Gids voor beleggen in crypto-ETF's en fondsen

Gedurende vele eeuwen heeft de mensheid deelgenomen aan een of andere vorm van investeren. De meest voorkomende vorm van beleggen tegenwoordig is het direct of indirect kopen van aandelen van een bedrijf. Dit gebeurt al sinds het begin van de 17e eeuw, toen de eerste beurs in Amsterdam werd opgericht. De problemen waarmee velen in die tijd werden geconfronteerd, waren het gebrek aan kapitaal en het gebrek aan kennis. Hoe moet je beleggen als je maar een beperkt investeringsvermogen hebt?

Diversificatie is moeilijk omdat handelskosten het grootste deel van uw kapitaal kunnen opslokken, en het bedrag dat u in één activum stopt, lijkt bijna niets. Aan de andere kant kun je ook niet slechts één bedrijf kopen, omdat je niet weet welke je moet kiezen.

Dit probleem bestaat voor velen nog steeds. Vooral in cryptomarkten kan het kopen van een echte cryptocurrency moeilijk en intimiderend aanvoelen, om nog maar te zwijgen van het feit dat veel mensen niet eens weten wat een cryptocurrency is. Gelukkig voor ons hebben we nu echter tools om deze problemen op te lossen.

Exchange Traded Funds (ETF's) en andere soorten fondsen bieden ons de mogelijkheid om een ​​klein bedrag in een grotere geldpool te stoppen. Deze geldpool kan op zijn beurt worden gediversifieerd in een groot aantal activa volgens de fondsbeschrijving. Dit type beleggen wordt als een lager risico beschouwd, omdat we afhankelijk zijn van professionals om te weten waar we ons geld moeten beleggen. Zowel ETF's als fondsen worden beschouwd als investeringen die u koopt en houdt, niet als speculatieve activa voor handelaren.

ETF's en fondsen voor cryptovaluta

Velen van jullie hebben waarschijnlijk op zijn minst een paar nieuwsartikelen gezien over discussies en aanmeldingen voor in de VS gevestigde crypto-ETF's. De vraag naar crypto-ETF's is enorm gestegen omdat instellingen blootstelling aan de cryptomarkt willen zonder direct cryptocurrencies te kopen.

Dit heeft ertoe geleid dat veel bedrijven toestemming hebben gevraagd aan de SEC om crypto-ETF's uit te geven. De SEC heeft echter nog geen toestemming gegeven voor ETF's, waardoor veel mensen gefrustreerd raakten omdat er al andere landen zijn die deze aanbieden, bijvoorbeeld het Amerikaanse buurland Canada.

Er beginnen hier en daar fondsen op te duiken, waarvan de meest bekende de Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) is. Een andere bekende en spraakmakende is het Bitcoin Fund uitgegeven door New York Digital Investment Group (NYDIG). Naast de vraag naar een ETF is de vraag naar andere cryptofondsen explosief gestegen. Een reden hiervoor is dat er in de VS geen crypto-ETF's zijn.

Een belangrijk nieuws onlangs voor de hele cryptomarkt was dat JP Morgan aankondigde dat ze zes verschillende cryptofondsen beschikbaar zouden stellen voor hun interne klanten. Dit is buitengewoon goed nieuws wanneer zelfs banken die mogelijk een enorme klap van crypto's zouden kunnen krijgen, moeten accepteren dat hun klanten dat willen investeer in cryptocurrencies, anders gaan ze weg.

Naast crypto-ETF's en andere fondsen is er nog steeds een vergelijkbare investering, blockchain-ETF's. Blockchain ETF's beleggen in bedrijven die actief zijn in zowel cryptocurrencies als blockchain. Deze omvatten onder meer Riot Blockchain, Square en Coinbase.

Het probleem met deze is dat je heel voorzichtig moet zijn bij het kiezen van wat je koopt. Veel van deze ETF's zijn bekritiseerd omdat ze niet echt betrekking hebben op het onderwerp waarvoor ze adverteren. Goldman Sachs heeft bijvoorbeeld plannen om een ​​DeFi ETF uit te geven, waarin bedrijven als Nokia, Alphabet en Sony zullen zitten, misschien niet de bedrijven waar je meteen aan denkt als je het over hebt. Defi tenzij de PS5 iets anders is dan een gameconsole.

