PEP's en RCA's, van overheden en regelgevers over de hele wereld. Met geautomatiseerde functionaliteit kunnen deze lijsten gemakkelijk worden gebruikt
in combinatie met bijvoorbeeld uitgebreide geautomatiseerde eIDV-technologie voor een nauwkeurig, snel en kosteneffectief KYC- en AML-proces.