De post Is DeFi dood? by James Wells verscheen eerst op Benzinga. Bezoeken Benzinga om meer van dit soort geweldige inhoud te krijgen.
De cryptomarkten hebben enkele van de zwaarste economische omstandigheden in een generatie overleefd, met een wereldwijde pandemie en een recordinflatie die in drie jaar tijd is gepropt. Terwijl 2021 echter nieuwe recordhoogten voor cryptocurrencies kende, zijn Bitcoin en de bredere cryptocurrency-markt vanaf juni 2022 onder druk gezet.
Als gevolg hiervan zorgen de huidige marktomstandigheden en de slechte algemene prestaties in 2021 ervoor dat mensen zich afvragen of DeFi dood is. Het volgende artikel onderzoekt de gezondheid van de DeFi-sector en ziet wat de volgende stap is voor deze nieuwe financiรซle beweging.
window.LOAD_MODULE_LAYOUT = waar;
Inhoudsopgave [Zichtbaar]
Wat is DeFi?
DeFi is een afkorting voor gedecentraliseerde financiering, een overkoepelende term voor een verscheidenheid aan financiรซle toepassingen blockchain gepositioneerd om financiรซle intermediairs te ontwrichten.
In de huidige financiรซle wereld treden financiรซle instellingen op als garanten voor transacties. Deze opzet geeft deze instellingen een enorme macht omdat jouw geld er doorheen stroomt. Het doel van DeFi is om de controle die banken en instellingen hebben over het geld, de financiรซle diensten en financiรซle producten van de samenleving weg te nemen en financiรซle diensten toegankelijker te maken, ongeacht wie of waar mensen zijn. DeFi heeft het potentieel om meer vrije, open en eerlijke financiรซle markten te creรซren die toegankelijk zijn voor iedereen met een internetverbinding.
Hoe werkt DeFi?
DeFi maakt gebruik van cryptocurrencies en slimme contracten (programma's opgeslagen op een blockchain die worden uitgevoerd wanneer aan vooraf bepaalde voorwaarden wordt voldaan) om diensten te verlenen waarvoor geen tussenpersonen nodig zijn. Deze slimme contracten zijn geprogrammeerd om verschillende functies op een toestemmingsloze manier uit te voeren. Transacties worden uitgevoerd nadat aan specifieke voorwaarden is voldaan, waardoor deze transacties eenvoudig te gebruiken en efficiรซnter zijn, maar ook gevoeliger voor fouten die niet kunnen worden verholpen.
Gebruikers van overal ter wereld met een internetverbinding kunnen lenen, lenen en handelen via peer-to-peer-netwerken die financiรซle acties verifiรซren en vastleggen in gedistribueerde financiรซle databases. Een gedistribueerde database is toegankelijk over meerdere locaties, verzamelt en aggregeert gegevens van alle gebruikers en gebruikt een consensusmechanisme om deze te verifiรซren.
Gebruiksscenario's voor DeFi
- Een lening verkrijgen: Krijg direct een lening zonder papierwerk in te vullen, inclusief extreem kortetermijnleningen die traditionele instellingen niet kunnen verstrekken.
- Handel: Voer peer-to-peer-transacties uit op bepaalde crypto-activa, waardoor elke vorm van makelaardij overbodig wordt.
- Kredietverlening: Leen uw crypto uit en verdien elke minuut rente en beloningen, niet slechts รฉรฉn keer per maand.
- Besparing: Zet een deel van uw cryptovaluta op alternatieve spaarrekeningen om hogere rentetarieven te verdienen dan die u normaal gesproken van een gecentraliseerde bank zou krijgen.
- Derivaten kopen: Zet long- of short-weddenschappen op crypto-activa.
- Stabiele munten: Koop stablecoins die cryptocurrencies koppelen aan een zogenaamd stabiele onderliggende waarde, zoals de Amerikaanse dollar, en die mogelijk een veilige haven bieden tegen de inherent volatiele cryptocurrency-markt.
DeFi-prestaties in 2021
Ondanks de toenemende acceptatie had de meerderheid van de DeFi-blue chips een matig jaar in termen van prijsactie. Deze maatstaf is interessant gezien het feit dat DeFi destijds in 2021 zijn grootste jaar beleefde in termen van gebruikersacceptatie en groei.
