De Korea Financial Services Commission (FSC) heeft nieuwe regels geïntroduceerd om de antiwitwasvereisten (AML) voor virtuele activa nader te beschrijven onder de herziene wet inzake rapportage en gebruik van specifieke financiële transactie-informatie, die op 25 maart 2021 in werking is getreden.
De wet definieert "Virtual Asset Service Providers (VASP's)" als bedrijfsentiteiten die zich bezighouden met een of meer van de volgende activiteiten of operaties:
- aankoop en verkoop van virtuele activa;
- uitwisselingen tussen virtuele activa;
- overdracht van virtuele activa;
- bewaring en administratie van virtuele activa;
- bemiddeling of makelaardij van virtuele activatransacties; uitwisseling van virtuele activa; En
- andere activiteiten vermeld in het uitvoeringsbesluit.
In de praktijk betekent dit dat VASP's ...
- aanbieders van virtuele activahandel,
- dienstverleners voor het bewaren en beheren van virtuele activa en
- dienstverleners voor digitale portemonnees voor virtuele activa.
Een VASP mag alleen optreden als makelaar tussen zijn eigen klant en de klant van een andere VASP als de andere partij een gekwalificeerde AML-compatibele VASP is en het verifiëren van informatie over de klant van de andere partij mogelijk is.
Vanaf 25 maart 2021 zijn de geregistreerde VASP's onderworpen aan antiwitwasvereisten (AML), zoals plichten om de identiteit van klanten te verifiëren, rapporten over verdachte transacties in te dienen, enz.
Er zijn twee belangrijke deadlines verbonden aan de wet:
- VASP's zijn verplicht om hun bedrijf te registreren bij de Korea Financial Intelligence Unit (KoFIU) voordat ze met hun bedrijfsvoering beginnen. Bestaande bedrijven die in aanmerking komen als VASP moeten zich binnen zes maanden (tot 24 september 2021) registreren, anders worden er boetes opgelegd.
- De wet past de zogenaamde 'reisregel' toe op VASP's bij transacties van VA-overdracht. Volgens de reisregel is de oorspronkelijke VASP verplicht om de begunstigde informatie te verstrekken over de VA-overdracht. Het uitvoeringsbesluit bepaalt dat de reisregel geldt vanaf 25 maart 2022, om VASP's voldoende tijd te geven om gemeenschappelijke oplossingen voor het delen van informatie te introduceren. Op grond van het handhavingsbesluit zou een VA-overboekingstransactie van meer dan KRW 1 miljoen onder de reisregel vallen.
De wet schrijft voor dat VASP's hun echte naam gebruiken bij hun financiële transacties met klanten.
Het handhavingsbesluit stelt aanvullende eisen aan VASP's rekeningen op echte naam openen bij financiële instellingen (FI's):
- scheiding van de aanbetaling van klanten;
- een certificaat van Information Security Management System door KISA;
- geen registratie van boetes en andere sancties in ieder geval binnen 5 jaar;
- afzonderlijk beheer van transactiegegevens van klanten;
- beoordeling van witwasrisico's in verband met VASP's door FI's.
VASP's wiens serviceactiviteiten geen uitwisseling van virtuele activa met fiatgeld met zich meebrengen, zijn vrijgesteld van de real-name account-regel die vereist dat ze real-name accounts bij financiële instellingen aanhouden.
Eind mei stelt de FSC dat van de ongeveer zestig VASP's die in bedrijf zijn, twintig entiteiten ISMS-certificeringen hebben ontvangen en vier van hen blijken hun activiteiten uit te voeren met accounts op echte naam.
Terwijl andere bronnen spreken van meer dan 200 cryptocurrency-uitwisselingen in Korea, richt de FSC zich alleen op die met fiat-op- en afritten, wat het lagere aantal verklaart. De vier die al zijn geaccepteerd om te werken met bankrekeningen van financiële instellingen zijn de dominante Bithumb, Upbit, Korbit en Coinone. In verschillende rapporten wordt melding gemaakt van moeilijkheden voor kleinere spelers om aan deze vereisten te voldoen, waardoor een sterke consolidatie van deze sector in Korea wordt verwacht (en voorgenomen).
- Account
- activiteiten
- Extra
- AML
- anti-witwassen van geld
- aanwinst
- Activa
- Bank
- Bithumb
- makelaar
- brokers
- bedrijfsdeskundigen
- ondernemingen
- certificaat
- commissie
- Gemeen
- consolidering
- cryptogeld
- Cryptocurrency Exchanges
- Klanten
- detail
- digitaal
- digitale portemonnee
- uitwisseling
- Exchanges
- Fiat
- Fiatgeld
- financieel
- Financiële instellingen
- financiële diensten
- ge
- GM
- GP
- GV
- HTTPS
- informatie
- informatiebeveiliging
- Instelling
- instellingen
- Intelligentie
- IP
- IT
- sleutel
- Korea
- management
- Maart
- Medium
- miljoen
- geld
- Het witwassen van geld
- maanden
- Operations
- Overige
- archief
- reglement
- Rapporten
- Voorwaarden
- reglement
- lopen
- verkoop
- veiligheid
- Diensten
- ZES
- Oplossingen
- Land
- Staten
- system
- niet de tijd of
- Handel
- transactie
- Transacties
- reizen
- Reisregel
- vaspen
- Virtueel
- dienstverleners voor virtuele activa
- Portemonnee
- binnen
- jaar