Handelaars omarmen fintech-innovaties: $1.2 biljoen omzet voorspeld in 2030

Handelaars omarmen fintech-innovaties: $1.2 biljoen omzet voorspeld in 2030

Tijdstempel: 20 februari 2024 4:44 uur
Handelaars omarmen fintech-innovaties: $1.2 biljoen omzet voorspeld in 2030 PlatoBlockchain Data Intelligence. Verticaal zoeken. Ai.

De financiële technologie heeft in korte tijd een lange weg afgelegd, waarbij de sector zich snel ontwikkelt door gebruik te maken van geavanceerde technologie zoals kunstmatige intelligentie (AI). Dergelijke ontwikkelingen stellen de sector in staat het tempo te bepalen voor de toekomst van digitale betalingen en transacties tussen consumenten en handelaren.

De afgelopen jaren heeft de financiële technologie enorme veranderingen ondergaan, waardoor transacties tussen consumenten gemakkelijker en veiliger zijn geworden. Handelaars, zoals kleine en grote ondernemingen, kunnen dat wel maak gebruik van nieuwe tools, zoals directe en virtuele betalingen, waardoor ze hun klanten kunnen bereiken, waar ze zich ook bevinden.

Naarmate het jaar zich geleidelijk ontvouwt, voorspellen experts een meer samenhangend partnerschap tussen technologie en financiën, waarbij twee industrieën worden gecombineerd die zullen helpen de manier waarop mensen werken, transacties uitvoeren en denken over financiën te hervormen, terwijl bedrijven hun klanten gemakkelijker en toegankelijker financiële hulpmiddelen kunnen bieden.

Net als vorig jaar staat de financiële technologiesector klaar voor een verdere transformatie in 2024. De vraag van consumenten naar meer naadloze betalings- en transactieopties zorgt ervoor dat verkopers snel nieuwe tools moeten aanpassen en geavanceerde oplossingen moeten vinden die aan de behoeften van hun klanten kunnen voldoen.

Terwijl de economische onzekerheid aanhoudt, en FinTech Bedrijven worden onder druk gezet om de winst vroeg of laat te verhogen. Het komende jaar zouden bedrijven de grenzen van technologische innovatie kunnen verleggen om gebruikers productievere en duurzamere financiële oplossingen te bieden die aansluiten bij toekomstgerichte eisen.

Ondanks de uitdagingen die het gevolg zijn van de hoge rente, waardoor het tijdperk van het vrije geld werd ingekort en de door durfkapitaal gefinancierde financiering afneemt, blijft fintech op de korte termijn een veelbelovend opwaarts potentieel bieden. Een rapport van Boston Consulting Group en QED Investors suggereert dat FinTech zou in 1.2 $22 biljoen van de $2030 biljoen aan wereldwijde inkomsten uit financiële diensten kunnen bereiken.

Kunstmatige intelligentie en generatieve AI

De afgelopen jaren hebben bedrijven geëxperimenteerd met de mogelijkheden van AI en Gen AI-tools. Dit tempo begint echter pas op stoom te komen na de lancering van OpenAI's ChatGPT-platform in november 2022.

Nu racen fintech-bedrijven om voorop te blijven lopen, op zoek naar native tools die kunnen helpen meer toegankelijke, veilige en handige transactieoplossingen te bieden aan zowel klanten als verkopers.

Wat traditioneel mag zijn begonnen als de basis van digitaal bankieren, heeft nu geleid tot innovatieve oplossingen die zorgvuldig nadenken over de toekomst van het ecosysteem van online bankieren, maar die de financiële institutionele ervaringen verder stimuleren.

Aan de ene kant hebben fintechbedrijven voortgebouwd op bestaande modellen en systemen die klanten kunnen helpen met meer op maat gemaakte ervaringen, zoals het beheer van financiële gegevens, directe betalingen, financiële tracking en uitgaven, en het bieden van digitale klantervaringen die van nature toegankelijk en gemakkelijk zijn.

