Hoe fintechs een concurrentievoordeel behalen met door AI aangedreven personalisatie op schaal

Personalisatie op schaal is een belangrijke strategie voor fintechs om hyperrelevante producten en diensten te leveren om aan de eisen van de klant te voldoen. Ontdek in deze VB Spotlight hoe topbedrijven AI-ondersteunde technologie gebruiken om ervaringen te bieden die klanten verrukken en duurzame relaties opbouwen.

In het verleden is er al lang een schat aan gegevens beschikbaar voor fintech-bedrijven, maar de mogelijkheid om deze snel te verwerken en op bruikbare manieren te structureren heeft een enorm potentieel ontsloten. Gestructureerde, getagde en verrijkte gegevens hebben het spel veranderd, waardoor productontwikkeling en marketing naar een hoger niveau van personalisatie en betrokkenheid zijn getild.

“Door machine learning en AI-logica te kunnen gebruiken en toepassen bovenop transactiegegevens, en dat te combineren met andere ervaringen of informatie die we over een klant weten, is de manier veranderd waarop bedrijven zich tot individuele klanten kunnen verhouden op een manier die ze nog nooit zijn geweest. eerder”, zegt Eric Jamison, hoofd van D&A product — banking & tech product & design, Envestnet. "Het vermogen om deze gegevens beter te gebruiken en consumenten te targeten op basis van die informatie wordt met de dag groter."

Banken gebruiken nog steeds cookie-sessies, e-mail- en bannercampagnes omdat ze in het verleden effectief zijn geweest in het binnenhalen van nieuwe klantaanmeldingen. Maar er blijven problemen bestaan ​​- dezelfde productmarketingcampagnes verschijnen voor zowel huidige klanten als potentiële leads, wat resulteert in een verspilling van middelen en het potentieel om een ​​klant te irriteren die het zat is om gedwongen te worden om producten te kopen die ze al hebben of niet. op hen van toepassing zijn.

Maar nieuwe technologie duwt die strategieën niet uit de schijnwerpers, ze verbeteren ze met data-intelligentie, waardoor ze veel gerichter, persoonlijker en effectiever worden. Gegevensverwerkingstechnologie, gecombineerd met de mogelijkheid om het in meer diepte en detail te interpreteren dan ooit tevoren, helpt bedrijven kansen te identificeren, gedragspatronen van consumenten te analyseren en consumenten in verschillende segmenten te vergelijken op manieren die voorheen niet mogelijk waren, waardoor de slagingspercentages van campagnes.

Echt gepersonaliseerde ervaringen creëren

Natuurlijk leveren FI's een bedrijf en een dienst, maar bedrijven die ervaringen personaliseren die relevant, emotioneel resonerend en echt nuttig zijn voor consumenten, doorbreken de verwarring. Dit geldt met name voor de generaties die nu aan het begin van hun loopbaan staan ​​of net op de arbeidsmarkt komen. Ze hebben een meer transactionele kijk op hun gegevens en zoeken actief naar bedrijven om hun persoonlijke informatie beter te begrijpen en te interpreteren. Of het nu gaat om het proactief zoeken naar investeringsinzicht of het genereren van waarschuwingen die de aandacht vestigen op financiële zaken die moeten worden onderzocht, zoals een hoger dan normaal bedrag aan uitgaven.

"Door die informatie op een zeer persoonlijke manier aan een individu te kunnen interpreteren en ter beschikking te stellen, maken die dienstverleners, of het nu banken of technologie- of vermogensbeheerders zijn, zich geliefd bij die klant", zegt Jamison. "Klanten zullen werken met de financiële dienstverlener die hen het beste lijkt te begrijpen, en die het grootste inzicht heeft verkregen uit zijn eigen klantenbestand."

Het gaat erom de informatie die ze over hun klanten hebben zo goed mogelijk te benutten om die primaire bron van financieel beheer te worden, voegt hij eraan toe.

En als het gaat om het doorbreken van de ruis, vooral voor een zelfsturende bankrelatie of technologieleverancier, gaat het erom de meest relevante kwesties op te borrelen die belangrijk zijn, ze onder de aandacht van de consument te brengen en feedback te krijgen. De relatie evolueert naarmate de technologie leert wat het belangrijkst is voor klanten, de ervaring aanpast aan wat de klant wil, maar misschien wel het allerbelangrijkste, nieuwe gebieden van potentieel belang aan het licht brengt, of behoeften waarvan de klant zich niet realiseerde dat ze die hadden.

"Een van de angsten die we altijd hebben gehad, is dat als je een consument bestookt met waarschuwingen, het overweldigend kan zijn en ze deze beginnen te negeren", zegt Jamison. "Relevante soorten inzichten beginnen de consument echter echt te betrekken."

AI, machine learning en schaal

Het vermogen van AI om gestandaardiseerde gegevens te gebruiken en te interpreteren, zorgt voor de soorten inzichten en informatie die ervaringen met zelfbankierende producten en adviseursrelaties krachtiger maken. Het kan adviseurs helpen om portefeuilles en strategieën voor hun klanten te optimaliseren, korte- en langetermijnplannen te ontwikkelen en scenario's te visualiseren om tijdige, intelligente beslissingen te nemen.

Generatieve AI zal deze schaal nog verder helpen, door de mogelijkheid te stimuleren om gegevens uit een verscheidenheid aan zeer uiteenlopende bronnen te halen, die informatie te synthetiseren en te verwerken. Maar het menselijke element zal altijd cruciaal zijn om ervoor te zorgen dat deze tools correct zijn afgesteld, van ervoor zorgen dat gegevens onbevooroordeeld en zo schoon mogelijk zijn, tot het verfijnen van algoritmen en het opvangen van onvermijdelijke AI-modelafwijkingen terwijl een algoritme doorgaat.

"Onze datawetenschappers zullen er zeker van moeten zijn dat het gericht is op de juiste scenario's voor ons, afgestemd op de juiste soorten ervaringen die wij of onze klanten willen stimuleren", zegt Jamison. "Voor mij is het slechts een kwestie van tijd voordat het de financiële dienstverlening begint te beïnvloeden."

Link: https://venturebeat.com/ai/how-fintechs-are-gaining-a-competitive-advantage-with-ai-powered-personalization-at-scale/

Bron: https://venturebeat.com

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoAiStream. Web3 gegevensintelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• De toekomst slaan met Adryenn Ashley. Toegang hier.
• Bron: https://www.fintechnews.org/how-fintechs-are-gaining-a-competitive-advantage-with-ai-powered-personalization-at-scale/