Key Takeaways:
- Ondanks de gezonde fundamenten presteerden de blue chips van DeFi ruim 110% slechter dan Ethereum.
- De DeFi Pulse Index, een benchmark die de prestaties van 18 DeFi blue chips volgt, is ruim 55% teruggevonden ten opzichte van het record ooit in 2021.
- Geen enkel blue-chip-protocol presteerde in 2021 beter dan Ethereum.
Beste DeFi Crypto-projecten
De DeFi-sector van de wereldwijde cryptocurrency-markt beschikt over duizenden munten. Om u in staat te stellen gemakkelijk door deze enorme ruimte te navigeren, zijn hieronder enkele van de beste DeFi-projecten opgesomd:
Kettingschakel
WORD LID VAN DE MAAN OF BUST E-MAILLIJST
Ons team werkt ijverig om de trends op de cryptomarkten bij te houden. Blijf op de hoogte van het laatste nieuws en opkomende munten.
.mob-knop { margin-bottom: 0; }
Chainlink verbindt blockchains met de echte wereld via een gedecentraliseerde orakeldienst die externe gegevens kan leveren aan slimme contracten op Ethereum. Van nature hebben blockchains geen effectieve manier om toegang te krijgen tot externe gegevens. Het is moeilijk om off-chain data te verbinden met on-chain data bij het gebruik van slimme contracten. Als gevolg hiervan speelt Chainlink een belangrijke rol bij het mogelijk maken van het merendeel van DeFi om externe gegevens te benutten en correct te functioneren.
Een orakel is een stukje software dat externe gegevens vertaalt naar een taal die slimme contracten kunnen begrijpen (en omgekeerd). De diensten die Chainlink momenteel levert omvatten prijsfeeds, die door DeFi-projecten worden gebruikt om miljarden aan waarde veilig te stellen; API's om blockchains te verbinden met off-chain bronnen (zoals weergegevens voor verzekeringen); en slimme contracten om audits uit te voeren ter verificatie van het bewijs van reserves voor stablecoins.
LINK (het eigen token van het Chainlink-netwerk) is een ERC-20-token en wordt gebruikt om te betalen voor de orakelservice op het netwerk.
Medio 2021 werd het whitepaper voor Chainlink 2.0 gelanceerd, waarin wordt geschetst hoe Chainlink gepositioneerd is om tegemoet te komen aan de groeiende vraag naar gedecentraliseerde orakels. Chainlink 2.0 zal de diensten die beschikbaar zijn voor projecten vergroten en belanghebbenden in staat stellen geavanceerdere slimme contracten op te bouwen waardoor DeFi kan groeien.
uniswap
WORD LID VAN DE MAAN OF BUST E-MAILLIJST
Ons team werkt ijverig om de trends op de cryptomarkten bij te houden. Blijf op de hoogte van het laatste nieuws en opkomende munten.
.mob-knop { margin-bottom: 0; }
Uniswap is een DEX-protocol gebouwd op Ethereum. Om preciezer te zijn: het is een geautomatiseerd liquiditeitsprotocol. Er is geen orderboek of gecentraliseerde entiteit nodig om transacties uit te voeren. In plaats daarvan stelt Uniswap gebruikers in staat om onderling cryptocurrencies te kopen en verkopen op een betrouwbare, zeer gedecentraliseerde en censuurbestendige manier.
Dit doel wordt bereikt door het gebruik van een verzameling liquiditeitspools. Liquiditeitsverschaffers dragen bij aan Uniswap-pools door activa vast te leggen in een slim contract. De DAI/ETH-liquiditeitspool van Uniswap bestaat bijvoorbeeld uit gelijke waarden aan DAI- en ETH-deposito's.
In ruil voor het behouden van de liquiditeit worden providers beloond met een deel van de handelskosten, samen met nieuw geslagen UNI-cryptocurrency. Liquiditeit is essentieel voor de activiteiten van Uniswap, omdat gebruikers cryptocurrencies verkopen en kopen uit de liquiditeit, waarbij ze het ene token voor het andere ruilen.