Voor kleinere bedrijven is het probleem met AI en Gen AI dat het bouwen van de fundamenten van Large Language Models (LLM) en Natural Language Processors (NLP) enorme middelen en institutionele ondersteuning vereist. Voor grotere banken en financiële dienstverleners creëert dit een nieuwe kans hefboomwerking de capaciteiten van fintech-bedrijven door een technologisch partnerschap op te zetten dat helpt expertise en ervaring te combineren.

Divers serviceaanbod

In hetzelfde tempo investeren fintech-bedrijven en multinationale banken in de toekomst van kunstmatige technologie. Velen zullen proberen klanten en handelaars meer diverse diensten te bieden die erop gericht zijn aan de vraag te voldoen en toch een meer gepersonaliseerde bankervaring te bieden die is toegesneden op individuele of zakelijke behoeften.

Contactloze betalingen: De laatste jaren is er al een sterke drang naar contactloze betalingen die consumenten de mogelijkheid bieden om voor goederen en diensten te betalen zonder de aanwezigheid van een fysieke creditcard of betaalkaart. Met applicaties zoals Apple Pay, Google Pay en Samsung Pay kunnen verkopers platforms van derden gebruiken om transacties te accepteren en te verwerken.

Digitale portemonnees: soms ook wel e-wallets genoemd, vinden consumenten het gemakkelijker om toegang te hebben tot een verscheidenheid aan financiële producten binnen handbereik. Digitale portemonnees stellen consumenten in staat een verscheidenheid aan geselecteerde handelaarspecifieke producten op te slaan en te gebruiken zonder dat ze fysiek een creditcard of betaalkaart hoeven te tonen.

Consumenten kunnen bankkaarten, tickets, bonnen en andere belangrijke financiële informatie opslaan in hun digitale portemonnee door gebruik te maken van betalingsgateways van derden, zoals Apple Pay, Google Pay of Samsung Pay. De populariteit van e-wallets is de afgelopen jaren enorm gestegen: 53% van de Amerikanen zegt nu een digitale portemonnee te gebruiken om voor goederen en diensten te betalen.

Versnelling van open bankieren

De afgelopen jaren zijn klanten steeds meer geïnteresseerd geraakt in financiële transparantie die hen in staat stelt verder gebruik te maken van automatiseringstools, zoals realtime betalingen en digitaal bankieren, en de noodzaak van handmatige betalingsprocessen te minimaliseren.

Door een transparanter en geavanceerder netwerkkunnen banken en betalingsverwerkers consumenten nu van belangrijke financiële informatie voorzien via het gebruik van externe aanbieders en banken.

Door API's of Application Programming Interfaces te gebruiken, hebben gebruikers nu toegang tot meerdere bankrekeningen binnen één app. Misschien wel het meest voorkomende en bruikbare voorbeeld is het gebruik van Apple Pay, waarmee consumenten verschillende bankrekeningen kunnen openen, laden en gebruiken zonder dat er handmatige processen nodig zijn.

Toch is open bankieren niet alleen beperkt tot digitale portemonnees op telefoons, tablets en smartwatches. In plaats daarvan hebben verbeteringen ervoor gezorgd dat klanten open bankdiensten kunnen gebruiken voor in-app-aankopen, zoals sociale media of videogames.

Uit gegevens van Mastercard blijkt dat de diensten die worden verleend door open banking-applicaties al een gestage adoptie onder consumenten vertonen. Meer dan de helft van de respondenten (57%) zegt dat open bankdiensten en -instrumenten hen een veiliger gevoel geven bij het uitvoeren van online transacties. Bovendien heeft maar liefst 83% van de respondenten gezegd dat ze deze tools voor ten minste één financiële transactie gebruiken.

Gemak van sociale handel

Sociale handel is al een trendmatige facet van financiële technologie als gevolg van het toegenomen online winkelen en veranderende consumententrends.

In 2024 zou de sociale handel mogelijk op weg kunnen zijn naar een compleet nieuw halfrond, waar meer verkopers deze mogelijkheden zouden kunnen benutten en consumenten zouden kunnen profiteren van gepersonaliseerde klantervaringen en gemakkelijke betalings- en transactieprocessen.

