Hoe u uw rendement kunt maximaliseren door in wijn te investeren?

De post Hoe u uw rendement kunt maximaliseren door in wijn te investeren? by Dalton Brouwster verscheen eerst op Benzinga. Bezoeken Benzinga om meer van dit soort geweldige inhoud te krijgen.

Enkele van de meer standaard alternatieve beleggingen zijn vastgoedbeleggingstrusts (REIT's), private equity, hedgefondsen en durfkapitaal. Eén alternatieve beleggingsbenchmark, de Liv-ex Fine Wine 1000, vertegenwoordigt 1,000 wijnen van beleggingskwaliteit en heeft year-to-date (YTD) een rendement van 8.6% opgeleverd. Het rendement ziet er zelfs nog beter uit als je bedenkt dat veel traditionele beleggingen, waaronder de S&P 500 (YTD-rendement van -16.13%), grote verliezen hebben geleden.

Het lijkt misschien onverwacht, maar wijn is een groeiende alternatieve beleggingscategorie. Het wordt nog eenvoudiger om blootstelling aan deze activaklasse te verwerven via VinoVest, Twintig en op de beurs verhandelde fondsen (ETF's) voor basisconsumptiegoederen.

Waarom investeren in wijn?

Beperkte levering

Wijn is een eindig bezit. Hoewel wijn van lagere kwaliteit relatief vaak voorkomt, zijn goede wijnen zeldzaam. Deze wijnen kunnen worden geclassificeerd als investment-grade omdat er op de secundaire markt voldoende vraag naar is om de aanhoudende prijsgroei te ondersteunen. 

Wijnboeren bottelen goede wijn in beperkte hoeveelheden onder strikte voorwaarden en moeten aan veel normen voldoen. De meeste goede wijnen zijn bijvoorbeeld afkomstig van gerenommeerde wijngaarden zoals die in Bordeaux en Toscane. Deze wijnen moeten de juiste mix van zuurgraad, alcohol, smaak en tannines hebben om in kwaliteit te stijgen naarmate ze ouder worden. 

Elke wijn van beleggingskwaliteit moet door een professionele wijncriticus als klassiek of 95/100 worden beoordeeld. Zodra deze wijnen hun drinkvensters bereiken, groeit de vraag en daalt het aanbod, wat resulteert in een stabiele groei op de lange termijn.

diversificatie

Ongeacht de economie zal er vraag blijven naar wijn en andere alcoholische dranken. Zo steeg de verkoop van alcohol tussen maart 20 en september 2020 met 2020% tijdens de ergste maanden van de COVID-19-pandemie. Het rendement over één jaar van de Liv-ex Fine Wine 1000-index bedraagt ​​24.6%, vergeleken met het rendement over één jaar van de S&P 500 van -1.18%.

De Liv-ex Fine Wine 1000-index is redelijk gediversifieerd omdat deze verschillende subwijnindexen omvat, zoals de Bordeaux 500, Bordeaux Legends 40, Burgundy 150, Champagne 50, Rhone 100, Italië 100 en de Rest van de Wereld 60. Zoals de namen impliceren Elk van deze subindexcijfers volgt wijn van beleggingskwaliteit uit wijnhotspots als Bordeaux, Bourgondië en Champagne.

Beleggen in wijn kan hogere rendementen opleveren die de inflatie kunnen verslaan en die niet onderhevig zijn aan de vele factoren die de aandelenmarkten zo volatiel maken.

Hoe te investeren in wijn

Gesponsorde

window.LOAD_MODULE_PRODUCTS_TABLE = waar;

VinoVest

VinoVest is een van de gemakkelijkste en veiligste manieren om rechtstreeks kwaliteitswijn te bezitten. Met deze site kunt u een gediversifieerde wijnportfolio samenstellen. Sommige opties omvatten wijnen op basis van kleur (rood, wit, rosé), geografische locatie, leeftijd en doel (zoals dessertwijn). Deze wijnen houden ook rekening met de scores van critici, de merkwaarde van de producent, de risico-rendementsverhoudingen en prijzen op de secundaire markt.

Eén van de grootste voordelen van VinoVest is dat zij de wijn namens u beveiligt en verzekert. U hoeft geen wijnkelder aan te maken of te huren. Dit voordeel is bijzonder waardevol, maar niet goedkoop, aangezien de laagste jaarlijkse vergoeding 2.25% bedraagt. Het meest betaalbare pakket, Starter, heeft een minimale investering van $ 1,000.

Naast het Starterspakket heeft VinoVest nog drie andere hoofdpakketten: Plus, Premium en Grand Cru. Het Starterprogramma omvat 100% authentieke wijnen, toegang tot opslagsystemen en verzekeringen. 