Waarom hebben we crypto ETF's en fondsen nodig?

Zoals in de inleiding al werd aangegeven, weten velen niet waar ze hun investeringskapitaal moeten steken. Omdat ze niet weten hoe ze moeten bouw een portfolio op ze hebben de neiging om ofwel te kopiëren wat iemand anders doet of ze het voor hen te laten doen, hetzij in de vorm van ETF's of andere soorten fondsen. Dit alles geldt ook voor cryptocurrencies.

Omdat we nog extreem vroeg in hun ontwikkeling zijn, is er veel minder kennis over beleggen in crypto's versus aandelen. Cryptocurrencies zijn ook enorm verschillende soorten activa dan aandelen, en het hele proces om sommige te kopen en op te slaan in een soort portemonnee kan intimiderend zijn.

Er zijn ook meer dan 11,000 verschillende munten en tokens vermeld op CoinMarketCap, wat veel is gezien het feit dat de meeste nieuwelingen meestal weten over Bitcoin, Ethereum en Dogecoin. Dus als u iemand bent die al langere tijd investeert in cryptocurrencies, dan voelt u misschien niet de behoefte om in een crypto ETF te investeren, maar voor mensen die voor het eerst de cryptomarkten betreden, kan het een stuk veiliger voelen om Begin met het kopen van een ETF.

Hetzelfde geldt ook voor instellingen en rijkere mensen. Als we het hebben over mensen die minstens 100 miljoen beheren of hebben, willen ze misschien niet de moeite nemen om iets te onderzoeken dat ze niet echt begrijpen. Toch kunnen ze erg in de verleiding komen om 1-5% van hun portefeuille toe te wijzen aan iets dat in een jaar met honderden procenten kan stijgen.

Bovendien is het veel gemakkelijker om belastingen op ETF's versus crypto's te melden. ETF's worden behandeld als aandelen, wat belastingheffing eenvoudig maakt. In crypto's kan het, afhankelijk van waar je woont en welke beurzen je gebruikt, behoorlijk wat moeite kosten om belasting op cryptocurrencies te rapporteren.

Veel landen hebben nog niet de tijd gehad om crypto's volledig te onderzoeken, en de regelgeving kan een beetje verwarrend zijn. Daarom kan het voor instellingen een te groot risico zijn om het risico van het gebruik van een scammy-uitwisseling of het opslaan van hun crypto's zonder dit op de juiste manier te melden, te vermijden.

Beheerders van digitale activa

Voor de meeste mensen zijn deze beheerders van digitale activa volledig nutteloos omdat ze geen kleine hoeveelheden geld accepteren, en veel particuliere beleggers (zoals onze lezers) investeren waarschijnlijk rechtstreeks in cryptocurrencies.

Maar ook al gebruikt u deze bedrijven niet zelf, het is goed om te weten naar welke bedrijven het nieuws verwijst en te begrijpen hoe groot de impact van deze vermogensbeheerders kan zijn, aangezien ze enorme sommen geld beheren. Bovendien, hoewel u het bedrijf niet zult gebruiken, kunt u hun producten nog steeds op de secundaire markten kopen.

grijstinten

Grayscale is een grote vermogensbeheerder met meer dan $ 40 miljard onder beheer. Ze promoten zichzelf als leiders in beleggen in digitale valuta. Op dit moment bieden ze beide trusts aan die alleen aan één valuta zijn gekoppeld, samen met twee grotere fondsen. Als u hun particuliere klant wilt worden, moet u een jaarinkomen hebben van minimaal $ 200,000 en een nettowaarde van $ 1 miljoen. Houd er echter rekening mee dat deze cijfers zowel het inkomen als het vermogen van uw echtgenoot omvatten.

Voor de meesten van ons is dat een behoorlijke drempel om binnen te komen, maar maak je geen zorgen. Veel Grayscale-producten worden zonder recept aangeboden op beurzen, wat betekent dat u ze kunt verhandelen zoals u dat met andere aandelen doet. De meesten van jullie die dit artikel lezen, hebben waarschijnlijk al crypto's. Daarom is beleggen in een aandeel dat net als crypto werkt misschien niet zo verleidelijk of noodzakelijk. Grayscale biedt echter een aantal producten aan die ook voor jou interessant kunnen zijn; hun gediversifieerde fondsen.