Over de hele linie gebruiken consumenten nu sociale-mediaplatforms als een alles-in-één sociale en retailervaring. In plaats van dat bedrijven zich via traditionele marketingkanalen op hun doelgroepen richten, wenden veel merken zich tot sociale media om klanten aan te trekken.

Uit onderzoek van Deloitte blijkt dat ongeveer 64% van de digitale klanten nieuwe merken en producten ontdekt via sociale media, waardoor ze binnen één digitaal ecosysteem kunnen winkelen en transacties kunnen uitvoeren. De opkomst van single in-app-ervaringen betekent dat fintech-bedrijven de transactiemogelijkheden voor hun consumenten kunnen uitbreiden.

Toename van mobiele verkooppuntapparaten

Op hardwareniveau zijn fintech-innovatoren bezig met de ontwikkeling van meer geavanceerde en betaalbare mobiele point-of-sale (mPOS)-apparaten, nu de vraag de afgelopen jaren enorm is toegenomen en de totale transactiewaarde voor mPOS-betalingen meer dan $3.3 biljoen bedraagt. wereldwijd vorig jaar. Dit is nog maar het begin voor een deel van de fintech-industrie dat naar verwachting de komende drie jaar meer dan 5.5 biljoen dollar aan transacties zal zien.

Voor veel verkopers is mPOS de oplossing geworden waarmee ze hun klanten kunnen bereiken en hen een digitaal transactie- en betalingsalternatief kunnen bieden. MPOS-apparaten zijn meer dan een traditioneel verkooppuntsysteem dat betalingen vastlegt en verifieert.

Deze apparaten zorgen ervoor dat bedrijven meerdere manieren kunnen gebruiken om klanten te laten betalen voor producten en diensten. Verkopers kunnen klanten nu de mogelijkheid bieden om te betalen door een unieke QR-code te scannen, een virtuele kaart te gebruiken om transacties uit te voeren of transacties te voltooien via contactloze betalingsopties.

Naast op de consument gerichte voordelen kunnen kleine handelaren eenvoudig een robuuster transactienetwerk binnen het bedrijf opbouwen door hen tijd en geld te besparen en de behoefte aan conventionele kassa's te verminderen.

De financiële technologie heeft in korte tijd een lange weg afgelegd, waarbij de sector zich snel ontwikkelt door gebruik te maken van geavanceerde technologie zoals kunstmatige intelligentie (AI). Dergelijke ontwikkelingen stellen de sector in staat het tempo te bepalen voor de toekomst van digitale betalingen en transacties tussen consumenten en handelaren.

De afgelopen jaren heeft de financiële technologie enorme veranderingen ondergaan, waardoor transacties tussen consumenten gemakkelijker en veiliger zijn geworden. Handelaars, zoals kleine en grote ondernemingen, kunnen dat wel maak gebruik van nieuwe tools, zoals directe en virtuele betalingen, waardoor ze hun klanten kunnen bereiken, waar ze zich ook bevinden.

Naarmate het jaar zich geleidelijk ontvouwt, voorspellen experts een meer samenhangend partnerschap tussen technologie en financiën, waarbij twee industrieën worden gecombineerd die zullen helpen de manier waarop mensen werken, transacties uitvoeren en denken over financiën te hervormen, terwijl bedrijven hun klanten gemakkelijker en toegankelijker financiële hulpmiddelen kunnen bieden.

Net als vorig jaar staat de financiële technologiesector klaar voor een verdere transformatie in 2024. De vraag van consumenten naar meer naadloze betalings- en transactieopties zorgt ervoor dat verkopers snel nieuwe tools moeten aanpassen en geavanceerde oplossingen moeten vinden die aan de behoeften van hun klanten kunnen voldoen.

Terwijl de economische onzekerheid aanhoudt, en FinTech Bedrijven worden onder druk gezet om de winst vroeg of laat te verhogen. Het komende jaar zouden bedrijven de grenzen van technologische innovatie kunnen verleggen om gebruikers productievere en duurzamere financiële oplossingen te bieden die aansluiten bij toekomstgerichte eisen.

