Hoe verouderde banksystemen moderniseren via cloudmigratie?

De meeste banken, vooral de traditionele, vertrouwen op legacy-infrastructuur voor het beheer van hun dagelijkse activiteiten. Uit een rapport van Quentelli bleek dat banken verwerken via een collectief $ 3 biljoen met behulp van COBOL, een programmeertaal die in de jaren vijftig werd ontwikkeld. Deze afhankelijkheid van legacy-systemen komt vaak voort uit het niet willen verstoren van de bedrijfsvoering door grootschalige veranderingen aan te brengen.

Het gebruik van verouderde software-infrastructuur voor het afhandelen van bankprocessen kan echter leiden tot uitgebreide storingen en kwetsbaarheden. In het eerder genoemde Quentelli-rapport staat ook dat banken hun infrastructuur moeten moderniseren, terwijl slechts 43% modernisering op korte termijn wil omarmen.

In dit artikel bespreken we hoe legacy-systemen in het bankwezen te moderniseren?, de voordelen van het upgraden van uw kerninfrastructuur en waarom u cloudbankieren nodig heeft. 

Wat is de modernisering van legacy-systemen?

Zoals de naam al doet vermoeden, is de modernisering van legacy-systemen het proces waarbij uw verouderde, onhandige bankarchitectuur wordt getransformeerd in een modern en robuust systeem. 

In brede zin kun je moderniseren van legacy-systemen in het bankwezen door kernafhankelijkheden naar de cloud te migreren, de codebase te refactoren of een geheel nieuw systeem te bouwen.

Moderniseerbare gebieden in het bankwezen zijn onder meer DevOps (SecOps), gegevensbeheer, cloudcomputing (hybride, openbaar of privé) en kernarchitectuur. U kunt zich op één gebied tegelijk concentreren, waarbij u elk gebied als een contactpunt behandelt op basis van urgentie en impact op de bankactiviteiten.

Waarom legacy-systemen voor banken moderniseren? 

Banken en managers zijn het oneens over: oude code bijwerken; ze proberen de financiële kosten van deze beslissing af te wegen. Maar als u vastbesloten bent om digitale transformatie in het bankwezen te omarmen, zijn hier de mogelijke voordelen van het moderniseren van legacy-systemen:

Verhoogde flexibiliteit

Het moderniseren van uw legacy bankplatform geeft u meer flexibiliteit door toegang te bieden tot robuustere tools, API's en cloudtechnologie. Als gevolg hiervan kan uw bank activiteiten opschalen zonder de beschikbare middelen te belasten.

Verhoogde productiviteit

Wanneer u uw legacy-systeem op de juiste manier upgradet, kunt u de productiviteit en bedrijfsefficiëntie aanzienlijk verhogen. Moderne tools zijn geoptimaliseerd om robotprocessen te verfijnen en de leveringssnelheid van operaties en implementaties te verbeteren.

Strengere beveiliging

Door legacy-infrastructuur te gebruiken, blijft uw bank kwetsbaar voor beveiligingsrisico's. Omdat deze systemen op verouderde technologieën draaien, kunnen hackers er gemakkelijker in breken om gevoelige informatie te stelen of chaos te veroorzaken. 

Maar met een moderne bankplatform, hebt u toegang tot geavanceerde tools voor het beheren van beveiligingsbedreigingen en het in recordtijd reageren op gegevensinbreuken. En het allerbelangrijkste: u krijgt toegang tot een vooruitstrevende bankoplossing die rekening houdt met nalevingsvoorschriften via het hybride cloudleveringsmodel.

Geoptimaliseerde kosten

Think McKinsey, midcap-banken besparen $ 100 miljoen door te kiezen voor progressieve modernisering of door te migreren naar meer voordelige digitaal bankieren alternatieven.

Op het eerste gezicht klinkt het duur om uw bankcodebasis over te schakelen naar een modern alternatief. Maar als u de voordelen overweegt, realiseert u zich dat het elke cent waard is. Daarnaast ben je vaak meer kwijt aan het onderhouden en patchen van defecte legacy software.

Betere klantervaring 

Door een vooruitstrevend bankplatform te gebruiken in plaats van uw oude codebase, kunt u de klantervaring verbeteren. Omdat u over een gemoderniseerde bankinfrastructuur beschikt, kunt u naadloze bankdiensten leveren en uitvaltijden voorkomen.

Datagedreven aanpak

Geavanceerde bankplatforms worden ook geleverd met tools voor gegevensanalyse, omdat gegevens de levensader zijn van elke moderne organisatie. U kunt ook modellen voor gegevensbeheer en governance creëren om de transparantie en samenwerking te vergroten en de vorming van silo's te voorkomen.

