Hoe te beleggen in goud via cryptocurrency? Maak kennis met de Gold-Pegged Tokens

Goud is een edelmetaal dat in veel industrieën wordt gebruikt, maar het is ook een bekend beleggingsproduct en een historische bescherming tegen economische onrust en inflatie. Goudprijzen worden algemeen beschouwd als een activa waarbij risico's worden vermeden, en presteren het beste in een uitdagende financiële omgeving - tijdens een crisis, oorlogen, shakedowns en wat dan ook.

Wat is een aan goud gekoppelde cryptovaluta?

Aan goud gekoppelde cryptocurrencies daarentegen zijn een afgeleide activaklasse waarmee gebruikers goud kunnen kopen, verhandelen en er blootstelling aan kunnen krijgen zonder zich zorgen te hoeven maken over fysieke opslag en bewaring. Ze verwijderen ongemakken met betrekking tot transport, overdraagbaarheid en bijbehorende illiquiditeit.

In de traditionele wereld komen ze overeen met goud-ETF's en CFD's, die de prijs van goud volgen zonder het fysiek te hoeven bezitten.

Er zijn talloze cryptocurrencies die op de een of andere manier aan goud zijn gekoppeld, en ze worden in verschillende verhoudingen ondersteund, afhankelijk van het project zelf.

In dit artikel zullen we enkele van de meer populaire aan goud gekoppelde cryptocurrencies bekijken.

Voors en tegens van beleggen in door goud gedekte cryptovaluta

Zoals bij elk ander gebied, heeft beleggen in door goud ondersteunde tokens enkele voor- en nadelen. Laten we beide eens nader bekijken.

Voordelen van Gold-Pegged Tokens

Om te beginnen bestaan ​​de meeste door goud gedekte tokens als tokens die zijn gebouwd op de ERC-20-tokenstandaard en als zodanig gemakkelijk overdraagbaar en verhandelbaar zijn op meerdere gecentraliseerde en gedecentraliseerde beurzen.

Ze verwijderen de illiquiditeit van fysiek goud door gebruikers in staat te stellen ze op elk moment te verhandelen, zolang ze toegang hebben tot een beurs. Een ander voordeel is dat ze kunnen worden gesplitst en gefractioneerd, waardoor investeerders kleinere delen kunnen bezitten en niet noodzakelijkerwijs van hen een grote som geld hoeven te investeren.

Aan goud gekoppelde tokens hebben ook enkele andere voordelen, die algemeen worden geassocieerd met cryptocurrencies - ze zijn gemakkelijk op te slaan en overdraagbaar - in tegenstelling tot fysiek goud.

Aan goud gekoppelde cryptocurrencies kunnen mogelijk worden gekocht via gedecentraliseerde beurzen. Daarom kunnen hun houders ze kopen zonder enige KYC-maatregelen (vergeleken met CFD's en ETF's).

Nadelen van aan goud gekoppelde tokens

Het feit dat ze een afgeleid product zijn, brengt ook enkele risico's met zich mee. Een daarvan is dat beleggers niet noodzakelijkerwijs direct eigenaar zijn van het goud waaraan hun tokens zijn gekoppeld, hoewel dit kan verschillen in bepaalde projecten die fysieke inwisseling mogelijk maken.

Bovendien zijn ze afhankelijk van gecentraliseerde serviceproviders die de opslag van het fysieke goud beheren dat de tokens ondersteunt, en dit is volledig uit de handen van de investeerders.

Omdat de meeste van hen op ERC-20 Ethereum gebaseerde tokens zijn, kan elke aankoop of overdracht van het token hoge gaskosten met zich meebrengen.

Vergeleken met traditionele gouden contracten voor verschil (CFD's), zijn aan goud gekoppelde cryptocurrencies een stuk minder liquide omdat de markt ervoor een stuk kleiner is in vergelijking met de oude.

Een ander verschil met CFD's is het feit dat slimme contracten kwetsbaar zijn voor exploits. De kans is in dit geval erg klein, maar elk slim contract heeft een niet-nul kans op mislukking.

Top goudgekoppelde cryptocurrencies

Hoewel er nogal wat cryptocurrencies zijn die beweren gekoppeld te zijn aan goud, zijn er op basis van ons onderzoek slechts twee de moeite waard om te onderzoeken. Dit zijn Paxos Gold (PAXG) en Tether Gold (XAUT). Beide tokens worden uitgegeven door bekende bedrijven met een bewezen geschiedenis in het veld en hebben redelijk voldoende handelsvolume. De rest van de aan goud gekoppelde cryptocurrencies bieden geen substantiële liquiditeit en hun respectieve websites zijn al jaren niet bijgewerkt, wat een rode vlag is.