UNI is het native token van het Uniswap-protocol en geeft houders recht op bestuursrechten, wat betekent dat UNI-houders kunnen stemmen over wijzigingen of wijzigingen in het protocol kunnen voorstellen.
uniswap v3
De technologie achter Uniswap heeft tot nu toe meerdere iteraties gekend. De meest recente update voor het protocol was Uniswap v3. Een van de belangrijkste veranderingen met Uniswap v3 heeft betrekking op kapitaalefficiรซntie.
Net als de meeste geautomatiseerde marktmakers (AMM's) was Uniswap kapitaalinefficiรซnt in de zin dat de meeste fondsen in liquiditeitspools op een bepaald moment niet worden gebruikt. Om dit tegen te gaan kunnen liquiditeitsverschaffers nu op maat gemaakte prijsklassen instellen waarvoor zij liquiditeit willen verschaffen. Deze verandering zou moeten leiden tot meer geconcentreerde liquiditeit in de prijsklasse waarin de meeste handelsactiviteiten plaatsvinden.
Aave
WORD LID VAN DE MAAN OF BUST E-MAILLIJST
Ons team werkt ijverig om de trends op de cryptomarkten bij te houden. Blijf op de hoogte van het laatste nieuws en opkomende munten.
.mob-knop { margin-bottom: 0; }
Aave is een op Ethereum gebaseerde geldmarkt waar gebruikers een verscheidenheid aan digitale activa kunnen uitlenen en lenen, van stablecoins tot altcoins. Het Aave-protocol wordt beheerd door AAVE-houders (het native governance-token van het Aave-protocol).
Om preciezer te zijn: Aave is een algoritmische geldmarkt, wat betekent dat leningen worden verkregen uit pools in plaats van individueel te worden gekoppeld aan een kredietverstrekker. De rente fluctueert afhankelijk van de benuttingsgraad van de activa in een pool. Als vrijwel alle activa in een pool worden gebruikt, zal de rente stijgen, waardoor liquiditeitsverschaffers ertoe worden aangezet meer kapitaal te storten. Omgekeerd, als er weinig activa worden gebruikt, zal de aangerekende rente stijgen om leningen aan te trekken.
Aave stelt gebruikers ook in staat leningen af โโte sluiten in een andere cryptocurrency. Vanwege de inherente volatiliteit van cryptocurrencies omvat Aave een liquidatieproces. Als het door u verstrekte onderpand binnen de door het Aave-protocol gespecificeerde onderpandsratio valt, kan uw onderpand worden geliquideerd. Daarom moet u de risico's begrijpen die gepaard gaan met het storten van geld op Aave voordat u het protocol gebruikt.
Vooruitkijkend is Aave van plan om verder te gaan dan de geldmarkten door gebruikers de mogelijkheid te bieden flitsleningen te verkrijgen. Er is vaak veel meer liquiditeit op de geldmarkt van Aave dan de leningen die leners nodig hebben. Het onderbenutte kapitaal kan worden gebruikt door degenen die flitsleningen afsluiten. Met flitsleningen kunnen gebruikers een grote hoeveelheid geld lenen zonder onderpand te betalen, en de lening vervolgens binnen dezelfde transactie terugbetalen.
Voor- en nadelen van DeFi
Voordelen van DeFi
- Flexibele: Gebruikers kunnen hun activa op elk gewenst moment overal naartoe verplaatsen zonder toestemming te vragen, dure kosten te betalen of te wachten tot lange overdrachten zijn voltooid.
- pseudoniem: U hoeft uw wettelijke naam, e-mailadres of andere persoonlijke gegevens niet op te geven.
- Openen: DeFi is toegankelijk; u hoeft geen account aan te vragen of te openen. Je krijgt toegang door een portemonnee aan te maken.
- Transparant: Alle betrokkenen kunnen de volledige reeks transacties zien.
Nadelen van DeFi
- schaalbaarheid: DeFi-projecten stuiten op enorme problemen bij de schaalbaarheid van de host-blockchain.
- Onzekerheid: In het geval van instabiliteit in een blockchain die een DeFi-project host, kan het project automatisch de instabiliteit erven van de host-blockchain.
- Zorgen over liquiditeit: DeFi heeft veel minder liquiditeit dan traditionele financiรซle systemen.
