Vrijdag heeft het Kanto Local Finance Bureau in Japan een bevel tot bedrijfsverbetering uitgevaardigd tegen Revolut Technologies Japan, Inc., de lokale dochteronderneming van de fintech met het hoofdkantoor in Londen.
De bestelling kwam na de Financial Services Agency (FSA) heeft een inspectie ter plaatse van het bedrijf uitgevoerd en heeft “ernstige problemen” gevonden in de “controleomgevingen van het bedrijf voor governance, management van uitbestede aannemers en het witwassen van geld en risicobeheer voor terrorismefinanciering.”
De toezichthouder legde uit dat de Japanse dochteronderneming van Revolut er niet in was geslaagd om volledig goed bestuur te creëren voor het op een correcte en stabiele manier aanbieden van geldovermakingsdiensten. Verder controleerde de Japanse tak de primaire diensten, zoals geldovermakingsdiensten, niet op een correcte en gestage manier, maar besteedde zij uit aan haar in Londen gevestigde moedermaatschappij.
Bovendien Revolut Japan heeft geen goede controles ontwikkeld op het witwassen van geld en terrorismefinanciering risicobeheer . Bovendien ontbrak het aan een systeem voor strikte transactieverificatie en had het geen regels voor het vaststellen van verdachte transacties.
Verbeterorders
Om de problemen op te lossen, heeft de Japanse toezichthouder Revolut Japan een reeks opdrachten voor bedrijfsverbetering verstrekt.
Het bedrijf moet een gecontroleerde omgeving tot stand brengen om goed bestuur, wettelijke naleving, beheer van uitbestede contractanten en risicobeheer van witwassen en terrorismefinanciering te waarborgen.
Ook moet het Japanse bedrijf vóór 3 oktober een bedrijfsverbeteringsplan indienen bij de regelgever, met vermelding van de specifieke maatregelen die het op basis van het bevel gaat nemen en deze onmiddellijk na de indiening implementeren.
Bovendien heeft het bedrijf de opdracht gekregen om elk kwartaal de voortgang en implementatiestatus te rapporteren aan de toezichthouder totdat alle noodzakelijke implementaties zijn voltooid.
Ondertussen heeft Revolut zijn wereldwijde aanwezigheid agressief uitgebreid. Onlangs kreeg het de goedkeuring van de toezichthouder in Cyprus voor het aanbieden van cryptocurrency-services.
Vrijdag heeft het Kanto Local Finance Bureau in Japan een bevel tot bedrijfsverbetering uitgevaardigd tegen Revolut Technologies Japan, Inc., de lokale dochteronderneming van de fintech met het hoofdkantoor in Londen.
De bestelling kwam na de Financial Services Agency (FSA) heeft een inspectie ter plaatse van het bedrijf uitgevoerd en heeft “ernstige problemen” gevonden in de “controleomgevingen van het bedrijf voor governance, management van uitbestede aannemers en het witwassen van geld en risicobeheer voor terrorismefinanciering.”
De toezichthouder legde uit dat de Japanse dochteronderneming van Revolut er niet in was geslaagd om volledig goed bestuur te creëren voor het op een correcte en stabiele manier aanbieden van geldovermakingsdiensten. Verder controleerde de Japanse tak de primaire diensten, zoals geldovermakingsdiensten, niet op een correcte en gestage manier, maar besteedde zij uit aan haar in Londen gevestigde moedermaatschappij.
Bovendien Revolut Japan heeft geen goede controles ontwikkeld op het witwassen van geld en terrorismefinanciering risicobeheer . Bovendien ontbrak het aan een systeem voor strikte transactieverificatie en had het geen regels voor het vaststellen van verdachte transacties.
Verbeterorders
Om de problemen op te lossen, heeft de Japanse toezichthouder Revolut Japan een reeks opdrachten voor bedrijfsverbetering verstrekt.
Het bedrijf moet een gecontroleerde omgeving tot stand brengen om goed bestuur, wettelijke naleving, beheer van uitbestede contractanten en risicobeheer van witwassen en terrorismefinanciering te waarborgen.
Ook moet het Japanse bedrijf vóór 3 oktober een bedrijfsverbeteringsplan indienen bij de regelgever, met vermelding van de specifieke maatregelen die het op basis van het bevel gaat nemen en deze onmiddellijk na de indiening implementeren.
Bovendien heeft het bedrijf de opdracht gekregen om elk kwartaal de voortgang en implementatiestatus te rapporteren aan de toezichthouder totdat alle noodzakelijke implementaties zijn voltooid.
Ondertussen heeft Revolut zijn wereldwijde aanwezigheid agressief uitgebreid. Onlangs kreeg het de goedkeuring van de toezichthouder in Cyprus voor het aanbieden van cryptocurrency-services.
- mier financieel
- blockchain
- blockchain conferentie fintech
- klokkenspel fintech
- coinbase
- vindingrijk
- crypto conferentie fintech
- Financiën Magnaten
- FinTech
- fintech-app
- fintech innovatie
- Japan
- Open zee
- PayPal
- Paytech
- betaalmiddel
- Plato
- plato ai
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- platogamen
- scheermes betalen
- Revolut
- Ripple
- vierkante fintech
- streep
- tencent fintech
- Xero
- zephyrnet