Paxos Goud (PAXG)

Token-symbool: PAXG

Marktkapitalisatie (vanaf maart 2022): $ 550 miljoen

Topbeurzen vermeld op: Binance, Uniswap, FTX, KuCoin, Kraken

Op het moment van schrijven, in maart 2022, is PAXG de grootste aan goud gekoppelde cryptocurrency op basis van de totale marktkapitalisatie, die rond de $ 550 miljoen ligt. Het beschikt ook over het hoogste dagelijkse verhandelde volume.

Volgens de officiële whitepaper van het project vertegenwoordigt elk PAXG-token "één fijne troy ounce fysiek goud van een specifieke geserialiseerde goudstaaf." Interessant genoeg, als iemand genoeg PAXG bezit om een ​​hele goudstaaf te vertegenwoordigen, kunnen ze de tokens inwisselen voor de fysieke goudstaaf.

Het voordeel hiervan is dat eigendom kan worden verdeeld in eenheden van maximaal 18 decimalen, waardoor mensen blootstelling kunnen krijgen aan minuscule hoeveelheden goud. Het token bestaat via de ERC-20-tokenstandaard van Ethereum, waardoor het gemakkelijk over het netwerk kan worden overgedragen.

Het is ook vermeldenswaard dat de Paxos Trust Company – de uitgever van PAXG 0 een gereguleerde financiële instelling is, evenals een gekwalificeerde bewaarder. Het is een door de staat gecharterd bedrijf dat wordt gereguleerd door de NYDFS (New York State Department of Financial Services) en verplicht is om de hoogste normen te handhaven als het gaat om de bescherming van klantactiva. Bovendien ook de NYDFS regelt PAXG zelf.

Tether Goud (XAUt)

Token-symbool: XAUt

Marktkapitalisatie (vanaf maart 2022): $ 210 miljoen

Topbeurzen vermeld op: FTX, Bitfinex, Uniswap 

CryptoPotato gerapporteerd in januari 2021 dat Tether – het bedrijf achter de meest gebruikte stablecoin (USDT), een nieuw digitaal activum heeft gelanceerd met de naam XAUt. In wezen vertegenwoordigt het token, dat is gebaseerd op de ERC-20 en de TRC-20-standaard van Tron, ook een troy fine ounce goud op een London Good Delivery-baar.

Houders van XAUt kunnen onverdeelde eigendomsrechten op goud verkrijgen op de gespecificeerde goudstaven. Hun toewijzing is identificeerbaar door middel van een uniek serienummer, gewicht en zuiverheid.

Per de documentatie, mogen XAUt-houders ook op elk moment via de website de gegevens controleren van de goudstaven die aan hun adressen zijn gekoppeld.

Om een ​​inwisselingsverzoek in de vorm van fysiek goud in te dienen, moeten gebruikers het verificatieproces van TG Commodities Limited hebben voltooid. Dit is het bedrijf dat de tokens uitgeeft. Anders is het token verhandelbaar op sommige populaire cryptocurrency-uitwisselingen zoals FTX en Bitfinex.

Conclusie

Al met al zijn er veel aan goud gekoppelde cryptocurrencies, maar alleen de bovenstaande twee voldoen aan de liquiditeits- en reputatiecriteria.

Investeren in goud wordt lang beschouwd als een vrij veilige poging, en het is ook een bekende hedge (bescherming) tegen inflatie en tumultueuze economische omstandigheden.

Net als bij elke andere investering brengt dit natuurlijk ook het risico van kapitaalverlies met zich mee. Met dit in gedachten mag geen van het bovenstaande worden beschouwd als financieel advies. De inhoud is alleen voor educatieve en amusementsdoeleinden. Doe altijd je eigen onderzoek en zorg ervoor dat je nooit meer investeert dan wat je je kunt veroorloven te verliezen.

• Coinsmart. Europa's beste Bitcoin- en crypto-uitwisseling.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. GRATIS TOEGANG.
• CryptoHawk. Altcoin-radar. Gratis proefversie.
• Bron: https://cryptopotato.com/how-to-invest-in-gold-via-cryptocurrency-meet-the-gold-pegged-tokens/