Ongebruikelijke soorten rijkdom bieden criminelen de mogelijkheid om geld wit te wassen. Cryptocurrencies, kunstwerken en luxegoederen hebben allemaal eigenschappen die ze tot het perfecte vehikel maken om de ware oorsprong van criminele winsten te verbergen.
Hoe kunnen compliance-functionarissen, nu deze activa moeilijk te waarderen, te traceren en te verifiรซren zijn, illegale activiteiten opmerken? En waar moeten ze op letten?
Cryptocurrencies
Hoewel cryptocurrency-transacties niet direct persoonlijke identiteiten onthullen, maakt het publieke karakter van de blockchain transactieanalyse en het potentiรซle traceren van fondsen mogelijk door zorgvuldig onderzoek van transactiepatronen en blockchain-gegevens. Crypto waarborgt de anonimiteit en helpt slechte actoren onopgemerkt of onder een valse identiteit te handelen. Hoewel de transacties zelf traceerbaar zijn, zijn de actoren erachter dat niet, dankzij blockchain.
Blockchain-gegevensplatform
Chainanalysis ontdekte dat โhet volume van illegale transacties voor het tweede jaar op rij steeg [in 2022] en een recordhoogte van 20.1 miljard dollar bereikte. 44% van het illegale transactievolume in 2022 was afkomstig van activiteiten die verband hielden met gesanctioneerde entiteiten.โ
Het is dan ook geen verrassing dat bij ruim 600 bedrijven wereldwijd
bijna 70% van de mensen die in compliance werken, maken zich zorgen over de groeiende dreiging van het witwassen van geld via cryptocurrencies in het bedrijfsleven, waarbij 41% onthult dat ze onlangs cryptocurrency-gerelateerde witwaspraktijken hebben ontdekt.
De reden dat crypto zo geschikt is voor illegale transacties is te danken aan de manier waarop anonieme browsers worden gebruikt
Tor om crypto op te slaan in gemengde portemonnees zoals
Doe mee. Hierdoor kunnen illegale fondsen worden gemengd met legitieme bronnen, gelaagd en vervolgens geรซxtraheerd en weer omgezet in echte fondsen, schoon contant geld en activa.
Hoe meer je weet
Hoe kunnen compliance-professionals, met zoโn complexiteit, beginnen met het afbreken en beheersen van het risico dat crypto met zich meebrengt? Naast de handhaving van robuuste AML-processen zal het verstrekken van voorlichting over het crypto-ecosysteem hen in staat stellen waarschuwingssignalen gemakkelijker te herkennen.
Welke stappen kunnen compliance-functionarissen bijvoorbeeld uitvoeren om te verifiรซren of iemand die rijkdom heeft verworven via Bitcoin echt is? Ten eerste moeten ze controleren of de beurs een geldige licentie heeft en correct gereguleerd is om het witwassen van geld te voorkomen, en de beurs onderzoeken om er zeker van te zijn dat deze een goede reputatie heeft. Ze kunnen ook een bewijs van controle over hun portemonnee vragen in de vorm van screenshots. Dit komt bovenop het zien van elektriciteits- of serverrekeningen als bewijs dat ze die munten daadwerkelijk hebben gedolven, als een meer nauwgezette controle, in plaats van simpelweg een verklaring van Bitcoin te accepteren. Of ze kunnen om bewijs van lokale bankafschriften vragen, afhankelijk van of een klant zijn Bitcoin heeft uitbetaald.
Artwork
Kunstwerken zijn een goed voorbeeld van een item met het vermogen om enorme hoeveelheden waarde te dragen. Het is ook normaal dat een stuk gedurende een zeer lange levensduur meerdere keren van eigenaar verandert. Dit lange kronkelige pad biedt de perfecte gelegenheid voor criminelen die de reis die hun vuile geld heeft afgelegd willen verdoezelen.
Bovendien was het vroeger gebruikelijk dat handelaren in hoogwaardige kunst in het ongewisse bleven over van wie ze kochten of aan wie ze verkochten. Dit werd gemeld door de
New York Times in 2021, waarin werd uitgelegd dat โmiljarden dollars kunst verandert elk jaar van eigenaar met weinig of geen publieke controleโ. Deze deals, gehuld in geheimhouding, om nog maar te zwijgen van het ontbreken van wetten die aandringen op de documentatie van verkopen, weerhouden de autoriteiten ervan dubieuze details bloot te leggen.
Dit werd benadrukt in 2020, toen a
rapport van de Amerikaanse Senaat onthulde dat โhet geheimzinnige karakter van de kunstindustrie het voor kunstbemiddelaars mogelijk maakte om voor meer dan 18 miljoen dollar aan hoogwaardige kunst in de Verenigde Staten te kopen via lege vennootschappen die banden hadden met Russische oligarchen nadat ze waren bestraft.โ
Als reactie daarop introduceerden de EU en Groot-Brittanniรซ nieuwe anti-witwasregels voor de kunstwereld. Maar het ontwarren van het web dat is gecreรซerd door legale apparaten zoals lege vennootschappen, complexe entiteiten met meerdere jurisdicties en belastingparadijzen is een aanzienlijke uitdaging.