Ondanks de uitdagingen die het gevolg zijn van de hoge rente, waardoor het tijdperk van het vrije geld werd ingekort en de door durfkapitaal gefinancierde financiering afneemt, blijft fintech op de korte termijn een veelbelovend opwaarts potentieel bieden. Een rapport van Boston Consulting Group en QED Investors suggereert dat FinTech zou in 1.2 $22 biljoen van de $2030 biljoen aan wereldwijde inkomsten uit financiële diensten kunnen bereiken.

Kunstmatige intelligentie en generatieve AI

De afgelopen jaren hebben bedrijven geëxperimenteerd met de mogelijkheden van AI en Gen AI-tools. Dit tempo begint echter pas op stoom te komen na de lancering van OpenAI's ChatGPT-platform in november 2022.

Nu racen fintech-bedrijven om voorop te blijven lopen, op zoek naar native tools die kunnen helpen meer toegankelijke, veilige en handige transactieoplossingen te bieden aan zowel klanten als verkopers.

Wat traditioneel mag zijn begonnen als de basis van digitaal bankieren, heeft nu geleid tot innovatieve oplossingen die zorgvuldig nadenken over de toekomst van het ecosysteem van online bankieren, maar die de financiële institutionele ervaringen verder stimuleren.

Aan de ene kant hebben fintechbedrijven voortgebouwd op bestaande modellen en systemen die klanten kunnen helpen met meer op maat gemaakte ervaringen, zoals het beheer van financiële gegevens, directe betalingen, financiële tracking en uitgaven, en het bieden van digitale klantervaringen die van nature toegankelijk en gemakkelijk zijn.

Voor kleinere bedrijven is het probleem met AI en Gen AI dat het bouwen van de fundamenten van Large Language Models (LLM) en Natural Language Processors (NLP) enorme middelen en institutionele ondersteuning vereist. Voor grotere banken en financiële dienstverleners creëert dit een nieuwe kans hefboomwerking de capaciteiten van fintech-bedrijven door een technologisch partnerschap op te zetten dat helpt expertise en ervaring te combineren.

Divers serviceaanbod

In hetzelfde tempo investeren fintech-bedrijven en multinationale banken in de toekomst van kunstmatige technologie. Velen zullen proberen klanten en handelaars meer diverse diensten te bieden die erop gericht zijn aan de vraag te voldoen en toch een meer gepersonaliseerde bankervaring te bieden die is toegesneden op individuele of zakelijke behoeften.

Contactloze betalingen: De laatste jaren is er al een sterke drang naar contactloze betalingen die consumenten de mogelijkheid bieden om voor goederen en diensten te betalen zonder de aanwezigheid van een fysieke creditcard of betaalkaart. Met applicaties zoals Apple Pay, Google Pay en Samsung Pay kunnen verkopers platforms van derden gebruiken om transacties te accepteren en te verwerken.

Digitale portemonnees: soms ook wel e-wallets genoemd, vinden consumenten het gemakkelijker om toegang te hebben tot een verscheidenheid aan financiële producten binnen handbereik. Digitale portemonnees stellen consumenten in staat een verscheidenheid aan geselecteerde handelaarspecifieke producten op te slaan en te gebruiken zonder dat ze fysiek een creditcard of betaalkaart hoeven te tonen.

Consumenten kunnen bankkaarten, tickets, bonnen en andere belangrijke financiële informatie opslaan in hun digitale portemonnee door gebruik te maken van betalingsgateways van derden, zoals Apple Pay, Google Pay of Samsung Pay. De populariteit van e-wallets is de afgelopen jaren enorm gestegen: 53% van de Amerikanen zegt nu een digitale portemonnee te gebruiken om voor goederen en diensten te betalen.

Versnelling van open bankieren

De afgelopen jaren zijn klanten steeds meer geïnteresseerd geraakt in financiële transparantie die hen in staat stelt verder gebruik te maken van automatiseringstools, zoals realtime betalingen en digitaal bankieren, en de noodzaak van handmatige betalingsprocessen te minimaliseren.

