Maak kennis met Merlin Investor: toegang tot investeringsstrategieën democratiseren voor een nieuwe generatie - Finovate
Gelanceerd in het najaar van 2021, Merlijn investeerder is op een missie om de toegang tot investeringsstrategieën te democratiseren. De fintech biedt een while-label, multi-asset, educatieve, strategieën- en trackingtool die investeerders helpt twee cruciale doelen te bereiken: positieve langetermijnresultaten behalen en potentieel catastrofale verliezen beperken.
De technologie van Merlin Investor is compatibel met alle handelsplatformen. De technologie is geschikt voor zowel particuliere als professionele handelaren en is beschikbaar voor zowel de desktop als mobiel. Merlin Investor stelt gebruikers in staat om marktgegevens en sentiment uit meerdere bronnen op te halen en die gegevens toe te passen op een enorm scala aan op maat gemaakte investeringsstrategieën.
Met kantoren in zowel West Palm Beach, Florida, als Lugano, Zwitserland, maakte Merlin Investor eerder dit jaar zijn Finovate-debuut op FinovateEurope. Het gezelschap keerde in mei terug naar het Finovate-podium voor FinovateLente. We spraken deze zomer met de oprichter en CEO van Merlin Investor, Guido Petrelli (foto), om meer te weten te komen over het bedrijf, zijn missie om de toegang tot investeringsstrategieën te democratiseren en wat we van het bedrijf kunnen verwachten in 2023 en daarna.
Welk probleem lost Merlin Investor op en voor wie lost het het op?
Guido Petrelli: Merlin Investor werd geboren als een intelligente bescherming en bewuste gids voor een meer vooruitziend beheer van investeringen gericht op het beperken van potentiële catastrofale verliezen en het opbouwen van positieve resultaten op de lange termijn. Dankzij het Merlin-platform kunnen particuliere beleggers zichzelf onderwijzen, de markten bestuderen en hun eigen beleggingsstrategieën creëren en volgen om beleggingsrisico's gemakkelijk te begrijpen, in evenwicht te brengen en te diversifiëren.
Met andere woorden, we helpen een nieuwe generatie om te beleggen met strategie in gedachten. Dit is de sleutel om succesvol te worden en is de enige factor die onderscheid maakt tussen gokken en beleggen. Omdat we op een missie zijn om financiële inclusie en investeringsplanning te democratiseren, is onze technologie gebouwd om iedereen, ongeacht het kennis- of ervaringsniveau, in staat te stellen onafhankelijk te worden en de enige echte meester te worden over hun eigen financiële toekomst.
Hoe lost Merlin Investor dit probleem beter op dan andere bedrijven?
Petrelli: In de ruimte voor particuliere beleggers zien we dat veel bedrijven zich richten op uitvoering, wat betekent dat ze zich richten op het kopen en verkopen van activa. Maar uitvoeren zonder eerst meerdere informatiebronnen te evalueren, in combinatie met het ontbreken van een gediversifieerde en evenwichtige beleggingsstrategie, kan leiden tot ongecontroleerde en onbeperkte potentiële verliezen als gevolg van de ups en downs van de markt. Hoewel het de kans op snelle winst kan impliceren, is het eigenlijk niet de norm, aangezien rijkdom meestal in de loop van de tijd wordt opgebouwd door een spel met positieve som te beheren.
Daarom is Merlin vanaf het allereerste begin ontworpen als een aanvullend product op een handelsplatform en niet als een vervangende oplossing. Merlin Investor richt zich op de strategische essentie van beleggen, terwijl de meerderheid van de concurrentie zich alleen richt op het verbeteren van de handelservaring – die al op ongeveer dezelfde manier goed wordt ondersteund door verschillende financiële instellingen.
Maak kennis met Merlin Investor: toegang tot investeringsstrategieën democratiseren voor een nieuwe generatie - Finovate
Wie zijn de primaire klanten van Merlin Investor. Hoe bereik je ze?
Petrelli: Onze primaire klanten zijn financiële instellingen die zich richten op het opleiden van een nieuwe generatie particuliere beleggers en het aanbieden van de mogelijkheid om verschillende activaklassen te verhandelen via hun digitale bankplatforms. We wonen meerdere fintech-evenementen bij in verschillende landen die worden bijgewoond door besluitvormers van financiële instellingen die verantwoordelijk zijn voor het leveren van een innovatieve en gedigitaliseerde ervaring aan hun klanten. We analyseren ook de markten om die potentiële klanten te identificeren waarvan we denken dat ze passen in termen van diensten en klantenbestand. Vervolgens zoeken we de mensen die zich richten op digitale producten en platforms voor de detailhandel en nemen contact met hen op om ons bedrijf en onze technologie te introduceren. Ten slotte werken we om te verschijnen in fintech-gespecialiseerde tijdschriften met financiële instellingen als doelgroep.
Kunt u ons vertellen over een favoriete implementatie of implementatie van uw technologie?