Witwassen van geld voorkomen
Het overwinnen van deze obstakels begint met het afdwingen van een robuust complianceproces met uitzonderlijke uitvoering. Naast identiteitsverificatie en training is een risicogebaseerde aanpak uw verdediging nummer รฉรฉn.
Deloitte biedt een beoordelingskader dat richting geeft aan verkopers en kopers in de kunstwereld.
Bij het onderzoeken van op kunst gebaseerde transacties moeten complianceprofessionals in de eerste plaats rekening houden met het type koper of verkoper. Een individuele verzamelaar zal bijvoorbeeld andere vragen oproepen dan een offshore trust. Bovendien moet aandacht worden besteed aan zowel het type kunstwerk als de manier waarop ermee wordt gehandeld, of dat nu face-to-face is, op een kunstbeurs of via een webplatform. Als informatie over de herkomst van het kunstwerk niet goed gedocumenteerd is, bestaat de kans dat het wordt gebruikt om geld wit te wassen.
Hoogwaardige goederen
Net als bij kunstwerken leent de markt voor luxegoederen zich voor criminelen om geld wit te wassen en hun rijkdommen op te slaan. Gemakkelijk te vervoeren voorwerpen, zoals opvallende sieraden en mooie auto's, kunnen in รฉรฉn transactie tegen enorme prijzen van eigenaar veranderen. De waarde-dubbelzinnige aard van de markt, die rekening houdt met minder tastbare factoren zoals merkherkenning, zeldzaamheid en herkomst, maakt plaatsing via hoge prijzen mogelijk en het artikel zelf ondersteunt gemakkelijke gelaagdheid.
Hoge waardekosten
Om de kans te verkleinen dat complianceprofessionals door frauduleuze activiteiten voor de gek worden gehouden, moeten zij op hun hoede blijven voor atypisch gedrag en letten op veel voorkomende tekenen van witwaspraktijken. Ten eerste moeten ze uiterst waakzaam zijn als ze te maken krijgen met lege vennootschappen en andere complexe eigendomsstructuren.
Ten tweede moeten ze oppassen voor slechte actoren die hun identiteit verbergen door derden in te schakelen om namens hen aankopen te doen. Bovendien zouden ongebruikelijke aankooppatronen en het aandringen op het gebruik van contant geld of bankoverschrijving als betaalmiddel argwaan moeten wekken. Ten slotte kunnen inconsistenties achter het opgegeven beroep of inkomen van een cliรซnt en zijn koopgedrag ook duiden op het witwassen van geld.
Het licht vinden
Het blootleggen van de donkere onderbuik van ongebruikelijke soorten rijkdom is een uitdaging. Dit komt door hun unieke eigenschappen. Door hun complexiteit, ondoorzichtigheid en gevoeligheid voor waardeschommelingen is het vaak lastiger vast te stellen of de uiteindelijke begunstigden eigenaar zijn.
Door een diepgaand inzicht te verwerven in de soorten bedreigingen die in hun ecosysteem voorkomen en waakzaam te blijven ten aanzien van abnormale activiteiten, kunnen complianceprofessionals hun vermogen vergroten om het witwassen van geld effectief te bestrijden. Uiteindelijk dicteert de aard van het witwassen van geld dat professionals niet alles kunnen onderscheppen. Maar met de juiste processen kunnen complianceprofessionals ervoor zorgen dat mensen met kwade bedoelingen geen succes behalen.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
- PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- PlatoESG. Automotive / EV's, carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
- BlockOffsets. Eigendom voor milieucompensatie moderniseren. Toegang hier.
- Bron: https://www.finextra.com/blogposting/24707/hidden-value-how-to-uncover-the-dark-origins-behind-unusual-wealth-types?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : heeft
- :is
- :niet
- 1
- 2020
- 2021
- 2022
- a
- vermogen
- in staat
- Over
- te accepteren
- Account
- over
- Handelen
- activiteit
- actoren
- werkelijk
- toevoeging
- Daarnaast
- Na
- Alles
- toelaten
- toegestaan
- toestaat
- ook
- Hoewel
- AML
- hoeveelheden
- an
- analyse
- en
- anonimiteit
- Anoniem
- anti-witwassen van geld
- elke
- nadering
- ZIJN
- Kunst
- kunstwerk
- AS
- beoordeling
- Activa
- geassocieerd
- At
- bereikt
- aandacht
- Overheid
- Laan
- terug
- slecht
- Bank
- BE
- beginnen
- namens
- achter
- wezen
- heilzaam
- Miljard
- Biljetten
- Bitcoin
- blockchain
- blockchain-gegevens
- zowel
- merk
- Merk herkenning
- Breken
- browsers
- bedrijfsdeskundigen
- maar
- KOPER..