Door een transparanter en geavanceerder netwerkkunnen banken en betalingsverwerkers consumenten nu van belangrijke financiële informatie voorzien via het gebruik van externe aanbieders en banken.

Door API's of Application Programming Interfaces te gebruiken, hebben gebruikers nu toegang tot meerdere bankrekeningen binnen één app. Misschien wel het meest voorkomende en bruikbare voorbeeld is het gebruik van Apple Pay, waarmee consumenten verschillende bankrekeningen kunnen openen, laden en gebruiken zonder dat er handmatige processen nodig zijn.

Toch is open bankieren niet alleen beperkt tot digitale portemonnees op telefoons, tablets en smartwatches. In plaats daarvan hebben verbeteringen ervoor gezorgd dat klanten open bankdiensten kunnen gebruiken voor in-app-aankopen, zoals sociale media of videogames.

Uit gegevens van Mastercard blijkt dat de diensten die worden verleend door open banking-applicaties al een gestage adoptie onder consumenten vertonen. Meer dan de helft van de respondenten (57%) zegt dat open bankdiensten en -instrumenten hen een veiliger gevoel geven bij het uitvoeren van online transacties. Bovendien heeft maar liefst 83% van de respondenten gezegd dat ze deze tools voor ten minste één financiële transactie gebruiken.

Gemak van sociale handel

Sociale handel is al een trendmatige facet van financiële technologie als gevolg van het toegenomen online winkelen en veranderende consumententrends.

In 2024 zou de sociale handel mogelijk op weg kunnen zijn naar een compleet nieuw halfrond, waar meer verkopers deze mogelijkheden zouden kunnen benutten en consumenten zouden kunnen profiteren van gepersonaliseerde klantervaringen en gemakkelijke betalings- en transactieprocessen.

Over de hele linie gebruiken consumenten nu sociale-mediaplatforms als een alles-in-één sociale en retailervaring. In plaats van dat bedrijven zich via traditionele marketingkanalen op hun doelgroepen richten, wenden veel merken zich tot sociale media om klanten aan te trekken.

Uit onderzoek van Deloitte blijkt dat ongeveer 64% van de digitale klanten nieuwe merken en producten ontdekt via sociale media, waardoor ze binnen één digitaal ecosysteem kunnen winkelen en transacties kunnen uitvoeren. De opkomst van single in-app-ervaringen betekent dat fintech-bedrijven de transactiemogelijkheden voor hun consumenten kunnen uitbreiden.

Toename van mobiele verkooppuntapparaten

Op hardwareniveau zijn fintech-innovatoren bezig met de ontwikkeling van meer geavanceerde en betaalbare mobiele point-of-sale (mPOS)-apparaten, nu de vraag de afgelopen jaren enorm is toegenomen en de totale transactiewaarde voor mPOS-betalingen meer dan $3.3 biljoen bedraagt. wereldwijd vorig jaar. Dit is nog maar het begin voor een deel van de fintech-industrie dat naar verwachting de komende drie jaar meer dan 5.5 biljoen dollar aan transacties zal zien.

Voor veel verkopers is mPOS de oplossing geworden waarmee ze hun klanten kunnen bereiken en hen een digitaal transactie- en betalingsalternatief kunnen bieden. MPOS-apparaten zijn meer dan een traditioneel verkooppuntsysteem dat betalingen vastlegt en verifieert.

Deze apparaten zorgen ervoor dat bedrijven meerdere manieren kunnen gebruiken om klanten te laten betalen voor producten en diensten. Verkopers kunnen klanten nu de mogelijkheid bieden om te betalen door een unieke QR-code te scannen, een virtuele kaart te gebruiken om transacties uit te voeren of transacties te voltooien via contactloze betalingsopties.

Naast op de consument gerichte voordelen kunnen kleine handelaren eenvoudig een robuuster transactienetwerk binnen het bedrijf opbouwen door hen tijd en geld te besparen en de behoefte aan conventionele kassa's te verminderen.

Tijdstempel:

Meer van Financiën Magnaten