Verbeter ROI

Gemoderniseerde banksystemen kunnen uw inkomen verbeteren door klanten een betere ervaring te bieden en de online reputatie van uw bank te verbeteren. Stakeholders en investeerders zullen ook graag financiële steun bieden voor uw digitale transformatie.

Bron: Bain

Volgens Bain was de Commonwealth Bank of Australia in staat het bedrijfsresultaat te verhogen na een moderniseringsproces dat tien jaar duurde. Hierdoor kon de bank releasecycli van 3 uur realiseren, in vergelijking met drie maanden eerder. 

Uitdagingen voor de modernisering van legacy code voor banken

Het updaten van uw bankplatform is een stap in de richting van digitale fintech-transformatie, maar kun je de oude code vervangen? zonder interne processen te verstoren? Kort antwoord: nee. 

Hier zijn de belangrijkste uitdagingen bij het moderniseren van legacy-code.

Onvoldoende planning

Nu digitale transformatie een modewoord wordt, varen banken en fintech-bedrijven mee zonder rekening te houden met de impact op hun bedrijf. Als gevolg hiervan omarmen belanghebbenden de modernisering van legacy-code zonder duidelijke actieplannen en onvoorziene omstandigheden vast te stellen. 

Gebrek aan vaardigheden

Voor het opstellen van een moderniseringsplan voor uw legacy bankcode zijn de juiste DevOps-engineers, QA-specialisten, data-analisten en UX-onderzoekers met de vereiste ervaring nodig. 

Stel dat u uw op COBOL gebaseerde banksoftware wilt verplaatsen, dan heeft u iemand nodig die de taal begrijpt om uw architectuur te begrijpen; anders kan uw team het systeem breken.

compatibiliteitsproblemen

De meeste legacy-infrastructuren zijn verouderd en niet compatibel met moderne API's en cloud computing-tools. Dit maakt het proces van het opknappen van de codebase moeilijk, zo niet onbereikbaar.

Data migratie

Gegevensmigratie maakt ook deel uit van de modernisering van legacy-systemen. Je doet niet alleen oude code vervangen; u moet ook plannen maken voor het verplaatsen van de gegevens. Zonder goed databeheer om de migratie te begeleiden en normen vast te stellen, zou u beveiligingsrisico's in de nieuwe architectuur kunnen introduceren.

Kosten van modernisering

Soms kost het verplaatsen van uw bankplatform van een legacy codebase meer dan het onderhouden van de bestaande architectuur. In sommige gevallen zijn de embedded systemen mogelijk te verweven met de legacy-code, waardoor het ontkoppelen of ontmantelen de operaties zal verstoren en uw inkomsten zal verminderen.

Slak-tempo bureaucratie

Financiële instellingen met veel bureaucratie kunnen moeite hebben om een ​​snelle moderniseringsstrategie vast te houden. Dit lange besluitvormingsproces draagt ​​bij aan de totale tijd die nodig is om te beginnen met het opknappen van uw oude code.

Cloudmigratie — een manier om verouderde systemen te moderniseren

Het verplaatsen van uw legacy-systemen naar de cloud is een uitstekende moderniseringsaanpak omdat het u helpt uitvaltijden te elimineren, onderhoudskosten te verlagen en compatibiliteitsproblemen te minimaliseren. Cloudtools bieden ook eersteklas gegevensbeveiliging en detectie van bedreigingen om te voorkomen dat uw legacy-infrastructuur kapot gaat.

Automatisering voor legacy-banken omarmen

Geavanceerde technologieën zoals kunstmatige intelligentie (AI) en machine learning (ML) zijn een integraal onderdeel van het succes van de modernisering van legacy-systemen voor banken. Met AI/ML-tools kunnen banken processen automatiseren, bruikbare informatie verzamelen over gebruikers en markten en de klantervaring optimaliseren.

U kunt ook vertrouwen op Robotic Process Automation (RPA) om de bedrijfsefficiëntie te verbeteren door knelpunten te elimineren en overtollige administratieve taken te digitaliseren.

Hoe API's legacy-systemen kunnen moderniseren

Banken kunnen API's gebruiken om hun infrastructuur op te knappen en de productiviteit te verbeteren. API's vergroten de zichtbaarheid door het voor financiële instellingen mogelijk te maken om gereguleerde toegang mogelijk te maken en nieuwe tools in hun platforms te integreren.

In het huidige tijdperk van mobiel-eerst online bankieren, kunnen banken API's gebruiken om te implementeren cloudgebaseerde digitale portemonnees voor klanten.

Hoe legacy-code in de banksector bij te werken?

Nu u weet waar u op moet letten wanneer het moderniseren van legacy bancaire systemen, laten we de stappen bekijken die u moet volgen om succes te garanderen.