- kopers
- Buying
- by
- kwam
- CAN
- Inhoud
- voorzichtig
- dragen
- auto's
- Contant geld
- het worstelen
- chainalysis
- uitdagen
- uitdagend
- kans
- verandering
- Wijzigingen
- controle
- klant
- Munten
- verzamelaar
- tegen te gaan
- hoe
- Gemeen
- Bedrijven
- vergeleken
- complex
- ingewikkeldheid
- nakoming
- opeenvolgend
- Overwegen
- onder controle te houden
- geconverteerd
- kon
- aangemaakt
- Crimineel
- criminelen
- crypto
- Crypto-ecosysteem
- crypto presenteert
- cryptocurrencies
- cryptogeld
- Donker
- gegevens
- Gegevensplatform
- omgang
- Deals
- deep
- verdediging
- deloitte
- Afhankelijk
- het inzetten
- gegevens
- gedetecteerd
- systemen
- dicteert
- anders
- direct
- do
- documentatie
- beneden
- twee
- gemak
- gemakkelijk
- En het is heel gemakkelijk
- ecosysteem
- Onderwijs
- effectief
- elektriciteit
- handhaving
- afdwingen
- verhogen
- verzekeren
- entiteiten
- EU
- Alle
- alles
- voorbeeld
- uitzonderlijk
- uitwisseling
- uitvoering
- bestaan
- uitgelegd
- factoren
- eerlijk
- vals
- Tot slot
- Fijnextra
- Voornaam*
- schommelingen
- Voor
- vooral
- formulier
- gevonden
- Achtergrond
- frauduleus
- frauduleuze activiteit
- oppompen van
- fondsen
- Bovendien
- met het verkrijgen van
- echt
- Wereldwijd
- goederen
- meer
- Groeiend
- leiding
- HAD
- handen
- Hard
- harder
- Hebben
- helpt
- verborgen
- Verbergen
- Hoge
- raken
- Hoe
- How To
- HTML
- HTTPS
- reusachtig
- identiteiten
- Identiteit
- identiteit verificatie
- if
- Onwettig
- ongeoorloofd
- in
- Inkomen
- aangeven
- individueel
- industrie
- informatie
- voornemens zijn
- intenties
- tussenpersonen
- in
- geรฏntroduceerd
- IT
- artikelen
- zelf
- gehouden
- Witwassen
- Wetten
- gelaagde
- gelaagdheid
- Juridisch
- rechtmatig
- minder
- Licentie
- levensduur
- als
- gekoppeld
- Elke kleine stap levert grote resultaten op!
- lokaal
- lang
- Kijk
- op zoek
- Luxe
- Het handhaven
- maken
- beheer
- Markt
- middel
- methode
- miljoen
- gedolven
- Verzachten
- gemengd
- geld
- Het witwassen van geld
- meer
- multi-
- meervoudig
- NATUUR
- bijna
- Noodzaak
- New
- New York
- geen
- een
- aantal
- obstakels
- bezetting
- of
- officieren
- vaak
- on
- EEN
- kansen
- or
- herkomst
- oorsprong
- Overige
- uit
- over
- ownership
- betaald
- partijen
- patronen
- betaling
- betalingsmethode
- persoonlijk
- stuk
- plaats
- platform
- Plato
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- potentieel
- cadeautjes
- voorkomen
- Prijzen
- Prime
- processen
- professionals
- winst
- bewijs
- vastgoed
- herkomst
- zorgen voor
- biedt
- het verstrekken van
- publiek
- inkomsten
- de aankoop van
- Contact
- verhogen
- zeldzaamheid
- liever
- echte wereld
- reden
- onlangs
- erkenning
- gereguleerd
- reglement
- blijven
- verslag
- gemeld
- achtenswaardig
- te vragen
- onderzoek
- antwoord
- onthullen
- Revealed
- onthullende
- rechts
- Risico
- robuust
- ROSE
- Russisch
- waarborgen
- verkoop
- Gesanctioneerd
- regelingen
- screenshots
- Tweede
- Verkopers
- binnen XNUMX minuten
- Senaat
- Shell
- moet
- gehuld
- aanzienlijke
- Signs
- gelijk
- eenvoudigweg
- single
- So
- Iemand
- bronnen
- Spot
- bepaald
- Statement
- verklaringen
- Staten
- Stappen
- shop
- slagen
- dergelijk
- steunen
- verrassing
- ingenomen
- neemt
- belasting
- neem contact
- dat
- De
- hun
- Ze
- zich
- harte
- Er.
- Deze
- ze
- Derde
- derden
- dit
- die
- bedreiging
- bedreigingen
- Door
- overal
- keer
- naar
- in de richting van
- Opsporen
- traceerbaar
- Tracing
- Traders
- Trailrunning
- Trainingen
- transactie
- Transacties
- waar
- Trust
- type dan:
- types
- Uk
- Tenslotte
- ontdekken
- voor
- begrip
- unieke
- United
- Verenigde Staten
- us
- gebruikt
- gebruik
- waarde
- groot
- voertuig
- Verificatie
- controleren
- zeer
- via
- viewing
- waakzaamheid
- volume
- Portemonnee
- Portemonnees
- waarschuwing
- was
- Bekijk de introductievideo
- Rijkdom
- web
- GOED
- waren
- Wat
- wanneer
- of
- welke
- WIE
- wil
- Draad
- Met
- werkzaam
- wereld
- bezorgd
- jaar
- york
- You
- Your
- zephyrnet