Petrelli: We bieden onze technologie aan als een white-label oplossing die financiële instellingen eenvoudig kunnen integreren in hun eigen digitale platformen via API-sleutels, terwijl ze de mogelijkheid hebben om het uiterlijk en de functies van het product aan te passen. Als gevolg hiervan wordt ons product aan de eindgebruikers geleverd in naam van de bank en als onderdeel van dezelfde app/e-bankieren waarmee ze al vertrouwd zijn. Via het portaal van onze B2B-partner bieden we financiële instellingen de flexibiliteit om uit het volledige Merlin-product die activaklassen, secties, functies en inhoud te kiezen die ze willen integreren op basis van hun eigen specifieke behoeften. Op deze manier kunnen ze een oplossing en ervaring op maat ontwerpen voor hun eigen klanten, terwijl ze vasthouden aan de algemene structuur en het ontwerp van het bankplatform dat ze al aanbieden.
Wat in je achtergrond gaf je het vertrouwen om deze uitdaging aan te gaan?
Petrelli: In een notendop, het was de combinatie van mijn kennis over beleggen en het probleem dat ik persoonlijk ervoer als particuliere belegger die leidde tot Merlin Investor. Sterker nog, ik was nog maar een tiener toen ik voor het eerst begon met handelen. Toen realiseerde ik me al snel dat het uitvoeren van transacties "op zichzelf" - wat betekent dat de simpele actie van het kopen en verkopen van activa - het minder strategische en relevante onderdeel is om positieve resultaten op de lange termijn te behalen. In plaats daarvan maken het bestuderen van verschillende marktbronnen en het vervolgens ontwerpen van een gediversifieerde en evenwichtige investeringsstrategie uiteindelijk het verschil. Toch waren de (beschikbare) bank- en handelsplatforms niet voldoende om me te leren over beleggen, of om (me) mijn eigen beleggingsstrategieën te (helpen) ontwerpen en analyseren.
Als gevolg hiervan was ik jarenlang gedwongen om tijdrovende en onvriendelijke spreadsheets te maken tot het punt waarop ik het niet meer kon accepteren - niet in een wereld als die van vandaag waar we een app hebben voor alles wat we doen! Terwijl handelsplatforms eigenlijk overal een hoge vlucht namen, werd het steeds duidelijker dat een nieuwe generatie autonoom en op de juiste manier wil beleggen. Omdat ik geen product op de markt kon vinden zoals ik voor ogen had, besloot ik het te maken. En zo werd Merlin Investor geboren.
Merlin Investor oprichter en CEO Guido Petrelli demonstreert de technologie van het bedrijf dit jaar op FinovateEurope.
U heeft onlangs een demo gegeven op FinovateSpring en u zult uw technologie in september demonstreren op FinovateFall. Wat brengt je terug?
Petrelli: Dit jaar heb ik het Merlin-platform gedemonstreerd op FinovateEurope en FinovateSpring, dus FinovateFall wordt mijn derde optreden. Tot nu toe is de ervaring geweldig. We hebben onze geavanceerde technologie kunnen laten zien aan grote financiële instellingen in Europa en Noord-Amerika, terwijl we veel belangstelling hebben gekregen en zinvolle contacten hebben gelegd met besluitvormers binnen de banksector. De hoge zichtbaarheid en de belangrijkste connecties met potentiële klanten zijn de twee belangrijkste factoren die ons terugbrengen naar FinovateFall. Ook de goed georganiseerde evenementen en het team van Finovate zijn een pluspunt.
Wat zijn uw doelen voor Merlin Investor?
Petrelli: Ons doel is om door de grote internationale banken te worden erkend als de innovatieve partner om mee samen te werken als het gaat om het opleiden en versterken van een nieuwe generatie particuliere beleggers. We richten ons op het aangaan van solide en strategische partnerschappen met een beperkt aantal spelers in de banksector om onze missie te verwezenlijken om financiële inclusie en strategische planning wereldwijd te democratiseren, terwijl we jonge investeerders helpen om financiële onafhankelijkheid te bereiken en de baas te worden over hun eigen financiële toekomst.
Wat kunnen we van Merlin Investor verwachten over de balans van 2023 en volgend jaar?
Petrelli: We blijven prioriteit geven aan continue en nooit eindigende verbetering van onze technologie door te kijken naar een upgrade van de ervaring die we bieden aan financiële instellingen en aan de eindgebruikers voor wie ons product wordt ingezet. We zullen ook blijven werken aan het vergroten van onze marktaanwezigheid om het Merlin-platform bekend te maken bij meer financiële instellingen die particuliere klanten in verschillende landen bedienen. We zullen ons uiteindelijk concentreren op het opschalen van het team en de operaties om de verwachtingen te kunnen managen. We zullen dit allemaal bereiken zonder onze missie te vergeten om bewust en strategisch beleggen voor iedereen toegankelijk te maken door middel van strategische partnerschappen met financiële instellingen.