- Gedeelde verantwoordelijkheid: DeFi-projecten nemen geen verantwoordelijkheid voor uw fouten; zonder tussenpersonen moeten gebruikers de verantwoordelijkheid nemen voor hun geld en bezittingen.
Wat is de toekomst van DeFi?
met Web3 aan de horizon en sidechain- en Layer 2-schaaloplossingen zoals Arbitrum, Optimism en ZK-Sync groeien, zouden DeFi-projecten op Ethereum voldoende gelegenheid moeten hebben om hun nut te demonstreren en een sterke comeback te maken. Bovendien hebben veel blue chip DeFi-projecten zoals Chainlink bewezen oscillatoren te zijn in termen van hun ETH-handelsparen, wat betekent dat zolang beleggers de storm kunnen doorstaan, er ergens in de toekomst een ommekeer zou moeten plaatsvinden.
Het potentieel van DeFi is grenzeloos en wordt alleen beperkt door de verbeeldingskracht en uitvoering van blockchain-ontwikkelaars. Een paar groeiende trends om in de gaten te houden zijn onder meer: โโalgoritmische stablecoins, synetische effecten, zelfterugbetalende leningen, het genereren van inkomsten uit blockchain-gaming, een stijgend DEX- en AMM-volume en verbeterde cross-chain-technologie.
Hoewel steeds meer mensen DeFi-applicaties gebruiken, is het over het algemeen moeilijk te zeggen of DeFi binnenkort mainstream zal worden. DeFi-technologie is experimenteel, nieuw en kent geen ernstige problemen, zoals schaalbaarheid. Als ontwikkelaars deze problemen kunnen blijven verhelpen, zoals geรฏllustreerd door de aanstaande Ethereum Merge, is het potentieel achter dit uitgebreide financiรซle ecosysteem grenzeloos. Als u wilt deelnemen, zorg er dan voor dat u niet alleen de beloningen, maar ook de risico's begrijpt voordat u aan de slag gaat.
De post Is DeFi dood? by James Wells verscheen eerst op Benzinga. Bezoeken Benzinga om meer van dit soort geweldige inhoud te krijgen.
- '
- "
- 2021
- 2022
- a
- absoluut
- toegang
- beschikbaar
- Account
- bereikt
- over
- Handelen
- Actie
- acties
- activiteit
- adres
- Adoptie
- vergevorderd
- vooruit
- algoritmische
- Alles
- Het toestaan
- Altcoins
- alternatieven
- onder
- bedragen
- Nog een
- iedereen
- overal
- APIs
- toepassingen
- Solliciteer
- dit artikel
- aanwinst
- Activa
- geautomatiseerde
- webmaster.
- Beschikbaar
- Bank
- Banken
- omdat
- vaardigheden
- wezen
- onder
- criterium
- BEST
- Verder
- Grootste
- miljarden
- Bitcoin
- Blok
- blockchain
- blockchain gaming
- blokketens
- grens
- ontlening
- makelarij
- bouw
- buste
- kopen
- hoofdstad
- vangen
- gevallen
- veroorzakend
- gecentraliseerde
- zeker
- Kettingschakel
- verandering
- opgeladen
- spaander
- chips
- CoinGecko
- Munten
- Het verzamelen van
- Collectie
- tegen te gaan
- voorwaarden
- Verbinden
- versterken
- NADELEN
- Overeenstemming
- troosten
- content
- inhoud
- voortzetten
- contract
- contracten
- bijdragen
- onder controle te houden
- kon
- en je merk te creรซren
- Wij creรซren
- Cross-Chain
- crypto
- Crypto Markten
- crypto-activa
- cryptocurrencies
- cryptogeld
- cryptocurrency markt
- Actueel
- Op dit moment
- gewoonte
- DAI
- gegevens
- Database
- databanken
- dood
- gedecentraliseerde
- Gedecentraliseerde financiรซn
- Defi
- Vraag
- Afhankelijk
- Derivaten
- Niettegenstaande
- ontwikkelaars
- Dex