Beide fondsen hebben een minimale investering van $ 50,000 en een jaarlijkse vergoeding van 2.5%. Degenen die het fonds kopen, hebben echter een houdperiode van één jaar voordat ze hun posities op de secundaire markten kunnen verhandelen. Helaas voor de meesten van ons is er slechts één van deze fondsen beschikbaar sinds hun DeFi-fonds in juli 2021 werd gelanceerd.

Dit betekent dat we een jaar moeten wachten tot de eerste aandelen op de markt komen. Het fonds waarin we nu kunnen investeren, is hun large-capfonds dat grote posities heeft in zowel Bitcoin als Ethereum, samen met kleinere posities in Cardano, Chainlink, Bitcoin Cash en Litecoin.

CoinShares

CoinShares is het equivalent van Grayscale; het verschil is dat CoinShares in Europa actief is, en het bedrag dat ze beheren is aanzienlijk minder dan wat Grayscale beheert. CoinShares biedt verschillende diensten en producten voor hun klanten, van hun fysiek ondersteunde ETP's (Exchange-traded products) tot eenvoudig beleggingsadvies.

De twee interessante dingen die CoinShares bieden, zijn hun ETP's en hun crypto-indexeringsproducten. Hun ETP's werken precies zoals die van Grayscale. Met andere woorden, de ETP's volgen de prijs van een bepaalde cryptovaluta. Hun indexfutures volgen daarentegen een bredere reeks dingen. Momenteel bieden ze drie verschillende indexeringsstrategieën.

De eerste is de Elwood blockchain Global equity-index die de cryptocurrency en blockchain-gerelateerde aandelen volgt. De tweede is een andere die de Bitcoins-prijs weerspiegelt via updates elk uur. De derde is interessanter omdat het een mix is ​​van de drie grootste cryptocurrencies per marktkapitalisatie plus goud. De hypothese is dat het werkt als een geweldige afdekking voor inflatie, terwijl het een lager risico biedt dan alleen Bitcoin aan te houden, omdat het ook goud omvat.

3iQ

De volgende is Canada. Ja, 3iQ is het Canadese equivalent van de vorige twee, al is hij weer wat kleiner. Ze bieden hun eigen Bitcoin- en Ethereum-fondsen aan, samen met twee andere die zijn uitgegeven door CoinShares. Bovendien bieden ze er nog een aan met een mix van Ethereum, Bitcoin en Litecoin. Al met al niets bijzonders hier; het is gewoon goed om bekend te zijn met de naam, vooral als je Canadees bent.

Blockchain ETF's

Zoals eerder vermeld in dit artikel, kunnen Blockchain ETF's een uitstekend alternatief zijn voor cryptocurrency ETF's en andere fondsen. Als u een goede ETF vindt met een geweldige mix van bedrijven die zeer actief zijn in de cryptowereld, samen met kwaliteitsbedrijven met een goed potentieel, kunt u het algehele risico van uw portefeuille verminderen en tegelijkertijd uw rendement verbeteren. Als je meer wilt weten over welke bedrijven goed gepositioneerd kunnen zijn en belangrijke stappen kunnen zetten in de crypto-ruimte, bekijk dan dit Coin Bureau-artikel over crypto-gerelateerde aandelen.

Hoge crypto-blootstelling

Versterk Transformational Data Sharing ETF (BLOK). Deze ETF is geweldig voor iedereen die blootstelling aan de cryptomarkten wil. Het bevat alle grote crypto-gerelateerde bedrijven; kijk maar eens naar de foto hieronder. Het heeft ook een goede selectie van blockchain-industrieën. Het grootste onderdeel is voor transacties die voornamelijk uit Paypal en Square bestaan.

Het year-to-date rendement van deze ETF is bijna 30%. Het is misschien niet zoveel als Bitcoin zelf (bijna 60%), maar houd er rekening mee dat toen Bitcoin met 50% daalde van $ 60,000 naar $ 30,000, BLOK slechts minder dan 30% van zijn waarde verloor. Dit toont aan dat dit een geweldige investering is voor degenen die de zware volatiliteit van cryptocurrencies niet aankunnen of niet zoeken, maar toch willen worden blootgesteld aan een van de meest veelbelovende nieuwe technologieën.