Stap 1: Evalueer uw legacy-infrastructuur 

Alvorens te implementeren oude code-updates, beoordeel het huidige legacy-systeem grondig om te zien of het nu het juiste moment is om te migreren en welke migratiestrategie voor uw financiële instelling werkt. Enkele belangrijke overwegingen zijn de geschiktheid van het bedrijf, de waarde, de flexibiliteit, de kosten, de complexiteit en het risico. 

Stap 2: Ontwikkel een moderniseringsplan

Dit omvat het kiezen van de applicatie om te verhuizen of te vertrekken, evenals het schetsen van de vereisten en succesparameters. U moet uw architectuur ook ontwerpen in overeenstemming met de aanbevelingen van Azure, AWS of Google Cloud. 

Stap 3: Implementeer het plan

Tijdens deze fase mag je je hele architectuur naar een ander platform verplaatsen. Het succes van dit proces hangt af van de capaciteiten van uw team. U kunt ervoor kiezen om microservices en gecontaineriseerde applicaties te gebruiken — of kiezen voor een monolithische architectuur.

Dit zijn de moderniseringsopties die u kunt overwegen:

• Vervang het oude systeem door een robuuster en geavanceerder systeem.
• Kapselt kernafhankelijkheden en functies in met API's.
• Implementeer de applicatie opnieuw in een andere infrastructuur zonder de functionaliteiten te wijzigen.
• Migreer naar een nieuw platform met minimale wijzigingen in de codebase.
• Refactor en optimaliseer bestaande code.
• Verschuif het systeem naar een nieuwe applicatiearchitectuur.
• Herontwerp de toepassingscomponent helemaal opnieuw.

Stap 4: Kies de juiste oplossing

Gebruik geavanceerde, betrouwbare oplossingen om ervoor te zorgen dat u op de goede weg bent met uw moderniseringsinspanningen. Uw bank kan probleemloos migreren naar een moderne infrastructuur als u een technologiestack gebruikt waarmee u uw bedrijfsdoel kunt bereiken en kunt schalen met minimale groeipijnen.

Met een hybride cloudoplossing als de SDK.finance SaaS kern fintech-platform, kan uw bank of financiële instelling uw verouderde legacy-systeem moderniseren. Dit SaaS-platform beschikt over een API-gestuurde architectuur en draait op de toekomstbestendige tech-stack. U kunt kiezen voor de SaaS-versie of de on-premise versie met de broncodelicentie.

Stap 5: Test en evalueer opnieuw 

Aangezien u succesparameters hebt vastgesteld, moet u de belangrijkste eindpunten in het systeem testen, zelfs tijdens de migratie. Zo ontdek je kwetsbaarheden sneller voordat ze onherstelbare schade kunnen aanrichten. 

Nadat u naar de cloud bent verhuisd, dubbelt u terug om te zien of de modernisering van uw bank voldoet aan de oorspronkelijke voorwaarden en benchmarks. U moet ook progressieve engineeringpraktijken toepassen door een uitgebreide componentarchitectuur en documentatie te onderhouden. Dit zal uw team helpen het systeem in de toekomst te onderhouden en te upgraden. 

Conclusie

Het moderniseren van legacy-systemen is een ingewikkeld proces dat leidt tot beloningen voor uw bedrijf. Weten wanneer u uw verouderde software moet verwijderen, kan een aanzienlijk verschil maken in de competitieve wereld van digitaal bankieren. Geavanceerde bankoplossingen worden ook geleverd met beveiligingsfuncties die voldoen aan de nalevingsnormen.

Dus waarom legacy-systemen moderniseren? voor bankzaken? Het antwoord is dat modernisering uw bedrijf in staat stelt te groeien en sneller geld te verdienen, terwijl het uw gebruikers een betere ervaring biedt.

Referenties

• Een momentopname van digitale transformatie in het bankwezen 2022 | Qentelli 
• Hoe legacy-banksystemen een bedreiging vormen voor digitale transformatie en stuntgroei 
• De twee dingen die banken verkeerd doen over cloudmigratie
• Het kantelpunt voor kernmigratie – Celent-rapport 
• Modernisering van verouderde applicaties en cloudmigratie | Logische gegevens 
• Verouderde banksoftware vernieuwen: stapsgewijze handleiding 
• Voor banken is het moderniseren van technologie een eeuwige uitdaging geworden | Bain & Company 
• Financiële dienstverlening en sectorinzichten: PwC 
• Modernisering van verouderde systemen in het bankwezen: beste praktijken en voordelen 
• Hoe API's verouderde systemen kunnen moderniseren 
• Waarom API belangrijk is voor Enterprise Development Whitepaper 
• Kerntechnologie moderniseren, zonder de bank te breken | McKinsey & Company
• Modernisering van verouderde applicaties in de banksector