National Australia Bank wordt geconfronteerd met witwasonderzoek

National Australia Bank (NAB) wordt geconfronteerd met een onderzoek door het Australische agentschap voor financiële misdrijven voor enkele ernstige en voortdurende inbreuken op: anti-witwassen van geld en antiterrorismewetten, onthulde de geldschieter op maandag.

Het Australian Transaction Reports and Analysis Centre, beter bekend als AUSTRAC, protesteerde tegen de bank als onderdeel van haar bredere campagne tegen de georganiseerde misdaad en zei dat er 'ernstige punten van zorg' waren in het deel van de kredietverstrekkers dat moest worden onderzocht.

Daarnaast heeft het bureau uiteengezet dat mogelijke fouten zich voordoen in 'klantidentificatieprocedures', 'lopend klantenonderzoek' en 'naleving van deel A van een gezamenlijk AML/CTF-programma'.

Het onderzoek is overgedragen aan het handhavingsteam van de dienst. Er is echter nog geen besluit genomen over verdere handhavingsacties of civielrechtelijke sancties op de geldschieter.

"AUSTRAC's zorgen vloeien voort uit historische en hedendaagse nalevingsbeoordelingen", schreef het bureau vorige week in een brief aan de geldschieter. “Met name de ernst van de zelfonthullende zaken die gedurende een langere periode aan AUSTRAC zijn voorgelegd, in combinatie met de bijbehorende sluitingspercentages, is zorgwekkend.”

Kredietverstrekkers moeten voldoen

Het Australische agentschap was waakzaam geweest tegenover de lokale financiële instellingen. Het klopte boetes van AUD 2 miljard (ongeveer $ 1.5 miljard) op Commonwealth Bank en Westpac Banking Corp in de afgelopen jaren wegens inbreuken op de antiwitwasregels.

De impact van het laatste onderzoek kan worden gezien op de markten, aangezien de aandelenkoersen van NAD, de op twee na grootste geldschieter van het land naar marktkapitalisatie, daalde met 3.16 procent op de handelsuren van maandag.

"NAB neemt haar verplichtingen op het gebied van financiële criminaliteit serieus", zei de CEO van de bank, Ross McEwan, in een verklaring die maandagochtend werd vrijgegeven.

“We zijn ons er terdege van bewust dat we onze prestaties op dit gebied verder moeten verbeteren. We hebben gewerkt aan verbetering en hebben duidelijk meer te doen.”

Hoewel de toezichthouder nog geen financiële sancties overweegt, kan het onderzoek volgens analisten van JPMorgan leiden tot hogere nalevingskosten.