Andere vergelijkbare ETF's zijn de Siren NextGen Economy en VanEck Digital Assets ETF. Ze hebben meestal dezelfde bedrijven, maar met iets verschillende toewijzingen. Het is moeilijk te zeggen welke de beste is op de lange termijn, dus zorg ervoor dat u uw eigen onderzoek doet voordat u koopt. De kosten kunnen ook variëren, dus houd daar rekening mee.

Vrij gelijkaardig aan deze twee zou de Bitwise Crypto Industry Innovators ETF zijn. Dit zou ik nog steeds als een ETF met een hoger risico beschouwen en geschikt voor die meer hardcore crypto-liefhebbers. Deze ETF heeft alleen echte cryptocurrency-bedrijven, met als grootste toewijzing MicroStrategy (13%). Dit geeft de ETF een grote blootstelling aan Bitcoin, wat betekent dat het enigszins samen met Bitcoin zal bewegen.

Lage crypto-blootstelling

Ik ga deze slechts kort noemen, omdat ik er niet veel kon vinden die zinvol zijn om in te investeren als u op zoek bent naar blootstelling aan de cryptomarkten. Veel vond ik op hetzelfde niveau als de eerder genoemde Goldman Sachs DeFi ETF.

Een ETF die kan worden gezien als een Blockchain ETF en een goed potentieel biedt, is KOIN van Capital Link. Dit omvat bedrijven als Nvidia, Microsoft en Visa. De meeste van deze bedrijven zijn al goed ingeburgerd met zowel een goede geschiedenis als groei. Dit verlaagt natuurlijk het neerwaartse risico, maar aan de andere kant zijn veel van deze bedrijven enorm, waardoor de impact van hun cryptogerelateerde inkomsten relatief klein is.

Voor iemand die van zowel aandelen als cryptocurrencies houdt, kan dit echter een mooie brug zijn tussen de twee werelden. Zelfs als cryptocurrencies niet succesvol worden, kan deze ETF nog steeds een behoorlijk rendement bieden.

Conclusie

Zoals door velen is genoemd, waaronder ikzelf, voelt de toegangsdrempel tot cryptocurrencies soms intimiderend en eng. Daarom is het geweldig om deze "newbie"-producten te zien, die hopelijk veel geld in de cryptocurrency-markten zullen pompen. Ook duidelijk gemaakt in dit artikel is dat er veel verschillende producten zijn om in te investeren, en waarschijnlijk komen er nog veel meer.

Het zal ook interessant zijn om meer van deze mixen van cryptocurrency-sectorfondsen en ETF's te zien, zoals degene die Grayscale biedt voor DeFi. De meer beperkte en diepgaande fondsen zullen ook geweldig zijn, omdat het laat zien hoe groot een ecosysteem de hele cryptocurrency-ruimte is, en hopelijk zal het investeringen in kleinere altcoins stimuleren.

Bovendien, voor degenen die zich afvragen waarom we nog geen ETF in de VS hebben gezien en wanneer deze mogelijk beschikbaar is, moet u dit weten. De regelgevingskaders voor cryptocurrency worden op dit moment over de hele wereld gevormd. Dit is de reden waarom de VS hoogstwaarschijnlijk eerst goede regels en voorschriften voor cryptocurrencies willen ontwikkelen voordat ze grote hoeveelheden geld in iets laten stromen waar ze geen controle over hebben. Hopelijk zien we voor eind 2021 een ETF. Het ziet er nu naar uit dat er een Ethereum ETF komt voordat we er een voor Bitcoin zien.

Het is niet zomaar een toeval dat veel bedrijven tegelijkertijd een crypto-ETF willen die is goedgekeurd door de SEC. Al deze crypto-gerelateerde producten maken het zelfs voor de meest anti-crypto mensen onmogelijk om een ​​oogje dicht te knijpen. Crypto's zijn er om te blijven, en ze gaan een revolutie teweegbrengen in veel sectoren.

Disclaimer: dit zijn de meningen van de schrijver en mogen niet als beleggingsadvies worden beschouwd. Lezers zouden hun eigen onderzoek moeten doen.

Bron: https://www.coinbureau.com/guides/investing-crypto-etf-funds/