Kentucky dient noodbevel in tegen cryptogeldschieter Celsius

Het Kentucky Department of Financial Institutions heeft een noodstoporder tegen cryptocurrency-leningsbedrijf Celsius Network, waardoor het bedrijf zijn verdien-renterekeningen (EIA's) in de staat niet mag "vragen of verkopen".

Celsius Network biedt zijn klanten de mogelijkheid om hun cryptocurrencies te storten - die vervolgens kunnen worden uitgeleend aan instellingen - om rendementen te behalen tot wel 17%. "Krijg nieuwe munten betaald" elke week en leen contant tegen 1%. Koop munten, verdien rendement, leen en draag over zonder kosten', zegt de website van het bedrijf.

Volgens de regelgever van Kentucky zijn de renterekeningen van het bedrijf echter effecten die naar verluidt worden verkocht zonder de juiste registratie.

“Het ministerie is zich ervan bewust geworden dat het bedrijf effecten aanbiedt in de vorm van investeringscontracten in ruil voor de deponering van activa bij het bedrijf. Deze investeringscontracten stellen passieve beleggers in staat winst te maken in de vorm van rente op de activa die bij het bedrijf zijn gedeponeerd, en kwalificeren als effecten onder de wet”, betoogde de toezichthouder van Kentucky.

Volgens het bevel zijn in de afgelopen drie jaar en vier maanden 1,607 EIA's geopend voor 1,571 Kentucky-investeerders. In totaal hebben inwoners van de staat voor ongeveer $ 17.6 miljoen aan verschillende cryptocurrencies bij Celsius gestort, terwijl het bedrijf hen in dezelfde periode iets meer dan $ 453,000 heeft betaald.

Kentucky noemt Celsius-rekeningen zekerheden

Als onderdeel van zijn redenering wees de toezichthouder erop dat alle effecten - die de EIA's van Celsius zouden zijn - als zodanig correct moeten worden geregistreerd.

“Uit een onderzoek van de administratie van het ministerie bleek dat noch Celsius, noch de EIA's die op haar website worden aangeboden, bij het ministerie zijn geregistreerd, zoals vereist onder de wet. Bovendien lijken noch Celsius, noch deze EIA's recht te hebben op enige vrijstelling van registratie op grond van de wet', luidde het bevel. 

Bovendien wees de afdeling erop dat de EIA's van Celsius niet worden beschermd door de Securities Investor Protection Corporation (SIPC) en ook niet worden verzekerd door de Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) of de National Credit Union Administration (NCUA).

"Als gevolg hiervan zijn Celsius-beleggers onderhevig aan extra risico's in vergelijking met beleggers die activa aanhouden bij de meeste SIPC-lidmakelaars-dealers, banken en spaarverenigingen of kredietverenigingen", legt de toezichthouder uit.

decoderen heeft contact opgenomen met de CEO van Celsius Network, Alex Mashinsky, voor aanvullende opmerkingen, maar heeft geen antwoord ontvangen op het moment van de pers.

Met de toevoeging van Kentucky hebben in totaal vier Amerikaanse staten al soortgelijke acties tegen Celsius ondernomen.

Vorige week nog, het New Jersey Bureau of Securities een stakingsbevel ingediend tegen het bedrijf om te stoppen met het aanbieden van zijn hoogrentende rekeningen in de staat. Op dezelfde dag beval de Texas State Securities Board het bedrijf te verschijnen voor een administratieve hoorzitting in februari. 

Op 16 september diende de Alabama Securities Commission ook haar eigen ophouden en afzien van orde tegen Celsius op dezelfde gronden.

Bron: https://decrypt.co/81783/kentucky-files-emergency-cease-desist-order-against-crypto-lender-celsius