- anders
- moeilijk
- digitaal
- Digitale activa
- Display
- ontwrichten
- verdeeld
- Dollar
- verdienen
- gemakkelijk
- Economisch
- ecosysteem
- effectief
- doeltreffendheid
- doeltreffend
- in staat stellen
- maakt
- waardoor
- entiteit
- ERC-20
- essentieel
- ETH
- ethereum
- Event
- iedereen
- voorbeeld
- uitwisseling
- uitvoering
- Uitvouwen
- Verken
- eerlijk
- vergoedingen
- financiรซn
- financieel
- Financiรซle instellingen
- financiรซle diensten
- Voornaam*
- vast
- flash
- volgend
- formulier
- formulieren
- Gratis
- oppompen van
- vol
- functies
- Fundamentals
- fondsen
- toekomst
- gaming
- generatie
- het krijgen van
- Globaal
- wereldwijde pandemie
- doel
- bestuur
- groot
- Raster
- Groeien
- Groeiend
- gebeuren
- Gezondheid
- Hoge
- zeer
- houders
- horizont
- Hosting
- Hoe
- Echter
- HTTPS
- verbeelding
- dreigend
- belangrijk
- verbeterd
- omvatten
- omvat
- Inclusief
- Laat uw omzet
- index
- inflatie
- informatie
- inherent
- instellingen
- verzekering
- belang
- Rentetarieven
- tussenpersonen
- Internet
- Investeerders
- betrokken zijn
- IT
- Houden
- taal
- Groot
- laatste
- Laatste Nieuws
- gelanceerd
- lagen
- leiden
- Juridisch
- Hefboomwerking
- LG
- Beperkt
- Vereffening
- Liquiditeit
- liquiditeitsverschaffers
- opgesomd
- Leningen
- locaties
- lang
- gemaakt
- Hoofdstroom
- Meerderheid
- maken
- Makers
- maken
- manier
- Markt
- markt makers
- Markten
- betekenis
- middel
- fouten
- gelde maken
- geld
- Maand
- Moon
- meer
- meest
- beweging
- beweging
- meervoudig
- NATUUR
- OP DEZE WEBSITE VIND JE
- netwerk
- netwerken
- nieuws
- verkregen
- Aan de ketting
- open
- besturen
- Operations
- kansen
- orakel
- bestellen
- totaal
- pandemisch
- deel
- partner
- Betaal
- Bestandenuitwisseling
- Mensen
- prestatie
- persoonlijk
- stuk
- plannen
- zwembad
- Zwembaden
- gepositioneerd
- potentieel
- energie
- prijs
- problemen
- Producten
- Programma's
- project
- projecten
- bewijs
- voorstellen
- protocol
- protocollen
- zorgen voor
- providers
- biedt
- het verstrekken van
- doel
- vraag
- reeks
- Tarieven
- echte wereld
- recent
- record
- regio
- nodig
- Resources
- verantwoordelijkheid
- terugkeer
- beloond
- Beloningen
- stijgende
- risico's
- Rol
- lopen
- veilig
- Safe Haven
- dezelfde
- Schaalbaarheid
- scaling
- sector
- beveiligen
- Effecten
- verkopen
- zin
- ernstig
- service
- Diensten
- reeks
- setup
- Bermuda's
- korte termijn
- zijketting
- aanzienlijke
- slim
- slim contract
- Slimme contracten
- So
- Software
- Oplossingen
- sommige
- Tussenruimte
- specifiek
- Gesponsorde
- Stablecoins
- gestart
- shop
- Storm
- sterke
- superieur
- Systems
- Takeaways
- team
- Technologie
- termen
- De
- de wereld
- duizenden kosten
- drie
- Door
- niet de tijd of
- vandaag
- teken
- Tracking
- handel
- trades
- Handel
- handel paren
- traditioneel
- transactie
- Transacties
- transfers
- Trends
- typisch
- ons
- voor
- begrijpen
- uniswap
- bijwerken
- .
- gebruikers
- utility
- waarde
- variรซteit
- divers
- controleren
- het verifiรซren
- Volatiliteit
- volume
- Stemmen
- Portemonnee
- Bekijk de introductievideo
- of
- en
- whitepaper
- WIE
- binnen
- zonder
- Mijn werk
- werkzaam
- wereld
- jaar
- jaar
- Your