Een van de andere, meer populaire pakketten is Premium, dat een stapje verder gaat door aangepaste beoordelingen met een wijnportfoliomanager op te nemen en toegang te krijgen tot nog zeldzamere wijnen voor een minimale investering van $ 10,000. 

Gesponsorde

window.LOAD_MODULE_PRODUCTS_TABLE = waar;

Twintig

Net als VinoVest, Twintig stelt investeerders in staat rechtstreeks online in wijn en andere sterke dranken te investeren. Beide programma's hebben professionals in huis, waaronder sommeliers, die de beste wijnen scouten en analyseren om er zeker van te zijn dat ze van beleggingskwaliteit zijn. 

Deze platforms slaan ook wijn op en verzekeren deze, wat grote verliezen kan helpen voorkomen. Onjuiste opslag of kapotte flessen kunnen wijn ter waarde van duizenden dollars immers waardeloos maken.

Een van de belangrijkste verschillen is dat elk aanbod van sterke dranken wordt gereguleerd door de Amerikaanse Securities and Exchange Commission. Beleggers die minder geld hebben, zouden de voorkeur kunnen geven aan Vint, omdat ze voor minder dan $ 100 fractionele aandelen van deze wijnen en sterke dranken kunnen kopen. 

Momenteel biedt Vint 5,750 aandelen aan in The Macallan 50 Year Old Collection Whiskey, waarbij één aandeel slechts $ 20 kost. De totale waarde van deze collectie bedraagt ​​$115,000, wat overeenkomt met één whiskyfles. Hoewel deze whisky duur is, is Vint een budgetvriendelijkere manier om toegang te krijgen tot investeringen in goede wijn en sterke drank. 

ETF's voor consumentengoederen

Naast het beleggen in fysieke wijnflessen kunnen beleggers ook blootstelling aan deze sector verkrijgen via ETF's voor consumentengoederen. Er zijn geen ETF's die zich specifiek richten op wijn, maar ETF's voor consumentengoederen bezitten bedrijven die alcoholische dranken produceren.

Deze methode zal niet zo direct zijn in vergelijking met VinoVest of Vint, maar deze ETF's zouden toegankelijker kunnen zijn voor de gemiddelde belegger. Deze ETF's zijn gemakkelijker te kopen en verkopen, omdat het twee tot drie weken kan duren om met VinoVest een wijnportefeuille op te bouwen.

Een van de belangrijkste ETF's voor consumentengoederen is de Consumptiegoederen Selecteer Sector SPDR-fonds (NYSEARCA: XLP), waarvan een van de topposities Constellation Brands Inc. (NYSE: STZ) op 2%. Constellation Brands is eigenaar van verschillende populaire wijnmerken, waaronder The Prisoner Wine Company en Kim Crawford.

Deze ETF heeft ook blootstelling aan drankenbedrijven zoals Molson Coors Beverage Co. (NYSE: TAP) en Altria Groep Inc. (NYSE: MO). Altria staat vooral bekend om de productie van tabaksproducten, maar heeft een aanzienlijk belang in het bierbedrijf. Anheuser-Busch InBev (NYSE: BUD). 

Vanuit financieel oogpunt biedt deze ETF een respectabel rendement van 2.21% en een lage koers/winstverhouding van 3.55%. Het heeft echter een relatief hoge kostenratio van 1%, wat veel hoger is dan de gemiddelde naar activa gewogen kostenratio van Amerikaanse fondsen van 0.45%.

Final Note

Wijn wordt vaak over het hoofd gezien als alternatieve beleggingscategorie, vergeleken met particulier onroerend goed, private equity en durfkapitaal. Er blijft echter vraag naar wijn, ongeacht de economie. Wijn is een fysiek bezit, waarbij de beste wijnen van de hoogste kwaliteit als beleggingskwaliteit worden beschouwd.

Het wordt gemakkelijker om in goede wijn te beleggen dankzij sites als VinoVest, Vint en ETF's voor consumentengoederen.

De post Hoe u uw rendement kunt maximaliseren door in wijn te investeren? by Dalton Brouwster verscheen eerst op Benzinga. Bezoeken Benzinga om meer van dit soort geweldige inhoud te krijgen.

• Coinsmart. Europa's beste Bitcoin- en crypto-uitwisseling.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. GRATIS TOEGANG.
• CryptoHawk. Altcoin-radar. Gratis proefversie.
• Bron: https://www.benzinga.com/money/how-to-maximize-returns-by-investing-in-wine/